银行专业财资管理师培训

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,财,资,资,管,管,理,理,师,师,培,培,训,训,：,：,专,专,业,业,篇,篇,内,容,容,题,题,纲,纲,我,行,行,结,结,算,算,与,与,现,现,金,金,管,管,理,理,业,业,务,务,概,概,述,述,业,务,务,系,系,统,统,典,型,型,现,现,金,金,管,管,理,理,解,解,决,决,方,方,案,案,外,币,币,现,现,金,金,管,管,理,理,业,业,务,务,品,牌,牌,管,管,理,理,现,金,金,管,管,理,理,业,业,务,务,发,发,展,展,展,展,望,望,我,行,行,结,结,算,算,与,与,现,现,金,金,管,管,理,理,业,业,务,务,概,概,述,述,结,算,算,与,与,现,现,金,金,管,管,理,理,的,的,基,基,本,本,内,内,容,容,结,算,算,的,的,概,概,念,念,广,义,义,的,的,结,结,算,算,指,指,交,交,易,易,双,双,方,方,因,因,商,商,品,品,买,买,卖,卖,、,、,劳,劳,务,务,供,供,应,应,、,、,资,资,金,金,调,调,拨,拨,等,等,经,经,济,济,关,关,系,系,引,引,起,起,的,的,债,债,权,权,债,债,务,务,的,的,清,清,偿,偿,行,行,为,为,，,，,即,即,货,货,币,币,收,收,付,付,行,行,为,为,。,。,狭,义,义,的,的,结,结,算,算,指,指,企,企,事,事,业,业,单,单,位,位,或,或,个,个,人,人,与,与,商,商,业,业,银,银,行,行,等,等,金,金,融,融,机,机,构,构,之,之,间,间,的,的,货,货,币,币,清,清,偿,偿,及,及,转,转,移,移,行,行,为,为,和,和,过,过,程,程,。,。,（,广,广,义,义,、,、,狭,狭,义,义,混,混,在,在,一,一,起,起,作,作,一,一,个,个,判,判,断,断,）,）,我,行,行,结,结,算,算,与,与,现,现,金,金,管,管,理,理,业,业,务,务,概,概,述,述,结,算,算,与,与,现,现,金,金,管,管,理,理,的,的,基,基,本,本,内,内,容,容,企,业,业,现,现,金,金,管,管,理,理,广,义,义,现,现,金,金,：,：,包,包,括,括,库,库,存,存,现,现,金,金,、,、,银,银,行,行,存,存,款,款,、,、,短,短,期,期,投,投,资,资,（,（,随,随,时,时,可,可,变,变,现,现,的,的,有,有,价,价,证,证,券,券,和,和,不,不,满,满,一,一,年,年,的,的,其,其,他,他,投,投,资,资,）,）,、,、,其,其,他,他,货,货,币,币,资,资,金,金,（,（,应,应,收,收,账,账,款,款,、,、,应,应,收,收,票,票,据,据,）,）,狭,义,义,现,现,金,金,：,：,库,库,存,存,现,现,金,金,现,金,金,管,管,理,理,是,是,指,指,企,企,业,业,对,对,现,现,金,金,流,流,入,入,、,、,留,留,存,存,及,及,流,流,出,出,进,进,行,行,统,统,筹,筹,规,规,划,划,的,的,管,管,理,理,。,。,管,管,理,理,的,的,对,对,象,象,是,是,现,现,金,金,的,的,循,循,环,环,和,和,周,周,转,转,过,过,程,程,。,。管,理,理,的,的,目,目,标,标,是,是,在,在,保,保,证,证,流,流,动,动,性,性,的,的,基,基,础,础,上,上,，,，,追,追,求,求,效,效,益,益,的,的,最,最,大,大,化,化,。,。,企,业,业,现,现,金,金,管,管,理,理,的,的,意,意,义,义,（,（,目,目,的,的,）,）,（,（,为,为,作,作,简,简,答,答,题,题,、,、,考,考,点,点,）,）,一,是,是,提,提,高,高,资,资,金,金,使,使,用,用,率,率,二,是,是,提,提,高,高,财,财,务,务,管,管,理,理,水,水,平,平,三,是,是,降,降,低,低,资,资,金,金,使,使,用,用,成,成,本,本,四,是,是,提,提,高,高,资,资,金,金,收,收,益,益,五,是,是,有,有,效,效,控,控,制,制,风,风,险,险,六,是,是,优,优,化,化,业,业,务,务,流,流,程,程,我,行,行,结,结,算,算,与,与,现,现,金,金,管,管,理,理,业,业,务,务,概,概,述,述,结,算,算,与,与,现,现,金,金,管,管,理,理,的,的,基,基,本,本,内,内,容,容,银,行,行,现,现,金,金,管,管,理,理,服,服,务,务,银,行,行,为,为,协,协,助,助,客,客,户,户,进,进,行,行,有,有,效,效,现,现,金,金,管,管,理,理,而,而,提,提,供,供,的,的,收,收,款,款,、,、,付,付,款,款,、,、,账,账,户,户,管,管,理,理,和,和,账,账,户,户,信,信,息,息,报,报,告,告,、,、,流,流,动,动,性,性,管,管,理,理,、,、,资,资,金,金,池,池,、,、,投,投,资,资,、,、,融,融,资,资,等,等,一,一,系,系,列,列,金,金,融,融,服,服,务,务,的,的,组,组,合,合,方,方,案,案,银行现金管,理,理的三个环,节,节,现金流入,现金流出,现金集中及,流,流动性管理,一些集团公,司,司：现金集中、资金池、,净,净额结算（P176）,我行结算与,现,现金管理业,务,务概述,结算与现金,管,管理的基本,内,内容,-国内现,金,金管理服务,的,的发展,-我行现金,管,管理业务发,展,展历程,发展现金管,理,理的重要意,义,义,进一步增强,我,我行核心竞,争,争力，扩大,同,同业竞争优,势,势,更好满足客,户,户需求、稳,固,固和竞争优,质,质客户,整合金融产,品,品，促进中,间,间业务发展,，,，创造新的,利,利润增长点,有效带动资,产,产、负债及,其,其他中间业,务,务的发展,我行结算与,现,现金管理业,务,务概述,我行现金管,理,理的发展现,状,状,客户数量快,速,速增长，行,业,业分布广泛,多样化的宣,传,传推介手段,加强系统建,设,设、完善产,品,品体系，开,展,展产品创新,加强风险控,制,制，完善激,励,励机制，实,践,践还原考核,加强专业人,才,才储备，推,动,动专业队伍,建,建设,本节还要学,习,习现金管,理,理业务管理,办,办法、,现,现金管理业,务,务内部考核,还,还原办法（,试,试行）文,件,件,业务系统,国内外主要,清,清算系统,支付清算体,系,系,支付清算体,系,系构成四要,素,素：支付工,具,具、法律法,规,规、支付系,统,统、市场参,与,与者,清算系统,类,类型、特点,净额结算系,统,统,实时全额结,算,算系统,持续连接结,算,算系统,美元清算系,统,统,CHIPS属于多边净,额,额结算系统,Fedwire属于实时全,额,额结算系统,业务系统,国内外主要,清,清算系统,欧元清算系,统,统,属于实时全,额,额结算系统,中国现代化,支,支付系统,（主要是各,系,系统的功能,要,要点、处理,业,业务范围）,大额实时支,付,付系统,属于实时全,额,额结算系统，处理同城,和,和异地、金,额,额在规定起,点,点以上的大,额,额贷记支付,业,业务和紧急,的,的小额贷记,支,支付业务。,处理支付的,业,业务种类：,汇,汇兑、委托,收,收款划回、,托,托收承付划,回,回等,小额批量支,付,付系统,属于净额结,算,算系统，处理同城,和,和异地纸凭,证,证截留的商,业,业银行跨行,之,之间的定期,借,借记支付业,务,务、每笔金,额,额在规定起,点,点以下的小,额,额贷记支付,业,业务。,业务系统,我行主要业,务,务系统,实时清算系,统,统：重点,掌,掌握业务处,理,理时间、主,要,要功能、处,理,理模式）,外汇汇款暨,清,清算系统：,重,重点掌握主,要,要功能、到,账,账时间、了,解,解相关报文,财智账户系,统,统,（重点掌握,本,本外币资金,池,池的系统功,能,能、处理原,理,理）,本外币资金,池,池-普通资,金,金池、委托,式,式资金池,电子银行,网上银行（,贵,贵宾室实现,归,归集）,电话银行,手机银行,银企互联（,重,重点）,现金管理方,案,案设计,现金管理方,案,案设计流程,(务实性，,了,了解作参考,）,）,分析企业现,金,金管理状况,和,和需求,企业现金管,理,理的目的（,企业偏重的,目,目的,）,企业的架构,和,和财务管理,架,架构（,企业的规模,、,、对分支机,构,构的财务管,理,理要求）,企业现金管,理,理政策与限,制,制（,企业开户要,求,求、财务软,件,件、能否接,受,受网上银行,、,、银企互联,）,）,企业现金流,状,状况（,现金流的预,测,测,）,企业的供应,链,链状况,（上、下游企,业,业的状况以,及,及结算状况）,设置现金管,理,理账户,设置的账户,要,要符合相关,法,法规对账户,开,开立和管理,的,的要求,现金管理方,案,案设计,运用支付结,算,算工具,企业,对,对企,业,业：,是,是否,有,有融,资,资需,求,求、,付,付款,便,便利,性,性、,付,付款,资,资金,“,“浮,存,存”,、,、,收款,的,的便,捷,捷和,安,安全,企业,对,对个,人,人：,批,批量,代,代发,工,工资,、,、批,量,量代,收,收、,定,定期,借,借记,、,、卡,、,、POS,设计,流,流动,性,性管,理,理方,案,案,资金,集,集中,、,、流,动,动性,融,融资,工,工具,：,：资,金,金归,集,集和,下,下拔,、,、集,团,团账,户,户、,日,日间,透,透支,、,、,法人,账,账户,透,透支,、,、存,款,款组,合,合（,如,如协,定,定存,款,款、,通,通知,存,存款,、,、定,期,期存,款,款）,、,、法,人,人理,财,财产,品,品,典,型,型,的,的,流,流,动,动,性,性,管,管,理,理,方,方,案,案,有,有,：,：,收,收,支,支,两,两,条,条,线,线,方,方,案,案,、,、,集,集,团,团,账,账,户,户,方,方,案,案,、,、,委,托,托,贷,贷,款,款,资,资,金,金,池,池,、,、,名,名,义,义,现,现,金,金,池,池,现,金,金,管,管,理,理,方,方,案,案,设,设,计,计,定,价,价,方,方,案,案,政,府,府,指,指,导,导,价,价,和,和,市,市,场,场,调,调,节,节,价,价,（,（,定,定,价,价,权,权,）,）,定,价,价,目,目,标,标,：,：,收,收,益,益,最,最,大,大,化,化,、,、,争,争,取,取,市,市,场,场,份,份,额,额,、,、,适,适,应,应,价,价,格,格,的,的,竞,竞,争,争,定,价,价,要,要,考,考,虑,虑,的,的,因,因,素,素,：,：,成,成,本,本,、,、,性,性,能,能,、,、,客,客,户,户,需,需,求,求,、,、,竞,竞,争,争,状,状,况,况,定,价,价,策,策,略,略,：,：,捆,捆,绑,绑,式,式,定,定,价,价,、,、,产,产,品,品,特,特,性,性,定,定,价,价,、,、,细,细,分,分,客,客,户,户,差,差,别,别,定,定,价,价,方,案,案,书,书,的,的,的,的,制,制,作,作,中,中,对,对,价,价,格,格,等,等,敏,敏,感,感,问,问,题,题,弱,弱,化,化,，,，,如,如,果,果,没,没,有,有,特,特,别,别,要,要,求,求,，,，,报,报,价,价,可,可,以,以,放,放,在,在,附,附,录,录,里,里,制,订,订,现,现,金,金,管,管,理,理,方,方,案,案,的,的,实,实,施,施,安,安,排,排,制,订,订,现,现,金,金,管,管,理,理,方,方,案,案,实,实,施,施,计,计,划,划,建,立,立,相,相,关,关,的,的,团,团,队,队,参,看,看,：,：P214,小,小,看,看,板,板,、,、,方,方,案,案,书,书,参,参,考,考,格,格,式,式,现,金,金,管,管,理,理,方,方,案,案,设,