市场营销第三方存管业务系统支持单位银行结算账户交易功能介绍

单击此处编辑母版标题样式,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,客户交易结算资金第三方存管业务系统支持单位银行结算账户交易功能介绍,分行营业部个人业务部 胡楷奇,二九年一月,第三方存管系统支持单位银行结算账户设计理念,系统设计体现“以客户为中心”的经营理,念，产品功能设计最大限度地考虑客户(包括证,券公司和投资者)的实际需求，沿袭原有架构体,系，简化柜员操作，风险可控。,客户交易结算资金 交收账户,银行结算账户,1,银行结算账户,N,客户交易结算资金管理台账,N,客户交易结算资金管理台账,3,客户交易结算资金管理台账,2,客户交易结算资金管理台账,1,资金账户,N,资金账户,3,资金账户,2,资金账户,1,主办存管银行,协办存管银行,证券公司,客户交易结算资,金汇总账户,银行结算账户,2,银行结算账户,3,存管业务系统,ABIS,系统,自有资金,结算备付金账户,账户结构示意图,结算备付金账户,个人客户：,借记卡,对公客户：,单位银行结算账户,单位银行结算账户：基本存款账户、一般存,款账户、专用存款账户、临时存款账户。,第三方存管系统支持的银行结算账户种类,对公客户使用单位银行结算账户的限定,目前，农业银行单位银行结算账户的支付方式：,印鉴与支付密码。,业务规则中限定只能在单位银行结算账户开户行,办理。因此，在第三方存管业务中涉及到校验客户合,法性交易时均采取在开立单位银行结算账户网点办,理，且需经办网点三级主管对交易进行授权的方式,处理。,授权的要点：,对公客户申请交易的合法性验证。,新增交易：,对公结算账户签约8203(6607),对公结算账户资金转资金账户8200,对公结算账户客户信息修改8204(6610),优化交易：,借记卡资金转入资金账户6622,以后统一使用空白凭证,资金账户资金转银行账户6623,查询资金账户资金6621,强制变更签约账户7085,支持单位银行结算账户功能新增与优化的交易,对公结算账户签约（8203）输入界面,对公结算账户签约（8203）输出界面,签约交易成功后，使用我行通用空白凭证打印对公结算账户存管签约回单一式二联，交单位经办人签字确认；在中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表和对公结算账户存管签约回单上加盖银行业务章和操作员名章。,将对公结算账户存管签约回单的一联留存作为当日业务会计传票，将机构投资者法定代表人证明书、法人授权委托书及投资者提交的资料复印件和中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表作为传票附件；另一联对公结算账户存管签约回单连同证件的原件交还投资者。,对公结算账户签约（8203）凭证打印与传递,该交易仅能在单位投资者的签约单位银行结算账户开户行办理；且需三级主管对交易授权；,当投资者的签约单位银行结算账户为冻结状态时，提交此交易仍然可以成功；,邮寄对账为收费项目，如果投资者选择该服务，系统将生成对账单，由各第三方存管业务经办行按照投资者预留地址定期邮寄。,对公结算账户签约（8203）注意要点,对,公,公,结,结,算,算,账,账,户,户,客,客,户,户,资,资,料,料,查,查,询,询,（,（2504,）,）,输,输,入,入,界,界,面,面,对,公,公,结,结,算,算,账,账,户,户,客,客,户,户,资,资,料,料,查,查,询,询,（,（2504,）,）,返,返,回,回,界,界,面,面,对,公,公,结,结,算,算,账,账,户,户,客,客,户,户,资,资,料,料,修,修,改,改,（,（2502,）,）,返,返,回,回,界,界,面,面,对,公,公,结,结,算,算,账,账,户,户,客,客,户,户,资,资,料,料,登,登,记,记,（,（2501,）,）,输,输,入,入,界,界,面,面,对,公,公,结,结,算,算,账,账,户,户,客,客,户,户,资,资,料,料,登,登,记,记,（,（2504,）,）,提,提,交,交,界,界,面,面,对,公,公,结,结,算,算,账,账,户,户,资,资,金,金,转,转,资,资,金,金,账,账,户,户,（,（8200,）,）,输,输,入,入,界,界,面,面,对,公,公,结,结,算,算,账,账,户,户,资,资,金,金,转,转,资,资,金,金,账,账,户,户,（,（8200,）,）,输,输,出,出,界,界,面,面,交,易,易,成,成,功,功,后,后,，,，,使,使,用,用,我,我,行,行,通,通,用,用,空,空,白,白,中,中,国,国,农,农,业,业,银,银,行,记,记,账,账,凭,凭,证,证,打,打,印,印,回,回,单,单,一,一,式,式,二,二,联,联,，,，,交,交,投,投,资,资,者,者,签,签,字,字,确,认,认,；,；,其,其,中,中,一,一,联,联,作,作,为,为,当,当,日,日,业,业,务,务,会,会,计,计,传,传,票,票,；,；,另,另,一,一,联,联,加,盖,盖,银,银,行,行,业,业,务,务,章,章,和,和,操,操,作,作,员,员,名,名,章,章,交,交,还,还,投,投,资,资,者,者,。,。,对,公,公,结,结,算,算,账,账,户,户,资,资,金,金,转,转,资,资,金,金,账,账,户,户,（,（8200,）,）,注,注,意,意,要,要,点,点,该,交,交,易,易,仅,仅,能,能,在,在,单,单,位,位,投,投,资,资,者,者,的,的,签,签,约,约,单,单,位,位,银,银,行,行,结,结,算,算,账,账,户,户,开,开,户,户,行,行,办,办,理,理,。,。,对,公,公,结,结,算,算,账,账,户,户,资,资,金,金,转,转,资,资,金,金,账,账,户,户,（,（8200,）,）,凭,凭,证,证,打,打,印,印,对,公,公,结,结,算,算,账,账,户,户,客,客,户,户,信,信,息,息,修,修,改,改,（,（8204,）,）,输,输,入,入,界,界,面,面1,输,入,入,交,交,易,易,码,码,“,“8204,”,”,后,后,，,，,系,系,统,统,自,自,动,动,联,联,动,动,客,客,户,户,信,信,息,息,查,查,询,询,交,交,易,易,提,交,交,交,交,易,易,后,后,系,系,统,统,返,返,回,回,投,投,资,资,者,者,原,原,信,信,息,息,对,公,公,结,结,算,算,账,账,户,户,客,客,户,户,信,信,息,息,修,修,改,改,（,（8204,）,）,输,输,入,入,界,界,面,面2,对,公,公,结,结,算,算,账,账,户,户,客,客,户,户,信,信,息,息,修,修,改,改,（,（8204,）,）,输,输,入,入,界,界,面,面3,进入8204,修,修改,界,界面,对公,结,结算,账,账户,客,客户,信,信息,修,修改,（,（8204）,输,输出,界,界面,交易,完,完成,后,后用,通,通用,空,空白,凭,凭证,打,打印,对,公,公结,算,算账,户,户客,户,户信,息,息修,改,改,回,回单,一,一式,二,二联,，,，交,投,投资,者,者签,字,字确,认,认，,在,在,中,中国,农,农业,银,银行,客,客户,交,交易,结,结算,资,资金,第,第三,方,方存,管,管业,务,务申,请,请表,和,客,户,户信,息,息修,改,改,回,回单,上,上加,盖,盖银,行,行业,务,务章,和,和操,作,作员,名,名章,；,；,将,对,对公,结,结算,账,账户,客,客户,信,信息,修,修改,回,单,单的,一,一联,留,留存,作,作为,当,当日,业,业务,会,会计,传,传票,，,，将,投,投资,者,者提,交,交的,资,资料,复,复印,件,件、,中,国,国农,业,业银,行,行客,户,户交,易,易结,算,算资,金,金第,三,三方,存,存管,业,业务,申,申请,表,表,作,作为,传,传票,附,附件,；,；另,一,一联,客,户,户信,息,息修,改,改,回,回单,连,连同,证,证件,的,的原,件,件交,还,还投,资,资者,。,。,对公,结,结算,账,账户,客,客户,信,信息,修,修改,（,（8204）,注,注意,要,要点,该交,易,易仅,能,能在,单,单位,投,投资,者,者的,签,签约,单,单位,银,银行,结,结算,账,账户,开,开户,行,行办,理,理,。,。,对公,结,结算,账,账户,客,客户,信,信息,修,修改,（,（8204）,凭,凭证,打,打印,交易,成,成功,后,后的,记,记账,凭,凭证,与,与回,单,单，,由,由“,银,行,行卡,取,取款,凭,凭条,（,（银,行,行打,印,印）,”,变,变更,为,为“,空,空白,的,的,中,中国,农,农业,银,银行,记,记账,凭,凭证,”,。,。,借记,卡,卡资,金,金转,入,入资,金,金账,户,户（6622,）,）,优,化,化内,容,容,输入,界,界面,中,中增,加,加“,账,账户,类,类型,”,”选,项,项；,交,交易,成,成功,后,后的,记,记账,凭,凭证,与,与回,单,单，,由,由“,银,行,行卡,存,存款,凭,凭条,（,（银,行,行打,印,印）,”,变,变更,为,为“,空,空白,的,的,中,中国,农,农业,银,银行,记,记账,凭,凭证,”,。,。,资金,账,账户,资,资金,转,转银,行,行账,户,户（6623,）,）,优,化,化内,容,容,输入,界,界面,中,中增,加,加“,账,账户,类,类型,”,”选,项,项,查询,资,资金,账,账户,资,资金,（,（6621）,优,优化,内,内容,在输,入,入界,面,面中,增,增加,“,“币,种,种”,选,选项,强制,变,变更,签,签约,账,账户,（,（7085）,优,优化,内,内容,谢,谢,谢,！,9,、静夜四无,邻,邻，荒居旧,业,业贫。12月-2212月-22,Saturday,December 31,2022,10,、雨中黄叶,树,树，灯下白,头,头人。08:19:4808:19:4808:19,12/31/20228:19:48 AM,11,、,以,以,我,我,独,独,沈,沈,久,久,，,，,愧,愧,君,君,相,相,见,见,频,频,。,。,。,。12,月,月-2208:19:4808:19,Dec-2231-Dec-22,12,、故人,江,江海别,，,，几度,隔,隔山川,。,。08:19:4808:19:4808:19,Saturday,December31,2022,13,、乍见翻,疑,疑梦，相,悲,悲各问年,。,。12月-2212月-2208:19:4808:19:48,December31,2022,14,、他乡生,白,白发，旧,国,国见青山,。,。31 十,二,二月 20228:19:48,上,上午08:19:4812月-22,15,、,比,比,不,不,了,了,得,得,就,就,不,不,比,比,，,，,得,得,不,不,到,到,的,的,就,就,不,不,要,要,。,。,。,。十,二,二,月,月228:19,上,上,午,午12,月,月-2208:19,December31,2022,16,、,行,行,动,动,出,出,成,成,果,果,，,，,工,工,作,作,出,出,财,财,富,富,。,。,。,。2022/12/318:19:4808:19:48,31December2022,17,、做前，能,够,够环视四周,；,；做时，你,只,只能或者最,好,好沿着以脚,为,为起点的射,线,线向前。8:19:48 上午8:19,上,上午08:19:4812月-22,9,、没,有,有失,败,败，,只,只有,暂,暂时,停,停止,成,成功,！,！。12,月,月-2212,月,月-22,Saturday,December31,2022,10,、很多,事,事情努,力,力了未,必,必有结,果,果，但,是,是不努,力,力却什,么,么改变,也,也没有,。,。08:19:4808:19:4808:19,12/31/2022 8:19:48AM,11,、成功就,是,是日复一,日,日那一点,点,点小小努,力,力的积累,。,。12月-2208:19:4808:19,Dec-2231-Dec-22,12,、世间成,事,事，不求,其,