SWIFT基本知识培训

,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2008,年,1,月,11,日,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2008,年,1,月,11,日,*,SWIFT,业务知识培训,2012,年,1,月,目录,SWIFT,基本知识,SWIFT,报文知识,SWIFT,报文使用知识,SWIFT,基本知识,SWIFT,组织,环球同业银行金融电讯协会（,Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C.,简称,SWIFT,），是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。,该组织成立于,1973,年,5,月，,1977,年,9,月正式启用，总部设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转帐和结算。,目前全球几乎所有银行使用,SWIFT,SWIFT,还被广泛应用在证券,基金,企业等行业,用于信息交换。,SWIFT,应用领域,外币清算业务,国际结算业务,外币资金业务,证券保险业务,企业业务,5,SWIFT,全球网络,6,欧洲中心,美洲中心,亚洲中心,银行或企业,银行或企业,银行或企业,银行内部,SWIFT,网络,Headoffice (AIX,Window),Asia Center,Application,Branch,SWIFT,系统基本概念,SWIFTNet Link(SNL),SWIFTAlliance Gateway/Starter Set(SAG/SAS),SWIFTAlliance Access/Entry(SAA/SAE),SWIFTAlliance Workstation(SAW),SWIFTAlliance WebStation(SAB),SWIFT Alliance Messager(SAM),SWIFT,系统基本概念,SAA/SAE,SWIFTAlliance Gateway/Starter Set,SWIFTNet,SWIFTNet Link,SAW,SAB,Application,SAM,SWIFT,报文知识培训,SWIFT,报文基本概念,银行代码,BIC,报文知识,1),报文分类,2),报文状态,3),报文结构,银行间押,-,关系管理,SWIFT,银行识别代码构成（一）,XXXX,XXXXXXX,银行代码,（,BANK CODE,）,:,由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成，如,ABOC,、,ICBK,、,CITI,等；,SWIFT,银行识别代码构成（三）,XXXX,XX,XXXXX,国家代码,（,COUNTRY CODE,）：由两位数字或字母构成，标明城市，如,CN,、,US,、,HK,等；,SWIFT,银行识别代码构成（三）,XXXXXX,XX,XXX,地区代码,（,LOCATION CODE,）：由两位数字或字母构成，标明城市，如,BJ,、,HH,等；,测试,BIC,是将第八位变为,0，,通讯时连接测试环境,SWIFT,银行识别代码构成（四）,XXXXXXXX,XXX,分支行代码,（,BRANCH CODE,）： 由三位数字或字母构成，标明分行，如,100,、,010,、,CJ1,、,400,等。,一些银行的,BIC CODE,：,ABOCCNBJ,：中国农业银行,ADBNCNBJ,:,中国农业发展银行,BKCHCNBJ,：中国银行,ICBKCNBJ,：中国工商银行,IBOCCNBJ,：中国投资银行,COMMCNBJ,：交通银行,PCBCCNBJ,：中国建设银行,PBOCCNBJ,：中国人民银行,CIBKCNBJ,：中信银行,BOFXCNSX,：美洲银行上海分行,HSBCCNSX,：汇丰银行上海分行,BIC,举例,报文类型,SWIFT,报文分为两大类,: MT,和,MX,MX,是,XML,格式的,MX,是按,SWIFT Solution,分类的,:,Exception & Investigation (,查询查复,),Trade Services Utility (,贸易服务,),SWIFT for Corporate (,企业服务,),Bulk Payment (,批量汇款,),报文分类（一）,SWIFT,电文根据银行的实际运作共划分为十大类：,第一类：客户汇款与支票（,CUSTOMER TRANSFERS CHEQUES,）,第二类：银行头寸调拔（,FINANCIAL INSTITUTION TRANSFERS,）,第三类：外汇买卖与存放款（,FOREIGN EXCHANGE ,）,第四类：托收（,COLLECTIONS,，,CASH LETTERS,）,第五类：证券（,SECURITIES,）,报文分类（二）,第六类：贵金属和辛迪加（,PRECIOUS METALS AND SYNDICATIONS,）,第七类：跟单信用证和保函（,DOCUMENTARY CREDITS AND GUARANTEES,）,第八类：旅行支票（,TRAVELLERS CHEQUES,）,第九类：银行帐务（,STATEMENT ,）,第,0,类：,SWIFT,系统报文,报文分类,表示法（一）,每一类（,CATEGORY,）包含若干组（,GROUP,），每一组又包含若干格式（,TYPE,）,因此，每个电报格式可由三位数字构成，,例：,MT1,XX,客户汇款与支票类（,CATEGORY OF CUSTOMER TRANSFERS AND CHEQUES,）,MT10,X,客户汇款与支票类客户汇款组（,GROUP OF CUSTOMER TRANSFER,）,MT103,客户汇款格式（,CUSTOMER TRANSFER,）,MT11,X,客户汇款与支票类支票组（,GROUP OF CHEQUE,）,MT110,支票通知（,ADVICE OF CHEQUE,）,报文分类,表示法（二）,此外，还设有公共组报文（,COMMON GROUP,）,例 ：,N90,费用、利息和其他调整的通知（,ADVICE OF CHARGES,，,INTEREST AND OTHER ADJUSTMENTS,）,N91,要求支付费用、利息和其它支出（,REQUEST FOR PAYMENTS OF CHARGES,，,INTEREST AND OTHER EXPENSES,）,N92,要求注销（,REQUEST FOR CANCELATION,）,报文分类,表示法（三）,N95,查询（,QUERIES,）,N96,答复（,ANSWERS,）,N98,约定格式（,PROPRIETARY,）,N99,自由格式（,FREE FORMAT,）,公共组可以与任何一类电报格式套用，如,MT192,要求取消一笔客户汇款，等等。公共组的电报格式与加押类电报格式套用便为加押电报，否则便为非加押电报。,SWIFT,E&I,明年,SWIFT,将取消,N95,N96,开通,SWIFT E&I,的大行可能会提高对针对,n99,报文处理费用,目前国外银行已启用,SWIFT E&I,的银行有花旗,纽约银行等,国内启用的有工商银行,(-,纽约银行,),SWIFT,报文状态,ACK,NAK,UAK,SWIFT,电报结构（,STRUCTURE,）,SWIFT,电报由,5,部分（数据块）组成，各部分首尾均以大括号标注。,1,：,BASIC HEADER BLOCK,基本报头,2,：,APPLICATION HEADER BLOCK,应用报头,3,：,USER HEADER BLOCK,用户报头,4,：,TEXT BLOCK,电报正文,5,：,TRAILER BLOCK,报尾,SWIFT,电报结构说明,基本报头（一）,基本报头（,BASIC HEADER BLOCK,）：,例：基本报头构成：,1,：,F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456,a b c d e f,SWIFT,电报结构说明,基本报头（二）,1,：,F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456,a b c d e f,a.,基本报头的数据块标识符：以“,1”,表示。,SWIFT,电报结构说明,基本报头（三）,1,：,F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456,a b c d e f,b.,应用程序标识符：用以识别接收或发送电报的应用程序。,其有效选择为：,F,：,FIN,（,FINANCIAL APPLICATION,），包括全部用户间的业务电报和,FIN,系统电报；,A,：,APC,（,APPLICATION CONTROL,），包括,GPA,系统电报和命令；,L: LTC,（,LOGICAL TERMINAL CONTROL,），包括,LOGIN,、,LOGIN ACKNOWLEDGEMENT,等对话控制命令,SWIFT,电报结构说明,基本报头（四）,1,：,F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456,a b c d e f,c.,应用程序协议数据单元标识（,APDU,）,:,APDU,是由,2,位数字组成，用以识别发送或接收的数据类型，如用户间的业务电报、系统电报、服务电报（对话控制命令,）和逻辑确认（,ACK/NAK/UAK,）等，常用的选择有：,01,：请求使用全部,FIN,系统以及用户间的业务电报；,21,：电报确认如,ACK/NAK,、,UAK,；,SWIFT,电报结构说明,基本报头（五）,1,：,F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456,a b c d e f,d.,逻辑终端地址（,LOGICAL TERMINAL ADDRESS,）：,由收报行,/,发报行,SWIFT,银行识别代码（如,ABOCCNBJXXX,）加上终端代码（如,A,）共,12,位字符组成，终端代码插入于,BIC,的第八、九码之间。,在,SWIFT,银行识别代码只有,8,码长时，应用于报头时，需加,AXXX,。,SWIFT,电报结构说明,基本报头（六）,1,：,F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456,a b c d e f,e .,对话序号（,SESSION NUMBER,）：,在使用任何应用程序之前，逻辑终端必须建立或打开一个关于该程序的对话,Login,。对话序号由,4,位数字组成，从,00019999,循环使用。,SWIFT,电报结构说明,基本报头（七）,1,：,F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456,a b c d e f,f .,电报接收,/,发送序号：,收发报序号由,6,位数字组成，从,000001999999,循环使用。,发报序号,ISN,（,INPUT SEQUENCE NUMBER,）。,收报序号,OSN,（,OUTPUT SEQUENCE NUMBER,）。,SWIFT,电报结构说明,基本报头,451:0 - ACK,451:1 - NAK,SWIFT,电报结构说明,应用报头（一）,应用报头（,APPLICATION HEADER BLOCK,）,（,1,） 输入报文 （,INPUT MESSAGE,）,例：,2:I103CITIUS33AXXXU3003,a b c d e f g,SWIFT,电报结构说明,应用报头（二）,（,1,）,INPUT MESSAGE,2:I103CITIUS33AXXXU3003,a b c d e f g,a.,应用报头数据块标识符：以“,2”,表示。,SWIFT,电报结构说明,应用报头（三）,（,1,）,INPUT MESSAGE,2:I103CITIUS33AXXXU3003,a b c d e f g,b.,输入,/,输出标识符：输入（,INPUT,）标识符为字母“,I”,SWIFT,电报结构说明,应用报头（四）,（,1,）,INPUT MESSAGE,2:I103CITIUS33AXXXU3003,a b c d e f g,c.,报文类别（,MESSAGE TYPE,）：,由,3,位数字组成。说明被输入电文（发电）的业务类型。在本例中为,103,即,MT103,（客户汇款）。,SWIFT,电报结构说明,应用报头（五）,（,1,）,INPUT MESSAGE,2:I103CITIUS33AXXXU3003,a b c d e,d.,接收地址：由,12,位字符组成的收报行逻辑终端地址代码。,SWIFT,电报结构说明,应用报头（六）,（,1,）,INPUT MESSAGE,2:I103CITIUS33AXXXU3003,a b c d e,e.,电报优先级：,该字符规定电报传送的优先级，可有以下三种选择：,S = SYSTEM,系统电报 只限于用户对系统的发报；,U = URGENT,加急电报 用于用户之间的业务电报；,N = NORMAL,普通电报 用于用户之间的业务电报。,SWIFT,电报结构说明,应用报头（七）,应用报头（,APPLICATION HEADER BLOCK,）,（,2,） 输出报文 （,OUTPUT MESSAGE,）,例：,2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N,a b c d e f g h,SWIFT,电报结构说明,应用报头（八）,（,2,） 输出报文（,OUTPUT MESSAGE,）,2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N,a b c,a.,应用报头数据块标识符：以“,2”,表示。,b.,输入,/,输出标识符：输出（,OUTPUT,）标识符为字母“,O”,c.,报文类别（,MESSAGE TYPE,）： 由,3,位数字组成。说明被输出电文（收电）的业务类型。在本例中为,103,即,MT103,（客户汇款）。,SWIFT,电报结构说明,应用报头（九）,（,2,） 输出报文（,OUTPUT MESSAGE,）,2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N,a b c d,d.,输入时间（,INPUT TIME,）：,表示发报行发报的当地时间，如该电报为系统报，则输入时间为标准时（,GMT,）。,SWIFT,电报结构说明,应用报头（十）,（,2,） 输出报文（,OUTPUT MESSAGE,）,2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N,a b c d e,e.,电报输入参考号（,MESSAGE INPUT REFERENCE,MIR,）：电报输入参考号为一组,28,位的字符串，包括电报输入日期（发报行当地时间），发报行的逻辑终端标识符和分支代码，对话序号（,Session No.,）和发报序号（,Sequence No.,）。,SWIFT,电报结构说明,应用报头（十一）,（,2,） 输出报文（,OUTPUT MESSAGE,）,2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N,a b c d e f g h,f.,输出日期（,OUTPUT DATE,）：表示收报行的收报日期（当地时间）。,g.,输出时间（,OUTPUT TIME,）：表示收报行收报的当地时间。,h.,电报优先级（,PRIORITY,）：发报行输入电文时选用的优先级在,FIN,的输出应用报头中显示。,SWIFT,电报结构说明,用户报头（一）,用户报头（,USER HEADER BLOCK,）,用户报头,3:,为三种报头中的可选项，只适用于,FIN,用户间的业务电报。它使发报人可设置一有关该报的专用参考号，并显示在输出报文，收发报确认以及与之有关的系统报报文中。用户报头中用户参考号（,MIR,）部分可用作,SWIFT,电报寻索的依据。用户报头由两部分组成，如使用，至少选择其中一项。,SWIFT,电报结构说明,用户报头（二）,例：,3,：,113,：,XXXX108,：,ABCDEFGH12345678,a b c,a.,用户报头数据块标识符：以“,3”,表示。,b.,银行业务优先级（,BANKING PRIORITY,）：,标识符,113,表示一可选的由四位字符组成的银行业务优先级。,（此项尚未定义）。,SWIFT,电报结构说明,用户报头（三）,3,：,113,：,XXXX108,：,ABCDEFGH12345678,a b c,c.,电报用户参考号（,MURMESSAGE USER REFERENCE,）：,标识符,108,为一可供用户设置其专用参考号的由,16,位字符组成的自由格式字段。如未选用此项，在系统存储中，电报正文中的,20,项（,TRN,）将被自动抄入此项以供寻索用。,SWIFT,电报结构说明,电报正文（一）,电报正文（,TEXT BLOCK,）,正文被置于,SWIFT,电报的第,4,部分（,BLOCK 4,）。数据块标识符用“,4,：”标出，首尾用大括号“,”,标出。,SWIFT,电报结构说明,电报正文（二）,电报正文的部分域（,TAG,）说明：,每一个域标识符以“,:”,开头及结束，如,:20:,、,:32A:,等。,在每一种报文中，每一个域表示特定的含义。如：,“,:20:”,后面所跟的内容表示该笔业务的参考号；,“,:21:”,后面所跟的内容表示该笔业务的相关参考号；,“,:32A:”,后面所跟的内容表示起息日、币种及金额；,“,:50:”,后面所跟的内容表示“,Ordering Customer”,；,“,:52a:”,后面所跟的内容表示“,Ordering Institution”,；,“,:53a:”,后面所跟的内容表示“,Senders Correspondent”;,“:54a:”,后面所跟的内容表示“,Receivers Correspondent”;,“:56a:”,后面所跟的内容表示“,Intermediary”;,“:57a:”,后面所跟的内容表示“受益人的帐户行”,;,“:58a:”,后面所跟的内容表示“,Beneficiary Institution”;,“:59:”,后面所跟的内容表示“,Beneficiary Customer”;,SWIFT,电报结构说明,报尾,报尾（,TRAILERS BLOCK,）,在,SWIFT,电报中，报尾部分作监督控制用，或特殊情况下系统对电报的处理，或传达某些特殊的附加信息。报尾可由用户或系统添加。报尾被置于,SWIFT,电报的第,5,部分（,BLOCK 5,）。,MAC, CHK:,银行间押加押结果,LAU: Local Authentication,加押结果,PDM: Possible Duplicate Message,可能重复收报,PDE: Possible Duplicate Emission,可能重复发报,报文例子,1:F01ABOCCNBJAXXX7735371777,2:O1030414010315AEIBUS33AXXX92124760880103151714N,3:108:2001031620000001,4:,:20:010315004502,:32A:010315USD81332,91,:50:YALONG PAPER PRODUCTS (KUNSHAN) CO.LTD.,报文例子（续上页）,:52A:ICBKCNBJSZU,:57A:ABOCCNBJ436,:59:/1408015816111,KING PAPER SOURCE INTERNATIONAL,TRADE (ZJG FREE TRADE ZONE) CO.,LTD,:70:/RFB/SZUAEIB/KS31507H,:72:/INS/ICBKCNBJ,/REC/YOUR FREE TRADE ZONE BR.,/ACC/20,00 FEE DEDUCTED,-,5:MAC:82761CA6CHK:DCA560A21C69,SWIFT,银行间押,-,关系管理,RMA: Relationship Management Application,HSM: Hardware Security Module,55,SWIFT,报文使用知识,SWIFT,报文接收,报文分发机制,SWIFT Alliance,清算部,清算系统,国结部,结算系统,资金部,资金系统,1XX,2XX,9XX,4XX,7XX,3XX,5XX,分发关键字,:,RECEIVER BIC,MT,Reference Number (20),理想实现,:,可由用户任意选择,:,MT,TAG,TAG,的任意行的部分字串,分行,支行,不能自动分发的报文,SWIFT,报文发送,报文待发队列,SWIFT Alliance,报文校验,:,BIC,RMA,报文格式校验,录入,复核,授权,修改,业务系统,ACK,NAK,模板,SWIFT,报文接口,SWIFT Alliance,接口类型,File,MQSA,报文管理平台,收报,(O),ACK,NAK,File,子目录,国结系统,发报,(I),清算系统,资金系统,Thank you,