第6期-反洗钱阶段性测试

第6期-反洗钱阶段性测试（一）一、判断（共10题，20分）1、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并一致。（错）2、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进 行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（对）3、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。（错）4、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（错）5、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。（对）6、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（对）7、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（对）8、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。（对）9、客户身份识别中的非面对识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（对）10、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（对）二、单选（共10题，40分）1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（ ）元以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。C. 20万，1万2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。C. 100003、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ ）B. 1年以上，10个工作日（含）4、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。B. 5万元以上50万元以下5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。D. 106、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。B. 50万，10万7、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ ）种涉及涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A. 58、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告。C. 大额交易、可疑交易9、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。B. 中国反洗钱监测分析中心三、多选（共10题，40分）1、关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ ）A. 培训对象应包括高级管理层D. 反洗钱培训应对不同对象提供分层次的培训2、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？（ ）A. 客户及其日常经营活动B. 客户办理结算情况C. 客户买卖外汇情况D. 客户开销户情况3、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？（ ）A. 汇款人的姓名或者名称B. 汇款人账号、住所C. 收款人的姓名、住所D. 汇款银行的地址4、反洗钱内部审计包括（ ）环节A. 检查发现问题B. 通报问题C. 跟踪整改D. 责任认定5、银行为哪些地区的客户办理业务时，要审慎地审查交易双方的身份背景？（ ）A. 被列入联合国安理会制裁名单的实体B. 毒品贩卖活动猖獗的地区C. FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D. 高端客户6、银行在个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ ）A. 对于银行关注的帐户出现大额取现销户的情况，应考虑提交可疑交易报告并注明取现销户。C. 对由代理人办理销户的，应核对代表人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。7、人民币贷款类业务终止环节，客户身份误别的要点有（ ）A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。8、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有（ ）A. 反洗钱内控制度必须结合业务。C. 反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。D. 反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。9、个人外汇账户按账户性质区分为（ ）A. 外汇结算账户B. 经常项目账户C. 资本项目账户D. 外汇储蓄账户10、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（B. 真实性C. 完整性第6期-反洗钱阶段性测试（二）一、判断（共10题，20分）1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（对）2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对）3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（错）4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（对）5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。（对）6、可疑交易分析和客户身份识别的两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可不参考客户身份识别所获得的信息。（错）7、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监督所要达到的目的并不一致。（错）8、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（错）9、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（对）10、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。（对）二、单选（共10题，40分）1、7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ B ）对该金融机构作出行政处罚。B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ ）D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易3、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。C. 中国人民银行4、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）C. 可疑交易5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ）D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算6、中华人民共和国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ）A. 所有履行反洗钱义务的机构7、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ ）B. 1年以上，10个工作日（含）8、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B. 中国反洗钱监测分析中心9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（C）报告。C. 大额交易、可疑交易10、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。B. 5万元以上50万元以下三、多选（共10题，40分）1、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（AC）A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为C. 主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为2、从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为（CD）C. 资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D. 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为3、以下说法正确的有（ ）4、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？（ABCD）A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他财产的。B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、动作资金或者其他形式财产的。D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。5、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单6、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（ABCD）角度分析？A. 账户及存取款特征B. 电子汇兑特征C. 行为异常表现D. 敏感国家或地区7、对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？（？）A. 在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。B. 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。C. 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建立审核周期不超过2年。D. 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。8、对可疑类客户采取哪些风险控制措施？（？）A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。B. 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。C. 对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。9、以下不正确的说法有哪些？（BD）B. 银行无法判断客户是否属于禁止类客户的，无须进一步核实即可与其建立业务关系或办理业务。D. 对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内办其办理金融业务。10、以下说法正确的是（ABD）A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B . 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D. 借阅档案要按规定办理登记手续。