对如何充分发挥基层监管统计信息作用的思考

对如何充分发挥基层监管统计信息作用的思考一、目前统计信息工作中存在的问题和难点（一）“统计”与“监管”结合不紧密。在基层银监分局，统计 工作与监管工作分属不同部门，两者之间缺乏联系制度。表现在： 一是非现场监管和监管统计孤立运行。监管部门按监管对象设置， 非现场监管、现场检查及行政管理工作由同一部门甚至同一监管人 员承担，非现场监管容易从监管对象获取所需数据与信息。而统计 信息对监管部门的工作开展有多大的作用，监管部门对统计信息的 需求有哪些等问题很少有人关心，也没有很好的解决，“统计”与 “监管”两张皮的现象不同程度的存在。二是现场检查与监管统计 完全分割，现场检查后对被查单位有关数据的调整不能及时通知监 管统计部门，现场检查结果在监管统计数据中得不到有效反映。三 是信息交流不充分。制约了统计信息作用的发挥，降低了统计信息 的使用效率，同时也使监管工作的有效性受到影响；信息交流的不 充分，必将导致监管部门对有关情况的掌握不全面，使监管工作失 去了针对性，监管有效性将大打折扣；监管部门为了完成监管任务， 达到监管目标，将会采取其他措施获得所需要的统计信息，这样就 造成了重复劳动，浪费了监管资源。（二）统计制度制定不完善。统计制度是统计工作的基础和数据 质量的保证，明确的工作职责和严密规范的统计制度是提高监管统 计质效的前提。随着银监会监管统计体系的不断完善，监管信息系 统有关模块的不断推出，以及分局对统计信息部门新要求的不断提 出，分局统计部门、岗位职责的调整与补充是必要的。银监分局限 于工作职责、人员素质以及工作层次等因素，不可能自己制定完善 的统计制度，目前上级下发统计制度的内容也仅限于对统计报表的 要求，对统计分析、统计评价和统计预警没有具体要求，难免造成 分局统计工作只是汇总统计报表的偏面性认识。就统计报表本身而 言，分支机构数据通过银监分局转报又有重复劳动之嫌，随着银行业机构扁平化、业务垂直化改革进程加快和网络技术的普遍运用， 地市以下分支机构数据一般存放于省级分行甚至总行，从相关数据 库直接取数更能提高监管统计报表的准确性和及时性。（三）统计成果运用不充分。现行分局监管统计的作用还偏向于 统计调查，满足于对银行业数据的收集和汇总，在日常统计工作中 存在重报表、轻分析，重数据搜集、轻成果运用的倾向。大部分统 计人员的最终成果只是形成厚厚的统计表，日复一日，简单重复， 不愿从数字中去挖掘其所代表的内涵，报表一成，万事大吉。统计 分析人员偏向于对银行业运行的分析，对监管数据的分析不深入， 对风险监管的支持力度不够。没有建立规范的统计评价模型和方法， 不能利用统计结果对经济金融运行情况和风险状况进行综合判断， 做出科学评价。没有建立科学有效的统计预警指标体系，对未来运 行趋势和潜在风险不能准确进行统计预警。监管统计与非现场监管 脱节，监管统计不能发挥对监管工作的参照、校正、改进功能，对 监管工作的指导作用不明显。