理财规划师—天底下最阳光的职业课件

路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索10 七月 2024理财规划师理财规划师天底下最天底下最阳光的职业阳光的职业路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索目目 录录第一篇：建立哲学观第一篇：建立哲学观第四篇：培养未来领导者第四篇：培养未来领导者第二篇：职业选择与投资艺术第二篇：职业选择与投资艺术第三篇：锻造成功素养第三篇：锻造成功素养北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索建立哲学观建立哲学观大历史的视野大历史的视野投资理财的核心问题投资理财的核心问题世界投资品种的比较世界投资品种的比较北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索投资要有主导思想！投资要有主导思想！北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索名名 称称存款存款房地产房地产 股票基金股票基金 艺术品艺术品黄金黄金收 益3%6%1012%1.5%3%世界投资品收益比较世界投资品收益比较哪种投资品风险高？哪种投资品风险高？北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部美国和日本的百年收益图美国和日本的百年收益图路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索房地产市场房地产市场房房 地地 产产长远看，股票市场是房长远看，股票市场是房地产市场收益率的地产市场收益率的2 2倍。倍。北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索黄金市场黄金市场黄黄 金金200多年数据表明，黄金收多年数据表明，黄金收益率未超过通货膨账。益率未超过通货膨账。北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索艺术品市场艺术品市场艺艺 术术 品品顶尖的艺术品，平均顶尖的艺术品，平均20%年收益率。年收益率。北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索工资工资收入收入工资工资收入收入投资投资收益收益收入结构：由收入结构：由“铅球铅球”变变“哑铃哑铃”北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索短期炒作盲目冲进主动折腾思想不同思想不同行为不同行为不同结果不同结果不同长远打算精挑细选被动持有买房与炒股的区别买房与炒股的区别北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索股市中的感人场面股市中的感人场面北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索投资理财是一场服务公众的革命投资理财是一场服务公众的革命理财规划师的价值与使命是什么?找到赢一生的战略投资是科学还是常识？马克思在资本论的预言终结乔布斯的宣言北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部投资是金字塔最顶端的心智挑战投资是金字塔最顶端的心智挑战没有专门的投资知识，功夫在诗外宽广的知识面 历史、哲学、经济学和心理学最重要的是对真理的践行 敬畏常识的力量对人性的艰难领悟 社会责任的拷问 你的成功由谁评判？路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索职业选择与投资艺术职业选择与投资艺术北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索理财规划师的职业特征理财规划师的职业特征悠久的历史传承广阔的发展空间垄断的壁垒稀缺的供应市场化的价值表现与生活共舞杠杆化的回报北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索收藏原则收藏原则盖蒂博物馆盖蒂博物馆寻找最珍稀的收藏品有原则，但要把握突然的机遇坚定地在有限的领域做到最好质量比年代更重要持续学习，丰富藏品北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索投资艺术投资艺术安全边际能力圈集中风险长期垄断北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索投资大师的禀赋投资大师的禀赋厌恶风险反向的情绪反思能力对金钱的感觉深刻领悟真理自认低手北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。在证券行业,我们的理财规划师是为客户制定全面投资理财规划的专业人士,包括定制适合的投资标的、合理配置资产、专业的投资咨询服务、贴心的理财建议等等诸多方面的内容。目标：资产安全与财务自由。北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索 我从来不火中取栗，钱放在那，没人我从来不火中取栗，钱放在那，没人捡，我捡了回来。捡，我捡了回来。罗杰斯罗杰斯站在富人肩膀上，站在富人肩膀上，向富人学习！向富人学习！北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索“地狱发现石油了地狱发现石油了”！你不了解自己你不了解自己北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索大国的崛起大国的崛起英国崛起英国崛起 1820-1870 2100万人口 2.05%美国崛起美国崛起 1870-1913 4000万人口 3.92%日本崛起日本崛起 1950-1973 8381万人口 9.3%中国崛起中国崛起 1978-？96259万人口 9.4%北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索优秀企业的标准之一优秀企业的标准之一企业家战略团队管理文化北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索优秀企业标准之二优秀企业标准之二做竞争对手没做的事简单专注经营历史可靠确定性高诚信北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索优秀企业的标准之三优秀企业的标准之三市场空间竞争对手优势行业品牌保障资本支出北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索股票收益与GDP增长(1970-1997)国家美国英国日本德国收益11.8%13.5%11.7%13.0%增长2.4%2.1%3.9%3.6%北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索BERKSHIRE HATHAWAY 股价走势股价走势股价涨得太高了？股价涨得太高了？看看看看哈撒维股票哈撒维股票 7万美金一股万美金一股！北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索理财找专家理财找专家 理理 念念方方 法法策策 略略北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索道道术术北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部理理 念念 道与术路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索管理者首先要做正确的事，其次再正确地做事 彼得彼得德鲁克德鲁克 北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索 金融服务 科技 消费品 能源 医药 商业零售 旅游 传媒 交通运输 制造业投投资资总总思思路路北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索国航、东航、南航、海航，哪个好？长虹、海尔、海信和TCL，哪个好？北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索李嘉诚买港李嘉诚买港包玉刚买船包玉刚买船北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索行业前10强占比前50强占比金融20%24%科技10%24%消费品10%16%能源30%16%制药10%14%商业零售20%4%综合10%2%汽车0%2%商业周刊股票市值最大的公司商业周刊股票市值最大的公司北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索 可口可乐、吉列刀片、可口可乐、吉列刀片、富国银行、美国运通富国银行、美国运通 港口、高速公路、港口、高速公路、机场、商业零售、机场、商业零售、电器、金融电器、金融、房地产房地产大大 师师 境境 界界北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索走出误区走出误区 理财误区理财误区 愿意买低价股愿意买低价股 愿意买所谓的愿意买所谓的“第二第二”就买就买“第一第一”低价股可能风险更低价股可能风险更大大北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索三十年前，看山是山，看水是水 三十年后，看山不是山，看水不是水 现在，看山还是山，看水还是水“否定之否定否定之否定”北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索理财组合理财组合 哑铃式哑铃式 核心核心卫星式卫星式 金字塔式金字塔式 策策 略略 北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索参悟投资之道参悟投资之道商道的启示人生的几个阶段做合理投资者平凡即是不平凡长期投资的艰难北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索信念、学习职业技能合作、自信、专注、机敏价值观、勤奋、热情-约翰约翰伍顿的成功金字塔伍顿的成功金字塔锻造成功素养锻造成功素养北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索爱上你的工作爱上你的工作从事自己喜欢的工作让自己喜欢工作做远多于工资的事情激情开拓与精细管理胜利在练习场上完成建教堂而不是搬砖自己就是命运的CEO北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索培养未来的领导人培养未来的领导人比知识更重要的是贯穿一生的气质哈佛大学的校训威灵顿公爵的名言：滑铁卢战役的胜负是在伊顿公学的操场上决定的。北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部中国崛起的三个层次中国崛起的三个层次路漫漫其修远兮路漫漫其修远兮,吾将上下而求索吾将上下而求索华尔街的历史已预示金融业在中国的地位未来国际间的竞争将集中在经济领域中国最优秀的人才集中在金融界金融业的发展水平决定中国的未来中国的领导人才将会影响着世界北京东直门南大街证券营业部北京东直门南大街证券营业部