合规操作实务

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,合规操作实务,合规概念,概念,内涵,理念,内控三条线,全程合规,全员合规,受理、调查阶段的操作流程,业务来源,登记,业务部指派,A,角,A,角收集资料,初步判断,不可操作,可操作,回复客户,致客户函,进场调查,B,角进场调查,评估师对抵押物进行评估,出具,B,角报告,出具评估报告,风险管理部经理,分配,B,角、评估师,提交,A,角报告,申请分配,B,角,受理、调查阶段的操作规范,受理登记制度,尽职调查程序：核实,需要核实与复印留底的资料,报批阶段操作流程,风险管理部,经理,上传系统,审核,不符合条件,退回,重报资料,评审会秘书,审核,安排上会,符合条件,不符合上会条件,符合上会条件,报批阶段的操作规范,报批材料的完备性,程序的合规,核保阶段操作流程,A,角填制相关,合同、协议,由,B,角或,法务审核,核保专员面,签合同、协议,办理抵质押手续,收取回执及,各要件原件,将合同及要,件原件存档,收取保证金、,保费等费用,财务部核,实收费情况,上述流程结点,负责人在系统上,签署办理情况,核实签字人身份,核保阶段的操作规范,各项合同的签订,个人保证、第三方保证的办理,股权质押登记手续,房产抵押登记,机器设备抵押登记,存货质押,应收账款质押,签署保证合同、放用款阶段操作流程,A,角提起签,署保证合同,放用款申请,B,角、法务、核保人,员核实反担保及,用款所需落实情况,风险管理部,经理审核合规情况,财务部经理,核实收费情况,总经理审批,退回,签署保证合同,出具同意放,用款通知书,银行放款,企业用款,收取放用款,通知书回执,放用款阶段的操作规范,各项反担保措施已经落实,评审费、保费、利息等各项应收款项已到账,完成核保人、财务主管、风控总监、总经理等核实、审批节点的确认同意,保后监管阶段操作流程,回顾、检视,项目情况,列重点问题清单,现场走访办公,、生产、项目,收集最新财,务重要凭证,客户反馈盖章,提交保后,监管报告,风险管理部,经理审核,保后监管操作规范,时间要求、监管内容,资料搜集,企业经营情况、财务状况跟进,项目进展跟进,还款、解保阶段流程,客户提交还款,凭证、银行出具,贷款结清证明,A,角核实提交解,保流程凭证归档,B,角审核,风险管理部,经理审核,总经理审批,释放反担保物,还款、解保阶段操作规范,取得还款凭证、银行贷款结清证明,档案管理,及时性,完整性,专人保管,借阅限制,借阅审批,定期清查报告,Thanks,&goodbye,