寿险公司的组织架构与运作管理教材

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,11/7/2009,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,寿险公司的组织架构与运作管理,1,课 程 目 的,了解公司组织架构体系,了解总公司各部门职能,了解寿险公司运作管理,2,课 程 目 录,公司组织架构体系,总公司各部门职能介绍,公司的运作与管理,3,营销服务部,总 公 司,省分公司,市分公司,公司组织架构体系,公司组织架构体系,124 （20）,10,22,78,县支公 司,10,4,总公司组织架构,投资管理委员会主任,业务管理委员会主任,产品管理委员会主任,xx,运营部,客户服务部,审计部,企,划,部,xx,办公室,银行保险部,xx,电脑部,投资管理部,管理支持部,精算部,xx,精算企划部,产品市场部,教育培训部,个人业务部,xx,团体运营部,团体业务部,xx,人力资源部,xx,财务部,xx,股东大会,董 事 长,董 事 会,总 经 理,上海,四川,北京,广东,江苏,浙江,山东,辽宁,河南,河北,青岛,大连,宁波,佛山,黑龙江,天津,湖北,福建,江西,安徽,苏州,深圳,5,课 程 目 录,公司组织架构体系,总公司各部门职能介绍,寿险公司的运作与管理,6,共同资源,后援支持,业务系列,总公司部门职能,个人业务部,团体业务部,银行保险部,产品市场部,运营部,客户服务部,团体运营部,精算企划部, ,办公室,人力资源部,电脑部,财务部,教育培训部, ,7,总公司各部门职能介绍,个人业务部,个人营销业务的管理部门，负责个人营销业务的策划、推动与管理。,系统个险业务规划（计划）的制订与执行,个险销售队伍管理制度的制订与执行,个险政策的宣导和业务进程的追踪,个险销售队伍的管理,业务系列,8,总公司各部门职能介绍,团体业务部,负责公司团体业务的策划与管理。,根据市场情况和公司整体战略，制定并调整团险产品销售渠道与策略,整合团险销售渠道、产品、定价和促销策略,团险销售队伍人员管理办法的制定与执行,负责中介业务与交叉销售的开拓与管理, ,9,银行保险部,负责以各类银行为主要销售渠道的业务管理部门。,制订并调整银行保险业务开拓的渠道与策划,负责银保业务的管理与追踪,负责银行系列销售人员管理办法的制定与执行,总公司各部门职能介绍,10,总公司各部门职能介绍,产品市场部,负责公司所有产品的研发和设计、条款的备案和管理，以及产品的上线等工作。,制订公司中长期产品开发战略及年度产品开发规划，并向公司产品开发管理委员会提交,产品调研和市场分析，并探讨公司产品对策，提出产品需求提案,协调产品管理中各部门工作，有效控制产品开发和管理流程,牵头协调推广工作，保证新的产品能够及时、准确地推广到机构,总公司各部门职能介绍,总公司各部门职能介绍,后援支持,11,运营部,负责公司银行代理业务、个人业务（含新契约及保全）的运营流程管理与建设,负责新契约及保全、理赔的核保,负责调查和理赔管理,负责全国的统一制单、医务管理及运营培训组织,负责保全业务管理、档案管理,负责的运营流程管理与建设，运营业务分析,总公司各部门职能介绍,12,运营特点（1/2）,全国第一家各业务系统整合为同一平台的保险公司,所有业务数据集中在总部，使用统一的作业平台，标准化的操作界面，集中的数据管理,全国第一也是唯一一家全国集中出单的公司,通过影像技术上传到总公司出单中心，统一出单核保、邮政专递、出单外包,全国第一家做到客户和业务数据完全集中在总公司,统一客户资料个、团、银归结为一个客户代码，客户接受服务不受地域限制，客户资料得到有效利用，对客户资源进行深度挖掘。,总公司各部门职能介绍,13,运营特点（2/2）,基于影像技术,三层WEB结构,客 户,资 料,集 中,新契约、理赔等作业流程由上传的影像进行驱动、快速高效,高度的开放性、可扩展性和可伸缩性，充分支持业务的拓展终端可延伸至客户，方便客户对保单的“自助式”服务,外包模式,集中出单,统一派送,出单打印外包，由总公司统一出单，通过邮政专递快速高效统一派送。,所有业务的客户资料集中存储，每一个客户都有一份独立的客户档案,所有的客户服务和理赔作业不受地域限制,支持客户关系管理，最大限度地发掘客户的保险潜力,总公司各部门职能介绍,三层WEB结构：浏览器、应用服务器和数据库,14,团体运营部,负责公司团险业务业务的运营管理与客户服务,据市场情况和公司整体战略，制定并调整团险客户服务战略和策略,制定全国统一的标准团险新契约、核保、保全、理赔作业流程、作业规则和以及各项业务管理制度和规定,全面规划各项重大（新）的客户服务项目并推动实施，全面提升服务品质,最大程度上强化、支持团险销售网络,总公司各部门职能介绍,15,客户服务部,负责公司续缴业务的收费管理、高端客户的附加值服务、咨询投诉与电话回访服务,负责服务中心的规划管理、保单退保劝阻的指导、客户细分及公司统一组织的客户服务活动规划,负责服务标准的制定、客户服务培训、客户投诉管理,负责续期收费企划、收费达成率的考核、收费督导,总公司各部门职能介绍,16,电话回访,咨询、投诉,附加价值服务,续期收费,总公司各部门职能介绍,客户服务的主要工作,17,精算企划部,产品支持,： 1) 产品开发,定价,（包括计算说明书、利润测试等）、风险评估及其管控；2),再保险安排,再保条件的谈判和再保协议的审核（包括费用和自留额等）；3)保全产品（包括分红、投连等新型产品）售后的保全技术支持。,业务支持,：1) 各业务功能、,产品的费用管控和风险管控,；2) 特殊案例的评估；3) 协助业务部门对合作方（如银行、中介公司等）进行培训以及谈判等；4) 协助业务部门对客户进行精算评估（如养老金责任评估等）；5) 突发、非日常业务的技术支持。,总公司各部门职能介绍,18,总公司各部门职能说明,精算部,评估：1) 法定评估；2)GAAP 评估；3) 内含价值分析,偿付能力和资本金,：1) 偿付能力监控与管理；2) 资本金(如注资等),报表编制,：1) 保监会报表；2) 预算编制（会同财务、企划等）；3) 其他,经验分析,：1) 费用分析；2) 续保率分析；3) 理赔率分析。,19,人力资源部,负责公司,人力资源发展规划、员工薪酬与福利的制定、员工工作考核与晋升。,办公室,是公司的行政管理部门，负责公司对外的宣传和联络工作，同时为公司各个部门提供支援与服务。,总公司各部门职能介绍,共同资源,20,企划部,公司战略规划的制定部门。,组织推动公司重大管理与发展议题的研究与报告,组织召开公司月度和半年度经营分析与研讨会,汇总分析公司内外经营管理信息,组织推动系统企划工作团队的建设和发展,机构发展部：,公司,自有物业,管理与,职场,管理,总公司各部门职能介绍,租赁、装修和家具等,自购财产,21,总公司各部门职能介绍,电脑部,负责制定公司的电子化建设发展规划；管理和维护公司的计算机系统和网络系统，确保系统安全、稳定、有效运行。,规划、建设、主管全公司信息技术应用和管理，为公司业务处理和日常办公提供先进的信息技术平台和作业环境，为公司管理决策提供完整准确的信息技术支持；,根据公司的发展需要，有计划有步骤地组织开发或引进各类计算机应用系统，并在全公司范围内组织推广应用；,22,管理支持部,根据公司发展情况，负责为公司管理层提供流程规划意见并制定项目实施计划,负责管理各用户部门的系统开发项目，并协调电脑部讨论决定其解决方案,负责对应用系统的开发进行协调，对外包商进行评估及管理,负责系统开发需求的整理，分析，优化，根据业务发展及业务流程需要进行项目分析及制定优化方案，以提高系统使用效率及降低运营成本,负责项目上线的测试管理，准备测试计划及上线方案，以保证测试及上线过程安全及高效。,总公司各部门职能介绍,23,教育培训部,教育、培养、训练、辅导,个险系列培训规划的制定与执行,对机构个险业务培训的指导与监督,负责总公司内勤培训工作（高级主任以下职级）,配合银保、团险系列的培训组织与管理工作,全系统专兼职讲师队伍的建设与管理,总公司各部门职能介绍,24,总公司各部门职能介绍,财务部,根据总公司的发展战略，负责公司财务管理政策的制定并执行，并根据各项财务信息做出财务决策。,投资部,主要从事公司保险资金的风险监控、投资运作和绩效评估；投资账户对外的信息披露等业务。,25,审计部,根据国家有关经济金融保险等法律、法规和公司有关规章制度，制定审计管理制度并执行。,监督公司各项规章制度的贯彻执行情况，评价内部控制制度的健全、适用和有效情况,审核各项资产、权益的安全性与完整性,评价和监督经济合同的签订及执行情况，及对各类采购案的核价议价,做好公司内部审计与配合监管部门对公司的审计工作,评价和审核主要中层干部离任时的经营业绩以及经济责任,调查受理公司相关人员违规违纪和违法犯罪行为，对触犯法律的案件移交司法机关查处,总公司各部门职能介绍,26,课 程 目 录,公司组织架构体系,总公司各部门职能介绍,寿险公司的运作与管理,27,寿险公司的运作与管理,业务运作管理,财务运作管理,投资运作管理,营销管理,产品管理,运营管理,分保管理,客户服务,承保,理赔,保全,28,寿险公司的业务运作管理,代 理 人,体检通知,投保书,上传,体检/契调报告,问题件体检件契调件,问题件、契调通知,代 理 人,问题件,投保书,问题件,问题件,录入,复核,核保,体检/契调报告,信件处理,初 审,影 像 扫 描,打印、清分,保 单 邮 寄,承 保,新契约承保流程图,29,寿险公司的业务运作管理,客户报 案,不予立案,是否立案,简易案件,延迟立案,通知客户,补充,材料,常规案件,调查案件,财务部门,转帐,邮寄理赔,通知书,上门领取,拒赔案件,合议案件,理 赔 流 程 图,受 理,30,Y,客 户,运营柜面,审核材料齐备?,立即办理,N,业务员,（或其他人）,委托,不能办理,材料返回给客户,寿险公司的业务运作管理,保 全 流 程 图,31,提取各种准备金,寿险公司的财务运作管理,保证保险财务稳定,实现保险利润,未到期责任准备金,未决赔款准备金,人身保险责任准备金,总准备金,偿付能力,营业利润,+,投资利润,32,寿险公司的投资运作管理,保险资金构成,自有资本金,+,非寿险责任准备金,+,寿险责任准备金,资金运用原则,安 全 性,收 益 性,流 动 性,三性原则,33,资金运用渠道,银行存款,购买债券,买卖证券投资基金,投资股票,寿险公司的资金运用管理,政府债券,金融债券,企业债券,次级债,可转债,34,业务管理,财务管理,投资管理,风 险 管 理,寿险公司的运作与管理,安全、,收益,、,流动,营销管理,运营管理,产品管理,分保管理,客户服务,准备金、偿付能力、财务稳定,35,太平人寿的组织架构与运作管理,36,