银行业相关法律法规(1)

,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,第二篇 银行业相关法律法规,2,主要内,容,容,5,银行业,监,监管及,反,反洗钱,法,法律规,定,定,6,银行主,要,要业务,法,法律规,定,定,7,民事法,律,律基本,规,规定,8,商事法,律,律基本,规,规定,9,银行业,犯,犯罪及,刑,刑事责,任,任,第5章,银,银行,业,业监管,及,及反洗,钱,钱法,律,律规定,一、中,国,国人民,银,银行监,督,督管理,措,措施相,关,关规定,直接监,督,督检查,权,权,建议检查监督,权,权,特定情况下的,全,全面检查监督,权,权,4,二、银监会监,督,督管理措施相,关,关规定,监管对象范围,监督管理措施,5,三、违反银行,业,业监督管理规,定,定的处罚措施,刑事责任,行政处分,行政处罚,其他行政处理,措,措施,6,四、反洗钱法,律,律制度,洗钱概述,中华人民共和,国,国反洗钱法,金融机构大额,交,交易和可疑交,易,易报告管理办,法,法,违反反洗钱法,律,律规定的法律,责,责任,7,8,9,金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容,大额交易报告要素内容列表,编号,要素名称,编号,要素名称,1,金融机构名称,2,金融机构代码类型,3,金融机构代码,4,客户名称,/,姓名,5,客户身份证件,/,证明文件类型,6,客户身份证件,/,证明文件号码,7,客户国籍,8,代办人姓名,9,代办人身份证件,/,证明文件类型,10,代办人身份证件,/,证明文件号码,11,代办人国籍,12,账户类型,13,账号,14,交易日期,15,业务标示号,16,交易方式,17,资金收付标志,18,交易去向,19,资金用途,20,币种,21,交易金额,22,对方金融机构名称,23,对方金融机构代码类型,24,对方金融机构代码,25,交易对手姓名,/,名称,26,交易对手身份证件,/,证明文件类型,27,交易对手身份证件,/,证明文件号码,28,交易对手账户类型,29,交易对手账号,30,报告日期,第6章 银行,主,主要业务法律,规,规定,一、存款业务,法,法律规定,存款及其办理,原,原则,存款业务的基,本,本法律要求,对单位存款查,询,询、冻结、扣,划,划的条件和程,序,序,存款利率的法,律,律管制,存单纠纷案件,的,的认定与处理,存款合同,11,二、授信业务,法,法律规定,授信原则,授信审核,贷款法律制度,12,三、银行业务,禁,禁止,商业银行向关,系,系人发放信用,贷,贷款的禁止,对商业银行存,贷,贷业务中不正,当,当手段的禁止,同业拆借业务,的,的禁止,13,四、银行业务,限,限制,对同一借款人,贷,贷款的限制,对关系人发放,担,担保贷款的限,制,制,对商业银行投,资,资业务的限制,商业银行结算,业,业务的限制,14,第,7,章 民事法律,基,基本规定,一、民事权利,主,主体,民事权利主体,的,的概念,自然人,法人,非法人组织,16,二、民事法律,行,行为和代理,民事法律行为,代理及其种类,17,三、合同法律,制,制度,合同的概念及,特,特征,合同的订立,合同的生效,合同的履行,违约责任,18,第,8,章 商事法律,基,基本规定,一、公司法律,制,制度,公司法,概述,公司设立制度,公司资本制度,公司的组织机,构,构,公司终止制度,20,二、破产法律,制,制度,破产法,概述,破产法,的实体性规定,破产程序,破产财产的分,配,配,21,三、票据法律,制,制度,票据法,概述,票据的功能,票据行为,票据权利,票据丧失的补,救,救措施,22,四、担保法律,制,制度,担保概述,保证,抵押,质押,23,第,9,章 银行业犯,罪,罪及刑事责任,一、金融犯罪,概,概述,金融犯罪的概,念,念,金融犯罪的种,类,类,金融犯罪的构,成,成,25,二、破坏金融,管,管理秩序罪,危害货币管理,罪,罪,破坏金融机构,组,组织管理罪,破坏银行管理,罪,罪,26,三、金融诈骗,罪,罪,集资诈骗罪,贷款诈骗罪,信用证诈骗罪,信用卡诈骗罪,票据诈骗罪、,金,金融凭证诈骗,罪,罪,保险诈骗罪,有价证券诈骗,罪,罪,27,四、银行业相关,职,职务犯罪,贪污罪,行贿及,受,受贿罪,签订、,履,履行合,同,同失职,被,被骗罪,28,第三篇,银,银行,从,从业人,员,员职业,操,操守,30,主要内,容,容,10,银行业,从,从业人,员,员职业,操,操守,概述,11,银行业,从,从业基,本,本准则,12,银行业,从,从业人,员,员与,客户,13,银行业,从,从业人,员,员与,同事,14,银行业,从,从业人,员,员与,所在机,构,构,15,银行业,从,从业人,员,员与,同业人,员,员,16,银行业,从,从业人,员,员与,监管者,17,银行业,从,从业人,员,员职业,操,操守,附则,第,10,章,银行业,从,从业人,员,员职业,操,操守,概述,宗旨,从业人,员,员,适用范,围,围,31,第,11,章,银,银,行,行,业,业,从,从,业,业,基,基,本,本,准,准,则,则,诚,实,实,信,信,用,用,守,法,法,合,合,规,规,专,业,业,胜,胜,任,任,勤,勉,勉,尽,尽,职,职,保,护,护,商,商,业,业,秘,秘,密,密,与,与,客,客,户,户,隐,隐,私,私,公,平,平,竞,竞,争,争,32,第,12,章,银,银,行,行,业,业,从,从,业,业,人,人,员,员,与,与,客,客,户,户,熟,知,知,业,业,务,务,监,管,管,规,规,避,避,岗,位,位,职,职,责,责,信,息,息,保,保,密,密,利,益,益,冲,冲,突,突,内,幕,幕,交,交,易,易,了,解,解,客,客,户,户,反,洗,洗,钱,钱,礼,貌,貌,服,服,务,务,公,平,平,对,对,待,待,风,险,险,提,提,示,示,信,息,息,披,披,露,露,授,信,信,尽,尽,职,职,协,助,助,执,执,行,行,礼,物,物,收,收,、,、,送,送,娱,乐,乐,及,及,便,便,利,利,客,户,户,投,投,诉,诉,33,第,13,章,银,银,行,行,业,业,从,从,业,业,人,人,员,员,与,与,同,同,事,事,尊,重,重,同,同,事,事,团,结,结,合,合,作,作,互,相,相,监,监,督,督,34,第,14,章 银行,业,业从业人,员,员与所在,机,机构,忠于职守,争议处理,离职交接,兼职,爱护机构财产,费用报销,电子设备使,用,用,媒体采访,举报违法行,为,为,35,第,15,章 银行业,从,从业人员与,同,同业人员,互相尊重,交流合作,同业竞争,商业保密与,知,知识产权保,护,护,36,第,16,章 银行业,从,从业人员与,监,监管者,接受监管,配合现场检,查,查,配合非现场,检,检查,禁止贿赂及,不,不当便利,37,第,17,章,银行业从业,人,人员职业操,守,守,附则,惩戒措施,解释机构,生效日期,38,39,谢谢！,