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省(市区) 姓名 准考证号 密.封线内.不. 准答. 题 2019年中级银行从业考试银行管理考前检测试卷 含答案考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。 一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、下列行为中,不属于信托业务禁止性规定的是( )A、对他人处理信托事务的行为承担责任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保2、根据商业银行合规风险管理指引,下列不属于董事会的合规管理职责的是( )A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施C、任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会,审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督3、商业银行的代理业务不包括( )A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金4、关于同业拆借说法不正确的是( )A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险,同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金,降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的用途5、中央银行在公开市场上买卖有价证券,将直接影响( ),从而影响货币供应量。A、商业银行法定准备金B、商业银行超额准备金C、中央银行再贴现D、中央银行再贷款6、商业银行的代理业务不包括( )A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金7、绩效考评即经营业绩的考核与评价,是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求,通过建立考评指标、设定考评标准,对考评对象在特定期间的( )进行综合评价,并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、发展状况B、发展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、发展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果8、商业银行法明确指出:“商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括( )A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行信贷业务人员D、集团客户中关联方9、银行业监管机构贯彻落实“回归本源,服从服务于经济社会发展”的措施,不包括( )A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融发展10、下列不属于商业银行同业业务的是( )A、同业代付B、同业拆借C、保理融资D、买入返售11、处于补缺式地位的商业银行资产规模( ),提供的信贷产品( )A、很大;较少B、较大;很多C、很小;较少D、较小;很多12、下列关于商业银行基本存款账户的表述正确的是( )A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存,但不得办理现金支取D、是存款人的主办账户13、金融会计具有( )两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督14、某人投资债券。买入价格为500元,卖出价格为600元,期间获得利息收入50元,则该投资者持有期收益率为( )A、20B、30C、40D、5015、财务公司为我国金融发展作出了重大贡献,其贡献不包括( )A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资成本C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险16、监管人员到商业银行约见高级管理人员,要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明,这种监管方式是( )A、市场准入C、非现场监管B、监管谈话D、现场检查17、宋体( )是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司18、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是( )A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开19、( )是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率,降低能源消耗而提供的信贷融资。A、高能信贷B、金融信贷C、能效信贷D、绿色信贷20、信用风险又称( ),是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金,而给债券投资者带来损失的风险。A、贷款风险B、操作风险C、违约风险D、运营风险21、当前,我国商业银行面临的最主要的风险是( )A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险22、以下( )不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督23、商业银行应当认真遵循( )的原则,采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级,根据存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额,并进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、认识你的客户C、审查你的客户D、检查你的客户24、由银行签发的,承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是( )A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票D、商业承兑汇票25、货币经纪公司最早起源于( )A、德国B、美国C、意大利D、英国26、目前,商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A、专业化B、多元化C、综合化D、差别化27、定活两便储蓄存款存期不限,存期不满( )的,按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月28、商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工29、下列不属于单位结算账户是( )A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户30、以下关于合规文化的特点说法错误的是( )A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化体现了价值取向C、合规文化必须通过制度传达D、合规风险报告是合规文化的核心31、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告,确定合同风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容不包括( )A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度,问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性32、宋体某银行的核心资本为100亿人民币,附属资本为50亿人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则资本充足率为( )A、10%B、8%C、6.7%D、3.3%33、对于( )方来说,在交易所回购交易开始时,其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资34、宋体银行市场定位主要包括产品定位和( )两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位35、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括( )A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务36、优化资产负债品种结构的原则就是要发展( )的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高37、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理( )原则,充分考虑金融业务和金融风险的相关性,按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围,并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A、实质性B、及时性C、可控性D、相关性38、( )是指银行向从事合法生产经营的个人发放的,用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A、个人住房贷款B、个人消费贷款C、个人经营类贷款D、自营性个人住房贷款39、银行内部审计主要的审计方法是( )A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计40、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法,都必须按照监管要求估计( )A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限41、( )又叫做辛迪加贷款。A、项目贷款B、流动资金循环贷款C、银团贷款D、贸易融资贷款42、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是( )A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律43、平衡计分卡(BALAnCEDSCorE?CArD,BSC),是基于商业银行( )视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长44、债券投资的( )是指由于通货膨胀的发生,债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低,甚至有可能低于原来投资金额的购买力。A、信用风险B、利率风险C、购买力风险D、流动性风险45、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款,并请市第三人民医院提供保证,并按照法律规定该医院( )A、银行同意即可担保B、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可46、下列( )不属于商业银行的“展业三原则”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务D、尽职调查47、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是:核心资本充足率不低于( )A、3%B、4%C、5%D、8%48、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径,实现可持续发展,在追求利益的同时,还应当遵守善业道德和履行( )A、职业道德B、社会责任C、专业技能D、企业文化49、教育储蓄存款属于( )定期储蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息50、银行市场定位主要包括产品定位和( )两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位51、狭义的金融创新是指( )的金融创新,主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体B、宏观金融主体C、个别金融主体D、大型金融主体52、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限可以为( )A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年53、下列( )属于社会责任类的指标。A、收入结构调整指标B、合规执行C、业务及客户发展指标D、公众金融教育54、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送( )A、银行业监督管理机构B、银行业协会C、人民银行D、国务院55、以下( )不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督56、中间业务是一项( )业务,不用占用银行的资金,却能给银行带来丰厚的手续费收入,是银行增加利润的重要渠道。A、表内B、理财C、信贷D、表外57、下列关于各监管机构职责划分说法不正确的是( )A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网消费金融的监督管理C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理D、保监会负责互联网保险的监督管理58、下列不属于银行业金融机构的重组方式的是( )A、增资发行C、合并B、购买与承接D、兼并收购59、下列商业银行金融创新行为中,违反商业银行金融创新指导的是( )A、创新中保证成本能够比较准确的核算B、保证风险可控C、以银行利润最大化为中心D、遵守相关法律规定进行创新60、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司61、下列不属于金融企业会计的主要特点的是( )A、核算方法的独特性B、监督的政策性C、风险管理的严格性D、核算内容的社会性62、( )是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A、全面检查B、专项检查C、稽核调查D、临时检查63、根据信托公司管理办法,信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是( )A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资D、金融类公司股权投资64、( )适用于水费、电费、电话费等付款人众多及分散的事业性收费结算,在同城、异地均可办理。A、汇兑B、托收承付C、委托收款D、银行本票65、下列不属于金融租赁公司业务范围的是( )A、固定收益类证劵投资业务B、吸收股东1年期(含)以上定期存款C、经批准发行债劵D、同业拆借66、下列不属于非现场监管的基本程序的是( )A、制定监管计划B、日常监测分析C、资产评估D、现场检查联动67、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是( )A、审慎性监督管理谈话C、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金68、重大声誉事件发生后( )内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时69、商业银行应当在( )要求的基础上计提储备资本。A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本70、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反馈71、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中,错误的是( )A、最终目的是满足需求B、主攻方向是提高供给质量C、改革的关键是产业结构优化升级D、根本途径是深化改革72、( )是金融市场最主要、最基本的功能。A、货币资金融通功能B、优化资源配置功能C、风险分散与风险管理功能D、经济调节功能73、下列选项中不属于银监会监管职责的是( )A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运行C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作74、商业银行的代理业务不包括( )A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金75、下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施,说法错误的是( )A、严格执法,深入整治银行业市场乱象B、处置一批重大风险点C、弥补监管制度短板D、多设立银行监督管理机构76、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上应采用( )方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲77、下列关于合规及合规风险的说法中,不正确的是( )A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险78、下列选项中,不符合银行开展同业业务要求的是( )A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,可以委托其他部门或分支机构办理C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权D、同业业务专营部门不得进行转授权79、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动( )的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关80、( )商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本B、经济增加值C、资本预期收益率D、税后净利润81、目前,我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于( )A、20万元B、30万元C、50万元D、60万元82、( )是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制,协调制作,实现合规管理的最大效能。A、独立性原则B、系统性原则C、全面性原则D、合理性原则83、下列不属于银行业监督管理法规定的监管措施是( )A、限制资产转让B、限制分配红利和其他收入C、罚款D、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务84、( )管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障。A、流动性风险B、市场风险C、操作风险D、信用风险85、在国际结算的几种方式中,属于顺汇的是( )A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款86、金融工作的三大任务,不包括( )A、服务实体经济B、深化金融改革C、加强制度建设D、防控金融风险87、存款业务按客户类型,分为个人存款和( )A、储蓄存款B、外币存款C、对公存款D、定期存款88、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产,以下不属于非零售风险暴露的是( )A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露89、下列( )情况,中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人利益D、损害社会公众利益90、商业银行应当在( )要求的基础上计提储备资本。A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本 二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)1、信托公司设立信托计划,应当符合的要求包括( )A、单个信托计划的自然人人数不少于50人B、参与信托计划的委托人为唯一受益人C、委托人为合格投资者D、信托期限不少于1年E、信托资金有明确的投资方向和投资策略,且符合国家产业政策以及其他有关规定2、商业银行合规风险管理的目标有( )A、建立健全合规风险管理框架B、实现对合规风险的有效识别和管理C、确保股东回报D、促进全面风险管理体系建设E、确保依法合规经营3、我国的金融机构体系包括( )A、货币当局B、金融监管机构C、银行金融机构D、非银行金融机构E、司法监督机构4、全面风险管理的“全面”体现在( )A、基础性B、全面性C、全程性D、全员性E、系统性5、商业银行的财务管理总体可以分成哪几个部分?( )A、财产管理B、外部资金管理C、成本管理D、银行损益管理E、银行内部资金管理6、信托公司可以根据市场需要,按照( )的不同设置信托业务品种。A、信托财产形态B、信托财产的种类C、对信托财产管理方式D、信托目的E、信托委托人7、银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施包括( )A、接管B、促成机构重组C、撤销银行业金融机构D、宣告破产E、终止银行业务8、依据法律规定,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时,对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有( )A、询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明B、对可能被转移、隐匿、毁损的文件、资料,予以封存C、对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施D、冻结违法单位和个人的有关账号E、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件9、银行业监督管理机构还对内部审计人员应具备的专业从业资格,从( )等方面提出了基本要求。A、胜任能力B、专业水平C、从业经验D、道德准则E、执业资格10、关于金融市场经济调节功能的说法正确的有( )A、借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济的发展规模和速度B、借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局C、借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效率的提高D、通过充当资金融通媒介,实现资源优化配置E、借助于金融市场的运行机制,为中央银行调节宏观经济提供传导渠道11、货币经纪公司的核心业务主要有( )A、境内外外汇市场交易经纪业务B、境内外货币市场交易经纪业务C、境内外债券市场交易经纪业务D、境内外股票市场交易经纪业务E、境内外衍生产品交易经纪业务12、货币经纪公司可以经营下列( )全部或部分经纪业务。A、境内外外汇市场交易B、境内外股票市场交易C、境内外债券市场交易D、境内外衍生产品交易E、境内外货币市场交易13、以下是深圳证券交易所在债券回购交易中的数量规定,其中与上海证券交易所规定不同的有( )A、债券回购交易的申报单位为张,100元标准券为1张B、最小报价变动为001元或其整数倍C、申报数量为10张及其整数倍D、单笔申报最大数量应当不超过10万张E、计价单位为每百元资金到期年收益14、下列选项中,关于定活两便储蓄存款、个人通知存款计结息方法正确的是( )A、存期三个月(含)以上、一年以内的,按支取日同档次整存整取利率打六折计息B、定活两便储蓄存款存期不限,存期不满三个月的,按支取日活期利率计息C、定活两便储蓄存款存期不限,存期不满六个月的,按支取日活期利率计息D、存期超过一年(含)的,无论存期多长,一律按支取13定期整存整取一年期存款利率打六折计息E、存期一个月(含)以上、一年以内的,按支取日同档次整存整取利率打六折计息15、下列关于各类定期存款的说法正确的是( )A、整存整取的起存金额为100元B、零存整取每月存入一定金额,到期一次支取本息C、整存零取是指整笔存入固定期限分期支取D、存本取息的起存金额为10000元E、整存零取可以部分提前支取16、用卡收单业务的管理。主要的管理要求包括( )A、收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门B、收单银行应当加强对特约商户资质的审核,实行商户匿名制C、收单银行对从事网卡交易的商户,应当进行严格的审核和评估,以技术手段确保数据安全和资金安全D、收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限E、收单银行应当对收单业务移动受理终端不定期进行回访17、我国商业银行综合化经营的工商企业控股模式的代表有( )A、光大集团B、中信集团C、中国建设银行D、宝钢集团E、海航集团18、合规风险管理的基本制度包括( )A、合规问责制度B、诚信举报制度C、合规组织制度D、公平竞争制度E、合规绩效考核制度19、经银保监会批准,汽车金融公司可以从事( )等业务。A、办理汽车生产商贷款B、提供购车贷款C、代理政策性银行业务D、接受境内公众存款E、同业拆借20、以下属于狭义货币的有( )A、城乡居民储蓄存款B、流通中现金C、企业单位定期存款D、农村存款E、企业单位活期存款21、向银行提交的贷款申请应该包括( )A、借款人的基本信息B、企业的基本信息C、申请的贷款种类、期限、金额、方式等D、用款计划E、还本付息计划22、我国财务公司经过30多年的发展,为我国公司金融发展作出了重大贡献,主要体现在( )方面。A、防控企业集团资金风险B、节省了企业集团的融资成本C、促进企业集团的产品销售D、催生了大型企业的财团意识E、丰富了金融机构体系23、以下( )属于柜台业务存在的主要操作风险点。A、柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户B、未经授权办理大额存取款业务C、以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁D、管库员双人管库、同进同出E、银企不对账或对账不符时,未及时进行处理24、市场定位的步骤有( )A、识别重要属性B、目标选择C、执行定位D、制作定位图E、定位选择25、网点营销渠道主要可分为( )A、便民化网点机构营销渠道B、全方位网点机构营销渠道C、专业性网点机构营销渠道D、高端化网点机构营销渠道E、法人网点机构营销渠道26、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现( )的新型金融业务模式。A、资金融通B、支付C、信息中介D、结算E、投资27、同业拆借市场的作用包括( )A、弥补短期资金不足B、弥补票据清算的差额C、解决临时性资金需求D、解决长期性资金需求E、解决投资性资金需求28、根据银保监会规定,境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件有( )A、注册资本为实缴资本B、最近3年企业贷款业务规模和业务结构稳定C、注册资本不低于人民币1亿元D、身份证件验证系统和征信系统的连接和使用情况良好E、相关设施通过了必要的安全检测和业务测试29、商业银行的合规风险管理流程包括对合规风险的( )A、筛选B、识别C、评估D、测试E、监控30、中央银行提高再贷款或再贴现利率,对商业银行的影响有( )A、降低商业银行向中央银行借款的意愿,减少向中央银行的借款或贴现B、提高商业银行向中央银行借款的意愿,增加向中央银行的借款或贴现C、收缩对客户的贷款和投资规模,缩减货币供应量D、扩大对客户的贷款和投资规模,增大货币供应量E、提高商业银行向中央银行融资的成本31、以下属于银行从业人员行为规范的是( )A、树立保密观念B、规范操作C、遵循公平竞争、客户自愿原则D、自觉抵制内幕交易E、投资股票应遵守相关法律法规32、宋体消费金融公司的负债业务包括( )A、接受股东境内子公司及境内股东的存款B、同业拆借C、向金融机构借款D、发行金融债券E、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金33、商业银行应积极稳妥应对声誉事件,其中,对重大声誉事件的相关处置措施至少应包括( )A、在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后,及时启动应急预案,拟定应对措施B、指定高级管理人员,建立专门团队,明确处置权限和职责C、实时关注分析舆情,动态调整应对方案D、重大声誉事件发生后12小时内向中国银监会或其派出机构报告有关情况E、及时向中国银监会或其派出机构递交处置及评估报告34、以风险为本的合规管理计划,包括( )等内容。A、合规风险评估B、合规风险框架C、特定政策和程序的实施与评估D、合规性测试E、合规培训与教育35、资本监管的要求包括( )A、最低资本要求B、最高资本要求C、监管当局的监督检查和市场约束D、信用风险、市场风险的监管E、操作风险的监管36、根据商业银行合规风险管理指引的规定,合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致,其中的法律、规则和准则包括( )A、行政法规B、自律性组织的行业准则C、自律性组织的行为守则和职业操守D、部门规章及其他规范性文件E、经营规则37、下列属于普惠金融创新金融品种和服务手段内容的有( )A、鼓励大型银行加快建设小微企业专营机构B、积极引导各类普惠金融服务主体借助互联网等现代信息技术手段,降低金融交易成本,延伸服务半径,拓展普惠金融服务的广度和深度C、推广创新针对小微企业、高校毕业生、农户、特殊群体以及精准扶贫对象的小额贷款D、鼓励金融机构运用大数据、云计算等新兴信息技术,打造互联网金融服务平台,为客户提供信息、资金、产品等全方位金融服务E、积极鼓励网络支付机构服务电子商务发展,为社会提供小额、快捷、便民支付服务,提升支付效率38、作为中央银行货币政策工具的再贴现政策,具体包括( )A、再贴现利率的调整B、金融机构信贷结构的调整C、规定再贴现票据的种类D、金融机构再贴现票据数量的调整E、再贴现时间的调整39、互联网支付的主要表现形式有( )A、第三方支付B、网络支付C、移动支付D、线上支付E、网银40、不良贷款的处置方式有很多,包括( )A、直接追偿B、委外清收C、债务减免D、呆账核销E、资产租赁 三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)1、宋体( )撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。A、对B、错2、宋体( )监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。A、对B、错3、宋体( )按照贷款用途和风险特征不同,公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司贷款和小企业贷款等。A、对B、错4、宋体( )资本市场的主要特点是:风险小、收益较低;期限长、流动性差。A、对B、错5、宋体( )根据中华人民共和国物权法规定,抵押合同一经生效,则抵押权同时生效。A、对B、错6、宋体( )按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。A、对B、错7、宋体( )公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券,中央银行买卖证券的目的是为了盈利。A、对B、错8、宋体( )财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。A、对B、错9、宋体( )不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分,只要用于固定资产投资的,皆纳入“固定资产贷款”范畴。A、对B、错10、宋体( )在非金融类不良资产业务中,债权人将不良资产转让给金融资产管理公司,只变更了债权人,同时增加了债务人的负担。A、对B、错11、宋体( )银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力,合理确定发展转型类指标。A、对B、错12、宋体( )银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力,合理确定发展转型类指标。A、对B、错13、宋体( )委托收款方式具有方便灵活、适用面广、不受金额起点限制等特点,可以异地办理。A、对B、错14、宋体( )产业政策和银行盈利之间有可能产生矛盾。A、对B、错15、宋体( )商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相同。A、对B、错第 18 页 共 18 页参考答案一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、【答案】A2、【答案】C3、【答案】C4、【答案】B5、参考答案:B6、【答案】C7、【答案】D8、【答案】D9、【答案】B10、【答案】C11、【答案】C12、正确答案:D13、【答案】B14、【答案】B15、【答案】C16、B17、【答案】A18、【答案】D19、【答案】C20、【答案】C21、正确答案:A22、【答案】D23、【答案】A24、【答案】A25、【答案】D26、【答案】C27、【答案】C28、【答案】B29、【答案】B30、【答案】D31、正确答案:D32、正确答案:A33、【答案】A34、【答案】B35、【答案】B36、【答案】A37、【答案】A38、【答案】C39、【答案】D40、【答案】A41、【答案】C42、【答案】D43、正确答案:B44、C45、正确答案:C46、【答案】B47、B48、正确答案:B49、【答案】C50、【答案】B51、【答案】A52、AB53、【答案】D54、【答案】A55、【答案】D56、正确答案:D57、【答案】A58、A59、正确答案:C60、【答案】A61、【答案】C62、【答案】C63、【答案】A64、C65、【答案】B66、【答案】C67、D68、【答案】A69、【答案】A70、【答案】D71、【答案】C72、正确答案A73、B74、C75、【答案】D76、【答案】B77、【答案】D78、B79、【答案】B80、【答案】B81、B82、正确答案:B83、C84、【答案】A85、参考答案:D86、【答案】C87、【答案】C88、【答案】C89、C90、【答案】A二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)1、【答案】B,C,D,E2、【答案】A,B,D,E3、【答案】A,B,C,D4、【正确答案】BCD5、【答案】A,D,E6、【答案】B,C,D7、【答案】A,B,C8、【答案】A,B,E9、【答案】B,C,D10、【答案】A,B,C,E11、【正确答案】ABCE12、【答案】A,C,D,E13、【答案】A,B,C,D14、【答案】A,B,D15、【答案】B,C16、参考答案:A,C,E17、【正确答案】DE18、【答案】A,B,E19、【答案】B,E20、【答案】B,D,E21、【答案】A,B,C,D,E22、【答案】A,B,C,D,E23、【答案】A,B,C,E24、【答案】A,C,D,E25、【答案】B,C,D,E26、【答案】A,B,C,E27、【答案】A,B,C28、【答案】A,D,E29、【答案】B,C,D,E30、【答案】A,C,E31、【答案】A,B,C,D,E32、【答案】A,B,C,D33、【正确答案】ABCDE34、【答案】A,C,D,E35、【答案】A,C,D,E36、【答案】A,B,C,D,E37、【正确答案】BCDE38、【答案】A,C39、【答案】A,C,E40、【正确答案】ABCDE三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)1、B2、B3、B4、B5、B6、B7、B8、B9、A10、B11、A12、A13、A14、A15、B
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