理财产品销售从业人员资格

消息 l oad ing 您当前所在位置 管理员专区 查看考试 查看考生日志 查看考生答案 一 单选题 1 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理财类业务的停办实行 方式 答案 A 审批 批准 B 审批 授权 C 报审 授权 D 报审 批准 得分 1 分 2 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 同一基金品种当日可以做 次分红方式变更 答案 A B C D 得分 1 分 3 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向 收取 销售费用 未经招募说明书载明并公告 不得对不同投资人适用不同费率 答案 A 管理人 B 托管人 C 投资人 D 发起人 得分 1 分 4 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 不可以同时向个人和机构客户销 售的是 答案 A 代理基金 B 储蓄国债 电子式 C 凭证式国债 D 人民币理财产品 得分 1 分 5 总行 根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行 认定 答案 A 个人金融部 B 基金管理处 C 同业市场部 D 风险管理部 得分 1 分 6 证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下哪一项 答案 A 证券投资基金 B 债券 C 股票 D 贷款 得分 1 分 7 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 全面负责理财类业务监察稽核工 作的部门是 答案 A 审计部门 B 安全保卫部门 C 会计部门 D 业务部门 得分 1 分 8 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 电子存储方式的档案的保管 期限是 答案 A 年 B 年 C 年 D 永久 得分 1 分 9 基金管理人 基金托管人违反基金法规定 相互出资或者持有股份的 责令改正 可以处 罚款 答案 A 二十万以下 B 十万以下 C 五万以下 D 三万以下 得分 1 分 10 基金销售结算资金是 的交易结算资金 涉及基金销售结算专 用账户开立 使用 监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产 答案 A 基金投资人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金注册登记机构 得分 1 分 11 下列选项中 不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是 答案 A 勤勉尽职原则 B 诚实守信原则 C 客户主导原则 D 专业胜任原则 得分 1 分 12 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时 对于成功的交易 客户可于 查询赎回款到账情况 此处的 指的是 答案 A B C D 以上 含 得分 1 分 13 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期长于 个月的投资人 应当将不低 于赎回费总额的 计入基金财产 答案 A B C D 得分 1 分 14 商业银行应当建立异常销售的监控 记录 报告和处理制度 下列不属于应包括的 异常情况是 答案 A 客户频繁开立 撤销理财账户 B 客户风险承受能力与理财产品风 险相匹配 C 商业银行超过约定时间进行资金 划付 D 其他应当关注的异常情况 得分 1 分 15 商业银行不得无条件向客户承诺 同期存款利率的保证收益率 答案 A 高于 B 低于 C 等于 D 不高于 得分 1 分 16 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 下列人员中不属于理财类业 务营业人员的是 答案 A 综合柜员 B 普通柜员 C 大堂经理 D 理财经理 得分 1 分 17 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 邮政储蓄银行的基金销售人代码是 答案 A B C D 得分 1 分 18 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起 日内 将 总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告 答案 A B C D 得分 1 分 19 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由 规定 答案 A 总行 B 一级分行 C 二级分行 D 一级支行 得分 1 分 20 负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署 答案 A 总行 B 一级分行 C 二级分行 D 一级支行 得分 1 分 21 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理国债业务时若申请额度为 则在操作界面申请额度金额处应输入的金额是 答案 A B C D 得分 1 分 22 根据 证券投资基金销售管理办法 对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史 业绩的 下列说法不正确的是 答案 A 应当采用我国证券市场具有代表 性的指数 B 应当对其过往足够长时间的实际 收益率进行模拟 同时注明相应的复合 年平均收益率 C 应当说明模拟数据的来源 模拟 方法及主要计算公式 D 应当进行相应的风险提示 得分 1 分 23 根据 证券投资基金销售管理办法 以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述 不正确的是 答案 A 基金宣传推介材料的风险提示和 警示性文字必须明确 醒目 方便投资 者阅读 B 有足够平面空间的基金宣传推介 材料应当在材料中加入具有符合规定的 必备内容的风险提示函 C 电视 电影 互联网资料 公共 网站链接形式的宣传推介材料应当包括 为时至少 分钟的影像显示 D 基金宣传推介材料含有基金获中 国证监会核准内容的 应当特别声明中 国证监会的核准并不代表中国证监会对 该基金的风险和收益做出实质性判断 推荐或者保证 得分 1 分 24 邮政储蓄银行支局请领理财类业务重要空白凭证 原则上按不超过 的实际使用量核发 答案 A 至 天 B 天 C 一个月 D 三个月 得分 1 分 25 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基金 账户开户后 如果 是新开的账号 日可查询基金公司确认结果 答案 A B C D 得分 1 分 26 下列理财类业务中不适用 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定的是 答案 A 代理国债 B 代理基金 C 代理保险业务 D 人民币理财业务 得分 1 分 27 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制 其中引入专业担保公司类项目权 益类投资比例不得超过 答案 A B C D 得分 1 分 28 现金管理类开放式项目的收益基准为 答案 A 级企业债 B 中央国债登记结算有限责任公司 公布的全市场平均到期收益率 C 级中短期票据收益率 D 以上皆可 得分 1 分 29 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理财类业务管理人员应具备 学 以上历水平及相关监管部门要求的行业资格 答案 A 高中 B 大专 C 本科 D 研究生 得分 1 分 30 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品 应当由商业银行总行负责报告 报告材料应当经商业银行主管 的高级管理人员审核批准 答案 A 人事部门 B 理财业务 C 产品设计 D 风险评估 得分 1 分 31 邮政储蓄银行一级支行或二级分行向分行请领理财类业务重要空白凭证 原则上按 不超过 的实际使用量核发 答案 A 至 天 B 天 C 一个月 D 三个月 得分 1 分 32 出现以下 情况 应安排投资顾问退出 答案 A 投资顾问符合我行机构准入相关 标准 B 投资顾问在运作过程中出现违反 合同约定行为 产生严重影响 C 项目运作业绩高于合同约定的业 绩基准 D 投资顾问按规定进行项目投资操 作 得分 1 分 33 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 同一客户可以进行理财类业 务签约 次 答案 A B C D 得分 1 分 34 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 现在储蓄国债托管账户内连续 年无余额 系统将自动进行销户 答案 A B C D 得分 0 分 35 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户申请办理理财产品个人存款证明 交易时 每个存款证明不能超过 个理财合同号 答案 A B C D 得分 1 分 36 邮政储蓄银行各省分行须经 授权后方可开办理财类业务 答案 A 中国人民银行 B 银监会 C 证监会 D 总行 得分 1 分 37 下列选项中 属于基金销售机构在基金销售活动中可以采取的行为是 答案 A 在签订销售协议或销售基金的活 动中进行商业贿赂 B 采取抽奖 回扣或者送实物 保 险 基金份额等方式销售基金 C 以排挤竞争对手为目的 压低基 金的收费水平 D 向客户进行风险提示 得分 1 分 38 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为 则入库凭证印刷号是 答案 A B C D 得分 0 分 39 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户 产品有风 险 投资须谨慎 答案 A 理财有规划 B 理财是储蓄 C 理财应审慎 D 理财非存款 得分 1 分 40 基金销售机构应当根据 的要求履行信息报送义务 答案 A 基金销售支付结算机构 B 中国证监会派出机构 C 中国证券业协会 D 中国证监会 得分 1 分 三 判断题 41 基金管理人不得从基金财产中计提一定的销售服务费 专门用于基金的销售与基金 持有人的服务 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 42 可担任投资顾问的机构包括但不限于在国内依法成立的商业银行 证券公司 基金 公司 资产管理公司及投资管理公司等 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 43 基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的 基金管理人应当配合中国证监 会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购 赎回 转托管等业务 并可按 照销售协议的约定 依法要求销售机构赔偿有关损失 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 44 混合类投资顾问项目投资顾问团队 同一名投资经理可以从事两种类型 固定收益 类和权益类 的投资 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 45 在个人客户签订理财合同之前 网点理财经理必须对客户进行风险提示 要求客户 填写 客户风险承受能力评估报告 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 46 邮政储蓄银行理财类交易账户类业务办理时间与二级支行营业时间相同 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 47 商业银行通过本行网上银行销售理财产品时 销售过程应有醒目的风险提示 风险 确认不得高于网点标准 销售过程应当保留完整记录 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 48 邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划 均不可以由本行负责托管 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 49 商业银行销售理财产品 应当加强客户风险提示和投资者教育 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 50 商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持 续评估 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 51 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基金申购交易必须本人办理 不得代办 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 52 理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理 不得代办 答案 A 正确 B 错误 得分 0 分 53 混合类投资顾问项目投资顾问团队 担任储备投资经理的人员从事固定收益类 权 益类投资或研究的年限不得低于 年 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 54 基金销售机构可以采取抽奖 回扣或者送实物 保险 基金份额等方式销售基金 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 55 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户在网点认购理财产品的交易时 理财经理和营业员需要对客户进行风险提示 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 56 投资顾问类项目 是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项 目 包括固定收益类产品投资顾问项目 权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾 问项目 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 57 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定 双方在申购 认购 费 赎回费 销售服务费等销售费用的分成比例 并据此就各自实际取得的销售 费用确认基金销售收入 如实核算 记账 依法纳税 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 58 基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金的投资管理活动 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 59 基金募集申请在完成向中国证监会注册前 基金销售机构可以向公众分发 公布基 金宣传推介材料 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 60 商业银行可通过电视 电台渠道对具体理财产品进行宣传 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 61 基金销售费用 是指基金销售机构在发售基金份额以及办理基金份额的申购 赎回 等销售活动中收取的费用 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 62 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 重打单据的种类为 产品协议书 回执 等收据类单据 不支持对重要凭证进行重打 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 63 具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 64 权益类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资组合警戒线及平仓线 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 65 邮政储蓄银行各级机构须经上级授权后方可开办理财类业务 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 66 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期少于 个月的投资人收取不低于 的赎回费 并将不低于赎回费总额的 计入基金财产 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 67 商业银行销售理财产品 应当遵循公平 公开 公正原则 充分揭示风险 保护客 户合法权益 不得对客户进行误导销售 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 68 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 储蓄国债 电子式 可以向 机构客户销售 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 69 每一基金份额具有一票表决权 基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有 人大会并行使表决权 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 70 基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理 基金份额注册登记 基金 销售业务的确认 清算和结算 代理发放红利 建立并保管基金份额持有人名册等业务 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 消息 l oad ing 您当前所在位置 管理员专区 查看考试 查看考生日志 查看考生答案 一 单选题 1 下列理财类业务中不适用 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定的是 答案 A 代理国债 B 代理基金 C 代理保险业务 D 人民币理财业务 得分 1 分 2 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 邮政储蓄银行的基金销售人代码是 答案 A B C D 得分 1 分 3 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为 则入库凭证印刷号是 答案 A B C D 得分 0 分 4 根据 证券投资基金销售管理办法 对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史 业绩的 下列说法不正确的是 答案 A 应当采用我国证券市场具有代表 性的指数 B 应当对其过往足够长时间的实际 收益率进行模拟 同时注明相应的复合 年平均收益率 C 应当说明模拟数据的来源 模拟 方法及主要计算公式 D 应当进行相应的风险提示 得分 1 分 5 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 现在储蓄国债托管账户内连续 年无余额 系统将自动进行销户 答案 A B C D 得分 0 分 6 根据 证券投资基金销售管理办法 以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述 不正确的是 答案 A 基金宣传推介材料的风险提示和 警示性文字必须明确 醒目 方便投资 者阅读 B 有足够平面空间的基金宣传推介 材料应当在材料中加入具有符合规定的 必备内容的风险提示函 C 电视 电影 互联网资料 公共 D 基金宣传推介材料含有基金获中 网站链接形式的宣传推介材料应当包括 为时至少 分钟的影像显示 国证监会核准内容的 应当特别声明中 国证监会的核准并不代表中国证监会对 该基金的风险和收益做出实质性判断 推荐或者保证 得分 1 分 7 下列选项中 属于基金销售机构在基金销售活动中可以采取的行为是 答案 A 在签订销售协议或销售基金的活 动中进行商业贿赂 B 采取抽奖 回扣或者送实物 保 险 基金份额等方式销售基金 C 以排挤竞争对手为目的 压低基 金的收费水平 D 向客户进行风险提示 得分 1 分 8 总行 根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行 认定 答案 A 个人金融部 B 基金管理处 C 同业市场部 D 风险管理部 得分 0 分 9 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户 产品有风 险 投资须谨慎 答案 A 理财有规划 B 理财是储蓄 C 理财应审慎 D 理财非存款 得分 1 分 10 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制 其中引入专业担保公司类项目权 益类投资比例不得超过 答案 A B C D 得分 1 分 11 邮政储蓄银行一级支行或二级分行向分行请领理财类业务重要空白凭证 原则上按 不超过 的实际使用量核发 答案 A 至 天 B 天 C 一个月 D 三个月 得分 1 分 12 出现以下 情况 应安排投资顾问退出 答案 A 投资顾问符合我行机构准入相关 标准 B 投资顾问在运作过程中出现违反 合同约定行为 产生严重影响 C 项目运作业绩高于合同约定的业 绩基准 D 投资顾问按规定进行项目投资操 作 得分 1 分 13 邮政储蓄银行各省分行须经 授权后方可开办理财类业务 答案 A 中国人民银行 B 银监会 C 证监会 D 总行 得分 1 分 14 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期长于 个月的投资人 应当将不低 于赎回费总额的 计入基金财产 答案 A B C D 得分 1 分 15 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基金 账户开户后 如果 是新开的账号 日可查询基金公司确认结果 答案 A B C D 得分 1 分 16 现金管理类开放式项目的收益基准为 答案 A 级企业债 B 中央国债登记结算有限责任公司 公布的全市场平均到期收益率 C 级中短期票据收益率 D 以上皆可 得分 1 分 17 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 同一客户可以进行理财类业 务签约 次 答案 A B C D 得分 1 分 18 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时 对于成功的交易 客户可于 查询赎回款到账情况 此处的 指的是 答案 A B C D 以上 含 得分 1 分 19 基金管理人 基金托管人违反基金法规定 相互出资或者持有股份的 责令改正 可以处 罚款 答案 A 二十万以下 B 十万以下 C 五万以下 D 三万以下 得分 0 分 20 邮政储蓄银行支局请领理财类业务重要空白凭证 原则上按不超过 的实际使用量核发 答案 A 至 天 B 天 C 一个月 D 三个月 得分 1 分 21 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 同一基金品种当日可以做 次分红方式变更 答案 A B C D 得分 1 分 22 下列选项中 不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是 答案 A 勤勉尽职原则 B 诚实守信原则 C 客户主导原则 D 专业胜任原则 得分 1 分 23 商业银行不得无条件向客户承诺 同期存款利率的保证收益率 答案 A 高于 B 低于 C 等于 D 不高于 得分 1 分 24 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 电子存储方式的档案的保管 期限是 答案 A 年 B 年 C 年 D 永久 得分 1 分 25 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理国债业务时若申请额度为 则在操作界面申请额度金额处应输入的金额是 答案 A B C D 得分 1 分 26 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 不可以同时向个人和机构客户销 售的是 答案 A 代理基金 B 储蓄国债 电子式 C 凭证式国债 D 人民币理财产品 得分 1 分 27 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 下列人员中不属于理财类业 务营业人员的是 答案 A 综合柜员 B 普通柜员 C 大堂经理 D 理财经理 得分 1 分 28 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户申请办理理财产品个人存款证明 交易时 每个存款证明不能超过 个理财合同号 答案 A B C D 得分 1 分 29 商业银行应当建立异常销售的监控 记录 报告和处理制度 下列不属于应包括的 异常情况是 答案 A 客户频繁开立 撤销理财账户 B 客户风险承受能力与理财产品风 险相匹配 C 商业银行超过约定时间进行资金 划付 D 其他应当关注的异常情况 得分 1 分 30 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理财类业务管理人员应具备 学 以上历水平及相关监管部门要求的行业资格 答案 A 高中 B 大专 C 本科 D 研究生 得分 1 分 31 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理财类业务的停办实行 方式 答案 A 审批 批准 B 审批 授权 C 报审 授权 D 报审 批准 得分 1 分 32 证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下哪一项 答案 A 证券投资基金 B 债券 C 股票 D 贷款 得分 1 分 33 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向 收取 销售费用 未经招募说明书载明并公告 不得对不同投资人适用不同费率 答案 A 管理人 B 托管人 C 投资人 D 发起人 得分 1 分 34 基金销售机构应当根据 的要求履行信息报送义务 答案 A 基金销售支付结算机构 B 中国证监会派出机构 C 中国证券业协会 D 中国证监会 得分 1 分 35 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由 规定 答案 A 总行 B 一级分行 C 二级分行 D 一级支行 得分 1 分 36 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起 日内 将 总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告 答案 A B C D 得分 1 分 37 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品 应当由商业银行总行负责报告 报告材料应当经商业银行主管 的高级管理人员审核批准 答案 A 人事部门 B 理财业务 C 产品设计 D 风险评估 得分 1 分 38 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 全面负责理财类业务监察稽核工 作的部门是 答案 A 审计部门 B 安全保卫部门 C 会计部门 D 业务部门 得分 1 分 39 基金销售结算资金是 的交易结算资金 涉及基金销售结算专 用账户开立 使用 监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产 答案 A 基金投资人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金注册登记机构 得分 1 分 40 负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署 答案 A 总行 B 一级分行 C 二级分行 D 一级支行 得分 1 分 三 判断题 41 权益类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资组合警戒线及平仓线 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 42 混合类投资顾问项目投资顾问团队 担任储备投资经理的人员从事固定收益类 权 益类投资或研究的年限不得低于 年 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 43 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 储蓄国债 电子式 可以向 机构客户销售 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 44 基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金的投资管理活动 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 45 基金管理人不得从基金财产中计提一定的销售服务费 专门用于基金的销售与基金 持有人的服务 答案 A 正确 B 错误 得分 0 分 46 投资顾问类项目 是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项 目 包括固定收益类产品投资顾问项目 权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾 问项目 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 47 基金募集申请在完成向中国证监会注册前 基金销售机构可以向公众分发 公布基 金宣传推介材料 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 48 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期少于 个月的投资人收取不低于 的赎回费 并将不低于赎回费总额的 计入基金财产 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 49 每一基金份额具有一票表决权 基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有 人大会并行使表决权 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 50 基金销售费用 是指基金销售机构在发售基金份额以及办理基金份额的申购 赎回 等销售活动中收取的费用 答案 A 正确 B 错误 得分 0 分 51 理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理 不得代办 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 52 邮政储蓄银行理财类交易账户类业务办理时间与二级支行营业时间相同 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 53 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 重打单据的种类为 产品协议书 回执 等收据类单据 不支持对重要凭证进行重打 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 54 商业银行销售理财产品 应当加强客户风险提示和投资者教育 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 55 邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划 均不可以由本行负责托管 答案 A 正确 B 错误 得分 0 分 56 在个人客户签订理财合同之前 网点理财经理必须对客户进行风险提示 要求客户 填写 客户风险承受能力评估报告 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 57 邮政储蓄银行各级机构须经上级授权后方可开办理财类业务 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 58 基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的 基金管理人应当配合中国证监 会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购 赎回 转托管等业务 并可按 照销售协议的约定 依法要求销售机构赔偿有关损失 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 59 混合类投资顾问项目投资顾问团队 同一名投资经理可以从事两种类型 固定收益 类和权益类 的投资 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 60 可担任投资顾问的机构包括但不限于在国内依法成立的商业银行 证券公司 基金 公司 资产管理公司及投资管理公司等 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 61 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定 双方在申购 认购 费 赎回费 销售服务费等销售费用的分成比例 并据此就各自实际取得的销售 费用确认基金销售收入 如实核算 记账 依法纳税 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 62 商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持 续评估 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 63 基金销售机构可以采取抽奖 回扣或者送实物 保险 基金份额等方式销售基金 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 64 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基金申购交易必须本人办理 不得代办 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 65 商业银行销售理财产品 应当遵循公平 公开 公正原则 充分揭示风险 保护客 户合法权益 不得对客户进行误导销售 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 66 商业银行可通过电视 电台渠道对具体理财产品进行宣传 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 67 商业银行通过本行网上银行销售理财产品时 销售过程应有醒目的风险提示 风险 确认不得高于网点标准 销售过程应当保留完整记录 答案 A 正确 B 错误 得分 0 分 68 基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理 基金份额注册登记 基金 销售业务的确认 清算和结算 代理发放红利 建立并保管基金份额持有人名册等业务 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 69 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户在网点认购理财产品的交易时 理财经理和营业员需要对客户进行风险提示 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 70 具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 您当前所在位置 管理员专区 查看考试 查看考生日志 查看考生答案 一 单选题 1 邮政储蓄银行理财类业务由 统一开办 统一应用 统一管理 答案 A 总行 B 一级分行 C 二级分行 D 一级支行 得分 1 分 2 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类交易账户交易中必须可以 代办的是 答案 A 密码挂失 B 解挂失 C 密码变更 D 密码重置 得分 1 分 3 总行 负责对投顾团队资质及投顾项目的投资运作情况进行定 期评价 并出具评价意见 答案 A 个人金融部 B 审计部 C 金融同业部 D 风险管理部 得分 0 分 4 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期少于 个月的投资人收取不低于 的赎回费 并将不低于赎回费总额的 计入基金财产 答案 A B C D 得分 1 分 5 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列关于客户在理财产品的预约起止 期内预定购买一定金额理财产品的交易 说法不正确的是 答案 A 客户需在预约最终有效日前至网 点进行认购 预约最终有效日后未进行 认购的 该预约额度取消 B 客户预约后 可在全国范围内任 一网点进行认购 C 客户预约同一期理财产品限制 次 D 客户预约金额应大于等于最低投 资额 小于等于累计最高投资额并为倍 增金额的整数倍 得分 1 分 6 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 不可以同时向个人和机构客户销 售的是 答案 A 代理基金 B 储蓄国债 电子式 C 凭证式国债 D 人民币理财产品 得分 1 分 7 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 统一负责理财类产品管理的 是 答案 A 总行 B 一级分行 C 二级分行 D 一级支行 得分 1 分 8 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的 账户卡 折 答案 A 个人储蓄 B 机构储蓄 C 个人结算 D 对公结算 得分 1 分 9 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 邮政储蓄银行的基金销售人代码是 答案 A B C D 得分 1 分 10 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 同一基金品种当日可以做 次分红方式变更 答案 A B C D 得分 1 分 11 商业银行应当根据理财产品风险评级 潜在客户群的风险承受能力评级 为理财产 品设置适当的单一客户销售起点金额 风险评级为五级的理财产品 单一客户销售起点 金额不得低于 万元人民币 答案 A B C D 得分 1 分 12 基金管理人应当在基金半年度报告和基金 报告中披露从基金 财产中计提的管理费 托管费 基金销售服务费的金额 并说明管理费中支付给基金销 售机构的客户维护费总额 答案 A 季度 B 年度 C 月 D 周 得分 1 分 13 商业银行销售理财产品 应当遵循 原则 禁止误导客户购买 与其风险承受能力不相符合的理财产品 答案 A 风险防范 B 风险回避 C 风险匹配 D 风险均摊 得分 1 分 14 权益类投资顾问项目投资顾问团队中 投资经理所管理的产品最近三年业绩均须处 于同类产品前 答案 A B C D 得分 1 分 15 设立管理公开募集的基金管理公司 注册资本不低于 亿 元人民币 且主要股东最近 年没有违法记录 答案 A 一 三 B 三 三 C 三 五 D 五 三 得分 1 分 16 邮政储蓄银行一级分行在接到下级机构有关停办或恢复开办理财类业务的申请后 个工作日内 经审核做出书面批复 答案 A B C D 得分 0 分 17 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品 应当由商业银行总行负责报告 报告材料应当经商业银行主管 的高级管理人员审核批准 答案 A 人事部门 B 理财业务 C 产品设计 D 风险评估 得分 1 分 18 基金销售结算资金是 的交易结算资金 涉及基金销售结算专 用账户开立 使用 监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产 答案 A 基金投资人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金注册登记机构 得分 0 分 19 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据 并将基金份额持有人名称 身份信息及 基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构 其保存期限自基金账 户销户之日起不得少于 年 答案 A 五 B 十 C 十五 D 二十 得分 1 分 20 基金销售机构可以选择 或者支付机构从事基金销售支付结算 业务 答案 A 商业银行 B 证券公司 C 保险公司 D 基金公司 得分 1 分 21 理财产品名称中含有拟投资资产名称的 拟投资该资产的比例须达到该理财产品规 模的 含 以上 答案 A B C D 得分 1 分 22 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有 名 持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员 答案 A B C D 得分 1 分 23 商业银行申请担任基金托管人的 应当具备一定条件 并经国务院证券管理机构会 同国务院银行业监督管理机构核准 以下条件不正确的是 答案 A 净资产和风险控制指标符合有关 规定 B 有安全保管基金财产的条件 C 有安全高效的基金交易系统 D 有完善的内部稽核监控制度和风 险控制制度 得分 1 分 24 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 签约登记簿 解约登记簿 挂失登记簿等登记簿类的保管期限是 答案 A 年 B 年 C 年 D 永久 得分 1 分 25 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 各一级分行应对辖内机构的理财 类业务进行定期或不定期的业务检查 每年定期检查不得少于次 答案 A B C D 得分 1 分 26 负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类 文件和资料 完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作 答案 A 总行 B 一级分行 C 二级分行 D 一级支行 得分 1 分 27 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由 规定 答案 A 总行 B 一级分行 C 二级分行 D 一级支行 得分 1 分 28 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基 账户销户交易时 下 列说法中不正确的是 答案 A 没有基金份额的基金 账户才 能进行 销户 B 客户是在邮储开立 账户的选 择 销户 C 客户是在邮储开立 账户的选 择 取消账户登记 D 没有正在处理的批量交易的 账户才能进行 销户 得分 1 分 29 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时 要建立 答案 A 业务负责制 B 岗位责任制 C 注册制 D 报备制 得分 1 分 30 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 交易凭单 凭证的保管期限 是 答案 A 年 B 年 C 年 D 永久 得分 1 分 31 在理财类业务中 要严格按照客户的经济状况和风险承受力推介适合的理财类产品 对理财类产品的风险特征做充分揭示说明 不得进行盲目推介 这指的是风险管理的 原则 答案 A 有效性 B 审慎性 C 适应性 D 公平公正性 得分 0 分 32 商业银行应当采用 的方法对拟销售的理财产品自主进行风险 评级 制定风险管控措施 进行分级审核批准 答案 A 审慎 合规 B 科学 合理 C 客观 实际 D 合理 高效 得分 1 分 33 商业银行销售理财产品 应当遵循公平 公正原则 充分 揭示风险 保护客户合法权益 不得对客户进行误导销售 答案 A 公开 B 公允 C 公示 D 合理 得分 1 分 34 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期长于 个月的投资人 应当将不低 于赎回费总额的 计入基金财产 答案 A B C D 得分 1 分 35 根据 证券投资基金销售管理办法 对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史 业绩的 下列说法不正确的是 答案 A 应当采用我国证券市场具有代表 性的指数 B 应当对其过往足够长时间的实际 收益率进行模拟 同时注明相应的复合 年平均收益率 C 应当说明模拟数据的来源 模拟 方法及主要计算公式 D 应当进行相应的风险提示 得分 1 分 36 基金管理人 基金托管人违反基金法规定 相互出资或者持有股份的 责令改正 可以处 罚款 答案 A 二十万以下 B 十万以下 C 五万以下 D 三万以下 得分 0 分 37 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 现邮政储蓄银行系统内国债业务申请 额度的最小限额是 答案 A B C D 得分 1 分 38 根据 商业银行理财产品销售管理办法 规定 宣传材料是指商业银行为宣传推介 理财产品向客户分发或者公布 使客户可以获得的书面 电子或其他介质的信息 其不 包括 答案 A 宣传单 手册 信函等面向客户 的宣传资料 B 电话 传真 短信 邮件 C 报纸 海报 电子显示屏 D 理财销售合同 得分 1 分 39 商业银行收取超出支付结算服务费用的 下列说法错误的是 答案 A 应当与基金销售机构签订销售协 议 B 提供基金销售相关服务 C 应当与基金销售机构签订附加协 D 履行基金销售相关责任 议 得分 1 分 40 邮政储蓄银行各级理财类业务从业人员每年的培训时数不得少于 小时 答案 A B C D 得分 1 分 三 判断题 41 基金托管人与基金管理人不得为同一机构 不得相互出资或者持有股份 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 42 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基金 账户开户后 日可查询基金公司确认结果 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 43 固定收益类投资顾问团队中 投资经理从事固定收益投资或研究的年限不得低于 年 担任投资经理的年限不得低于 年 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 44 个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡 折和理财类交易账户密码在营业窗口办 理代理财业务 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 45 邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划 均不可以由本行负责托管 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 46 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时 应维护金融行业的信誉及形象 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 47 商业银行应当在客户每次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 48 固定收益类投资顾问团队中 投资顾问提供的预期收益水平可以低于本行制定的相 应业绩基准 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 49 邮政储蓄银行各级机构未经上级授权不得开办理财类业务 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 50 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币 万元 答案 A 正确 B 错误 得分 0 分 51 除中国证监会规定的特殊基金品种外 投资人申购基金份额时 必须全额交付申购 款项 答案 A 正确 B 错误 得分 0 分 52 混合类投资顾问项目投资顾问团队 投研一体的团队须同时具备固定收益类及权益 类研究员 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 53 基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 54 开办机构理财类业务的二级支行应保证已经获得办理对公业务的资格 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 55 邮政储蓄银行各级营业机构及其工作人员对客户的账户资料 产品购买 赎回明细 等交易情况负有保密责任 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 56 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期长于 个月但少于 个月的投资人 收取不低于 的赎回费 并将不低于赎回费总额的 计入基金财产 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 57 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基金申购交易必须本人办理 不得代办 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 58 基金销售机构为基金投资人提供增值服务的 不可以向基金投资人收取增值服务费 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 59 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理销户时该储蓄国债账户应无 未兑取的国债 且不含任何待确认交易 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 60 基金销售机构违反 证券投资基金销售管理办法 规定的 中国证监会及其派出机 构可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取监管谈话 出具警示函 暂停履 行职务 认定为不适宜担任相关职务者 罚款等行政监管措施 答案 A 正确 B 错误 得分 0 分 61 邮政储蓄银行代理的国债是可流通的人民币债券 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 62 邮政储蓄银行理财类交易账户类业务办理时间与二级支行营业时间相同 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 63 认购理财产品时 个人或家庭金融净资产总计超过 万元人民币 且能提供相关 证明的自然人 为商业银行高资产净值客户 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 64 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 机构客户在申请理财产品撤单交易时 日日升产品只允许内部撤单 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 65 商业银行不得将存款单独作为理财产品销售 但可将理财产品与存款进行强制性搭 配销售 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 66 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 重打单据的种类为 产品协议书 回执 等收据类单据 不支持对重要凭证进行重打 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 67 权益类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资组合警戒线及平仓线 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 68 特定资产管理业务管理人退出的 邮政储蓄银行可继续进行已上线产品的代销合作 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 69 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户累计输错 次密码后理财类交 易将被永久锁定 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 70 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月度 季度和年度统计分 析 报送中国银监会及其派出机构 答案 A 正确 B 错误 得分 2 分 消息 l oad ing 您当前所在位置 管理员专区 查看考试 查看考生日志 查看考生答案 一 单选题 1 负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是 答案 A 总行个人金融部 B 一级分行 C 二级分行 D 总行基金业务处 得分 0 分 2 商业银行不得无条件向客户承诺 同期存款利率的保证收益率 答案 A 高于 B 低于 C 等于 D 不高于 得分 1 分 3 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 审计部门每年要有计划地对 理财类业务进行至少 次常规稽查 答案 A B C D 得分 1 分 4 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 机构类客户可以在 办理所有机构理财类业务 答案 A 县内任一网点 B 省内任一网点 C 全国任一网点 D 原开户网点 得分 1 分 5 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 下列说法不正确的是 答案 A 客户认购国债时 系统实时将客 户资金账户相应金额进行扣款 B 客户认购国债当日日间可办理认 购取消交易 C 客户办理国债提前兑取 当日日 间不可办理提前兑取取消交易 D 已出单的凭证式国债客户需将收 款凭证交回网点 办理收单交易以解锁 资金 得分 1 分 6 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的 账户卡 折 答案 A 个人储蓄 B 机构储蓄 C 个人结算 D 对公结算 得分 1 分 7 根据 证券投资基金销售管理办法 以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述 不正确的是 答案 A 基金宣传推介材料的风险提示和 警示性文字必须明确 醒目 方便投资 者阅读 B 有足够平面空间的基金宣传推介 材料应当在材料中加入具有符合规定的 必备内容的风险提示函 C 电视 电影 互联网资料 公共 网站链接形式的宣传推介材料应当包括 为时至少 分钟的影像显示 D 基金宣传推介材料含有基金获中 国证监会核准内容的 应当特别声明中 国证监会的核准并不代表中国证监会对 该基金的风险和收益做出实质性判断 推荐或者保证 得分 1 分 8 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向 收取 销售费用 未经招募说明书载明并公告 不得对不同投资人适用不同费率 答案 A 管理人 B 托管人 C 投资人 D 发起人 得分 1 分 9 商业银行收取超出支付结算服务费用的 下列说法错误的是 答案 A 应当与基金销售机构签订销售协 议 B 提供基金销售相关服务 C 应当与基金销售机构签订附加协 议 D 履行基金销售相关责任 得分 1 分 10 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 交易凭单 凭证的保管期限 是 答案 A 年 B 年 C 年 D 永久 得分 1 分 11 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类交易账户交易中不需要授 权的是 答案 A 多对一加办关系变更 B 客户资料更改 C 密码解挂失 D 密码重置 得分 0 分 12 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类交易账户交易中应由综合 柜员授权的是 答案 A 多对一加办关系变更 B 客户资料更改 C 密码解挂失 D 密码变更 得分 0 分 13 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户申请办理理财产品个人存款证明 交易时 每个存款证明不能超过 个理财合同号 答案 A B C D 得分 1 分 14 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 全面负责理财类业务监察稽核工 作的部门是 答案 A 审计部门 B 安全保卫部门 C 会计部门 D 业务部门 得分 1 分 15 固定收益类投资顾问团队中 投资经理所管理的类似产品年化收益率均须 市场同期平均收益水平 答案 A 高于 B 低于 C 等于 D 以上皆可 得分 1 分 16 商业银行申请担任基金托管人的 应当具备一定条件 并经国务院证券管理机构会 同国务院银行业监督管理机构核准 以下条件不正确的是 答案 A 净资产和风险控制指标符合有关 规定 B 有安全保管基金财产的条件 C 有安全高效的基金交易系统 D 有完善的内部稽核监控制度和风 险控制制度 得分 1 分 17 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 审批机构将在接到各级机构 的退网申请之日起 个工作日内批复 答案 A B C D 得分 1 分 18 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理财类业务管理人员应具备 学 以上历水平及相关监管部门要求的行业资格 答案 A 高中 B 大专 C 本科 D 研究生 得分 1 分 19 为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户 且不能通过其他交易进行资产 归并的客户 进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指 答案 A 资金账号加办 B 个人结算账号变更 C 多对一加办关系变更 D 个人投资者客户资料更改 得分 1 分 20 邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时 对于成功的交易 客户可于 查询赎回款到账情况 此处的 指的是 答案 A B C D 以上 含 得分 0 分 21 非公开募集基金应当向合格投资者募集 合格投资者累计不得超过 答案 A 一百人 B 二百人 C 五百人 D 一千人 得分 1 分 22 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 个人投资者在办理客户资料更改交易 时 下列说法中不正确的是 答案 A 对变更有效身份证件的 须附新 有效身份证件以及户籍部门的相关合法 证明原件 B 需经支行长 支局长 授权 C 个人结算账户卡 折账号 密码 不能在此修改 D 可以在邮政储蓄的营业时间操作 得分 1 分 23 为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是 答案 A 私人银行业务 B 普通理财业务 C 专享理财业务 D 贵宾理财业务 得分 0 分 24 基金销售结算资金是 的交易结算资金 涉及基金销售结算专 用账户开立 使用 监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产 答案 A 基金投资人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金注册登记机构 得分 0 分 25 总行 负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测 检查 分析和评估业务风险管理状况 答案 A 个人金融部 B 审计部 C 金融同业部 D 风险管理部 得分 0 分 26 商业银行应当建立异常销售的监控 记录 报告和处理制度 下列不属于应包括的 异常情况是 答案 A 客户频繁开立 撤销理财账户 B 客户风险承受能力与理财产品风 险相匹配 C 商业银行超过约定时间进行资金 划付 D 其他应当关注的异常情况 得分 1 分 27 商业银行应当向销售人员提供每年不少于 小时的培训 确保 销售人员掌握理财业务监管政策 规章制度 熟悉理财产品