证券从业《金融市场基础知识》考试历年真题汇总含答案参考83

证券从业金融市场基础知识考试历年真题汇总含答案参考1. 单选题：公司发行记名股票应当记载的事项包括（）。股东的姓名各股东所持股份数各股东所持股票的编号各股东取得股份的日期A.B.C.D.正确答案：D2. 单选题：下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是（）。A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险正确答案：C3. 单选题：下列关于非累积优先股票特点的说法，错误的是（）。A.股息分派以每个营业年度为界B.当年股息当年结清C.本年度拖欠的股息公司可累积计算D.不得要求公司在以后的营业年度中补发以前年度拖欠的股息正确答案：C4. 单选题：金融期权按基础资产性质的不同可分为（）。.股票价格指数期权.外汇期权.股票组合期权.利率期权A.、B.、C.、D.、正确答案：C5. 单选题：下面关于会员大会的说法不正确的是()。A.会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持B.13以上会员提议时应该召开临时会员大会C.会员大会应当有23以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过D.会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告正确答案：D6. 单选题：优先股票的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.具有优先认股权正确答案：D7. 单选题：货币市场基金的特点有（）。资本安全性高流动性弱购买限额低管理费用高A.王B.C.D.正确答案：B8. 单选题：整个证券市场的核心是（）。A.中国证监会B.证券交易所C.证券发行人D.国务院正确答案：B9. 单选题：经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期E1前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣（）。A.20%B.30%C.40%D.50%正确答案：A10. 单选题：中国人民银行可以通过（）向市场投放资金，增加流动性。A.发行央行票据B.投放基础货币C.提高法定存款准备金率D.正回购正确答案：B11. 单选题：下列关于QFII的说法中，正确的是（）。IQFII以一国的货币管制制度被废止为前提IIQFII指那些资本项目未完全开放的国家容许本地投资者进行境外投资的一种机制IIIQFII是资本市场开放的最终措施IV境外机构投资者获得的资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种市场开放模式A.IVB.III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III正确答案：A12. 单选题：我国第一家专业性证券公司是（）。A.中信证券公司B.深圳特区证券公司C.海通证券公司D.华泰证券公司正确答案：B13. 单选题：在我国，基金性质的机构投资者包括（）I社保基金II企业年金III证券投资基金IV社会公益基金A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.II、III、IV正确答案：C14. 单选题：证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件不包括（）。A.经营经纪业务已满5年B.公司治理健全C.客户资产安全、完整D.公司财务状况良好正确答案：A15. 单选题：开立证券账户应坚持（）原则。A.合法性和及时性B.合法性和真实性C.及时性和全面性D.及时性和真实性正确答案：B16. 单选题：下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。A.参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡正确答案：D17. 单选题：记账式国债是一种无纸化国债，主要通过（）向各机构、公司及其他投资者发行。A.银行间债券市场B.商业银行经营网点C.财政部国债服务部D.证券交易所交易系统正确答案：A18. 单选题：在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的因素是()。A.资产证券化和杠杆B.证券援助太少C.企业并购和扩张D.金融监管太严正确答案：A19. 单选题：可转换债券具有（）特征。市场容量大筹资能力强可转换债券是一种附有转股权的特殊债券避开直接发行股票与债券的法律要求上市手续简单发行成本低可转换债券具有双重选择权的特征A.B.C.D.正确答案：B20. 单选题：下列选项中，属于系统风险的是（）。I市场风险II利率风险III信用风险IV流动性风险A.I、IIB.I、IIIC.III、IVD.II、IV正确答案：A21. 单选题：证券公司申请介绍业务资格，申请日前（）个月各项风险控制指标应当符合规定标准。A.3B.6C.9D.12正确答案：B22. 单选题：金融风险的特征包括（）。I隐蔽性II扩散性III可管理性IV周期性A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、IVD.III、IV正确答案：B23. 单选题：关于政府债券的性质，描述正确的是（）I从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质II政府债券最初是政府弥补赤字的手段III政府债券是政府筹资、扩大公共开支的重要手段IV政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV正确答案：C24. 单选题：证券投资基金的费用包括（）基金的管理费基金的托管费基金的交易费基金的服务费A.I、B.、C.、D.、正确答案：D25. 单选题：参与证券投资的金融机构可以分为()。A.证券投资机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构B.证券投资机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构C.证券经营机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构D.证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构正确答案：D26. 单选题：中国人民银行的职能不包括（）。A.制定和执行货币政策B.通过审慎有效的监管，增强市场信心C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定正确答案：B27. 单选题：下列选项中，不属于证券交易所的监管职能的是()。A.对会员进行管理B.对证券交易活动进行管理C.对证券发行进行管理D.对上市公司进行管理正确答案：C28. 单选题：证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是()。A.区域性股权市场B.券商柜台市场C.机构间私募产品报价与服务系统D.私募基金市场正确答案：B29. 单选题：目前我国证券市场采用的是（）模式。A.法人结算B.任意结算C.整额结算D.余额结算正确答案：A30. 单选题：按照发行主体的不同，政府债券可分为（）。.中央政府债券.政府保证债券.地方政府保证债券.地方政府债券A.、B.、C.、D.、正确答案：B31. 单选题：下列关于派现的说法，正确的是（）。.派现也称现金股利，股东需支付所得税.我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为10%，目前减半征收.机构投资者由于本身需要交纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税.现金股利的发放会导致公司资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出A.、B.、C.、D.、正确答案：C32. 单选题：股东大会做出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权的（）通过。A.过半数B.1/3C.213D.全数正确答案：A33. 单选题：除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有()。、担保协议；、担保人资信情况说明；、无违法违规证明；、资产证明。A.、B.、C.、D.、正确答案：A34. 单选题：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。A.20%B.5%C.10%D.50%正确答案：C35. 单选题：国际证券市场上著名的股价指数有（）。.NASDAQ综合指数.日经225股价指数.金融时报证券交易所指数.道琼斯工业股价平均数A.、B.、C.、D.、正确答案：C36. 单选题：股份有限公司性质的证券公司，累计发行的债券总额不得超过公司净资产额的比例为（）。A.20%B.30%C.40%D.70%正确答案：C37. 单选题：保险公司次级债应向（）发行。A.个人B.政府C.合格投资者D.境外个人投资者正确答案：C38. 单选题：下列关于办理转托管业务时需要注意的问题中，描述正确的有（）。.转托管只有沪市有，深市没有.转托管可以是一只股票或多只股票.配股权证允许转托管.转托管证券在T+1日到账A.、B.、C.、D.、正确答案：C39. 单选题：证券交易所在证券交易中接受报价的方式有（）I口头报价II书面报价III电脑报价IV电话报价A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：A40. 单选题：在美国发行的外国债券被称为（）。A.扬基证券B.武士证券C.熊猫证券D.纽约证券正确答案：A41. 单选题：我国规定封闭式基金的收益分配（）。A.年度收益分配的比例不得低于基金年度已实现收益的80%B.每年不得少于两次C.每年不得少于一次D.每年不得少于三次正确答案：C42. 单选题：发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于（）亿元人民币。A.1B.2C.3D.5正确答案：B43. 单选题：A股账户按持有人分为（）。.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户.证券公司自营证券账户.一般机构证券账户.自然人证券账户A.、B.、C.、D.、正确答案：D44. 单选题：若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为（）。A.4.0B.4.7C.5.3D.5.9正确答案：D45. 单选题：托管费通常按照基金资产（）的一定比率计算。A.净值B.总值C.市场价值D.公允价值正确答案：A46. 单选题：我国的政策性银行不包括（）。A.中国人民银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行正确答案：A47. 单选题：证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。A.10B.15C.20D.25正确答案：C48. 单选题：中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是（）。A.德意志银行、国际金融公司B.国际金融公司、亚洲开发银行C.亚洲开发银行、英格兰银行D.英格兰银行、亚洲开发银行正确答案：B49. 单选题：下列属于我国混合资本债券基本特征的是（）。A.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权B.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于股权资本之后、先于一般债务和次级债务D.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息正确答案：B50. 单选题：下列关于公募基金具有的主要特征的说法，不正确的是（）。A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广B.基金募集对象固定C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管正确答案：B51. 单选题：我国基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.证券公司B.信托投资公司C.商业银行D.基金管理公司正确答案：C52. 单选题：在实际操作中，投资适当性原则经常被忽视，其原因不包括（）。A.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息B.由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平C.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知D.投资者通常具有追求利益最大化嗜好正确答案：D53. 单选题：金融风险的特征包括（）。.风险的不确定性.风险的客观性.风险的危害性.风险的不可测定性A.、B.、C.、D.、正确答案：B54. 单选题：（）是指投资者将其托管证券从一家证券营业部转移到另一家证券营业部托管。A.证券托管B.证券存管C.证券转托管D.证券托管正确答案：C55. 单选题：下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（）。A.股票、基金、债券B.股票、债券、基金C.基金、股票、债券D.基金、债券、股票正确答案：A56. 单选题：公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。A.1B.2C.3D.5正确答案：A57. 单选题：根据ETF跟踪具体指数的不同，股票型ETF可进一步细分为（）等。.全球指数ETF.综合指数ETF.行业指数ETF.风格指数ETFA.、B.、C.、D.、正确答案：C58. 单选题：()，美国第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆举债，在股市上收购联合铜业公司股票，但最终此举失利引发了华尔街的大恐慌和尼克伯克信托公司即将破产的传言。A.1904年B.1905年C.1906年D.1907年正确答案：D59. 单选题：下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是（）。A.组织证券从业人员水平考试B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识C.推动行业诚信建设，开展行业诚信评价D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册正确答案：D60. 单选题：我国的外资股包括（）。.红筹股.蓝筹股.境内上市外资股.境外上市外资股A.、B.、C.、D.、正确答案：A61. 单选题：一般国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券大多为（）。A.抵押债券B.信用债券C.质押债券D.保证债券正确答案：B62. 单选题：中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为ABCDE等5大类，其中11个级别包括（）IAAAIIBBIIICIVDDA.I、II、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：B63. 单选题：信托当事人包括（）。I信托关系人II信托委托人III信托受托人IV信托受益人A.II、III、IVB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III、IV正确答案：A64. 单选题：证券公司应当在每一月份结束后（）内，向中国证监会、证券公司注册地中国证监会派出机构和证券交易所书面报告当月融资融券业务客户的开户数量。A.7个工作日B.5个工作日C.3个工作日D.10个工作日正确答案：D65. 单选题：中华人民共和国公司法规定，股东可以用货币出资，也可以用（）等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。.人力资本.实物.知识产权.土地使用权A.、B.、C.、D.、正确答案：D66. 单选题：中国资产证券化元年是（）年。A.2004B.2005C.2006D.2007正确答案：B67. 单选题：股票按股东享有权利的不同，可以分为（）I记名股票II普通股票III不记名股票IV优先股票A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II正确答案：B68. 单选题：封闭式基金与开放式基金的主要区别有（）。.期限不同.发行规模限制不同.基金份额交易方式不同.基金份额的交易价格计算标准不同A.、B.、C.、D.、正确答案：C69. 单选题：我国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有的权利有（）。.分享基金财产收益.参与分配清算后的剩余基金财产.按照规定要求召开基金份额持有人大会.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额A.、B.、C.、D.、正确答案：B70. 单选题：证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，不需要注明的是（）。A.注明所在证券、期货投资咨询机构的名称B.对投资收益作充分估计C.用个人真实姓名D.对投资风险作充分说明正确答案：B71. 单选题：在国际市场上，（）的常见形式是国库券。A.短期国债B.中期国债C.长期国债D.无期国债正确答案：A72. 单选题：有限售条件股份包括()。、国家持股；、国有法人持股；、其他内资持股；、外资持股。A.、B.、C.、D.、正确答案：D73. 单选题：我国推出的储蓄国债具有（）特点。.针对机构投资者.不记名，可以流通.采用电子方式记录债权.免缴利息税A.、B.、C.、D.、正确答案：B74. 单选题：张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载构姓名或名称为()。A.S公司的财务总监张某B.S公司的法定代表人王某C.S公司D.S公司的总经理李某正确答案：C75. 单选题：根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，下列不属于市场交易的组织形态的是（）。A.金融互换B.远期交易C.现货交易D.期货交易正确答案：A76. 多选题：【2015年真题】承销方式有()。A.包销B.经销C.自销D.代销正确答案：AD77. 单选题：下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是（）。I发债主体和偿债主体不同II发行目的不同III交割方式不同IV所换股份的来源相同A.I、IIB.III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III正确答案：D78. 单选题：社会保险基金的投资范围不包括（）。A.银行存款B.国债C.股票D.全部信用等级的企业债正确答案：D79. 单选题：从1984年1月1日起，中国人民银行不再办理针对企业和个人的信贷业务，成为专门从事金融管理，（）货币政策的政府机构。A.发行和制定B.发行和实施C.管理和制定D.制定和实施正确答案：D80. 单选题：下列关于债券票面价值的说法中，错误的是（）。I在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额II票面金额定得较小，发行成本也就较小III票面金额定得较大，有利于小额投资者购买IV债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III正确答案：D81. 单选题：中央银行实行紧缩性货币政策的途径有（）。.提高利率.提高再贴现利率.扩大公共支出.提高法定存款准备金率A.、B.、C.、D.、正确答案：D82. 单选题：我国通常把金融机构发行的债券定义为（）。A.公司证券B.金融债券C.公司股票D.公司基金正确答案：B83. 单选题：政府发行债券所筹集的资金可用于（）。.协调财政资金短期周转.弥补财政赤字.兴建政府投资的大型基础性的建设项目.弥补战争费用的开支A.、B.、C.、D.、正确答案：A84. 单选题：经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以部分或者全部经营的业务有()。、证券经纪、证券投资咨询；、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；、证券承销与保荐；、证券自营、证券资产管理。A.、B.、C.、D.、正确答案：A85. 单选题：下列属于非柜台委托的有()。、电话委托；、传真委托；、自助终端委托；、网上委托。A.、B.、C.、D.、正确答案：B86. 单选题：中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是（）职能。A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行正确答案：A87. 单选题：资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的（）或者中国证监会认可的其他机构A.基金管理公司B.信托公司C.商业银行D.证券公司正确答案：C88. 单选题：投资者参与证券交易、承担投资风险是以()为前提的。A.活跃市场B.获取收益C.加强监管D.遵守法律正确答案：B89. 单选题：契约型基金筹集的资金属于（）。A.信托财产B.自有资金C.公司资本D.公司负债正确答案：A90. 单选题：财务顾问业务的具体业务范围包括（）。.为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务.将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资的业务.为上市公司的重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务A.、B.、C.、D.、正确答案：D91. 单选题：证券公司与发行人签订的承销协议，协议应载明的事项有()。当事人的名称、住所及法定代表人姓名；代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格；代销、包销的期限及起止日期；代销、包销的付款方式及日期；代销、包销的费用和结算方式；违约责任。A.B.C.D.正确答案：A92. 单选题：关于配股的发行方式，下列表述正确的有（）。.配股一般采取网上定价发行的方式.配股价格的确定是在一定的价格区间内由主承销商和发行人协商确定.价格区间通常以股权登记日前20个或30个交易日该股二级市场价格的平均值为上限，下限为上限的一定折扣.价格区间通常以股权登记日前30个或40个交易日该股二级市场价格的平均值为上限，下限为上限的一定折扣A.、B.、C.、D.、正确答案：C93. 单选题：股票及其他有价证券的理论价格是根据（）而来的。A.现值理论B.预期理论C.合理收益理论D.流动性理论正确答案：A94. 单选题：下列有关金融期货交易结算所的说法中，正确的有（）。.结算所以公司形式组建.结算所通常采用会员制.所有交易必须通过结算会员由结算机构进行.交易双方直接交割清算A.、B.、C.、D.、正确答案：B95. 单选题：中小企业板，是指流通盘大约在（）以下的创业板块。A.5000万元B.3000万元C.1亿元D.2亿元正确答案：C96. 单选题：以下关于证券交易所的职责，说法正确的有()。、提供交易场所和设施；、制定交易规则；、监管在该交易所上市的证券；、监督会员交易行为的合规性。A.、B.、C.、D.、正确答案：D97. 单选题：()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A.证券经纪业务B.证券自营业务C.证券承销业务D.证券投资咨询业务正确答案：D98. 单选题：【2016年真题】对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，处()的罚款。A.2万元以上8万元以下B.3万元以上8万元以下C.2万元以上10万元以下D.3万元以上10万元以下正确答案：D99. 单选题：债券和股票的区别在于（）。.权利不同.收益不同.风险不同.期限不同A.、B.、C.、D.、正确答案：A100. 单选题：【2015年真题】证券必须同时具有的两个最基本特征是()。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案：B