案件风险防控知识复习题

案件风险防控知识复习题1商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）的风险。【多选】ABCDA.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失2严禁办理没有真实贸易背景的（ ）。【多选】BCDA.现金业务B.票据承兑业务C.票据贴现业务D.信用证业务3根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知，以下哪些案件不属于第一类案件？（）【多选】ABCDA.银行前员工王某在离职后参与非法集资B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷4下列哪些属于案件确认的标准：（ ）【多选】ABCDA.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的5按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）【多选】BCDA.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的6根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知，以下哪些案件属于第三类案件？（）【多选】BCA.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资B.某客户利用POS机非法套现C.电信诈骗D.以上都不是7以下说法正确的是（ ）【多选】CDA.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。8根据关于加强商业银行代销业务管理的通知，商业银行在开展代销业务过程中应加强( )中心环节的管理。【多选】ABCDA.流程B.信息披露C.网点D.人员9按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，以下说法，哪些是正确的( )【多选】CDA.董事长为案件风险监督第一责任人B.监事长为案防制度制定第一责任人C.行长为案防制度执行第一责任人D.董事长为案件风险防范第一责任人10商业银行内部控制的目标有（ ）【多选】ABCDA.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C.确保风险管理体系的有效性D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整11下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ ）【多选】ABCDA.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的D.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的12根据中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发2012127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ ）【多选】ABDA.连续两个对账周期对账失败的账户B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户C.长期交易频繁的账户D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户13监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ ）的重要参考【多选】ABA.监管评级B.市场准入审批C.监管计划制订D.诫勉谈话14疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ ）责任。【多选】ABCDA.网点负责人B.保卫部门负责人C.分管领导D.主要领导15商业银行合规风险管理指引规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ ）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】ABCDA.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险16严禁（ ）客户信息。【多选】ABDA.出卖B.泄露C.内部使用D.修改17禁止违规代客户保管（ ）等重要资料和贵重物品。【多选】ABCDA.身份证件B.现金C.存单（折）D.有价单证18根据上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，以下说法正确的是（ ）【多选】BCDA.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩19“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）【多选】ABCDA.落实查库制度B.抽查监控录像C.参与或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查20基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ ）【多选】ABCDA.案件防控责任制B.重要岗位人员管控C.案防教育D.问题整改21在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ ）【多选】ABCA.银行业金融机构整改方案B.下阶段案件防控工作安排C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况D.案件的司法结论判定22银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ ）【多选】ABCA.经商办企业B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.买卖股票23银行业金融机构案件处置三项制度包括（ ）【多选】ACDA.银行业金融机构案件处置工作规程B.银行业金融机构案件防控工作管理制度C.银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法D.银行业金融机构案件防控工作联席会议制度24李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据商业银行法，下列哪些说法是正确的？（）【多选】ACDA.李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失C.该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任25下列哪些行为属于上海银行业金融机构防范操作风险三十禁范畴：（ ）【多选】ABCA.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书26银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么？（ ）【多选】ABCDA.授权卡（柜员卡）、印鉴密押B.空白凭证、金库尾箱C.查询对账、轮岗休假D.内审稽核、违规处罚27按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）【多选】ABCA.因不可抗力造成违法违规的B.案发时主动反映、举报相关线索的C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的D.自查发现、主动揭露案件的28中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（）【多选】ABCDA.作案人员B.违法违规行为的实施人C.违法违规行为的参与人D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员29员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（ ）【多选】ABCDA.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人30以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（）【多选】ACDA.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关31银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ ）【多选】ACDA.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩B.将案件与业务规模挂钩C.将案件与银行业评级挂钩D.将案件与高管人员动态监管挂钩32银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ ）【多选】ABCA.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构C.1年内不得开办新业务D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格33银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，银行业金融机构案件风险信息是指 （ ）【多选】ABCDA.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B.客户反映非自身原因账户资金发生异常C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D.收到重大案件举报线索34下面哪几项属于银行业案件？（ ）【多选】ACDA.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金B.某农商行副行长乙无故离岗C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款35上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，内控执行力建设主要考核：（ ）【多选】ACDA.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C.能否采取有效措施来规范各项业务操作D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查36案件信息台账应当包括（ ）【多选】ABCDA.案件信息B.案件调查情况C.案件审结情况D.后续整改情况37监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ ）【多选】ACDA.发案人B.知情人C.未履职人D.领导（决策人）38根据中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发2012127号），以下哪些说法是正确的？（ ）【多选】ABDA.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%39下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ ）【多选】ABCDA.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的40案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ ）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】ABCA.主要负责人B.分管负责人C.直接责任人D.作案嫌疑人41根据商业银行法，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（）【多选】ABDA.在中国境内应当按行政区划设立B.经地方政府批准即可设立C.分支机构不具有法人资格D.拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70%42题下列哪一项的做法是错误的？（ ）【多选】BDA.专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据B.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露C.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料D.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作43下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ ）【多选】ABCDA.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的44银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括（ ）【多选】ABCA.案件信息报送及登记B.案件调查C.案件审结D.行政处罚45中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。【判断】A.正确B.错误46合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】A.正确B.错误47当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】A.正确B.错误48中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。【判断】A.正确B.错误49各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。【判断】A.正确B.错误50银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A.正确B.错误51严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】A.正确B.错误52辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】A.正确B.错误53银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法所指的案件信息。【判断】A.正确B.错误54银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A.正确B.错误55在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。【判断】A.正确B.错误56银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】A.正确B.错误57重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】A.正确B.错误58银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】A.正确B.错误59银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A.正确B.错误60银行业金融机构案件处置工作规程所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。【判断】A.正确B.错误61中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。【判断】A.正确B.错误62中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。【判断】A.正确B.错误63案防管理范围包括员工职业操守、八小时内外行为规范等要素，但不包括员工入职前背景考察【判断】A.正确B.错误64中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知规定，发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应给予警告至记大过处分。【判断】A.正确B.错误65中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。【判断】A.正确B.错误66银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】A.正确B.错误67商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A.正确B.错误68银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法报送案件信息确认报告时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。【判断】A.正确B.错误69案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A.正确B.错误70中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。【判断】A.正确B.错误71严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。【判断】A.正确B.错误72银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A.正确B.错误73中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。【判断】A.正确B.错误74禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A.正确B.错误75基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】A.正确B.错误76银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】A.正确B.错误77银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】A.正确B.错误78中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。【判断】A.正确B.错误79商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。【判断】A.正确B.错误80中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时，符合银行业金融机构从业人员职业操守指引规定的人员。【判断】A.正确B.错误81营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】A.正确B.错误82银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】A.正确B.错误83案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】A.正确B.错误84银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。【判断】A.正确B.错误85中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。【判断】A.正确B.错误86中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。【判断】A.正确B.错误87银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】A.正确B.错误88为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】A.正确B.错误89银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。【判断】A.正确B.错误90理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】A.正确B.错误91关于加强商业银行代销业务管理的通知规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。【判断】A.正确B.错误92银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】A.正确B.错误93商业银行合规风险管理指引规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】A.正确B.错误94中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。【判断】A.正确B.错误95案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A.正确B.错误96案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A.正确B.错误97中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。【判断】A.正确B.错误98严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A.正确B.错误99商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。【判断】A.正确B.错误100银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。【判断】A.正确B.错误101中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，监事长为案件风险防范第一责任人。【判断】A.正确B.错误102商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】A.正确B.错误103案件信息报送及登记按照银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法执行。【判断】A.正确B.错误104中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的。【判断】A.正确B.错误105中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】A.正确B.错误106由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】A.正确B.错误107对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。【判断】A.正确B.错误108银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A.正确B.错误109中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。【判断】A.正确B.错误110中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。【判断】A.正确B.错误111根据中华人民共和国银行业监督管理法有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】A.正确B.错误