银行法律合规管理工作.ppt

1 中国银行股份有限公司法律合规管理工作 2 合规理念 管理模式 规划展望 组织架构 讨论议程 3 依法合规是一种竞争力依法合规是银行的价值增值活动合规是对员工的最大保护 本行所遵循的合规理念 4 一 合规理念 严格遵守本政策 全力奉行忠实 诚信的价值理念 董事会亦要求各级管理者及全体员工遵守本政策 所有员工无论为创造业绩 提高竞争力 还是应上级命令或客户要求 均应保证忠实 诚信和恪守职业道德 不能在遵守本政策方面存在任何妥协 各级管理者更应主动承担责任 致力于培育以诚信为基础的企业合规文化 为有效的公司治理机制做出贡献 董事会在 中国银行股份有限公司合规政策 中的承诺 5 一 合规理念 中国银行合规政策 董事会 行长及高级管理层 所有员工 各级管理者 6 合规理念 管理模式 规划展望 组织架构 讨论议程 7 二 组织架构 法律合规工作报告路线 董事会 管理层 反洗钱工作委员会 内部控制委员会 总行法律与合规部 国内分行 风险管理委员会 海外分行 中银香港 中银国际 中银保险 中银投资 董事会管理模式 垂直式管理模式 经管理层授权 海外附属行 8 二 组织架构 总行法律与合规部 总经理 资深法律专家 副总经理 首席合规官 副总经理 主管管理综合 主管海外机构与反洗钱 主管合规管理 主管知识产权 主管业务运营一 主管业务运营二 行政经理 法务秘书 公司业务资金业务金融机构业务营业部业务保全业务 零售业务银行卡业务法结算业务基金业务清算业务 风险事务财税事务资负事务专向事务采购事务 集团合规政策授权管理合规风险监控岗位合规监控 电子商务商标域名 主管内部控制 海外法规事务反洗钱培训管理反洗钱监控 委员会秘书管理规划政策制度调研评估信息管理欺诈防范运作监督 9 二 组织架构 分行法律合规部门 法律服务 合规管理 行政支持 法律咨询 合同管理 诉讼仲裁 规章制度 反洗钱 法律合规部 10 全行法律合规部门及人员情况 32家境内分行 约300余名专职法律合规人员 31家海外机构 41名专兼职合规人员 截至2004年年底 11 合规理念 管理模式 规划展望 组织架构 讨论议程 12 资金业务 采购事务 为业务和管理部门提供专业支持 公司业务 零售业务 风险管理 监察稽核 法律咨询 诉讼仲裁 合同审查 风险提示 合规审查 专家型的支持 法律与合规部门提供的法律合规支持 法律与合规部门面对行内各部门 13 为各委员会运作提供法律合规支持 项目评审委员会 采购评审委员会 资产处置委员会 业务发展委员会 对相关决策提供法律咨询意见 法律与合规部 反洗钱委员会 内部控制委员会 关联交易委员会 14 业务和管理中的法律合规风险控制 新业务 新产品 规章制度 合同 合规性审查 示范合同拟定 提前介入谈判 法律风险评估 提交法律合规部门审查 重大事件 15 法律合规风险提示流程 法规变化 分析处理 分解到各部门 各部门调整 重点关注人民银行 银监会及外管局及其它境内外监管法规变化 分析对我行经营管理的影响 关注与各部门工作的相关性 制定 修改并调整规章制度和操作流程 全行执行 16 新产品新业务开发的合规管理流程 立项 合规性审查论证 投入运营 参与研究及讨论 出具合规审查意见 审查合同及宣传品 新产品新业务开发流程 法规部门同时跟进 17 合同法律合规风险控制 合同草拟 合同审查 合同签署 合同履行 合同保管 合同其它工作 法律合规部门对合同各环节法律合规风险的控制 18 提供法律合规咨询支持 开通法律与合规信息网 作为全辖法律合规信息的交流平台开通全辖法律合规咨询热线1148就法律合规问题对总行业务和管理部门提供建议和支持 19 本行所面对的反洗钱境内外监管体系 人民银行成立反洗钱局及反洗钱监测中心 FIU 国家外汇管理局 海外机构所在国监管当局 管理层下设反洗钱委员会领导全行开展反洗钱工作 三个原则 合法审慎原则 保密原则 与司法 行政机关全面合作原则 四项关键制度 了解客户 制度 大额交易报告制度 可疑交易报告制度 记录保存制度 账户和交易资料的保存 每月向人民银行和外管局报送大额和可疑数据 反洗钱管理工作 20 反洗钱规章制度体系 委员会制定统一反洗钱政策 如 大额和可疑交易报告管理办法 各业务部门建立相关反洗钱制度 境外机构执行当地监管要求 开发反洗钱软件控制OFAC FINCEN风险 开发本外币反洗钱数据报送系统 已实现同FIU反洗钱数据初步对接 2005年底将实现全面对接 加强反洗钱工作检查 加强反洗钱培训 反洗钱宣传教育 反洗钱手册 反洗钱管理工作 续 21 知识产权管理 拟定本行知识产权战略 制定知识产权政策 建立知识产权流程 维护知识产权权益 正在调研起草过程中 已制定 中国银行知识产权管理办法 近期将开始实施 22 中国银行股份有限公司合规政策 2005年拟提交董事会风险政策委员会审议 中国银行合规管理办法 已实施 中国银行规章制度管理办法 2005年 中国银行合同管理办法 2005年修订 中国银行诉讼仲裁工作管理办法 已实施 中国银行知识产权管理办法 2005年 中国银行法律顾问制管理办法 2005年 加强法律合规管理规章制度建设 23 内部控制治理架构 管理层 内部控制委员会 法律与合规部 内部控制管理团队 委员会专家小组 专家库 总行各部门 国内外分支机构 决策后交其执行 协调监督执行情况 24 合规理念 管理模式 规划展望 组织架构 讨论议程 25 作为国际化 跨业经营的金融集团 面临外部监管环境复杂 按照上市规则 需要进一步规范运作 国内监管政策不断调整 司法环境有待进一步规范 地方政策存在差异 法律合规管理面临的挑战 我行法律合规工作面临的挑战 26 根据股份制改革要求全面修订和完善内控及合规各项制度 内部控制 完善问责制 实施合规培训 规章制度清理 岗位合规手册 全面实施 中国银行合规政策 27 实施 中国银行股份有限公司合规政策 中国银行股份有限公司合规政策 将提交董事会审议并批准 表明董事会对提倡合规和诚信价值所做出的明确承诺 确立我行法律合规风险管理工作机制 明确董事会 高级管理层及全体员工对依法合规经营的责任 使之成为我行加强依法合规经营管理的纲领性文件 建立 中国银行股份有限公司合规政策 的年审制度 即高级管理层及时评估法律合规政策的适当性 审查合规政策及其执行情况并向董事会及其风险政策委员会报告 28 实施 中国银行股份有限公司合规政策 续 高级管理层要向董事会及其风险政策委员会应提供足够信息 以便其能够对全行法律合规风险状况做出恰当判断 在发现重大违规问题时 应及时采取适当的补救性或惩戒性措施 并向董事会报告有关情况 法律合规部门牵头负责全行法律合规管理工作 负责制定和实施全行法律合规管理流程 对全行法律合规风险开展识别 评估 检查和监控工作 并及时就法律合规管理工作开展情况向高级管理层报告 29 进一步加强合规风险管理 制定岗位合规手册 完善合规问责制度 实施不同层次的合规培训 清理规章制度 加强对规章制度的统一管理 30 谢谢