中国建设银行企业网上银行报销流程.doc

中国建设银行企业网上银行报销流程为了进一步提高工作效率，方便广大师生随时办理借款、报销业务，加快财务报销、资金结算速度，缓解现金紧张的矛盾，计财处与建行协商，开通了建行网上银行业务。目前，网上银行适用下列业务范围：1、借差旅费、现金报销（将报销款项转入个人建行卡或存折上）2、批量代发（代扣）业务（将按部门集中发放的补助、津贴、课酬、临时工资等批量转入个人建行卡或存折上）3、网上对外转帐业务（将报销款项直接转入对方单位帐户中）4、单位帐户信息查询、网上对账（计财处结算中心适用）一、凡是个人报销现金或借款，都可以通过提供本人的建行卡卡号或存折号，由财务人员通过建行网上银行系统将所报销（或所借）款项转入个人的建行卡或存折上，实现即时到账。同时建行短信金融服务会提示您帐户上新增资金金额及帐户余额。经办人需要预留联系电话，以便核对信息。具体报销流程如下：网银支付现金支付出 纳记帐凭证持原始报销（或借款）凭证会计审核准确提供个人建行卡号或存折号将所报款项转入建行卡或存折上实时短信提示：帐户新增金额及余额二、部门集中发放补助、津贴、课酬、奖金、临时工资等，可以由各部门按“建行批量代发EXCEL表格模板”的格式提供发放人员信息（纸质及电子表格），计财处会计审核后，通过网上银行的批量代发业务，直接将所发放款项从单位存款帐户转入个人的建行卡或存折中，实现当日到账。同时建行短信金融服务会提示您帐户上新增资金金额以及帐户余额。如有不成功的，会计将与经办人联系（需要经办人预留联系电话），核对信息后，再次发放。具体报销流程如下：持原始凭证（纸质发放明细表 见附件2）会计审核 当日短信提示：个人帐户新增金额及余额记帐凭证 出 纳网银支付准确提供批量代发电子模板（见附件1）将款项转入电子模板所提供的个人建行卡或存折上附件1：银行批量代发电子模板（必须按要求填报以下六列内容）个人建行卡号存折号姓名实发金额（元）单位账号开户银行用途建行卡号19位数字张三 1234.00 14001837108050500028迎西支行补助（文本格式）(不能有空格)（数值格式、不能有分隔符号）（文本格式）（此三列单位信息每次照填）纸质批量发放明细表，作为报销凭证，需要完整体现批量发放的应发、扣税和实发数以及负责人、经办人签字等，经办人联系电话必须填写，以便通知发放未成功人员重新核对信息。纸质明细格式如下： 附件2：部门发放奖金（补助、津贴等）明细表单位：（盖章）序号卡号存折号（19位）姓名实发金额税款应发金额备注 合 计单位负责人： 经办人： 联系电话：三、对公的网上转账业务，与原有的同城、异地结算报销流程基本相同，只是不用再开具转账支票或电汇单，直接通过网上银行将所报销款项转入对方收款单位帐户中。如有退票，会计将与经办人联系（需要经办人预留联系电话），核对收款单位帐户信息后，再次转账。具体报销流程如下：持原始报销凭证记帐凭证会计审核网银支付出 纳准确提供收款单位全称、开户银行及账号同行结算实时到帐 跨行结算2-3天将报销款项直接转入收款单位银行帐户中提供的个人银行卡或存折上