2022年证券从业资格必考试题库含答案39

2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 下列属于证券、期货投资咨询业务的是（）。.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券、期货投资咨询，是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动：接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务；中国证券监督管理委员会认定的其他形式。2. 单选题 非柜台委托有以下（ ）形式。人工电话委托网上委托自助和电话自动委托传真委托A B C D 答案 A解析 上述皆为非柜台委托的形式。非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。3. 单选题 （ ）属于证券自营业务主要的投资对象。A 已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券B 已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券C 已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券D 已经和依法可以在银行间市场交易的证券答案 C解析 本题考查证券自营业务的投资范围。已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券是证券自营业务主要的投资对象。4. 单选题 当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权限和程序，采取下列紧急措施（ ）。I.提高保证金II.暂停涨跌停板幅度III.限制会员或者客户的最大持仓量IV.暂时停止交易A I、III、IVB II、III、IVC I、II、IVD I、II、III答案 A解析 当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权限和程序，决定采取下列紧急措施，并应当立即报告国务院期货监督管理机构：（一）提高保证金；（二）调整涨跌停板幅度；（三）限制会员或者客户的最大持仓量；（四）暂时停止交易；（五）采取其他紧急措施。5. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十九条的规定，当合谋持有证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量（ ）%以上，且在该证券连续（ ）个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量（ ）%以上的，应予立案追诉。10；20；30；40A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十九条的规定，单独或者合谋，持有或实际控制证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量30%以上，且在该证券连续20个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量30%以上的，应予立案追诉。6. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或并处警告、（ ）罚款A 1个月至9个月；3万元以下B 1个月至9个月；5万元以下C 3个月至12个月；3万元以下D 3个月至12个月；5万元以下答案 C解析 本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，从业人员拒绝协会调查或者检査的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或并处警告、3万元以下罚款。7. 单选题 财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（ ）方式。A 中标得券B 认购得券C 见款付券D 见认购单付券答案 C解析 财政部代理地方政府债券发行招标后债权确立。地方债债权确立实行见款付券方式。见教材第五章第二节。8. 单选题 A借给B.100元，约定以10%的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。A 100B 110C 150D 161.05答案 D解析 本题主要考查复利计息的计算方式。5年后A收到100（1+10%）5=161.05元。见教材第四章第四节。9. 单选题 根据证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须具备的资格是（ ）。取得中国证监会的业务许可取得中国证券业协会的业务许可取得证券、期货投资咨询从业资格加入一家以上有从业资格的证券、期货投资咨询机构A B C D 答案 D解析 根据证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须具备的资格是取得中国证监会的业务许可；取得证券、期货投资咨询从业资格；加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构。10. 单选题 （ ）情形下，不必满足以下规定:经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认A 在普通投资者申请转化专业投资者B 向普通投资者销售高风险产品或服务C 经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见D 向专投资者履行信息告知义务答案 D解析 本题考査经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构：(1)通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。(2)通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。11. 单选题 表示期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度的金融期权的风险指标是（）。A Vega值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 B解析 考查金融期权的主要风险指标。Vega值指合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。12. 单选题 以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是( )。A 实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B 金融的健康发展可以促进经济增长C 金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D 金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节答案 C解析 实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，金融是滋养实体经济的水分。实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中，金融的健康发展可以促进经济增长；反之则不利于经济增长，金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模糊，所以A、B正确，C不正确，为保证经济的平稳运行和可持续发展，需要处理好金融发展和金融监管的关系，金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节。13. 单选题 按照中华人民共和国证券法的规定，证券公司可以从事的业务有（ ）。证券自营业务证券资产管理业务证券经纪业务证券投资咨询业务A B C D 答案 D解析 根据证券法，我国证券公司的主要业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销与保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务，融资融券业务，证券公司中间介绍(IB)业务，私募投资基金业务和另类投资业务等。14. 单选题 不考虑特殊的四类合格投资者的情况下，下列一定不能作为私募基金合格投资者的是（ ）。A 净资产为1000万元的单位B 净资产为3000万元的单位C 金融资产为300万元且最近三年个人年均收人为30万元的个人D 金融资产为100万元且最近三年个人年均收人为40万元的个人答案 D解析 本题考查私募基金合格投资者的标准。作为私募基金的合格投资者的个人，金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。15. 单选题 关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是( )。开放式基金的收益分配每年不得少于两次开放式基金默认采用红利再投资的分红方式基金分配后，基金份额净值不得低于面值开放式基金只能采用现金方式分红A B C D 答案 B解析 考查关于开放式基金的利润分配方式。开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。开放式基金的收益分配次数在基金合同和招募说明书中约定。16. 单选题 因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾（ ），不得担任证券交易所的负责人。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 D解析 本题考查证券交易所的组织架构。因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年，不得担任证券交易所的负责人。17. 单选题 主办券商应在取得业务备案函后（ ）个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查全国股份转让系统公司备案制度。18. 单选题 A公司的每股市价为8元，每股收益为5元，则A公司的市盈率倍数为（ ）。A 0.625B 1C 1.6D 2答案 C解析 本题主要考查市盈率倍数的计算公式。市盈率倍数=每股市价/每股收益。见教材第四章第四节。19. 单选题 证券公司违背客户的委托买卖证券，可处以的罚款金额是（）。A 5000元B 5万元C 50万元D 500万元答案 B解析 根据证券法第210条的规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。20. 单选题 下列不属于记账式国债的优点的是（ ）。A 发行时间短B 发行效率高C 交易手续繁琐D 成本低答案 C解析 考查记账式国债的特点。记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。21. 单选题 下列有关分公司的说法，错误的是（ ）。A 分公司不具有法人资格，不能享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担B 分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程C 分公司在人事上没有自主权，其主要管理人员由总公司决定并委任，但能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动D 分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中答案 C解析 本题考查分公司的法律地位。分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动，选项C错误。22. 单选题 以下（ ）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 D解析 报价驱动是一种连续交易商市场，也被称为做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。做市商的收入来源是买卖证券的差价。报价驱动的特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定；第二，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。23. 单选题 在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（ ）。A 以面值出售B 以财政部统一价格出售C 以中国人民银行统一价格出售D 承销商在发行期内自定销售价格答案 D解析 考查国债销售的价格的确定。在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行。24. 单选题 人民币合格境外机构投资者RQFII和QFII的主要区别不包括（ ）。A 募集的投资资金是人民币而不是外汇B RQFII机构限定为境内基金管理公司C 投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场D 尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理答案 B解析 考查人民币合格境外机构投资者。RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的中国香港子公司。见教材第三章第二节。25. 单选题 信息披露的主体包括（ ）。证券发行人证券监管者证券旁观者证券交易者A B C D 答案 C解析 信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者。见教材第三章第五节。26. 单选题 期货交易管理条例第六十六条规定，下列行为属于期货公司应予责令改正，给予警告的是（ ）。违反规定收取保证金，或者挪用保证金的交易软件、结算软件不符合期货公司审慎经营和风险管理以及国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的要求的允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易的伪造、涂改或者不按照规定保存期货交易、结算、交割资料的A 、B 、C 、D 、答案 B解析 本题考查期货交易管理条例第六十六条的规定，选项属于期货交易所应责令改正，给予警告的行为。27. 单选题 风险管理的过程包括( )。金融风险的度量金融风险管理方案的实施和评价风险报告风险管理的评估A B C D 答案 D解析 考查风险管理的过程。除以上四项外，还有风险管理对策的选择和实施方案的设计以及风险的确认和审计。28. 单选题 证券公司应当按照（）的原则，建立健全风险管理与内部控制制度，防范和控制风险。A 自主经营B 审慎经营C 诚信经营D 独立经营答案 B解析 证券公司应当按照审慎经营的原则，建立健全风险管理与内部控制制度，防范和控制风险。29. 单选题 在可转换公司债券的承销业务中，保荐机构的义务不包括（）。A 对发行申请文件进行核查B 出具证券发行保荐书C 上市后的持续督导D 可转换公司债券的受托管理答案 D解析 保荐机构(主承销商)对可转换公司债券发行申请文件进行核查。有关核查的程序和原则应参照股票发行内核工作的有关规定执行。保荐机构(主承销商)应向中国证监会申报核查中的主要问题及其结论。保荐机构(主承销商)还应负责可转换公司债券上市后的持续督导责任。持续督导期间为上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度，自上市之日算起。故选项A、C正确。发行保荐书是保荐机构及其保荐代表人为推荐发行人证券发行而出具的正式法律文件，也是评价保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务是否诚实守信、勤勉尽责的重要依据。故选项B正确。在承销业务中，不包括对可转换公司债券的受托管理。故选项D错误。30. 单选题 按照证券投资基金销售管理办法，下面属于证券公司代销公募基金时不得存在的是（ ）。采取抽奖的方式销售基金以低于成本的销售费用销售基金未按规定公告擅自变更基金的发售日期采取送保险的方式销售基金A B C D 答案 C解析 代销公募基金的一般禁止性规定。公募基金的禁止性规定根据证券投资基金销售管理办法的规定，证券公司代销公募基金时不得存在如下情形：（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（3）以低于成本的销售费用销售基金。（4）承诺利用基金资产进行利益输送。（5）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期。（6）挪用基金销售结算资金。见教材第三章第九节。31. 单选题 开放式基金申购、赎回的原则包括( )。投资者按固定价格申购、赎回货币基金“未知价”交易原则金额申购、份额赎回金额申购，金额赎回A B C D 答案 A解析 申购、赎回的原则：(1)对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。(2)对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。(3)“金额申购、份额赎回”原则。32. 单选题 财政部和中国人民银行一般每（ ）确定一次凭证式国债的承销团资格。A 一年B 半年C 季度D 两年答案 A解析 考查凭证式国债的相关内容。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。33. 单选题 诚信信息中的基本信息通过（）采集。.协会会员信息管理系统.协会人员信息管理系统.从业人员信息管理系统.诚信信息系统A 、B 、C 、D 、答案 C解析 诚信信息中的基本信息通过协会会员信息管理系统和从业人员信息管理系统采集。34. 单选题 公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（ ）的罚款.A 5万元以上50万元以下B 20万元以下C 3万元以上10万元以下D 1万元以上10万元以下答案 D解析 本题考查其他法律责任。根据公司法规定，公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。见教材第一章第二节。35. 单选题 （ ）是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。A 上证综指B 沪深300指数C 深证成分指数D 行业分类指数答案 C解析 深证成分指数是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。见教材第四章第三节。36. 单选题 企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（ ）。A 1亿元B 2亿元C 3亿元D 5亿元答案 C解析 考查企业集刚财务公司发行金融债券应该具备的条件。申请前1年，注册资本金不低于3亿元，净资产不低于行业平均水平。37. 单选题 按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（）。A 股权类权证、债权类权证以及其他权证B 认股权证和备兑权证C 认购权证和认股权证D 平价权证、价内权证和价外权证答案 C解析 考查权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。38. 单选题 在美国银行业的监管机构中，( )作为监管机构的协调机构.负责制定统一的监管准则和报告格式。A 货币监理署B 联邦储备体系C 储蓄机构监管署D 联邦金融机构检查委员会答案 D解析 本题主要考查美国银行业的监管机构。美国实行的是“双层多头”金融监管体制。联邦金融机构检查委员会在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。39. 单选题 在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（ ）。按照规定程序了解客户的情况审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力向客户进行充分的风险揭示将风险揭示书交客户签字确认A B C D 答案 D解析 在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当按照规定程序了解客户的情况，审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力，向客户进行充分的风险揭示，并将风险揭示书交客户签字确认。40. 单选题 做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（ ）。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 D解析 本题主要考查报价驱动称为做市商市场，证券交易的买价与卖价都由做市商给出，其收入来源是买卖证券的差价。41. 单选题 下列有关上市公司收购的方式，错误的是（ ）。A 以协议方式收购上市公司，达成协议后，收购人必须在3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所做出书面报告，并予公告B 采取要约收购的，收购人在收购期限内，可以采取要约规定以外的形式购入被收购公司股票C 收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日D 采取要约收购的，收购人在收购期间，不得卖出被收购公司的股票答案 B解析 本题考查上市公司收购方式。采取要约收购的，收购人在收购期限内，不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司股票。42. 单选题 证券金融公司开展转融通业务应当了解证券公司的（）等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。.基本情况.财务状况.业务范围.违约记录A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券金融公司开展转融通业务，应当了解证券公司的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。43. 单选题 根据中国证券业协会发布的融资融券业务交易风险揭示书，其基本内容应包含（ ）。提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授权额度提示客户应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料A B C D 答案 D解析 本题考查融资融券业务交易风险揭示书的基本内容。根据中国证券业协会发布的融资融券业务交易风险揭示书必备条款，融资融券业务交易风险揭示书的基本内容应包含以上内容。见教材第三章第七节。44. 单选题 证券公司董事会风险控制委员的主要职责是对（ ）进行审议并提出意见。合规管理和风险管理的总体目标、基本政策合规管理和风险管理的机构设置及其职责需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案需董事会审议的合规报告需董事会审议的风险评估报告A B C D 答案 A解析 本题考查董事会专门委员会的有关要求。风险控制委员会的主要职责包括：对合规管理和风险管理的总体目标、基本政策进行审议并提出意见。对合规管理和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见。对需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案进行评估并提出意见。对需董事会审议的合规报告和风险评估报告进行审议并提出意见。公司章程规定的其他职责。45. 单选题 有的债券附有一 定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（ ）。A 附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B 附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权C 附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D 附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利答案 D解析 考查附有选择权债券的定义。附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利。46. 单选题 按照期货交易管理条例的规定，下列属于期货交易所内部管理制度规定的是（ ）。建立健全内控制度市场异常情况的处理及报告机制所得收益的使用规范会员管理制度A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查期货交易管理条例的规定，期货交易所内部管理制度包括期货交易所人员任命的禁止性规定、建立健全内控制度、市场异常情况的处理及报告机制、相关事项的事先审批机制、所得收益的使用规范和发布行情信息。47. 单选题 股票具有以下（ ）特征。流动性风险性增值性永久性参与性A B C D 答案 D解析 股票具有以下几个特征：（1）收益性: 它是指股票可以为持有人带来收益的特性。（2）风险性:股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。（3）流动性: 指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。（4）永久性:指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。 （5）参与性:指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。48. 单选题 在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从（ ）等方面进行分析。公司治理水平与管理层质量产业竞争结构财务状况货币政策A B C D 答案 A解析 本题主要考査公司经营状况分析的各个方面。公司经营状况的好坏，可以从公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况等方面来分析。见教材第四章第四节。49. 单选题 在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（ ）。A 证券公司B 国有企业C “三资”企业D 国有控股公司答案 C解析 考查机构投资者的分类。在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人，如“三资”企业、私营企业、未上市的非国有控股的股份制企业、社团法人等。见教材第三章第二节。50. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定，当擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在（ ）万元以上的，应予立案追诉。A 30B 50C 60D 100答案 A解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定。背信运用受托财产涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在30万元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；（3）其他情节严重的情形。51. 单选题 下列有关信息公开不实的法律责任中，说法错误的是（ ）。A 上市公司披露资料有重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任B 上市公司披露资料有虚假记载、误导性陈述，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任C 发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，必须与发行人、上市公司承担连带责任D 发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任答案 C解析 本题考查信息公开不实的法律责任。上市公司披露资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任；发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，必须与发行人、上市公司承担连带责任，但是能够证明自己没有过错的除外，选项C错误。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。52. 单选题 对于未按批准用途使用发行企业债券所筹资金的，所规定的处罚由（ ）所决定。A 中国人民银行及其分支机构B 中国证监会及其派出机构C 财政部D 国务院答案 A解析 本题考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。上述规定的处罚，由中国人民银行及其分支机构决定。见教材第三章第四节。53. 单选题 证券公司办理定向资产管理业务时，（）。.客户的资金净值不得低于人民币100万元.证券公司可以接受自然人筹集的他人资金.证券公司可以接受能够提供合法募集资金证明文件的、依法成立的其他组织所筹集的资金.委托资产可以是客户合法持有的短期融资券A 、B 、C 、D 、答案 B解析 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。故项正确。根据证券公司定向资产管理业务实施细则第15条，客户委托资产可以是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。自然人不得用筹集的他人资金参与定向资产管理业务。法人或者依法成立的其他组织用筹集的资金参与定向资产管理业务的，应当向证券公司提供合法筹集资金证明文件；未提供证明文件的，证券公司不得为其办理定向资产管理业务。故项错误，、项正确。故选B。54. 单选题 契约型基金是基于（ ）而组织起来的代理投资方式。A 公约原理B 信托原理C 代理原理D 委托原理答案 B解析 契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。55. 单选题 下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪的是（ ）。.在招股说明书中隐瞒重要事实.在企业债券募集办法中编造重大虚假内容.在认股书中隐瞒重要事实.在财务会计报告中提供虚假事实A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据中华人民共和国刑法第一百六十条的规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。56. 单选题 柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，或者可能影响柜台交易顺利进行、投资者利益或可能诱发证券公司风险的重大事件时，证券公司应当在该事项发生后（ ）个交易日内向协会报告，并于（ ）个交易日内提交重大事项报告。A 1；3B 1;5C 3；5D 3；10答案 A解析 本题考查重大事项报告的期限。重大事项报告柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，或者可能影响柜台交易顺利进行、投资者利益或可能诱发证券公司风险的重大事件时，证券公司应当在该事项发生后1个交易日内向中国证券业协会报告，并于3个交易日内提交重大事项报告，内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等。见教材第三章第八节。57. 单选题 证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（ ）。A 区域性股权市场B 券商柜台市场C 机构间私募产品报价与服务系统D 私募基金市场答案 B解析 券商柜台市场是证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。见教材第二章第二节。58. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，涉嫌（ ）情形应予立案追溯。利用募集的资金从事公司活动的发行数额达到300万元的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。59. 单选题 证券公司在业务经营中，必须遵守法律、法规、规章及其他规范性法律文件的规定，接受（ ）的监督管理。A 中国人民银行B 中国证券业协会C 中国证监会D 国务院证券监督管理机构答案 D解析 本题考查证券公司的监督管理。证券公司在业务经营过程中，必须遵守法律、法规、部门规章及其他规范性法律文件的规定，接受国务院证券监督管理机构的监督管理。见教材第一章第七节。60. 单选题 下列关于上市公司收购方式的说法错误的是（）。A 投资者可以采取要约收购、协议收购及其他合法方式收购上市公司B 投资者持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，继续增持股份的，可以采取协议收购方式进行C 收购上市公司部分股份的收购要约应当约定，被收购公司股东承诺出售的股份数额超过预定收购的股份数额的，收购人按比例进行收购D 发行收购要约，收购人必须公告上市公司收购报告书答案 B解析 按照证券法的规定，投资者可以采取要约收购、协议收购及其他合法方式收购上市公司。故选项A正确。通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。故选项B说法错误。收购上市公司部分股份的收购要约应当约定，被收购公司股东承诺出售的股份数额超过预定收购的股份数额的，收购人按比例进行收购。发行收购要约，收购人必须公告上市公司收购报告书。故选项C、D正确。61. 单选题 基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改正，处（ ）罚款。A 10万元以上100万元以下B 20万元以上100万元以下C 30万元以上100万元以下D 40万元以上100万元以下答案 A解析 本题考查证券投资基金法第一百零二条及第一百四十条的规定。基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改正，处10万元以上100万元以下罚款。62. 单选题 开放式基金非交易过户主要包括（ ）。继承捐赠司法强制执行经注册登记机构认可的其他情况A B C D 答案 D解析 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。63. 单选题 证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务，应具备的条件包括（ ）。具备证券承销与保荐业务资格配备开展经纪业务必要人员设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其A B C D 答案 C解析 考查证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务的资格条件。配备开展经纪业务必要人员是证券公司在全国股份转让系统从事经纪业务应具备的条件。64. 单选题 在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金、集合计划净值的（ ），指数基金可以不受上述限制。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 B解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金、集合计划净值的10%，指数基金可以不受上述限制。65. 单选题 按照证券法的规定，关于违规披露、不披露重要信息行政责任的具体承担方式理解错误的有（ ）。A 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款B 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万以上60万元以下的罚款C 收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款D 收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款答案 D解析 本题考查证券法第二百一十三条的规定，收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。66. 单选题 溢价的大小与风险的高低成( )关系。A 确定比率B 正相关C 随机D 负相关答案 B解析 考查风险补偿与风险溢价。风险溢价的大小与风险的高低成正相关关系。67. 单选题 股份有限公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的（ ）。A 20%B 25%C 30%D 35%答案 B解析 本题考查股份有限公司的股权转让。公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%。68. 单选题 对发布证券研究报告业务和证券投资顾问业务的监管措施包括（ ）。责令改正出具警示函责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告责令暂停发布证券研究报告A B C D 答案 D解析 本题考查对发布证券研究报告业务和证券投资顾问业务的监管措施。69. 单选题 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（ ）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。A 2个月B 3个月C 4个月D 6个月答案 A解析 本题考查中期报告的报送。上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。70. 单选题 证券公司开展融资融券业务，需要遵循的基本原则是（ ）。合法合规性原则集中管理原则业务隔离原则了解客户原则A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司融资融券业务的基本原则。融资融券业务管理的基本原则：合法合规性原则；集中管理原则；业务隔离原则；了解客户原则。见教材第三章第七节。71. 单选题 2018年12月31日，W公司拟冲击IPO，于中小企业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。W公司股本为4000万元人民币W公司于2016年1月设立W公司与Z公司产生了严重的版权纠纷诉讼，W公司的主要收入大多源于该版权W公司的财务总监与其销售主管为夫妻关系W公司最近三个会计年度净利润累计为3200万元A B C D 答案 D解析 首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件发行人依法设立且持续经营时间在3年以上，发行人不存在影响持续经营的担保、诉讼以及仲裁等重大或有事项。72. 单选题 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。A 资产类B 负债类C 权益类D 综合类答案 B解析 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的负债的一个主要项目；作为“银行的银行”，中央银行与商业银行等金融机构间的业务关系主要体现在负债方；作为“政府的银行”，中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目。见教材第二章第一节。73. 单选题 下列自然人和法人中，有（ ）可以在转融通交易中借入证券。A 资深股民王某B 国有石油企业甲公司C 证券金融公司财务总监张某D 小型证券公司丙公司答案 D解析 转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。转融通交易包括转融券交易和转融资交易。74. 单选题 适用中华人民共和国证券法的是（ ）。.A股.B股.H股.N股A 、B 、C 、D 、答案 A解析 中华人民共和国证券法不适用于我国香港和澳门两个特别行政区。75. 单选题 出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题作出了规定和指引，不包括（ ）参与主体。A 律师业协会B 政府监管机构C 行业自律组织D 金融企业答案 A解析 考查全球主要国家投资者适当性管理。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或原则性指引。76. 单选题 主办券商所披露信息内容发生变更的，应自变更之日起（ ）个转让日内报告考查全国股份转让系统公司并进行更新。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 考查全国股份转让系统公司备案制度。主办券商所披露信息内容发生变更的，应自变更之日起5个转让日内报告全国股份转让系统公司并进行更新。77. 单选题 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务币和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（ ），行使公司章程规定的职权。I.薪酬与提名委员会II.审计委员会III.风险控制委员会IV.风险规避委员会A I、II、IIIB I、II、IVC II、IIID I、II、III、IV答案 A解析 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定