反洗钱复习题

一、反洗钱内部控制1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B）A、对 B、错2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A）A、对 B、错3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。 （A）A、对 B、错4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE）A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度 D、领导层对内控重要的认识和态度 E、领导层对管理内控制度采取的措施5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A）A、对 B、错6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（B）A、对 B、错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A）A、对 B、错8、加强反洗钱内部控制的意义是（ABCD）A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A）A、对 B、错10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C、确保金融机构的稳健运行 D、确保将洗钱风险控制在最低11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B）A、对 B、错12、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。（A）A、对 B、错13、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（A）A、对 B、错14、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?(ABCD)A、全面性原则 B、审慎性原则 C、有效性原则 D、相对独立性原则15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。 （B）A、对 B、错16、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些（ACD）A、反洗钱内控制度必须结合业务 B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 C、反洗钱内控制度必须能够识别和发现可疑交易 D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理17、金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。（A）A、对 B、错18、关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）A、培训对象应包括高级管理层 B、只有反洗钱岗位的人员才需要反洗钱培训 C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D、培训的对象是金融机构的全体人员19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（A）A、对 B、错20、反洗钱内部审计包括哪些环节（ABCD）A、检查发现问题 B、通报问题 C、跟踪整改 D、责任认定21、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（A）A、对 B、错22、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。（B）A、对 B、错二、客户身份识别1、客户身份识别的基本原则（ABCD）A、真实性 B、有效性 C、完整性 D、持续性2、客户身份识别包含哪三层含义（ABCD）A、了解客户本人的真实身份 B、了解客户的交易目的的交易性质 C、了解客户的资金来源和用途 D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3、客户身份识别也称“了解你的客户”。（A）A、对 B、错4、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ABD）A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法5、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。（A）A、对 B、错6、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、资金来源 C、资金用途 D、经济状况或者经营状况7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（A）A、对 B、错8、客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（A）A、对 B、错9、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或虚假账户。（A）A、对 B、错10、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。（A）A、对 B、错11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（B）A、对 B、错12、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些证明文件（ABCD）A、华侨出具中国护照 B 、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证 C、台湾居民出具往来大陆通行证或其他有效旅行证件 D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件13、为对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些（ABCD）A、客户的名称 B、客户的住所 C、客户的经营范围 D、客户的组织机构代码14、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）A、客户的住所地或工作单位地址 B、客户的联系方式 C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类 D、客户的身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限15、为境外对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些证明文件（ABCD）A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D、能够证明授权人有权授权的文件16、为境内对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些证明文件（ABCDE）A、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件 B、组织机构代码证 C、税务登记证 D、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件 E、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件17、为境内对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些证明文件（ABCD）A、军人出具军官证 B、武警出具武警警官证 C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口本 D、中国公民18、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（AC）A、交易金额单笔人民币1万元以上 B、交易金额单笔人民币10万元以上 C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上 D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上19、一次性金融服务识别要点（ABCD）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、核对客户的有效身份证件或者其他证明文件 C、登记客户身份基本信息 D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件20、一次性金融服务是指（ACD）A、现金汇款 B、现金存款 C、现钞兑换 D、票据兑付21、一次性金融服务识别对象有哪些（AB）A、客户 B、代理人 C、客户经理 D、银行营业网点经办人员22、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明 B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证 C、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本 D、居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门的批文或证明23、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文 D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文24、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（BCD）A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本 B、非法人企业，应出具营业执照正本 C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明 D、非算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书25、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A、开立基本存款账户规定的证明文件 B、基本存款账户开户登记证 C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明26、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（BCD）A、粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B、单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D、期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明27、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A、向银行出具开立基本存款账户规定的证明文件 B、基本存款账户开户登记证 C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明28、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核哪些证明文件（ABCD）A、公司章程、验资证明、股权证明（如有需要） B、国务院授权机构批准经营业务 C、外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料 D、查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况29、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核哪些证明文件（ABCD）A、登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况 B、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 C、组织机构代码证和税务登记证 D、国家授权机关批准成立的有效批件30、开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目（ABCDE）A、投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B、境外法人当地商业登记证明或境外责任人身份证明是否真实、有效 C、工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符 D、商务部门对外资非法人项目的批复文件 E、外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效31、资本项目主要包括（ABCD）A、资本转移 B、直接投资 C、证券投资 D、衍生产品及贷款32、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些（ ABCD）A、国家外汇管理局核发的外汇通知书和外商投资企业外汇登记证 B、中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C、公司章程、验资证明、股权证明等 D、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家尚欠机关批准成立的33、开立外汇存款账户的识别对象有哪些（BCD）A、经营部门负责人 B、拟开立账户的对公客户 C、法定代表人 D、开户经办人34、开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目（ABC）A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B、外汇管理局核发的外债登记证是否有效 C、外债借款合同上的要素与外债登记证是否相符 D、国家外汇管理局核准发放的国家外汇管理局开立外汇账户批准书35、经常项目主要包括什么（ABCD）A、货物 B、服务 C、收益 D、经常转移36、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（ABC）A、大额现金开户 B、异常开户 C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D、一般存款账户37、营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（ABC）A、无法判断身份证件真实性 B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致 C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件 D、客户提供了真实、有效的身份证件38、开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员 B、客户经理 C、经营部门负责人 D、国际结算业务人员39、开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员 B、客户经理 C、经营部门负责人 D、其他相关业务人员40、个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户（ACD）A、外汇结算账户 B、经常项目账户 C、资本项目账户 D、外汇储蓄账户41、开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（BD）A、银行营业网点经办人员 B、拟开立账户的自然人 C、客户经理 D、代理人42、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（ABCD）A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息 B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码43、银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素（ABCD）A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C、境内个人对外捐赠和资产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则44、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份（BC）A、简洁性 B、真实性 C、完整性 D、必要性45、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续客户身份识别措施。（A）A、对 B、错46、下列哪种情况出现时，应重新识别客户（ABD）A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户 D、客户代理人没有授权47、金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（ABCD）A、客户经日常经营活动 B、客户办理结算情况 C、客户买卖外汇情况 D、客户开销户情况 48、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以终止为客户办理业务。（B）A、对 B、错49、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（A）A、对 B、错50、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源相符。（A）A、对 B、错51、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（B）A、对 B、错52、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金客户的身份。（A）A、对 B、错53、汇出汇款业务环节。银行应登记哪些信息（ABC）A、汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账号、住所 C、收款人的姓名、住所 D、还款银行的地址54、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪些信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充（B）A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件55、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（ABD）A、客户身份识别 B、客户身份资料 C、可疑交易报告 D、交易记录保存56、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），则银行（ A ）A、 可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B、 应要求境外机构再次补充57、查验个人客户的身份证身份真实，可通过哪些途径进行核查（ABC）A、互联网 B、银行“黑名单”系统 C、公民身份联网核查系统 D、公证机关58、对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（ABCD ）A、实地回访 B、要求客户补充身份资料 C、回访客户 D、向公安机关核查59、在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（ BCD ）A、身份证 B、完税证明 C、单位出具的收入证明 D、驾驶证60、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计总值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（ D ）A、外汇申报单 B、提取外币现钞备案表 C、外汇业务审批表 D、涉外收入申报单61、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（AB）A、收款人的姓名、账号、住所 B、汇款人的姓名、住所 c、汇款银行的名称和地址D、汇款人职业、工作单位62、对当日累计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（B）A、外汇业务审批表 B、提取外汇现钞备案表 C、外汇申报单 D、涉外收入申报单（对私）63、贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。（A）A、对 B、错64、有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。（A）A、对 B、错65、贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可以交易报告。（B）A、对 B、错66、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。（A）A、对 B、错67、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。（B）A、对 B、错68、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。（B）A、对 B、错69、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。（A）A、对 B、错70、对外汇贷款的真实贸易背景审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。（A）A、对 B、错三、大额和可疑交易识别1、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构应当通过（B）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可以交易报告A、金融机构总部指定的一个机构 B、金融机构总部或者有总部指定的一个机构 C、金融机构各省级分支机构 D、金融机构的任一分支机构 2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）可对该金融机构作出行政处罚?A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D、只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应提交哪一个报告（C）A、大额交易报告 B、可疑交易报告 C、大额交易、可疑交易报告 D、综合报告4、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，只是洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处（B）罚款?A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下5、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易内部管理制度和操作规程，并向（C）报备A、公安部 B、中国银行也监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院6、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计总值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1000 B、5000 C、10000 D、200007、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（C）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据借付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5万，5000 B、10万，1万 C、20万，1万 D、50万，5万8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（D）A、应将某一账户发生的交易累计计算 B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织和个体工商户账户之间单笔或者当日累计人民币（D）以上或者外币等值（）A、20万 2万 B、50万 5万 C、100万 10万 D、200万 20万10、客户通过境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（D）报告。A、收单行 B、办理业务的金融机构 C、付款行 D、开立账户的金融机构或发卡行11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第八条规定了（B）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。A、3 B、7 C、8 D、1312、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（C）交易。A、大额交易 B、现金交易 C、可疑交易 D、转账交易13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（D）A、构成可疑交易的交易发生之日起计算 B、金融机构发现可疑交易之日起计算 C、金融机构的总部或指定金融机构收到其分支机构之日起计算 D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所称的“频繁”是指（A）A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上 C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储蓄机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A、13 B、17 C 、18 D、2016、某银行发现一个可疑现象，A客户与2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月22日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。 C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。17、某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包.2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小，经统计，2007年该账户共：转帐收入101笔，金额27346894.67元，提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔，转账付出109笔，金额17692620元，全年无1笔存入现金交易。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（AB）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。 C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。18、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（BD）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。 C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法 D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为。19、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建材公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（C）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。 C、长期限制的账户突然原因不明地启动或者平常资金流量较小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大额资金收付。 D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。20、XX商行经营范围为零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分别收到来自来自XX投资公司转账收入共计850万元；5月20日，该商行转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。该公司的交易符合以下哪些疑点（AD）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。 C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法 D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为。21、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（AC）A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 C、主体为他人或其他组织的融资行为 D、无主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为22、从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（A、A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B、主体为他人或其他组织的融资行为 C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为23、以下说法正确的有（AC）A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴 B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。 C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和事实恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。 D、该项资金或财产没有真正用于恐怖组织和恐怖犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资活动。24、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与以下哪些名单有关的，应进行报告（ABCD）A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D、中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单25、金融机构对于以下哪些情况应进行报告（ABCD）A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪活动募集或者企图募集资金或者其他形式财产的 B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的 C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的 D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动的人员26、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（ABC）A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接受一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，指导所存资金全部提取完毕 B、用新成立的法人资金是他名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平。 C、同一个人开立多个账户，存入多比小额存款，而总额与其预期收入不符 D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动 27、从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（BCD）A、涉及现金交易的多人地址相同 B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符 C、非赢利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的 D、在客户身份验证或核实过程中，发现无法解释、原因不明的矛盾28、通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易（ABD）A、有规律地进行小额电汇，明细地企图规避达到大额交易和可疑交易标准。 B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供。 C、第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家或地区。 D、使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内转给少数外国受益人。29、从存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（ABCD）A、某企业账户通常与现金交易无关，但盖章后却存在经常提取大量现金的现象。 B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款 C、现金存取款金额经常性略低于大额交易和可疑交易报告标准 D、存取多张金融票据，但金额都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。30、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析（ABCD）A、账户及存取款特征 B、电子汇兑特征 C、行为异常表现 D、敏感国家或地区 93、金融机构应就涉恐黑名单管理制定明确的内控管理制度（A）A、对 B、错31、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，可不必上报可疑交易。（B）A、对 B、错32、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。（A）A、对 B、错33、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。（A）A、对 B、错34、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将恐怖黑名单嵌入系统；第二，办理业务时比对配比黑名单；第三，及时报告涉恐可疑交易（A）A、对 B、错四、反洗钱非现场监管1、中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是（）A、健全监管信息档案 B、有效评估洗钱风险 C、指导现场检查，实现持续有效监管 D帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本2、金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些（ABCD）A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C、报告可疑交易的情况 D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况3、金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些（ABCD）A、反洗钱内部开展制度建设情况 B、反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况 C、执行客户身份识别制度的情况 D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 4、需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括（AC）A、信息收集 B、信息分析评估 C、非现场监管措施 D、信息归档 5、反洗钱非现场监管的步骤包括（）A、信息收集 B、信息分析评估 C、非现场监管措施 D、信息归档6、金融机构报送的非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息（）A、月度反洗钱信息 B、季度反洗钱信息 C、半年度反洗钱信息 D、年度反洗钱信息7、原则上（A）对金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。A、中国人民银行总行 B、中国人民银上海总部 C、中国人民银各大分行 D、中国人民银各省会（首府）城市中心支行8、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些（ABCD）A、反洗钱内部控制制度建设情况 B、 B、反洗钱工作机构和岗位设立情况 C 、反洗钱宣传和培训情况 D、反洗钱年度内部审计情况9、在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些（ABC）A、指定专人负责此项工作 B、向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料 C、如实反映反洗钱工作情况 D、主动配合公安机关调查反洗钱可疑线索 10、以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性（ABCD）A、表见数据对照关系失实 B、数据信息无理由徒增、徒降 C、所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据 D、报表体现分支机构数少于实际数11、反洗钱非现场监管办法（实行）账户填报单位是指（C）A、中国人民银行总行 B、金融机构总部 C、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D 、独立承担法律责任的金融机构分支机构12、金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表应填报（B）A、填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件 B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况 C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动 D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动 13、金融机构反洗钱内控制度建设情况表应填报（A）A、填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件 B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况 C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动 D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动 14、金融机构可疑交易情况统计表中的外汇可疑交易金额以人民币为单位（B）A、对 B、错112、金融机构客户身份识别情况统计表中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户（B）A、不包括 B、包括 C、金融机构自行决定 D、随意15、金融机构客户身份识别情况统计表中“通过第三方识别数”是指由（C）识别的数量A、公安机关 B、工商管理部门 C、保险经纪公司 D、代理行16、居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外。（A）A、对 B、错17、金融机构客户身份识别情况统计表中的“变更重要信息”是指变更金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第33条包含的客户身份基本信息。（A）A、对 B、错18、中国人民银行或其分支机构在评估中发现机构在反洗钱工作存在问题的，应及时发出（C），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。A、反洗钱非现场监管约见谈话记录 B、反洗钱非现场监管走访通知书 C、反洗钱非现场监管意见书 D、反洗钱非现场监管信息补充报送通知书19、对收到反洗钱非现场监管意见书后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。（A）A、对 B、错20、对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（A）A、现场检查 B、行政调查 C、案件协查 D、信息分析119、中国人民银行或其分支机构走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（D）人，否则，金融机构有权拒绝。A、5 B、10 C、1 D、221、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话，需提前（D）日送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。A、5日 B、10日 C、1日 D、2日22、中国人民银行或其分支机构走访金融机构时，反洗钱告知人员应出示（B）证件A、行员证 B、执法证 C、检查证 D、身份证23、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话，需要（C）批准后可执行A、中国人民银行或其分支机构工作人员 B、被约见人 C、单位负责人 D、部门负责人24、反洗钱非现场约见谈话记录需要由（B）签字确认。A、中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B、被谈话人 C、单位负责人 D、部门负责人五、反洗钱现场检查和反洗钱调查1、以下哪些说法是正确的（ABC）A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被检查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。B、中国人民银行或其分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查 C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责 D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚2、反洗钱全面检查的内容包括（ABCDE）A、内控体系建设情况 B、客户身份识别工作情况 C、客户身份资料和交易记录保存情况 D、大额和可疑交易报告制度执行情况 E、宣传培训情况、内部审计情况3、人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序（ACD）A、准备 B、进驻现场 C、实施 D、处理127、反洗钱现场检查的方式有（ABCD）A、查阅资料 B、询问 C、现场测试 D、数据筛选 4、反洗钱现场检查作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。（A）A、对 B、错5、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（ABCD）A、提供必要的工作条件 B、配合进行现场会谈 C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D、做好检查保密工作6、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查证可以对被查机构有关证据材料予以现行登记保存。（B）A、对 B、错7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（B）A、对 B、错8、现场检查准备阶段包括哪些配合措施（ABC）A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告 B、严格按要求被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组 C、准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅。 D、被检查单位负责人对现场检查会议纪要签字确认。9、根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。（A）A、对 B、错10、反洗钱调查，是指人民银行各级分支机构针对可疑活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（B）A、对 B、错11、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（A）A、对 B、错12、以下说法正确的有（ACD）A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 C、金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。 D、金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。13、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（B）A、对 B、错14、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往国外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。（A）A、对 B、错15、反洗钱调查只能采取现场调查。（B）A、对 B、错BD16、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（BD）A、调查组可疑对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。 B、封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料。 C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开裂反洗钱封存调查清单。 D、调查人员不能对封存的文件、资料拍照或扫描。17、对以下临时冻结措施说法正确的是（ABCD）A、客户要求将所当场的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。 B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的刑侦机关先行紧急报案。 C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算。 D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在临时冻结后48小时内未接到侦查机关续冻结通知。18、实施现场调查时，调查组可以查询、复制被调查对象下列哪些资料（ABCD）A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时，提供的信息和资料。 B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中在资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料。 D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料。19、金融机构配合反洗钱调查的义务有哪些（ABC）A、配合调查