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北京北京RFCRFC会员春季论坛会员春季论坛欢迎保险界的各位精英欢迎保险界的各位精英主办：主办：IARFCIARFC中国发展中心中国发展中心 协办：北京联合大学管理学院协办：北京联合大学管理学院温馨提醒温馨提醒 请调整您的手机到振动位置请调整您的手机到振动位置 请保持会场内的环境卫生请保持会场内的环境卫生 会场内禁止吸烟会场内禁止吸烟感谢您的配合！感谢您的配合！l美国国际认证财务顾问师（美国国际认证财务顾问师（RFCRFC）广州广州20082008年第一期年第一期RFCRFC会员会员l20042004年加入美国友邦保险有限年加入美国友邦保险有限 公司广东分公司公司广东分公司 l20052005年荣获友邦广东十年华诞年荣获友邦广东十年华诞 白金精英业务员白金精英业务员 l20062006年达标小龙高峰会，庐山年达标小龙高峰会，庐山 高峰会高峰会 l20072007年荣获友邦广东十大爱心年荣获友邦广东十大爱心 营销员第一名营销员第一名l20082008年被委任为友邦广东精英年被委任为友邦广东精英 主管俱乐部协会副会长主管俱乐部协会副会长 l现任：美国友邦保险有限公司现任：美国友邦保险有限公司 广东分公司业务襄理广东分公司业务襄理 梅梅 振振 华华 想去哪里？想去哪里？理财的终极目的理财的终极目的我们最常用的我们最常用的八大理财工具八大理财工具股票，基金，房产，期货黄金，债券，保险，储蓄守门员三大条件：守门员三大条件：1.1.安全，守住龙门安全，守住龙门2.2.对球队的进攻有促进作用对球队的进攻有促进作用3.3.持续性强持续性强哪一种理财工具可充当哪一种理财工具可充当 理财组合中的守门员？理财组合中的守门员？佟佟全全 面面 理理 财财 用专业携手客户共同成长用专业携手客户共同成长客客 户户 背背 景景 家庭状况家庭状况 私企老板私企老板 50 50岁岁 经营企业经营企业2020年年 全职太太全职太太 37 37岁岁 两个儿子两个儿子 正在上学正在上学 理财习惯理财习惯 只做银行储蓄、国债只做银行储蓄、国债 且为且为5 5年、年、7 7年定期储蓄年定期储蓄客客 户户 培培 养养 过过 程程 用服务用服务“接触接触”客户，初步建立理财观念客户，初步建立理财观念 用需求用需求“链接链接”客户，了解客户风险偏好客户，了解客户风险偏好 用产品用产品“深入深入”客户，慢慢完善理财意识客户，慢慢完善理财意识 用真诚用真诚“打动打动”客户，不断建立信任关系客户，不断建立信任关系 用专业用专业“赢得赢得”客户，协助客户科学理财客户，协助客户科学理财赵翔远先生对理财产品的要求赵翔远先生对理财产品的要求 安全安全 因赵先生多年来一直经营自己的生意，且一直处于稳定增长的状态，因为赵先生因赵先生多年来一直经营自己的生意，且一直处于稳定增长的状态，因为赵先生认为就收益性和利润而言，最大的来源应该是其经营的生意，之所以想了解一些理财认为就收益性和利润而言，最大的来源应该是其经营的生意，之所以想了解一些理财产品，是希望能透过科学的理财规划，能更完整的保护现有财富的安全，同时能更合产品，是希望能透过科学的理财规划，能更完整的保护现有财富的安全，同时能更合理的安排好未来的生活，理的安排好未来的生活，因此不接受任何有风险的产品因此不接受任何有风险的产品。短期储蓄短期储蓄 因赵先生的年龄已经因赵先生的年龄已经5151岁，且对未来在生意上能否获得持续高利润并不确定，所岁，且对未来在生意上能否获得持续高利润并不确定，所以只能接受储蓄期相对短的理财产品。以只能接受储蓄期相对短的理财产品。领取快，规划性强，一笔钱多用途，最大化的发挥钱的作用领取快，规划性强，一笔钱多用途，最大化的发挥钱的作用 希望透过理财产品的规划，定时定期的快速收益，且能在未来源源不断地领到现希望透过理财产品的规划，定时定期的快速收益，且能在未来源源不断地领到现金，透过长久的收益，能使自己和家人都能受益。金，透过长久的收益，能使自己和家人都能受益。可以考虑中长线的规划可以考虑中长线的规划 A A、目前手中大部分短期理财产品，虽然灵活性很高，但收益性和规划性都不好。、目前手中大部分短期理财产品，虽然灵活性很高，但收益性和规划性都不好。B B、生意上的预留资金已做好合理的分配和准备，基本不会动用到这笔钱。、生意上的预留资金已做好合理的分配和准备，基本不会动用到这笔钱。希望能给孩子留下一笔基础生活费希望能给孩子留下一笔基础生活费 因为担心孩子对于大笔金钱使用不当的问题，所以希望给孩子留下的钱要满足三因为担心孩子对于大笔金钱使用不当的问题，所以希望给孩子留下的钱要满足三个条件：个条件：A A、现金、现金 B B、分年领取、分年领取 C C、终身照顾、终身照顾金色年华富三代信托基金理财计划金色年华富三代信托基金理财计划委托人委托人:张先生张先生 受托人受托人:智者财富管理机构智者财富管理机构 受益人受益人:张先生张先生2727岁岁 张先生之子张先生之子0 0岁岁信托总额：信托总额：9292万万X5X5年年=462=462万万 信托利益：信托利益：1 1、张先生、张先生5050岁一笔领取养老金约岁一笔领取养老金约268268万万，此后每年固定领取信托，此后每年固定领取信托 基金基金1010万元万元用于个人养老补充，此笔基金一直领至张先生用于个人养老补充，此笔基金一直领至张先生8080 岁，共领取约岁，共领取约568568万元万元。2 2、自张先生、自张先生8080岁后，此笔信托改由其儿子张亮（岁后，此笔信托改由其儿子张亮（5353岁）继续领取，每年可岁）继续领取，每年可 继续固定领取继续固定领取1010万元万元，用于日常生活补贴，直至张亮，用于日常生活补贴，直至张亮8585岁，岁，共计领取为共计领取为320320万元万元。3 3、张亮、张亮8585岁时一笔领取岁时一笔领取27682768万元万元养老金，用以安享晚年生活。养老金，用以安享晚年生活。4 4、本信托基金在保证资金安全的情况下，累计领取约、本信托基金在保证资金安全的情况下，累计领取约36563656万元万元 1 1、在确保资金安全的前提下，专款专用的用托管的方式清晰的规划出赵先生的个人、在确保资金安全的前提下，专款专用的用托管的方式清晰的规划出赵先生的个人 养老金补充、孩子的日常生活费用补充及孩子未来的退休金补充，三部分内容，养老金补充、孩子的日常生活费用补充及孩子未来的退休金补充，三部分内容，透过规划既照顾了赵先生本人的养老，又避免了未来孩子对大笔现金使用不当透过规划既照顾了赵先生本人的养老，又避免了未来孩子对大笔现金使用不当 的问题，从而使的问题，从而使10001000万的现金得以最大利益的妥善安排。万的现金得以最大利益的妥善安排。2 2、借助、借助“信托产品信托产品”的特性，合理的规避了未来可能发生的遗产税和赠与税的问的特性，合理的规避了未来可能发生的遗产税和赠与税的问 题，（预期节税约题，（预期节税约300300万元）完整的保存和传承了现有资产。万元）完整的保存和传承了现有资产。3 3、借助、借助“智者理财机构智者理财机构”机构理财的人才优势及机构特有的投资途径，在确保本金安机构理财的人才优势及机构特有的投资途径，在确保本金安 全的基础上，使资产透过时间和复利的效应使资产稳固升值。全的基础上，使资产透过时间和复利的效应使资产稳固升值。4 4、利用产品超高的灵活性，一旦在过程中急需用钱，在不影响任何收益及整个、利用产品超高的灵活性，一旦在过程中急需用钱，在不影响任何收益及整个 信托计划实施的前提下，可随时动用信托计划实施的前提下，可随时动用700700万现金用于应急。万现金用于应急。5 5、用此项方案安全的隔离出、用此项方案安全的隔离出10001000万现金，无论未来企业中发生何种债权债务风万现金，无论未来企业中发生何种债权债务风 险，都不会影响到本信托计划的实施，从而做到两代人一生高枕无忧。险，都不会影响到本信托计划的实施，从而做到两代人一生高枕无忧。注：信托执行期间所有权力及利益归委托人拥有。注：信托执行期间所有权力及利益归委托人拥有。高端客户经营的策略高端客户经营的策略 全面定位理财全面定位理财 突显产品功能突显产品功能 想法决定成就想法决定成就 量变产生质变量变产生质变专专 业业 理理 财财双双 赢赢 财财 富富9、静夜四无邻，荒居旧业贫。22.8.822.8.8Monday,August 08,202210、雨中黄叶树，灯下白头人。20:26:1720:26:1720:268/8/2022 8:26:17 PM11、以我独沈久，愧君相见频。22.8.820:26:1720:26Aug-228-Aug-2212、故人江海别，几度隔山川。20:26:1720:26:1720:26Monday,August 08,202213、乍见翻疑梦，相悲各问年。22.8.822.8.820:26:1720:26:17August 8,202214、他乡生白发，旧国见青山。2022年8月8日星期一下午8时26分17秒20:26:1722.8.815、比不了得就不比，得不到的就不要。2022年8月下午8时26分22.8.820:26August 8,202216、行动出成果，工作出财富。2022年8月8日星期一20时26分17秒20:26:178 August 202217、做前，能够环视四周；做时，你只能或者最好沿着以脚为起点的射线向前。下午8时26分17秒下午8时26分20:26:1722.8.89、没有失败，只有暂时停止成功！。22.8.822.8.8Monday,August 08,202210、很多事情努力了未必有结果，但是不努力却什么改变也没有。20:26:1720:26:1720:268/8/2022 8:26:17 PM11、成功就是日复一日那一点点小小努力的积累。22.8.820:26:1720:26Aug-228-Aug-2212、世间成事，不求其绝对圆满，留一份不足，可得无限完美。20:26:1720:26:1720:26Monday,August 08,202213、不知香积寺，数里入云峰。22.8.822.8.820:26:1720:26:17August 8,202214、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。2022年8月8日星期一下午8时26分17秒20:26:1722.8.815、楚塞三湘接，荆门九派通。2022年8月下午8时26分22.8.820:26August 8,202216、少年十五二十时，步行夺得胡马骑。2022年8月8日星期一20时26分17秒20:26:178 August 202217、空山新雨后，天气晚来秋。下午8时26分17秒下午8时26分20:26:1722.8.89、杨柳散和风，青山澹吾虑。22.8.822.8.8Monday,August 08,202210、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。20:26:1720:26:1720:268/8/2022 8:26:17 PM11、越是没有本领的就越加自命不凡。22.8.820:26:1720:26Aug-228-Aug-2212、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。20:26:1720:26:1720:26Monday,August 08,202213、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。22.8.822.8.820:26:1720:26:17August 8,202214、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。2022年8月8日星期一下午8时26分17秒20:26:1722.8.815、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。2022年8月下午8时26分22.8.820:26August 8,202216、业余生活要有意义，不要越轨。2022年8月8日星期一20时26分17秒20:26:178 August 202217、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。下午8时26分17秒下午8时26分20:26:1722.8.8MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet,consectetur adipiscing elit.Fusce id urna blandit,eleifend nulla ac,fringilla purus.Nulla iaculis tempor felis ut cursus.感 谢 您 的 下 载 观 看感 谢 您 的 下 载 观 看专家告诉
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