职业考证-金融-证券从业资格考前自测提分卷28(含答案详解）

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她职业考证-金融-证券从业资格考前自测提分卷（含答案详解）一.综合题(共10题)1.单选题对违反公司债券发行与交易管理办法的，中国证监会可以对相关机构和人员采取的监管措施有（）。.责令公开说明.监管谈话.责令定期报告.出具警示函问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违反法律法规及公司债券发行与交易管理办法规定的机构和人员，中国证监会可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、认定为不适当人选、暂不受理与行政许可有关的文件等相关监管措施；依法应予行政处罚的，依照证券法行政处罚法等法律法规和中国证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。2.单选题根据证券投资基金法，从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。.销售、销售支付.份额登记、估值.投资顾问、评价.信息技术系统服务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】根据证券投资基金法第九十七条及第一百三十六条的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。违反上述规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款。3.单选题有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东补足其差额，公司设立时的其他股东（）。问题1选项A.承担连带责任B.不需承担责任C.在过错范围内承担责任D.以出资额为限承担责任【答案】A【解析】有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东补足其差额；公司设立时的其他股东承担连带责任。4.单选题证券公司压力测试可采用的方法有（）。.敏感性分析法.历史情景法.假设情景法.历史情景法和假设情景法相结合方法问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。风险因子必须波动到一定程度才能被称为压力情景。根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用敏感性分析和情景分析等方法（正确）。敏感性分析，是指测试单个重要风险因素发生变化时的压力情景对证券公司的影响；情景分析，是指测试多种风险因素同时变化时的压力情景对证券公司的影响。证券公司在设置压力情景时，可采取历史情景法、假设情景法或者二者相结合的方法（、正确）。历史情景法是指模拟历史上重大风险事件或重大压力情景，假设情景法是指基于经验判断或数量模型模拟未来可预见的极端不利情况。假设情景法又包括归零压力情景方法、预期压力情景方法、预测压力情景方法。5.单选题债券投资的主要风险因素包括（）。.违约风险.流动性风险.操作风险.汇率风险问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】债券投资的主要风险因素包括违约风险（信用风险）、流动性风险、汇率风险等。故、正确。违约风险是债务人不履行债务，即债务人不能按时足额按约定的利息支付或者偿还 本金。不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般来说，政府债券不 履行债务的风险最低。流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。许多因 素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生 波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险 是国际债券的重要风险。操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造 成损失的风险。该定义包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。错误。6.单选题下列关于证券公司信用风险内涵及构成要素的说法，错误的是（）。问题1选项A.常用到的信用风险要素主要包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露等B.信用风险的构成要素分析以违约为中心C.信用风险要素的量化是以损失的概率分布进行科学描述风险的基础D.信用风险要素决定着信用产品的预期损失，而不是非预期损失【答案】D【解析】信用风险的构成要素分析以违约为中心（B项正确）。尽管现代信用风险概念已经从单纯的违约风险发展到包括信用等级变化的更加全面的信用风险，但在信用风险分析中，违约依然是最为重要的信用事件，对信用风险的描述和量化仍然是以违约为中心，主要包括违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和违约时的风险暴露（EAD）等（A项正确）。这些要素决定了信用产品的预期损失（EL=LGDxPDxEAD）和非预期损失（UL）（D项错误）。对这些信用风险要素的量化是以损失的概率分布进行科学描述风险的基础（C项正确）。现代风险计量方法的中心工作就是以各种模型准确量化这些风险要素。7.单选题根据证券法，下列关于证券上市的条件和终止上市交易的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公告，并报国务院证券监督管理机构审批B.上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照业务规则终止其上市交易C.申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议D.证券交易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最低公开发行比例和公司治理、诚信记录等提出要求【答案】A【解析】申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同 意，并由双方签订上市协议。证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。 申请证券上市交易，应当符合证券交易所上市规则规定的上市条件。证券交 易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最低公开 发行比例和公司治理、诚信记录等提出要求。上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照 业务规则终止其上市交易。证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公 告，并报国务院证券监督管理机构备案。A项错误，不是审批，是备案；对证券交易所作出的不予上市交易、终止上市交易决定不服的，可以向证券 交易所设立的复核机构申请复核。8.单选题根据证券公司监督管理条例，证券公司在下列行为中不承担法律责任的是（）。问题1选项A.证券公司未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款B.证券公司在不同资产管理账户之间进行交易，且有充分证据证明已依法实现有效隔离C.证券公司未按照规定建立并有效执行信息查询制度D.证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单【答案】B【解析】证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；证券公司未按照规定建立并有效执行信息查询制度或未按照规定指定专门部门处理客户投诉的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；证券公司未指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险或未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载人规定的必备条款的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；B项属于合法合规行为。9.单选题下列关于证券公司客户的交易结算资金和证券的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行B.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产C.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产D.任何情况下不得查封、冻结、扣划或者强制执行客户的交易结算资金和证券【答案】D【解析】证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产，证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产，非因投资者本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行存入专门账户的投资者参与资金，D项错误。10.单选题通常不作为期权分类标准的是（）。问题1选项A.基础资产性质B.选择权性质C.价格高低D.合约履行时间【答案】C【解析】（1）按照选择权的性质划分，金融期权可以分为认购期权和认沽期权。认购期权也被称为看涨期权，指期权的买方具有在约定期限内（或合约到期曰）按行权价格（也被称为敲定价格或执行价格）买入一定数量基础金融工具的权利。交易者之所以买入认购期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按行权价格买入该项金融工具并以市价卖出，可赚取市价与行权价格之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。认沽期权也被称为看跌期权，指期权的买方具有在约定期限内按行权价格卖出一定数量基础金融工具的权利。交易者买入认沽期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。如果判断正确，可从市场上以较低的价格买入该项金融工具，再按行权价格卖给期权的卖方，将赚取行权价格与市价的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。（2）按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。（3）按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。价格高低并不属于期权分类标准，故选择C项。