第十章——市场失灵和微观经济政策

第十章市场失灵和微观经济政策市场失灵和微观经济政策“看不见的手”l我们能吃到面包，喝上美酒，这并非出于面包师、酿酒师对我们的恩惠，而是由于他们对自身利益关切的结果。l一般来说，他并不企图增进公共福利，也不知道他所增进的公共福利为多少。他所追求的 仅仅是他个人的利益。在这样做时，有一只看不见的手引导他去促进一种目标，而这种目标决不是他所追求的东西。由于追逐他自己的利益，他经常促进了社会利益，其效果要比他真正想促进社会利益时所得到的效果为大 本章导读l亚当斯密认为，市场的“看不见的手”引导着市场中自利的买者和卖者，使社会获得了可以从市场获得的最大收益，但是市场失灵依然会发生。l本章将分别讨论市场失灵的几种情况：垄断、外部性、公共物品、不完全信息以及相应的微观经济政策。本章要览：第一节 市场失灵第二节 垄断和反垄断政策第三节 外部影响第四节 公共物品和公共资源第五节 信息的不完全和不对称第一节 市场失灵l市场失灵（Market Failure）的原因l垄断阻碍要素自由流动，降低资源配置效率；l外部性无法由市场本身解决；l公共产品无法由市场提供；l信息不完全阻碍经济有效运行；l社会的非市场目标（如缩小贫富差距）无法由市场价格机制实现；第二节 垄断和反垄断政策l垄断造成效率损失l与竞争性厂商相比，垄断厂商的产量低而价格高l垄断厂商依仗垄断地位攫取高额利润，使改进技术和管理的动力大大下降l垄断导致寻租行为l反垄断政策：反托拉斯法l1890谢尔曼法（Sherman Antitrust Act）l1914克莱顿法（Clayton Antitrust Act）l2008年8月1日，中国反垄断法开始实施。2.1 自然垄断l自然垄断l由于技术条件和需求条件的作用，行业呈现出长期平均成本递减的特征。l对自然垄断的管制l边际成本定价：P=MCl缺点：企业亏损，需政府补贴l平均成本定价：P=ACl缺点：企业无动力降低成本l差别定价：高价补偿低价第三节 外部影响l外部性（Externality）生产者或消费者在自己的活动中产生了一种有利影响或不利影响，这种有利影响带来的利益（收益）或有害影响带来的损失（成本）都不是消费者和生产者本人所获得或承担的。l正外部性（Positive Externality）l私人收益l社会收益l负外部性（Negative Externality）l私人成本l社会成本正外部性举例正外部性举例l注射免疫疫苗注射免疫疫苗l修复历史性建筑物修复历史性建筑物l研发新技术研发新技术负外部性举例负外部性举例l汽车尾气汽车尾气l香烟香烟l狗叫狗叫l公寓楼里的高音播公寓楼里的高音播放的立体声音响放的立体声音响课堂讨论l高等教育收费是否应该完全市场化？l如果是的话，为什么？l如果不是的话，为什么？教育的社会最优水平教育的数量教育的数量0教育的教育的价格价格需求需求私人价值私人价值供给供给私人成本私人成本Q市场市场社会价值（私社会价值（私人价值加外部人价值加外部利益）利益）外部利外部利益益均衡均衡Q最适最适3.1 外部影响的解决措施l外部性的解决措施l税收/补贴l内部化合并l确定所有权3.2科斯定理l交易成本（Transaction costs）交易各方在达成协议和遵守协议时所发生的成本。l科斯定理（Coase Theorem）无交易成本时，明确产权能解决外部性问题。第四节 公共物品l排他性（Excludability）：可以阻止其他人享用该物品l竞争性（Rivalry）：某人对该物品的享用减少其他人对该物品的享用。4.1物品的不同类型l四种类型的商品四种类型的商品l私人物品：既有排他性，又有竞争性。l公共物品：既无排他性，又无竞争性l共有资源：有竞争性，但无排他性。l自然垄断：有排他性，但无竞争性。课堂讨论竞争性竞争性YesYes 冰淇淋蛋卷冰淇淋蛋卷 衣服衣服 拥挤的收费道路拥挤的收费道路 消防消防 有线电视有线电视 不拥挤的收费道路不拥挤的收费道路No私人物品私人物品自然垄断自然垄断No排他性排他性 海洋中的鱼海洋中的鱼 环境环境 拥挤的不收费道路拥挤的不收费道路 龙卷风警报器龙卷风警报器 国防国防 不拥挤的不收费道路不拥挤的不收费道路公有资源公有资源公共物品公共物品4.2公共物品（Public Goods）l供整个社会共同享用的物品。l特点：l消费上具有非竞争性（消费增加时，成本不会随之增加）l消费上不具有排他性（某人对该物品的使用不会阻止他人的使用）4.3公共物品只能由政府提供：l搭便车的基本含义是不付成本而坐享他人之利。l消费者都想“搭便车”l边际成本为零，不应当排斥其他消费者。案例研究：灯塔是公共物品吗？l灯塔为船长提供的利益既无排他性又无灯塔为船长提供的利益既无排他性又无竞争性。竞争性。l由于答便车问题，私人市场通常不能由于答便车问题，私人市场通常不能提供灯塔。提供灯塔。l19世界英国，灯塔所有者向附近港口世界英国，灯塔所有者向附近港口收费。如果港口不付费，则船只将会收费。如果港口不付费，则船只将会 避开港口。避开港口。4.3准公共物品和公共资源l准公共物品（俱乐部物品）l消费上具有排他性l消费在一定范围内具有非竞争性l公共资源l消费上具有非排他性l消费上具有竞争性一些重要的公有资源l清洁的空气和水l原始森林l国际公海的鱼类、鲸鱼和其他野生动植物4.4公地悲剧l公共地悲剧公共地悲剧（tragedy of the commons）是一个寓言，说明从整个社会的角度来看，为什么公有资源的使用大于令人满意的水平。l公共地悲剧是哈定（Garrit Hadin）于1968年在科学杂志上发表的文章Tragedy of Commons中提出的。4.4公地悲剧l当某人使用了公有资源，他（她）就减少了其他人对它的享受。l当个人没有因使用而付费时，公有资源容易被过度使用。l公海捕鱼。l过渡放牧。l假设一大湖，内有鱼虾无数，每个钓鱼者的钓鱼边际成本为零。在“自利”假设下，钓鱼者自由进入，每个人竞相捕鱼，最终导致“鱼虾”资源的滥用。l一块公共草地，虽然每个人放羊不影响其他人放羊。然而一旦放羊数大于草地容纳的头数，结局只能是，公共草地被滥用，最终导致大家都放不成羊。案例研究：藏羚羊为什么需要保护l藏羚羊的绒被称作“沙图什”，沙图什在波斯语中是“羊绒之王”的意思，沙图什轻若鸿毛。l国际爱护动物基金会同印度野生动物基金会所做的一项中印两国联合调查的结果显示：藏羚羊毛皮来自中国，而在印度加工。案例研究：藏羚羊为什么需要保护l瑞士海关查没537条“沙图什”披肩，总价超过250万欧元。lIFAW中国代表张立博士表示，“沙图什的市场是藏羚羊盗猎持续存在的最主要原因。”l你认为真正造成藏羚羊盗猎的原因是什么？l欧洲人到达北美洲时，那里野牛的数量超过6000万头，现在只有400头了。在非洲的许多地方，由于偷猎者的捕杀，大象的数量已经到了灭绝的关头。但是与此相反，黄牛作为有价值的经济动物，为什么一直供应给我们如此多的牛肉而没有绝种？案例研究：为什么黄牛没有绝种l谁会保护我？私人产权和私人产权和利润动机利润动机l为什么象牙的商业价值会威胁到大象的生存，而牛肉的商业价值却成为黄牛的护身符呢？原因是大象是公共资源，而黄牛却是私人产品。大象自由自在地漫步于热带雨林地区而不属于任何人，每个偷猎者都有尽可能多地猎杀他们所能找到的大象的激励。由于偷猎者人数众多，每个偷猎者就很少有保护大象种群的激励。与此相比，黄牛是私人牧养的，每个养牛的人都维持自己牛群的激励，因为他能从养牛中得到收益。第五节 信息的不完全和不对称l不完全信息l信息不完全：经济活动主体不能充分了解所需要的一切信息。l信息不对称：经济交易双方对有关信息了解和掌握得不一样多。l信息不完全和不对称的原因l认识能力有限l掌握信息的成本太高l信息商品的特殊性（无法事先了解价值）l机会主义倾向（卖方故意隐瞒）5.1 不完全信息l信息不对称与市场失灵l逆向选择（Adverse Selection）：在信息不对称的情况下，掌握私人信息的一方隐藏信息而导致交易另一方利益损害。逆向选择发生在合同订立之前。l道德风险（Moral Hazard）：由隐藏行动造成的一些交易参与人行为变得不道德，损害其他交易人利益。道德风险发生在合同成立之后。l委托人代理人问题l内部人控制问题l在经济活动中，道德风险问题相当普遍在经济活动中，道德风险问题相当普遍l美国一所大学学生自行车被盗比率约为美国一所大学学生自行车被盗比率约为10%，有几个有经营头脑的学生发起了一个对自行有几个有经营头脑的学生发起了一个对自行车的保险，保费为保险标的车的保险，保费为保险标的15%。l按常理，这几个有经营头脑的学生应获得按常理，这几个有经营头脑的学生应获得5%左右的利润。左右的利润。案例分析案例分析l但该保险运作一段时间后，这几个学生发现但该保险运作一段时间后，这几个学生发现自行车被盗比率迅速提高到自行车被盗比率迅速提高到15%以上。以上。l何以如此？何以如此？案例分析l这是因为自行车投保后学生们对自行车安这是因为自行车投保后学生们对自行车安全防范措施明显减少。全防范措施明显减少。l在这个例子中，投保的学生由于不完全承在这个例子中，投保的学生由于不完全承担自行车被盗的风险后果，因而采取了对担自行车被盗的风险后果，因而采取了对自行车安全防范的不作为行为。而这种不自行车安全防范的不作为行为。而这种不作为的行为，就是道德风险。可以说，只作为的行为，就是道德风险。可以说，只要市场经济存在，道德风险就不可避免。要市场经济存在，道德风险就不可避免。5.2信息不完全的对策l信号显示 针对逆向选择l实行“三包”l证书l声誉l制度设计 针对道德风险l共担损失l激励相容（如股票期权）l合同政府保障l2001年度的诺贝尔经济学奖授予了研究信息经济学的三位美国经济学家：阿克劳夫、斯彭斯、斯蒂格利茨。l阿克劳夫是最早发现信息不对称的学者之一（旧车市场：质量不确定性和市场机制，1970年）；l斯彭斯提出了拥有信息优势的市场参与者应该并且能够做的事情；l斯蒂格利茨则从处于信息劣势的市场参与者出发，研究了这一类群体的对策。案例研究l柠檬市场柠檬市场“柠檬市场柠檬市场”是加利福尼亚大学的乔治是加利福尼亚大学的乔治阿克阿克洛夫教授首先引入信息经济学研究中的著洛夫教授首先引入信息经济学研究中的著名概念（柠檬表示为名概念（柠檬表示为“次品次品”或或“不中用的不中用的东西东西”），主要用来描述当产品的卖方对），主要用来描述当产品的卖方对产品质量比买方有更多的信息时，低质量产品质量比买方有更多的信息时，低质量产品将会驱逐高质量商品，从而使市场上产品将会驱逐高质量商品，从而使市场上的产品质量持续下降的情形。的产品质量持续下降的情形。二手车市场模型二手车市场模型l二手车市场模型，开创了逆向选择理论的二手车市场模型，开创了逆向选择理论的先河。在二手车市场上买卖双方关于旧车先河。在二手车市场上买卖双方关于旧车质量的信息是不对称分布的，卖主知道自质量的信息是不对称分布的，卖主知道自己的车的质量，而买主只知道市场上旧车己的车的质量，而买主只知道市场上旧车质量的概率分布，即平均质量，从而只愿质量的概率分布，即平均质量，从而只愿意按预期的平均质量付钱。但对优质旧车意按预期的平均质量付钱。但对优质旧车卖主来说，这意味着他的车被市场低估了，卖主来说，这意味着他的车被市场低估了，他将退出市场；而对劣质旧车卖主来说，他将退出市场；而对劣质旧车卖主来说，它的车被高估了，他愿意成交。它的车被高估了，他愿意成交。6、行为经济学、行为经济学l最近出现了一种称为行为经济学的学科，在这个学科中，经济学家运用了心理学的基本观点。l美国普林斯顿大学的以色列教授Kahneman（丹尼尔-卡尼曼）和美国乔治梅森大学教授Smith（弗农-史密斯）分享2002年诺贝尔经济学奖。Kahneman是因为“把心理学研究和经济学研究结合在一起，特别是与在不确定状况下的决策制定有关的研究”而得奖。Smith是因为“通过实验室试验进行经济方面的经验性分析，特别是对各种市场机制的研究”而得奖。行为经济学行为经济学l人并不总是理性的：人并不总是理性的：l人们过分自信。人们过分自信。l人们过分重视从现实生活中观察到的细人们过分重视从现实生活中观察到的细枝末节。枝末节。l人们不愿改变自己的观点。人们不愿改变自己的观点。人们关注公正（最后通牒的游戏）人们关注公正（最后通牒的游戏）l最后通牒的游戏柏林洪堡大学古斯教授最后通牒的游戏柏林洪堡大学古斯教授（Werner Guth）在大约）在大约20多年前发明的。多年前发明的。l有一天你和另为一个人捡到有一天你和另为一个人捡到1万块钱，你们万块钱，你们两人通过掷硬币来选择谁有权分配这笔钱。两人通过掷硬币来选择谁有权分配这笔钱。l假设你被选中，你假设你被选中，你(分配者分配者)可以决定如何可以决定如何分配这笔钱，而另一个人分配这笔钱，而另一个人(应答者应答者)可以表可以表示同意或拒绝。示同意或拒绝。l如果他表示同意，那么交易成功；如果他如果他表示同意，那么交易成功；如果他拒绝，那么你们两人谁也拿不到一分钱。拒绝，那么你们两人谁也拿不到一分钱。无论出现那种情况，游戏都算结束，而且无论出现那种情况，游戏都算结束，而且不再重复。不再重复。l你会怎么做呢？你会怎么做呢？l研究表明，有2/3的人开价在4050，只有4的人开价不足20。开出如此低的数额要冒一定风险，因为很可能被对方拒绝。在所有的应答者中，有超过半数的人对不足20的开价予以拒绝。人有时是矛盾的l理想与努力程度l减肥与美食l戒烟与健康lGRE单词与奖学金简要总结：l市场机制一般只能保证资源配置的边际私人收益和边际私人成本相等，而无法保证边际社会收益和边际社会成本相等。l垄断是市场失灵的一个重要原因。l外部影响是造成市场机制低效率的又一个重要原因。l市场机制主要是在私人物品的场合起作用，而不适用于公共物品。l在现实的经济生活中，常常存在信息的不完全和不对称。