[保险企业内勤述职报告范文]保险内勤述职报告

保险企业内勤述职报告范文保险内勤述职报告内勤需要具备拓展能力、分析问题能力和人际交往能力主要的工作职责有：协助业务人员回款、 协助销售人员编写商务文档、 根据公司的营销政策建立核算总帐及明细帐目等。下文是wtt收集的关于保险公司内勤工作述职报告总结仅供参考!保险企业内勤述职报告范文篇一 我是20_年11月初来到华泰这个大家庭的作为一名四级机构的综合内勤走过了整个20_年。对于刚走出校园涉世未深的我来说胜任这份工作是一个不小的挑战。在这一年的工作中我收获了很多也成长了很多同时也看清了自己很多缺点与不足。综合内勤的工作内容大体分为三块。首先是运营方面这是我最主要最关键的工作这块工作的专业性很强要求也很严格。具体说来:(一)新契约。岗位职责：审核投保资料及时做好业务登记。分类准确、扫描投保资料。审核通知书/系统问题件的通知、发放、追踪、回销。承保前撤件的及时处理,保单的登记发放,与三级机构的业务交接数据核对回执的追踪、登记、扫描、录入。要求：当日完成初审差错率≤2%影像删除率≤4%。(二)保全。审核、辅导填写各类保全申请书完备保全资料劝阻退保解释条款。受理客户、业务条线、系统内的业务查询、业务辅导。要求：资料齐全及时准确主动积极。(三)理赔。受理理赔报案了解保险事故提醒注意事项重大案件及时上报。受理理赔申请确认申请主体审核各类材料的有效性指导填写理赔申请书及时与三级机构进行交接。及时发放结案通知书做好理赔结论的解释。要求：判断准确处置妥当资料齐全无差错。(四)调查(契约/理赔)。联系契约体检客户提醒相关注意事项仔细核对体检项目避免漏项全程陪同完成各项体检项目及时领取体检报告及时与三级机构进行交接。约见客户进行契约调查配合三级机构运营人员详实了解投保经过和客户重要信息指导客户完成各类问卷。配合三级机构相关人员进行理赔查勘走访医院、公安等相关部门。第二是财务方面(一)现金的收取包括现金保费单证保证金的收取现金收入要及时送存开户银行及时将存款凭条送至中支财务。制作现金保费收入明细及时与中支财务进行交接。(二)费用报销。报销单的填写发票的黏贴报销款的登记与分发。(三)仓库物品的管理包括卡单、投保单的、行销辅助品的买卖建立电子台账。第三是行政方面(一)行销用品的购买与领用留存好领料单。(二)服务部日常必需品的购买。(三)提供打印复印服务以及打印复印费用的收取和及时上缴。(四)仓库的保管做好物品的出库与入库登记。(五)积极配合产说会、创说会等活动。(六)内勤的考勤、以及资产的登记、计划书打印、签报的流转与存档。综合内勤的工作事情很多也比较杂要想面面俱到每个方面做得很圆满确实不容易在很多事情的处理上需要灵活把控刚开始接手这份工作时我由于经验不足做的比较吃力而且很多地方不尽如人意我通过一年多的磨练逐渐理清思路各项工作的开展也逐步走向正轨。在今后的工作中我要抓住每个学习的机会不断提高自己不断提升自身的工作能力不仅要完成工作还要把工作做好做细。尤其是在自身不足的地方要痛下苦工积极配合机构的工作。争取在明年做的更好!保险企业内勤述职报告范文篇二 一、围绕目标落实计划紧抓业务工作1、计划落实早、措施实20_年初我司经理室就针对_地区保险市场变化及20_年全年保费收入情况进行综合分析将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解把计划分解成月计划月月盘点、月月落实有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量进一步明确了考核办法把综合赔付率作为年终测评的重要数据。2、抢占车险市场加大新工程、新项目的拓展力度坚决的丢弃“垃圾保费”今年来我们把稳固车险和企业财产保险拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重在抓业务数量的基础上坚决的丢弃屡保屡亏的”;垃圾”业务一是确保续保业务及时回笼我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐由经理室督促考核并要求提前介入公关。一旦出现脱报马上在全司公布其他人员可以参与竞争从而巩固了原有业务大大减少了业务的流失保证了主要险种的市场份额占有率。二是与地方政府有关部门建立联系网络提前获悉新上项目、新上工程名录并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系请他们帮助我们收集、提供新车信息对潜在的新业务、新市场做到心中有数充分把握市场主动填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。三是已失业务不放弃。我们不仅对20_年业务台账做到笔笔清晰并要求业务内勤把20_年展业过程中流失的业务列出明细并分解到相关部门要求加大公关力度找出脱保原因确属停产企业、转卖报废车辆的由经办人提供确切证明;属竞争流失的我们决不消极退出而是主动进攻上门听取意见和建议改善服务手段逐个突破全面争取回流。四是大小齐抓能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击加之竞争等因素使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些情况我们充分动员统一思想上下形成合力迎难而上。做到责任到人对保费在5万元以上的实行分管经理介入共同公关。3、在竞争中求生存在竞争中促发展。_地区现有10家(中国财保、中国人寿、太平洋产险、太平洋寿险、中华产险、平安产险、平安寿险、天安产险、华邦代理、汇丰代理)经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、代理公司另已发现1家公司(大地产险)在我县争夺业务而_地区人口少企业规模小我司面对外部竞争所带来的业务压力保持沉着冷静客观面对现实情况寻求对策与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战：一是做好地方政府主要领导工作。公司经理室多次向县委、县政府主要领导汇报工作突出汇报我司是如何加大对_地方经济建设支持力度是如何围绕地方政府中心开展工作的我司积极参与了全民创业调研活动与县领导一道走访个体、私营经济企业不仅使县委、县政府对我司热心参与地方政府工作表示满意还对我司正确调整业务发展方向向中小企业提供保险保障主动服务于他们给予肯定。真实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地方政府服务的是值得扶持、信赖和帮助的从而对我司工作给予了很大地倾斜。二是深入老客户企业在客户企业中聘请信息员、联络员并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司赢得“回流”业务使其他保险公司的工作处于被动状态。三是服务更加人性化、亲密化公司经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实行划块包干进行了多次回访请他们对我司工作提出意见和建议这一举措得到了企业的充分肯定他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现使客户对我司更加信任。四是要求所有中层干部走出办公室对所有中小企业必须亲自上门拜访对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目与企业进行不断的联络实行零距离接触只要客户需要必须随叫随到提供各方面服务。五是按照向社会服务承诺和行业禁令严格内部管控以理赔和承保两大服务部门为切入口全面提高公司整体服务水平。4、以分散性业务为突破口加大市场占有面根据_当前阶段的保源情况年初经理室经过仔细的分析研究确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意外险作为今年零散性险种突击首先与交警、城市执法部门联系请他们帮我们代理摩托车保险业务;同时与县教委取得联系班子成员多次与分管教育的副县长、教委主任协调最终取得他们的信任才使我们的学平险业务有所突破。5、开展劳动竞赛促进”;两险”业务健康成长今年以来我们根据上级公司有关竞赛要求积极配合开展了首季度“岁岁如意”贺岁保险、”;幸福家庭”、“合家欢乐”等劳动竞赛活动并自行组织了摩托车、责任险、意外险等突击活动从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围。特别是在年末开展的”;幸福家庭”突击中我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况合理分解目标层层落实自加压力跑企事业单位跑个人家庭一笔笔、一份份最终以140%的好成绩超额完成市公司下达的任务。6、狠抓理赔和防灾防损质量的提高。公司从狠抓第一现场的查勘率入手坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案无论事故大小无论白天黑夜始终坚持赶到第一现场掌握第一手资料严格按照快速赔付流程为客户提供力所能及的方便。一是坚持双人查勘双人定损交叉做案限时赔付不断提高服务质量;二是坚持24小时值班制度积极参与”;三个中心”建设以进一步提高服务水平;三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实轻者批评教育重者严肃处理决不姑息;四是积极做好防灾防损工作。在分管领导的负责下防理部门主动与各业务部门联系及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季防火防爆安全检查办法始终做到提前把握提前介入积极会同相关业务部门对预案执行情况进行检查落实对可能出现的问题及时采取措施以减少损失增强防范风险的能力。我们先后到有安全隐患的_纸业、_药业、_公司等重点客户单位帮助整改隐患制订防灾预案深受客户的好评收到良好的社会效果。二、调整经营思路强化创新意识提高公司效益水平今年我司在抓好效益型险种业务的同时认真梳理“垃圾”业务对往年赔付率高于100%的劣势险种坚决予以放弃对赔付率较高但仍存在一点利润空间的险种选择性承保。去年我司农险、养殖业保险赔付率高达106%我司从大局出发坚决的暂停该险种的发展。企业一揽子保险存在保险费低保障范围大、保险金额高的经营风险特别是遇到洪涝灾害、被盗的事件往往造成较高的赔付率我公司从效益出发对该险种的承保范围、承保条件进行了严格的限制。在注重各险种效益发展的同时我们改变以往的经营套路_厂车险业务属于我司续保业务续保时间为9月份但今年多家保险公司对此业务虎视眈眈介入竞争企图分羹为保证万无一失我司果断提前续保使其他保险公司措手不及稳固了业务的发展。_纸业有限公司保险业务一直以来是我司囊中之物续保是在11月份公司经理室知道一旦提前续保当年不仅会损失几万元保险费也加大了下半年的业务压力但为了弥补上半年因丢弃”;垃圾”险种而带来的业务缺口更好的调整序时业务结构更多的实现已赚净保费决定提前续保了该企业保险业务。我司这些工作是适应股份制改革后经营工作新形势的发展需要做出的大胆尝试也是转变思想的实验性思路。正是由于我司员工勇于承担重任善于开动脑筋充分调动积极性和创造性做到人人有担子个个有责任因而在强大的外部竞争中我司上半年不仅没有丢失任何阵地巩固了我司财险市场龙头老大的地位还实现了新增业务的突破。三、以新的考核办法指导工作规范经营提升管理水平突出业务重点保险竞争越来越激烈是不争的事实加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略必然要求我们在公司管理上全面提升水平如何在竞争中学会竞争在竞争中独领风骚从而在竞争中发展在竞争中前进。我司除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外并逐步建立起全县企业信息网络加强与保户的接触和沟通提升公司管理水平。上半年我们按照上级公司有关规定引进和采用了科学的管理体系出台了一系列管理规章制度、考核办法。在日常管理中能够认真严格的按照上级公司财务管理规定、单证管理规定和承保相关规定积极有效的开展工作严格把关认真审核正是由于他们负责的工作态度使得我司在上级公司组织的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了市公司的好评。今年公司经理室在下达全年任务计划时遵循总公司突出效益第一、长期盈利能力评价的经营绩效考核原则努力施行从规模型发展向效益型发展的转变加大了对赔付率和费用指标的考核力度坚持走低成本发展路子把赔付率考核与承保质量挂钩彻底打破“只重保费、不重质量”的老套思想实行新的考核机制拿出个人工资的一半作为此项考核的浮动工资做到有奖有罚从而很好的树立了全员注重经营效益的观念确保了资源的有效配置和盈利水平的提升。四、深入开展创建活动全面塑造企业外部形象1、加强思想政治教育活动。在精神文明建设过程中我司一直以来把对党员干部的思想教育放在工作的首位做到学习有制度、有计划、有记录、有交流。我们坚持中心组牵头下的党组织日常学习今年以来我们进行了”;两个条例”、党的十六届三中全会、四中全会精神的学习通过学习进一步端正和提高了领导班子思想和认识增强了政治敏锐性。2、党风廉政建设结硕果。我司一直以来注重良好党风政风的建设工作定期召开倡导建立民主、团结、积极、向上的领导班子队伍在工作中实行亲属回避制度个人使用车辆主动向财务上缴费用公务招待实行“先审批、后登记、再执行”的管理制度保证有详细的廉政台帐。3、稳定职工队伍。20_年公司施行了新的薪酬制度在基层公司中造成了一定的人心动荡我司经理室成员从大局出发找员工逐个谈心做出了大量的工作为公司的业务平稳、发展平稳创造了条件。4、积极开展文明单位创建活动。年初我司再次获得了江苏省诚信单位、_市文明单位的光荣称号为了保持荣誉我司继续深入开展软环境行风建设在电视台、电台进行了公开承诺讲话_资讯刊登了承诺内容并适时召开了软环境行风监督员座谈会广泛征求意见。并注重宣传工作我们在广播电视报_专刊上开辟了”;走进_人保财险”系列专栏并在车站候车大厅不间断的投放流动字幕广告以诚信拓宽企业发展路等通讯被_日报采用_支公司抓住车辆年审时机宣传车险新费率等新闻在省公司内部网上交流。五、存在的问题1、公司疲于市场竞争和业务发展对理论学习和业务学习有所放松。2、面对强大的市场竞争压力有的同志出现畏难情绪少部分员工有思想惰性缺乏市场发展前瞻性主动出击少被动挨打的多。造成了少部分业务的流失。六、20_年的基本工作思路随着市场变化和竞争的激烈就_而言要牢牢地把握市场的主动权必须加强争夺市场的力度和加快抢占市场的速度。一是转变思想观念积极适应股份制改革后新的管理模式和展业模式继续加强竞争意识和危机意识的教育加强并运用数据管理引入激励机制全面调动员工的积极性和主动性。二是正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的关系加强整体公关力度注重业务承保质量以最快速度和最优的质量挑选并占领市场。三是继续加强与公安、交警、教育、卫生等部门的沟通争取他们的协助努力提高五小车辆、学平险、校园方责任险、医疗责任险的承保率。四是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率采取人性化服务区别对待加快理赔速度提高服务质量改善外部展业环境。五、针对竞争密切注意同行业发展举措加大公关力度采取积极有效的方法参与竞争巩固原有险种的市场份额积极拓展新业务、新保源。保险企业内勤述职报告范文篇三 营销二部收展渠道_年半年以来在公司经理室的正确领导和支持下紧密围绕市公司总经理室贯彻的“保增长调结构防风险促稳定”的工作指导方针全体收展内外勤人员不断进取共同奋斗经过半年的努力各项主要工作取得了一定的效果。一坚决积极调整保费结构提高保费内涵价值稳定收展队伍。进入_年以来收展部紧密围绕公司工作指导方向以10年期及以上期交产品为_年的主要业务指标深挖_年期及以上期交产品的卖点及价值及时向全体收展伙伴贯彻宣导销售_年期及以上产品的意义全体收展伙伴积极响应截止6月27日二部收展部已完成_年期及以上险种保费为.58万完成全年计划的65.54%按时完成了市公司要求的60%的半年进度。通过半年的_年期及以上险种的销售在提高公司内涵价值的同时对稳定队伍起到了积极作用很多收展伙伴通过销售以上险种认清的寿险保障的本质也在公司的广大孤单客户资源中很好的树立的公司的美誉度。二夯实组织基础扩大组织发展建立三高团队。组织人力发展是寿险不断发展主题。_年以来收展部深刻认识到这一点。在年初就积极通过人才市场网络招聘同业引进等方式加大增员力度经过努力收展部持证人力从年初35人发展 到目前49人超额完成市公司半年人力发展要求基本完成全年50人的发展目标。在增员的同时严格加大筛选为打造三高团队输送优秀人才同时加大培训力度打造专业化销售队伍。三倡导共同创富树立典型带动人人成功创富。万众创富大赛这一省公司的重要举措对一线全体营销人员起到了非常有力的促动作用。进入_年我收展部认真分析往年经验总结出模范带动的积极作用特别是收展这一队伍如何在年轻化的队伍中树立标杆带动全体收展伙伴创富成为今年增员留员的工作重点。加大对新人的培育工作设专人跟进所有入司新人各层级主管紧密配合的思路。截止目前收展部入司半年多点的新人_伙伴FYC已达61402元无论对新人带动还是对老伙伴的促动都起到了积极的作用。四及时总结经验认真分析原因迅速反应调整工作思路。在每一阶段的工作收展部都要进行总结评估。虽然在这半年的 工作中收展工作取得了一些的成绩但与发展要求与先进公司相比还有很大的差距。20_年在积极发扬以上成果的同时我们还有很多工作需要调整以更好更快的适应形势发展需要跟上公司步伐。1在继续保持发展_年期及以上业务的同时增加短期意外和短期健康险的销售力度特别是卡单销售开发更多有针对性的专题为全体收展伙伴展业提供有力支持。2加强各项基础管理工作。对收展人员的面访率和活动管理进行每周检查每月总结的层层把关培养全体收展人员坚持有效拜访的习惯。3提高区域经营活动。根据时机结合公司和各区域特点举行适宜的社区活动把区域收展做到实处真正做到区域经营的有效带动作用树立国寿品牌影响力。4针对各层级伙伴做好532经营。提高队伍的有效人力占比稳定队伍基础。5加强各级主管的培训学习。主管作为公司组织的基础骨干是管理队伍的基石。下半年在主管的培养上增加力度提高主管的自主经营意识和管理能力。6培养团队文化和凝聚力。将二部收展团队文化”;用真诚赢得感动用专业赢得尊重让优秀成为一种习惯”深入到日常管理中逐渐建立团队影响力。以上是对收展工作半年来的简单总结不足之处还请领导批评指正。第 15 页 共 15 页