北京银行集团客户金融业务汇总

集团客户金融服务1并购贷款12全能管家多银行资金管理系统13银团贷款91并购贷款业务简介北京银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款的贷款。产品优势1、专业的团队。北京银行总行投资银行部牵头,组织并购、法律、财务等领域的专家及专业中介机构,为客户提供融资顾问服务,设计合理的融资模式。2、高效的服务。北京银行总行投资银行部等有关部室第一时间参与项目实行，项目调查审批迅速,及时有效满足融资需求。优先支持如下并购贷款业务:1、符合国家产业政策,项目已经建成,经营效益可观，风险相对较小的并购及资产重组；2、优势企事业单位之间的强强联合及其她具有较大发展潜力、较好经济效益的并购及资产重组。业务流程1、客户提出授信申请并提交资料,涉及基本资料和并购活动有关资料； 2、我行进行业务受理和初步筛选；、我行对并购人和被并购人进行调查; 4、我行审批通过后签订合同；5、放款； 、到期还款。2全能管家多银行资金管理系统系统背景“资金管理”顾名思义是指公司和“钱”有关的所有活动的一种统称。从公司资金管理发展的角度分析,公司资金管理最初始的目的就是加快收付款的速度、效率,加快货币资金的流转。随着公司的发展，公司对资金的需求量大大增长,这时资金管理所体现出来的重要需求转换为对外部融资的需求，这时合理的银企关系、财务资金成本地控制、资产负债比率控制等演化为公司资金管理最重要的需求。随着着公司迅速成长以及和资我市场的打通,公司积累了大量的财富,同步货币市场的变幻莫测等，将公司资金管理或者说财务管理人员从筹集资金向如何将这些财富进行合法、合理的运用以及货币的保值增值服务需求上转变。为应对公司资金管理需求的变化和提高，基于以客户需求为产品创新源泉和动力的服务理念，为更好地满足公司资金管理需求，北京银行汇聚财资管理智慧,联合专业I合伙伙伴,倾力奉献全能管家多银行资金管理系统（IBS系统)，致力于为北京银行公司客户伙伴提供一站式资金、金融管理服务。系统概述全能管家多银行资金管理系统(I系统）通过多银行数据服务程序实现公司和各银行机构信息直通式解决,实现公司多银行账户资金的集中管控与统一划拨,以全面、专业、便捷、灵活的系统服务，满足公司掌控多行账户信息、明晰资金流时效性、有效量化资金流、加强风险管控等多项资金管理需求。BS系统重要功能涉及:统一数据服务平台、钞票流管理、资金筹划管理、资金结算管理、内部银行管理、金融交易管理、投资理财平台、综合查询系统等多种模块构成。系统特点:l 为公司提供一站式金融服务：北京银行IBS系统是一套整合了现代商业银行结算、信息、信贷、理财服务以及公司资金管理多种需求的面向公司应用的专业资金管理系统平台。l 以公司流动性管理为核心：北京银行IBS系统通过对公司多银行账户的统一管理实现公司对账户资金实时监控管理的需求，还进一步通过资金筹划预算对公司将来钞票流和资金盈缺状况提供流量分析和平衡试算等功能，以便公司资金决策和头寸平衡。l 先进的技术架构和部署模式：北京银行B系统采用最先进的B/S系统架构，真正做到单点部署，多点使用,同步客户端做到零维护,以便公司的使用和维护。应用价值l 公司资金信息实时掌控随着公司不断发展壮大，资金需求、流量都不断加大，如何可以透明而全面地掌握公司的资金状况、流动状况对公司决策变得前所未有的重要。此时,一套功能全面的资金管理系统对于公司决策者、资金和财务管理人员就显得尤为重要，IBS系统正是这样的系统。l 整合金融服务渠道为赢北京银行系统正是一套整合了商业银行更多更全面金融服务的专业的资金管理系统软件。公司通过应用IB系统平台，可以整合所有银行账户信息,实时监控资金流动状况，一改老式人工报表方式，采用全面信息化解决机制。引入先进的直通式(P)解决理念，进而自动化解决诸多的资金业务,从而很大限度上减少资金管理人员平常操作的工作量，使其可以将重要精力用于流动性分析,关注钞票流状况,提供及时、精确、全面的分析数据以辅助决策。其中涉及：系统简介IBS系统满足公司资金业务解决需求的功能重要涉及:IBS系统满足公司在管理方面需求的功能重要涉及:同步,由于公司资金管理部门是公司信息管理的互换所，公司所有生产经营活动的信息最后都会转化为资金流动的信息和需求。故资金管理系统最大的特性就是资金系统需要和大量外界系统产生互联。IBS系统在此也有独特的体现，具体涉及：重要功能简介:统一数据服务平台:n IBS系统内嵌多家主流银行的银企直联接口，通过直联服务协助公司实现资金管理业务的自动化解决；n IBS系统内嵌多家主流EP、财务软件系统接口，可通过该数据服务平台实现公司既有系统和IB系统的无缝链接;n 通过IBS系统统一数据服务平台可实现公司资金管理业务全面自动化解决。钞票流管理: 账户信息管理n 重要针对当天账户余额、历史账户余额、当天账户明细、历史账户明细等进行维护和查看n 支持通过银企直联查询、网银文献导入、系统生成和手工录入等四种方式维护银行账户余额和账户明细信息n 可根据组织、银行、开户银行、账户分类、币种、来源等信息进行多纬度的查询、记录和分析 资金流量分析n 结合公司目前的实际资金存量以及公司将来的资金筹划安排,进行对公司整体资金的平衡试算，并作出相应的资金调拨决策和筹投资决策n 支持分层级的资金流量分析和汇总,并且可自由设定参与流量分析的模板和项目资金筹划管理:n 重要涉及筹划政策的设定、筹划的编制与审批、资金筹划的汇总、执行、调节及进行资金筹划的控制n 支持按年、季、月、周等方式来编制和滚动资金筹划，可自由设定筹划编制的项目及审批流程n 可自由配备筹划控制的方式、控制的目的、控制的层级等，达到按需控制资金收支的目的资金结算管理:外部结算n 支持来自多种外围系统的资金收支申请信息，如ERP、业务系统等等n 支持通过多种方式实现与外围系统的对接,如文献、数据库直联、接口函数调用、bSece加载等等内部调拨n 重要涉及内部资金的归集、内部资金的上划、内部资金的下拨(横拨）n 可根据任意组合的清算条件进行内部调拨,重要涉及内部资金申请状况、各银行账户留底状况、资金筹划状况及支票使用状况等资金付款管理n 支持自由定义多种付款类型，如供应商付款、员工报销等等,并可设定有关类型的条件限制和特定流程解决n 支持多种付款方式的解决，涉及银企直联(单笔、批量）、钞票、网银、承兑汇票、支票、报盘等等n 支持全自动化的转账付款解决，涉及自动获取、自动预约、自动审批、自动付款、自动记账等等,同步支持对解决失败的特殊解决,涉及同行付款失败、跨行付款失败、记账失败等。资金收款管理n 支持自由定义多种收款类型，并可设定有关类型的条件限制和特定流程解决n 支持多种收款方式的解决,涉及银企直联（单笔、批量）、钞票、网银等等银行对账管理n 收付款解决成功后的交易单和银行账户明细之间可进行银行对账,生成余额调节表n 通过资金系统和银行系统的直联完毕的收付款操作可通过特殊对帐码机制完毕自动对帐,不需要手工勾对内部银行管理:n 涉及内部银行账户定义、内部资金往来计价以及内部存贷款管理n 通过内部账户、内部账户交易与银行账户、银行账户交易之间的相应关系，反映各成本中心的实际资金状况,并对互相之间的资金往来进行考核计息金融交易管理:票据管理n 实现票据业务全过程的管理与跟踪(全生命周期管理），控制和防备票据业务风险n 票据的自动到期提示以及与资金收付交易的关联,以便业务人员及时进行对的的业务解决支票管理n 实现对支票的全生命周期管理，涉及支票本的登记入库、支票的领用及打印、支票的作废等等n 支持银行账户明细和支票信息之间的核销，并对核销中发现的非正常状况根据事先设定的预警机制进行预警资金授信管理n 涉及授信合同的登记及生效、授信占用申请及审批、授信交易的生成及解决等等n 通过授信管理非常以便地查看授信合同的已占用金额、保证金额度状况以及查看授信交易的占用金额状况、归还状况，并根据设定的预警机制进行预警投资管理：第三方存管n 涉及存管签约账户的维护、银证互转业务的解决、签约账户余额及明细的查询等等n 通过第三方存管管理公司可直接发起北京银行的银证转账业务,并直接查看所关注资金账户的资金状况定期告知存款n 涉及活期转定期、定期转活期、活期转告知、告知转活期等等n 通过定期告知存款管理公司可直接发起北京银行的定期存款、告知存款业务,并直接查看所关注资金账户的资金状况综合查询系统:分析报表n 内置常用的账户管理类、钞票流量类、金融交易类及考核分析类报表n 在相似的安全措施下,通过Ecel直接获取相应的资金信息，生成所需的报表北京银行始终创公司所想,解公司所需,精拟定向服务。此后北京银行将汇金融服务经验,聚业界专家团队,始终坚持“为客户发明价值”的宗旨,不断进行钞票多银行资金管理系统的拓展和创新,助力公司一展宏图。真诚因此信赖。北京银行与您共同成长。3银团贷款银团贷款银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相似贷款条件,根据同一贷款合同，在商定期间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。参与银团贷款的银行均为银团贷款成员。银团贷款牵头行是指经借款人批准、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。根据银监会银团贷款业务指引,有下列情形之一的大额贷款，需要采用银团贷款的方式:单笔授信业务金额超过亿元人民币(含)的；大型集团客户和大型项目的融资以及多种大额流动资金的融资；单一公司或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额的%；单一集团客户授信总额超过贷款行资本余额15%的;借款人以竞争性谈判选择银行业金融机构进行项目融资的;该笔贷款业务发生后，存在超过本行年度行业限额、期限限额、客户最高授信额度等状况之一的；总行营销主管部门、风险管理部门觉得应当采用银团贷款形式的。优势1、在资产业务的合伙上,双方具有内在的动力和合伙条件。、银团贷款作为多边贷款方式，可以有效解决双边贷款方式下存在的多头授信、过度竞争等问题，改善对项目建设、集团发展的金融服务,形成合伙共赢的局面。、银团贷款参与行银行可以量力而行。4、通过“同伴监督”，形成信贷风险管理团队,可有效分散单个银行的单户贷款风险，并且有助于银行从共同利益出发，共同防备和控制各类风险。业务特点1、筹资金额大，贷款期限长。2、贷款用途受限制少(与政府贷款和出口信贷相比）。3、银团贷款可满足借款人大规模的贷款需求、较长的贷款年限、平常操作简便(仅与代理行接触）。申请对象1、银团贷款根据国家的产业政策和地方政府经济发展筹划,重点支持能源、交通、高科技工业以及地方重点工程项目。2、银团贷款的对象是符合贷款通则和银团贷款暂行措施规定、在中国境内注册成立的法人或银行承认的其她经济组织(如下简称借款人)。申请条件您需提供的资料根据用途与流动资金贷款及中长期贷款相似。1、借款人以及其中外方股东、担保人有关资料。、政府部门批准的项目建议书，可行性研究报告和工程概算等资料以及批准文献。3、借款人注册资本缴纳的验资报告或证明。、借款人公司章程以及外商投资公司、内联公司的合资或合伙合同。5、购买设备、技术的商务合同或其她有关的合同。6、项目工程建设合同以及承建商的有关资料。7、原材料、辅料、燃料等供应合同。8、项目产品的销售合同或意向书，政府部门有关内销或替代进口的批准文献。、项目所需水、电供应指标以及供应合同。10政府筹划部门年终项目审查规模、外债规模的文献和国家外汇主管机关批准借外债的批文。1、工商、税务、环保、海关等部门有关项目的批件。12、抵押物的所有权证明文献以及其清单和股价报告。13、银行需要的其她文献或资料。业务办理程序、客户经理关注客户的融资需求；、收到客户贷款信息/融资招标书；3、与客户商讨、草拟贷款条款清单、融资构造;、我行获得银团贷款牵头行/主承销行的正式委任；、我行确认贷款金额；6、拟定银团筹组时间表、组团方略及银团邀请名单；7、准备贷款信息备忘录，拟定组团邀请函，向有关金融机构发出邀请;8、参与行承诺认购金额;9、确认各银团贷款参与行的最后贷款额度;0、就贷款合同、担保合同各方达到一致;1、签约;12、代理行工作。收费原则银团贷款各项收费原则将由我行通过合同商定。4资金快链北京银行以客户需求为导向,推出“资金快链”公司供应链融资服务子品牌，针对一种产业供应链中的单个公司或上下游多种公司提供全面金融服务。增进供应链核心公司的资金回笼，以及上下游配套公司“产供销”链条的稳固和流转畅顺。“快”体现了我们对供应链金融的理解,也是对供应链公司作出的服务承诺。通过金融资本与实业经济的协作，构筑公司与银行互利共存、持续发展的良性循环,最后实现公司与银行的共赢。公司供应链金融服务总体简介服务定义北京银行供应链金融服务是从不同行业供应链的商业贸易流程出发，通过金融技术手段建立“1+”或“N+1+”的金融服务模式，将核心公司及其上下游公司联系在一起提供灵活、合用的金融产品和服务组合的一种金融服务模式。服务特点与老式的金融服务相比，北京银行供应链金融服务具有如下特点:关注不同行业贸易特性,进一步供应链的贸易流程，根据不同行业供应链的特性,以“以客户为中心”来进行金融产品“1+”的扩展，为供应链提供灵活、适合的金融产品和服务组合；更加关注公司的交易对手、合伙伙伴以及供应链的整体发展前景,以核心公司的良好信用支持广大中小公司，通过对信用水平“+N”的扩展,使更多信用级别较低的公司可以有效借助上下游的实力,获得银行的资金支持。注重对供应链整体发展与优化的支持，根据供应链的特点以核心公司为基准创立“1+”或“+1+”的金融服务模式,使上下游公司之间的贸易活动更加安全、稳定。深化银企合伙,使供应链获得有力的金融联盟，优化供应链资金构造和融资渠道，使供应链的运转更加安全，提高供应链运转的整体营绩效和可持续发展能力。业务办理一般流程核心公司发起核心公司与北京银行有关分支行提出意向;北京银行与核心公司沟通供应链的贸易流程、资金结算方式等内容，理解供应链及核心公司的整体运营状况和需求;北京银行根据供应链和核心公司的特点制定适合的金融产品和服务组合，形成针对性强的供应链金融服务方案；北京银行与核心公司拟定供应链金融服务方案,并签订合伙合同；核心公司向北京银行推荐适合的上下游公司;核心公司与北京银行一起向上下游公司宣传、推荐供应链金融服务方案;核心公司及其上下游公司向北京银行提出具体的金融产品服务申请；北京银行为核心公司及其上下游公司提供相应的金融服务。供应链成员独立申办公司向北京银行提出申请，并提交其与核心公司的贸易往来记录和有关证明材料;北京银行审查公司提供的材料并核算相应的供应链的贸易流程、结算方式、核心公司的信用状况等信息；北京银行根据对供应链的核算成果，按照申请公司的实际需求，向公司推荐合适的金融产品和服务组合；北京银行和申请公司拟定合适的解决方案，并签订合同;在合同规定的范畴内,北京银行为申请公司提供相应的金融服务。有追索权国内单保理业务业务简介又称回购型单保理,是指由我行独自受让申请人的应收账款，并提供应收账款管理、应收账款催收和保理融资服务三项服务中的任意一项服务或者三项服务的任意组合。合用状况公司为中华人民共和国境内依法注册的公司法人和事业单位；公司在我行具有一般授信额度或在保理业务申办前申请并获得一般授信额度;公司具有合格的应收账款；公司具有融资需求,且乐意转让合格应收账款；公司在我行的授信额度余额充足;公司交易对手(买方）的信用状况良好。业务流程我行为客户核定保理额度。客户与我行签订保理合同。 客户进行额度支用和应收账款转让。办理放款手续。到期回款。价值独享保理业务对公司的好处如下:在应收账款到期前我行为公司提供资金融通服务,协助公司提高资金周转速度，提高平均资金收益率；公司为中小公司且融资困难时,保理业务以应收账款转让为基本,通过交易对手的信用提高应收账款品质，缓和中小公司的融资困难;扩展公司的融资渠道，协助公司提高经营规模，增长市场竞争力；以银行信用管理体制提高催款效率，缓和公司应收账款回款不拟定带来的不利影响,减少公司的资金调度风险和经营风险。无追索权国内单保理业务业务简介又称买断型单保理，是指我行独自受让申请人的应收账款,并提供买方信用风险担保以及保理融资、应收账款管理、应收账款催收的服务组合。合用状况公司为中华人民共和国境内依法注册的公司法人和事业单位;公司在我行具有一般授信额度或在保理业务申办前申请并获得一般授信额度；公司具有合格的应收账款;公司具有融资需求，且乐意转让合格应收账款；公司在我行的授信额度余额充足;公司交易对手（买方)的信用状况良好。业务流程 我行为客户核定保理额度。 客户与我行签订保理合同。 客户进行额度支用和应收账款转让。 办理放款手续。 到期回款。价值独享在应收账款到期前我行为公司提供资金融通服务，协助公司提高资金周转速度，提高平均资金收益率;公司为中小公司且融资困难时，保理业务以应收账款转让为基本,通过交易对手的信用提高应收账款品质,缓和中小公司的融资困难；扩展公司的融资渠道，协助公司提高经营规模,增长市场竞争力；以银行信用管理体制提高催款效率,缓和公司应收账款回款不拟定带来的不利影响,减少公司的资金调度风险和经营风险。在买方公司由于财务问题倒闭等信用风险发生时,我行承当该风险并提供担保付款服务，化解公司的部分财务风险；以无追索权方式提供服务，公司可以合理合法优化财务构造，提高公司市场评估价值;商业承兑票据贴现业务简介商业承兑汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付拟定的金额给收款人或持票人的票据，由银行以外的付款人承兑的即为商业承兑汇票。商业承兑汇票既可由收款人出票,付款人承兑，也可由付款人出票并承兑。商业承兑汇票贴现是指符合我行条件的客户为了获得资金，将未到期的商业承兑汇票转让给我行的行为。付息方式买方付息、卖方付息、协议付息三种方式。办理条件公司合法经营，且经营及财务状况正常；公司资信状况良好，无不良记录，未发生过欠息、逾期等状况;公司资金实力雄厚,在承兑人未履行付款责任时具有支付汇票款项的可靠资金来源；商业承兑汇票的签发必须具有真实的贸易背景；在我行开立结算账户，原则上账户内余额应不低于贴现票据票面金额的%；我行规定的其她条件。业务流程1、贴现申请人提出贴现申请，并提供有关资料;、调查人受理及审查;、签订贴现合同;4、审批机构审批；5、办理贴现及放款手续。价值独享公司在资金短缺或急需资金的状况下,可以通过我行的贴现,提前获得资金,以此提高资金周转速度,减少资金占压时间和规模,提高平均资金收益率；操作以便、快捷，手续简朴，使公司可以按需迅速满足资金需求;贴现率随市场浮动,贴现人可以根据市场浮动价风格节安排贴现筹划,优化财务筹划和资金调拨。厂商银授信业务业务简介厂家、经销商和我行签订合伙合同，以银行信用为载体，以我行开立的银行承兑汇票为重要结算工具,由我行控制货权、厂家受托保管货品并以承当连带保证责任（保证模式）或回购责任(原则模式)或商定付款责任等方式提供担保，经销商随缴保证金随提货的开出银行承兑汇票的一种业务模式。业务流程1、我行授予经销商授信额度；2、我行与经销商、厂商分别签订合同；3、经销商缴纳保证金，我行开银票并交付厂商；4、经销商缴纳提货保证金，厂商发货;5、到期回款。价值独享厂商银授信业务对厂家的好处如下：减少厂家负债比例,减少公司财务成本，提高产品竞争力。应收账款大量减少。大大加快资金回笼速度。支持厂家迅速扩大销售规模。通过与我行合伙，厂家可向经销商提供涉及融资支持在内的全方位支持，加强支持经销商的力度，从而扩大销售规模。可通过与我行的紧密合伙，对经销商的资信状况、财务状况有更进一步、及时的理解。厂商银授信业务对经销商的好处如下:获得经销权或总经销权，争取厂家的更大返利。解决经销商融资担保难的问题。运用厂家信用获得银行融资,有效扩大销售规模。厂商银储授信业务业务简介以银行信用为载体,以我行开立的银行承兑汇票为重要结算工具的授信业务。是我行对经销商提供授信,用于其向厂家提前支付货款，由厂家承当连带担保责任（担保模式)或商定付款责任或回购责任(原则模式），货到后通过仓储方确认,转换为存货质押担保的授信方式，经销商随缴保证金随提货的一种业务模式。业务流程1、我行授予经销商授信额度;2、我行向经销商推荐已认定的仓储公司,与经销商、厂家、仓储公司签订四方合伙合同签订有关合同。3、经销商存入保证金,我行签发银行承兑汇票。4、厂方发货入我行指定仓库。5、经销商缴纳提货保证金,我行向仓库发出解除质押告知书。6、经销商从仓库提货。7、经销商提货完毕,缴纳足额保证金,票据到期兑付。价值独享厂商银储授信业务对厂家的好处如下:减少厂家负债比例,减少公司财务成本,提高产品竞争力。应收帐款大量减少。大大加快资金回笼速度。支持厂家迅速扩大销售规模。通过与我行合伙，厂家可向经销商提供涉及融资支持在内的全方位支持,加强支持经销商的力度,从而扩大销售规模。可通过与我行的紧密合伙，对经销商的资信状况、财务状况有更进一步、及时的理解。厂商银储授信业务对经销商的好处如下:获得经销权或总经销权，争取厂家的更大返利。解决经销商融资担保难的问题。运用厂家信用获得银行融资,有效扩大销售规模。商银储授信业务业务简介借款人在正常经营过程中,以其自有的由我行承认的动产作质押,并由我行指定的仓储公司负责对上述货品监管的状况下，向我行申请的授信业务。业务流程1、我行与仓储公司合同。2、经销商与仓储公司签订仓储合同。3、经销商提交商银储授信申请。4、我行为经销商核定额度。5、我行、经销商、仓储公司签订三方合同。、经销商质物入库。7、我行融资出账。8、经销商向我行缴纳提货保证金,并提交提货申请书,我行向仓库发出解除质押告知书。9、经销商从仓库提货。价值独享商银储授信业务可以解决公司融资担保难的问题。信保保理业务简介买卖双方均在中华人民共和国境内（含保税区）注册成立的条件下，申请人就其应收账款向保险公司投保，同步将保险公司的赔款权益转让给我行,我行为申请人提供保理服务。目的客户有基于真实贸易背景而产生应收账款，并投保了国内贸易信用保险的公司单位。业务流程1、保险公司为客户核定预批限额;2、我行为客户核定信保保理额度； 3、保险公司与融资申请人签订保单，我行与客户签订保理合同； 4、额度支用与应收账款转让。 、放款; 6、到期回款。