青岛华夏总体设计

青岛华夏数据仓库项目青岛华夏数据仓库项目 总体规划建议书总体规划建议书 2002 年 ， 亿 阳 集 团 。 所 有 权 利 受 到 保 护 。 在 本 文 档 中 包 含 的 信 息 体 现 了 当 前 亿 阳 集 团 对 青 岛 华 夏 数 据 仓 库 应 用 开 发 项 目 总 体 规 划 建 议 。 未 经 双 方 书 面 许 可 ， 不 得 将 本 文 档 泄 露 给 第 三 方 。 亿阳集团上海有限公司 2002-05-29 文档编号： 文档密级： 青岛华夏数据仓库项目总体规划建议书 第 2 页 版权：亿阳集团上海有限公司 地址：上海浦东南路 360 号新上海国际大厦 39 层 ZIP：200120 TEL：（021）68862789 FAX：（021）68862780 目 录 1 总体架构设想 .3 2 应用构架 .5 2.1 建立资料库 .5 2.1.1 客户信息资料 .5 2.1.2 商户信息资料库 .6 2.2 定制报表 .6 2.3 主题分析 .7 2.3.1 个人业务 .7 2.3.2 对公业务 .7 2.3.3 业务品种综合分析 .8 2.3.4 机构部门综合分析 .8 2.3.5 特约商户综合分析 .8 2.4 模型分析 .8 2.4.1 客户资信评估模型 .8 2.4.2 客户分类模型 .8 2.4.3 投资理财模型 .8 2.4.4 关联分析模型 .8 2.5 灵活查询 .9 2.6 系统维护 .9 2.7 业务系统补充 .9 青岛华夏数据仓库项目总体规划建议书 第 3 页 版权：亿阳集团上海有限公司 地址：上海浦东南路 360 号新上海国际大厦 39 层 ZIP：200120 TEL：（021）68862789 FAX：（021）68862780 1 总体架构设想 总体架构图 公司概况介绍（七） 亿阳集团上海有限公司产品以创新、先进、可靠著称，操作简单、灵活实用是 其特色，并遵循“真诚合作、即时响应”的服务宗旨，以“想用户所想、想用户未 曾想”作为产品开发的基点，传播金融管理的新思想、新模式、新技术，最大限度 满足银行在信息时代的需求，帮助银行提高量化管理水平、增强风险防范能力，推 进中国金融管理信息化、现代化、标准化的进程，促使银行金融软件产品化、规模 化，在提高中国金融管理领域国际化的道路上做中国的金色巨人。 综合业务 国际结算 信贷/个贷 外部信息 对公 /对私/国际业务(DM) 综合仓库（DW ） 主题分析 模型分析 信贷处 个金处 计财处 国际处 稽核处 行长 ODS 存储 定制报表 青岛华夏数据仓库项目总体规划建议书 第 4 页 版权：亿阳集团上海有限公司 地址：上海浦东南路 360 号新上海国际大厦 39 层 ZIP：200120 TEL：（021）68862789 FAX：（021）68862780 开发逻辑分工图 综合业务 国际结算 信贷/个贷 外部信息 源表 中间/目标表 立方体 抽取程序 转换/加载 模型 WEB CLIENT OLAP/报表 /分析工具 前端工具 定制报表 青岛华夏数据仓库项目总体规划建议书 第 5 页 版权：亿阳集团上海有限公司 地址：上海浦东南路 360 号新上海国际大厦 39 层 ZIP：200120 TEL：（021）68862789 FAX：（021）68862780 2 应用构架 总体应用架构图 2.1 建立资料库 在此项目中需要建立了两个资料库：统一的客户信息资料库和商户信息资 料库。 2.1.1 客户信息资料 资料库的建立： 建立新的个人客户基本信息和对公客户信息资料库， 数据来源是卡系统的客户信息资料、个贷系统的客户信息资料、CALL CENTER 系统中的客户信息。对公客户信息的数据来源是信贷管理信息 系统的台帐部分和综合业务系统，装载中解决了各系统客户资料的数据 不一致问题。 应用模块 资料库 定制报表 灵活查询主题分析 模型分析 系统维护 业务系统补充 青岛华夏数据仓库项目总体规划建议书 第 6 页 版权：亿阳集团上海有限公司 地址：上海浦东南路 360 号新上海国际大厦 39 层 ZIP：200120 TEL：（021）68862789 FAX：（021）68862780 资料库的增量维护： 提供定期将不同业务系统中客户资料的增量信息 和更改信息增补到客户基本信息资料库中的功能。 资料库内容的补录 ：提供对已有客户资料内容进行修改的功能。 错误处理程序：考虑意外事故的发生，提供适当程度的错误挽救措施。 2.1.2 商户信息资料库 资料库的建立：建立一个新的商户基本信息资料库，数据来源是综合业 务系统。 资料库的增量维护：提供定期将综合业务系统中商户资料的增量信息和 更改信息增补到商户基本信息资料库中的功能。 资料库内容的补录：提供对已有商户的新增属性补录和已有内容修改的 功能。 错误处理程序：考虑意外事故的发生，提供适当程度的错误挽救措施。 2.2 定制报表 定制报表是指有固定格式的、定时生成的、展现用户关心信息的报表，在 这些报表中没有太多的其他信息的关联，如每月将该月的睡眠卡客户清单列出。 在本系统中可以生成的报表列举如下： 贷款利率执行情况表 贴现利率执行情况表 贷款业务日均个人统计表 银行承兑业务日均个人统计表 开证业务日均业务统计表 客户经理绩效考核统计表 睡眠卡客户清单 重点卡客户清单 重点客户清单 存款积数排序清单 青岛华夏数据仓库项目总体规划建议书 第 7 页 版权：亿阳集团上海有限公司 地址：上海浦东南路 360 号新上海国际大厦 39 层 ZIP：200120 TEL：（021）68862789 FAX：（021）68862780 消费积分排序清单 交易积分排序清单 客户贡献度排序清单 个人持卡量预警报告 担保人预警报告 客户交易过程预警报告 2.3 主题分析 所谓主题分析，是指既可以进行多维分析，又可以对关心的某类信息（如 某类关心的客户等）生成动态报表呈献的一种功能，为银行的业务开展和管理 工作提供决策支持信息，根据初步调研，在此系统中初步确定要提供如下报表 分析： 2.3.1 个人业务 客户构成分析 客户绩效分析 客户交易分析 客户贡献度分析 贷款人消费信贷发生量构成分析 贷款人消费信贷绩效分析 银行消费信贷发生量构成分析 银行消费信贷绩效分析 2.3.2 对公业务 贷款余额分析 贷款绩效分析 贷款构成分析 贷款企业分析 青岛华夏数据仓库项目总体规划建议书 第 8 页 版权：亿阳集团上海有限公司 地址：上海浦东南路 360 号新上海国际大厦 39 层 ZIP：200120 TEL：（021）68862789 FAX：（021）68862780 贷款项目分析 存款余额分析 2.3.3 业务品种综合分析 2.3.4 机构部门综合分析 2.3.5 特约商户综合分析 2.4 模型分析 2.4.1 客户资信评估模型 根据客户职业、备用金余额、月收入等指标建立了客户静态信用评估模 型 根据对公客户的基本信息和财务信息及其它信息评定对公客户的资信等 级 根据每个客户的帐户余额、交易量、交易笔数、消费量设定了客户动态 信用评估模型。 2.4.2 客户分类模型 按客户的贡献度建立客户分类模型 根据优质客户的特征建立潜在优质客户预测模型 2.4.3 投资理财模型 根据个人客户的行为及在银行的资产负债情况，建立投资理财的建议模型 2.4.4 关联分析模型 分析客户的某一行为特征与另一行为特征的关联，例如分析消费信贷客户 青岛华夏数据仓库项目总体规划建议书 第 9 页 版权：亿阳集团上海有限公司 地址：上海浦东南路 360 号新上海国际大厦 39 层 ZIP：200120 TEL：（021）68862789 FAX：（021）68862780 的贷款行为与其存款行为之间的关系，为现有业务品种所带来的直接效益和间 接效益的分析以及开发新业务品种提供依据 2.5 灵活查询 所谓灵活查询是指用户根据需要所随时要求的即兴查询，例如根据证件号 查询某一客户，根据取款金额的某一特定值查询某类人群，根据财务指标比率 特定值查询企业 2.6 系统维护 系统参数维护 完成客户、商户及银行机构属性维度参数的设定。 业务参数维护 维护有关分析需要的临界值，目前仅处理可得到的各类 数据。 2.7 业务系统补充 因青岛华夏原业务系统中有些信息不全，不能满足业务部门对信息的需要， 在原系统中增加又有一定困难，应业务部门的要求，在此系统中加以补充。又 考虑到系统的完整性和独立性，对这些工作予以单独处理。但是由于这些数据 会在本系统的分析中用到，因此将数据存放在系统的数据库中，但程序是完全 独立在系统之外的。 客户基本资料补录系统 客户财务资料补录系统