个人外汇业务管理人员考试试卷一(共22页)

精选优质文档-倾情为你奉上个人外汇业务管理人员考试试卷一1、 单选题()1. 我行对于持有（ ）的客户认定为居民个人，持有（ ）的客户认定为非居民个人。BA. 居民身份证；境外永久居留证明B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证C. 中国护照；外国护照D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明2. 下列关于各级机构职责说法不正确的有 （ C）A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护3. 哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机构业务主管，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。AA 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管4. 关于人员变更，下列处理正确的是（）A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重新注册。需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。已注销的柜员代码，可以再次使用。5. 一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（ ）操作，（ ）授权。AA综合管理员 综合主管B 业务管理员 业务主管C 业务管理员 综合主管D以上都不对6. 目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（ C )A银邮发汇B西联发汇C 西联收汇D 结售汇7. 以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（ C ）A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。8. 客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？（ B ）A费率 B利率 C汇率 D币种9. 关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B ）。A.可以在客户本人账户间划转B.可以在客户与直系亲属账户间划转C.可以在活期与定期一本通间划转D.可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转10. 下列关于外币理财产品说法正确的是（ C ）A.理财产品的认购可以由直系亲属代理B.理财产品的起息日由浮动收益率规定C.理财产品的提前赎回是指理财产品的违约赎回D.理财产品的撤销认购也可以由直系亲属代理11. 下列关于协议储蓄的描述，说法的正确是（ C ）A 协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品B 客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买C 协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回D 协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办12. 下列关于凭证管理，正确的有（ C ）A 我行重要空白凭证包括活期一本通存折、定期一本通存折、个人外汇携带证。B 重要空白凭证由总行统一制定，可由分行自行印制，按总行要求顺号使用并进库管理。C 国际汇款、结售汇、外币储蓄非重空类单据可在总行制定印厂印制，也可由分行自行印制。D 个人存款证明书和外汇卡为非重要空白凭证，但是视同重空管理13. 本外币理财产品的共用单式包括（ ）和（ ）。（ D ） A. 开户协议；风险揭示书 B. 开户协议；客户风险承受能力评估报告 C. 委托协议；风险揭示书 D. 风险揭示书；客户风险承受能力评估报告14. 下列关于实物汇票信息的分拣批译，说法正确的是（）一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣，指定辖内分支机构进行批译、分拣处理各级机构应将当日信息个工作日内处理完毕（节假日顺延）。分拣有误的邮政汇款信息由一级分行重新分拣。一级分行自行确定辖内网点为邮政实物汇款批译机构和取款通知单打印机构。15. 特殊业务操作授权，以下错误的是（）查询业务由普通柜员操作，不需要授权。退汇、改汇业务由普通柜员操作，综合柜员授权。冻结、解冻结业务由普通柜员操作，综合柜员授权。扣划业务需经支行长审核同意，由普通柜员操作，无需授权。16. 下列关于现钞来源证明的解释，说法错误的是（ A ）A属地外汇局签章的提取外币现钞备案表B本人原存款银行外币现钞提取单据C原购汇水单D现钞收汇单据17. 客户在办理国际汇款业务时，最关心的是什么？（ A ）A费率 B利率 C汇率 D币种18. 关于我行国际汇款最高限额，下列说法错误的是（ D ）A. 西联汇款发汇业务的单笔最高限额为等值10000美元（含）B. 售汇发汇业务的单笔最高限额为等值10000美元（含）C. 现金收汇的日累计最高限额为等值10000美元（含）D. 账户收汇的日累计最高限额为等值50000美元（含）19. 单笔或当日累计超过（ ）的现金取款，应要求客户提供（ ），否则不予办理。（ D ）A.等值5000美元（不含）；本人原存款银行外币现钞提取单据B.等值5000美元（不含）；中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单C.等值1万美元（不含）；中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单D.等值1万美元（不含）；经外管局签章的提取外币现钞备案表20. 网点办理西联汇款业务时，下列操作合规的有（ C ）。A多个客户使用一个身份证件，或一个客户使用多个身份证件办理业务。B填写汇款单据时，用网点电话替代客户电话。C填写汇款单据时，客户地址必须完整详细，包括省、市、街道、门牌等信息。D填写汇款单据时，用网点地址替代客户地址。21. 柜员办理西联汇款发汇时，对于不熟悉的国家使用西联国家信息查询交易的作用是（ D ）。A查询兑付国使用币种B查询兑付国兑付时间C查询兑付国是否受到制裁D查询兑付国兑付限额22. 下列关于我行银邮汇款资费说法错误的是（ A ）A收汇时清算行会按金额向我行支付费用B发汇资费低于同业，有显著优势C汇出汇款本金不能全额到账，清算行会扣除一定金额的清算费用，中转行、收款行也可能扣费，但数额无法预先确定。D以上都对23. 以下银邮发汇，说法错误的是（A）非美国的收款银行BIC码和ABA码选录其一 汇往澳大利亚的汇款在收汇人地址栏处，必录收款银行BSB码。汇往英国的汇款在相应位置必录收款银行SORT CODE。汇往欧洲的汇款必须在收汇人账号栏录入IBAN号。24. 下列不可以修改的国际收支申报信息为（ D ）。A. 西联汇款的申报信息B. 银邮汇款的申报信息C.西联汇款的部分基础信息D. 银邮汇款的部分基础信息25. 下列不需要进行国际收支申报的业务是( B )A.王先生持军官证办理银邮发汇2000美元B.张女士持身份证办理西联收汇2000美元C.李女士持台湾居民往来大陆通行证办理西联发汇2000美元D.李先生持港澳居民往来内地通行证收到入账汇款2000美元26. 下列挂牌价间的关系正确的是（ C ）。A、现汇买入价现钞买入价中间价现钞卖出价=现汇卖出价B、现钞买入价中间价现汇买入价现钞卖出价=现汇卖出价C、现钞买入价现汇买入价中间价现钞卖出价=现汇卖出价D、中间价现钞买入价现汇买入价现钞卖出价=现汇卖出价27. 自2011年11月11日起，我行开办结售汇业务的分支行，结售汇统计数据报送应通过( B )登录银行结售汇统计系统办理。A.外汇业务系统B.国家外汇管理局应用服务平台(AS0ne)C.反洗钱系统D.客户信息管理系统28. 关于结汇业务年度总额管理，下列说法错误的是（ B）。A.境内外个人的年度结汇总额均为每人每年等值5万美元（含）B.境外个人超限额结汇应审核外币来源证明材料C.当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇，还需提供现钞来源证明D.境内个人超限额结汇应审核外币来源证明材料29. 办理西联收汇结汇业务时，应在外汇局个人结售汇系统应录入西联汇款信息中的（ A ）。A待兑币种及金额B境外汇出国的币种和金额C待兑币种和境外汇出国的金额D境外汇出国的币种和待兑金额30. 关于外汇局结售汇系统管理，下列说法错误的是（ D ）A应做到逐笔及时正确录入，避免出现错录、漏录、迟录信息等情况B我行系统录入的结售汇数据信息必须与外汇局系统的一致。C日终及时核对数据，做好差错修改D只要发生差错数据，都由网点自行修改31. 办理售汇发汇业务，境外个人应提供（ ），境内个人所购外汇累计金额超过年度等值50000美元（不含）限额的，还应提供（ ）。DA.外币资金用途证明；人民币资金来源证明材料B.外币资金用途证明; 购汇资金用途证明材料C.人民币资金来源证明材料；外币资金用途证明D.人民币资金来源证明材料；购汇资金用途证明材料32. 境内个人经常项目项下超年度总额的非经营性购汇需要审核相关证明材料，下列说法不正确的是（ B ）。A.境外培训购汇审核本人因私护照及有效签证（或签注）和境外培训费用证明B.旅游审核本人有效身份证件和境外国际组织缴费通知C.境外直系亲属救助购汇审核本人有效身份证件、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明以及有关救助的相关证明材料D.境外邮购购汇审核本人有效身份证件和广告或定单等收费凭证33. 办理结汇业务时，现钞结汇应使用（ A ）A.现钞买入价B.现钞卖出价C.现汇买入价 D.现汇卖出价34. 关于个人结售汇业务的办理流程，下列排序正确的是（ D ）。在相关业务单据上加盖名章和机构业务章我行国际业务系统进行结汇（购汇）处理外汇局系统内审核年度总额打印个人结汇申请书（购汇申请书）等单据A. B. C. D. 35. 关于银行结售汇数据报送，下列说法不正确的是BA分行向属地外汇局报送银行结售汇统计报表B旬报的统计周期为：上旬从报表期当月1日至15日，下旬从16日至月末；月报的统计周期为报表期当月1日至月末。C国际业务系统结售汇业务报表包括：结汇业务统计表、售汇业务统计表及外币兑回业务统计表。D结售汇业务数据报送实行零数据报送管理36. 下列说法正确的是？AA我行办理银邮汇款、邮政汇款、西联汇款时可以使用外汇卡的快速汇款发汇功能。 B我行办理银邮汇款、邮政汇款、西联汇款时可以使用外汇卡的快速汇款收汇功能。C我行外汇卡收发汇只需填写国际汇款快速服务信息确认单，免填发汇单、结售汇、收支申报相关单据均为银行套打。D我行外汇卡发汇业务采用西联汇款、银邮汇款、邮政汇款时填写的单据没有差别37. 我行目前在手机银行可办理的业务有（ ）B西联汇款收汇定活互转购买外币理财产品外汇卡积分查询38. 下列不属于分行对外汇卡的管理职责的是 （ )DA负责辖内外汇卡的请领、保管、发放和使用管理B负责组织辖内基本积分兑奖活动C负责积分专项营销活动的具体实施工作D负责确定外汇卡积分业务范围和积分分值39. 下列关于外汇卡的说法正确的是（C）A. 对首次申请外汇卡的客户，可以使用外汇卡补发交易办理外汇卡发卡。B. 外汇卡卡号与客户号相互关联，一个客户号下可有多张外汇卡。C. 外汇卡补卡操作流程与发卡类似。D. 客户持本人有效身份证件和外汇卡使用国际汇款收汇快速服务，也可以由亲人代办。40. 外汇卡清零积分及兑奖情况的历史数据在系统保存期限为（ ）一年二年五年永久2、 多选题（）1. 以下属于境内个人的有？ ACA沈阳军区的王参谋 B香港籍留学生Alex C北京户籍的老李 D美国使馆驻华外交官Bob2. 直系亲属关系包括（ ）ABCA父母 B子女 C配偶 D堂姐妹3. 我行目前已开办哪些个人外汇业务？ACDA外币储蓄 B外币买卖C汇入汇款D外币携带证4. 以下哪些属于我行个人外汇业务客户群？（ABCD)A小商贸客户B留学金融客户C侨汇客户D出国务工客户5. 以下属于个人外汇业务管理员主要工作内容的有？BC A人事管理 B宣传营销 C经营分析 D纪检监察6. 以下关于机构变更说法正确的是？BCA申请机构变更的网点，需提前15个工作日向一级分行提交申请报告和外汇业务机构信息变更申请表B结售汇/汇款网点变更的，其上级机构应在变更后15个工作日内，持金融机构标识码申领表、银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表到属地外汇局办理变更C可以授权一级支行在外汇业务系统中对相关信息进行变更维护。D一级分行应在接到机构变更申请后15个工作日内向总行报备。7. 以下关于系统人员注册说法正确的是？ABCDA分行的综合管理员经综合主管授权，可以负责本级机构各类人员的外汇业务系统注册，同时注册下级机构综合主管和综合管理员。B外汇业务系统注册，开办结售汇业务的网点由所属一级支行对经办业务柜员信息进行维护。C办理结售汇业务的分支行需要在国家外汇管理局应用服务平台（ASOne）进行身份注册D银行业务管理员负责创建结售汇统计系统业务操作员。8. 以下关于业务授权管理说法正确的是？ACDA入网/退网授权需要一级分行向总行提出申请，由总行进行入网/退网授权批复。B一级分行在获得总行个人外汇业务经营管理授权后，不可以对辖内分支机构经营管理个人外汇业务进行转授权C业务授权管理是指对个人外汇基本业务和多币种现钞模式进行经营授权D一级分行转授权的应将转授权情况及时上报总行9. 机构入网应按照监管机构的要求进行业务报备，下列关于业务报备说法正确的是（ ACD ）。A开办代理西联业务的分支行，应在开办后的10个工作日内向属地银监局报备。B 开办结售汇业务的分支行，应在开办后的10个工作日内向属地外汇局报备。C开办外币储蓄业务的分支行，应向属地银监局报备。D发售理财产品的分支行，应最迟在开始发售理财产品后的5个工作日内，向属地银监局报备。10. 以下关于外币储蓄业务大额交易规定说法正确的是？ACDA大额提钞业务单笔的最高限额由各一级分行自行确定，办理该业务客户需要提前办理大额取款预约。B单笔存款等值5000美元的外币存款业务需要检验并留存客户证件C活期子账户续存、支取日累计等值1万美元的业务需要授权D正式挂失等值1万美元的业务需要授权，并在挂失有效期内进行核实。11. 办理外币理财业务需要哪些凭证？ABCDA个人外币理财产品协议书B风险揭示书C客户风险承受能力评估报告D外币理财产品客户权益须知12. 以下属于特殊业务授权，需综合柜员或支行长授权办理的有？BCDA所有的司法查询B挂失C退汇、改汇D客户密码维护13. 以下可以由代办人开办的个人外汇业务有？BCDA开具、撤销存款证明B开户业务C个人年度总额外的个人结汇与购汇D协议储蓄产品的购买和赎回14. 下列关于国际收支申报信息中，交易编码与交易附言填写错误的是（BCD）A. 涉外收入申报时，交易编码“（一年以下雇员汇款收入）”,交易附言 “在外工作一年以下人员工资”。B. 涉外收入申报时，交易编码“（一年以下雇员汇款收入）”,交易附言：“赡家款”。C. 涉外付款申报时，交易编码“（因私旅游支出）”,交易附言“留学生活费”。D. 涉外付款申报时，交易编码“（教育培训支出）”，交易附言“教育培训支出”。15. 西联外汇是全球最大的特快汇款公司，我行与西联公司合作多年，以下哪些选项是我行西联汇款的特点？ABCDA汇款自柜台受理业务起15分钟左右可到达收汇国家B200多个国家近50万个代理点C我行是中国市场最早的代理银行D我行是中国市场规模最大的代理银行16. 办理个人网银西联汇款收汇业务时，以下说法正确的有（ ）ABC A客户必须在网点预留拼音姓名。B中国邮政储蓄银行个人网银签约客户，且必须是居民个人。C西联收汇业务仅限于客户本人进行网银收汇转存操作。D客户必须在查询页面输入正确的收汇金额，且精确到个位。 17. 以下属于售汇业务的是？BDA美国留学生来我行办理美元兑换人民币业务B 王先生因公到西班牙出差临行前来我行办理人民币兑换欧元的业务C 李先生来我行欲将自己储存的美元兑换成人民币D 张同学假期想到香港旅游，来我行办理人民币兑换港币业务。18. 办理结售汇业务时，关于个人经常项目超额度结汇所需的来源证明材料，以下正确的是 （ BCD ）。A本人原存款银行外币现钞提取单据B经公证的捐赠协议合同，且符合国家规定C关系证明给付人收入证明D雇佣合同，收入证明19. 以下关于我行个人外汇业务收益，说法正确的有（ ABD ）。A西联汇款业务收益来自于汇款手续费，我行与西联公司分成。B银邮汇款的发汇手续费、电讯费等均为我行收益。C结售汇业务收益来自于买卖价差，现钞结汇收益低于现汇结汇。D利差收益是外币储蓄业务的主要收益。20. 以下说法正确的是？ABDA外汇卡是我行推出的第一张外汇业务功能卡，全称是“绿卡外汇卡”B外汇卡是我行维护客户关系的重要载体C我行一直以低于其他行同类业务的价格为个人外汇业务客户开立外汇卡账户D外汇卡能够快速办理国际汇款业务，具有客户免填单、信息录入数量少的特点3、 判断题（）1. 办理网银西联汇款业务时，页面显示错误提示语“收汇人姓名与您的姓名不符，请勿继续操作”。页面提示导致原因为客户开户时未预留拼音姓名，网银无法判断。（错）2. 直系亲属仅限父母、子女和配偶，须提供证明存在直系亲属关系的户口簿或公证书原件。(对）3. 二级分行的业务管理员，授权后可维护经办机构、结售汇优惠点差、西联账号维护，办理急付款业务，办理止付、解止付和止付状态查询等。（错）4. 分行的销售宣传工作主要是负责推行总行营销方案，同时主动开发本地市场，可以通过网点、电子媒介、宣传手册、海报、展会多种渠道，营销活动结束后，分行需结合活动开展情况及业务发展成效进行总结，形成报告反馈至总行。（对）5. 经总行授权的一级分行可以通过外汇业务系统自行维护辖内汇率，可以按县市为单位来维护不同汇率。（错）6. 国际汇款业务是我行通过外汇业务系统向客户提供的跨境资金结算服务，同时也是个人外汇业务的核心基础业务。（对）7. 外币储蓄业务中除开立个人存款证明收取手续费外，其余均为免费项目。（对）8. 客户在首次购买外币理财产品时填写客户风险承受能力评估报告，之后无需再填写。（错）9. 个人外币携带证5000美元的外币现钞出境，不需要开立个人外币携带证。（对）10. 网点在调平会计账目时，可以以职工报酬及赡家款、境外旅游等名义办理外币现钞结汇业务和购汇提钞业务。（错）11. 居民间或非居民间通过境内银行办理的外币转账（含跨行），不属于涉外收付款。（对）12. 王女士刚从美国探亲归来，手持外币现钞6000美元办理结汇业务，在审核其个人年度结售汇总额未超限额后，王女士还提供了她本人经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单，网点可为其办理现钞结汇业务。（对）13. 随着电子渠道外汇业务的发展，账户将成为维护客户的关键纽带，因此电子渠道业务例如网银西联收汇的收益归属账户开户机构。（对）14. 西联快捷汇款是针对个人与任意公司间的汇款业务，需要密码操作，因此交易快捷安全。（错）15. 境外个人办理结汇业务时，无需对其进行年度总额审核。 （错）16. 我行售汇发汇业务与西联汇款收汇、发汇业务的单笔最高限额相同，均为等值10000美元（含）。 （对）17. 银邮汇出汇款本金不能全额到账，是因为清算行会扣除一定金额的清算费用，此外，中转行、收款行也可能扣费，但数额无法预先确定。（对）18. 根据外汇来源可以将个人外汇业务分为汇出汇款、结汇兑汇、外币携带证、旅行支票，我行目前还不具备旅行支票业务。（错）19. 我行目前个人外汇业务最重要的两个产品是绿卡通卡和外汇卡，其中绿卡通的特点是本外币账户一体，外汇卡的特点是能够提供快速汇款服务。（对）20. 外汇卡积分兑奖时，客户凭外汇卡及本人有效身份证件，在我行规定的兑奖期内到指定网点办理，不可由他人代办 。 （错 ）专心-专注-专业