清华大学宏观经济学课件第一章

1第一篇导言第一章经济学预览本章要点：当你学完本章后，你将能够1、了解经济学的定义，区分微观经济学与宏观经济学，解释宏观经济学的问题。2、描述经济学家的工作和他们遇到的问题。3、对描述经济学家思考经济学问题方式的四个核心思想做出解释。4、解释为什么有必要学习经济学。你现在学习宏观经济学时，正赶上一个发生重大变化的时期。MP3音乐、DVD电影、移动电话、掌上电脑以及其他各式各样的新型发明、工具与玩具改变了我们的工作与娱乐方式。而“911”恐怖袭击和接之而来的反恐战争又给我们的经济带来冲击，并对未来产生巨大的不确定性。在美国以外，世界上63亿人口中尚有10多亿人每人每天靠不到一个美元来维持生存。由于对同时存在的财富增长与持续贫困感到不满，一些人把全球化视为经济日益不平等的根源。你将要学习的宏观经济学课程会帮助你理解那些改变世界的巨大力量，帮助你解释那些影响你的生活与工作的宏观经济学事件。21.1定义与问题所有经济学问题的产生都是由于可供人们使用的资源不足以满足人们的需要。我们需要健康的身体和持久的寿命；我们需要良好的学校和管理有序的幼儿园；我们需要和平与安宁的世界；我们需要宽敞舒适的家；我们需要各种各样的运动与娱乐器材从运动鞋到滑雪板；我们需 要时间来观看精彩的体育比赛、玩电子游戏、读书、听音乐、看电影、旅游、与朋友聚会。在政治领域生活的人们容易不自觉地认为，获得这一切是理所当然的。政治家们常常告诉我们他们准备向我们提供更多的公共服务，而同时又能减免我们的税收，使我们能够有更多的钱用于我们所喜欢的方面。尽管有政治家的这些承诺，我们其实并不可能获得所有这一切。我们满足自己需要的能力受到时间和我们所获得的收入与购买所需物品价格的限制。这些限制使得每个人都有一些需要得不到满足。整个社会满足全体公众需要的能力则受到现有生产资源的限制。这些资源包括大自然给我们的恩惠、我们自己的劳动与创造、我们已经生产出来的工具与设备。稀缺性：可利用的资源不足以满足人们的全部需要。我们满足自己所有需要的能力的缺乏被称为稀缺性(scarcity)。穷人和富人都有各自的稀缺性。一个孩子想买一听1美元的饮料和两包50美分的口香糖，但是他口袋里只有1美元。因此他面临着稀缺性。一个百万富翁希望这个周末去打高尔夫球却又必须在公司参加一次决策会议。他同样面临稀缺性。一个社会需要改善公众的医疗服务，为每一间教室安装计算机，探索宇宙空间，清理被污染的湖泊与江河，等等。社会同样面临稀缺性。面对稀缺性，我们必须做出选择。我们的选择只能限于所有可能的方案。那个孩子只能在饮料或口香糖中选择一种。那位百万富翁也只能在打高尔夫球与参加会议中选择一种。作为一个社会，我们也只能在医疗服务、计算机、宇宙空间探索、生态环境等等之中做出适当选择。 插入原书第2页图甚至鹦鹉也面临着稀缺性！不仅我想要一块饼干，我们每个人都想要一块饼干。资料来源：录入原书第2页激励：促使或阻止人们采取某种行动的回报或惩罚，俗称“胡萝卜”和“大棒”。我们所做出的选择决定于我们得到什么样的激励。所谓激励(incentive)指的是促使或阻止人们采取某种行动的回报或惩罚，或者说“胡萝卜”和“大棒”。3如果口香糖的价格上升，或饮料的价格下降，那个孩子就会产生少买口香糖而多买饮料的意愿。如果这次决策会议事关1千万美元的利润，那位百万富翁就会产生参加会议的意愿，而放弃打高尔夫球的想法。随着计算机价格的下跌，学校董事会便有更强烈的愿望使更多的教室可以上互联网。经济学：研究人们针对稀缺性和影响、协调人的选择行为的各种激励而做出抉择的社会科学。经济学(economics)是研究人们针对稀缺性和影响、协调人的选择行为的各种激励而做出抉择的一门社会科学。经济学的内容主要包括两个部分：l 微观经济学l 宏观经济学1.1.1微观经济学微观经济学：研究个人与企业所做出的抉择、这些抉择对各种激励的反应和彼此之间的相互作用，以及政府对这些抉择所施加的影响的学科。微观经济学(microeconomics)研究个人与企业所做出的抉择、这些抉择对各种激励的反应和彼此之间的相互作用，以及政府对这些抉择所施加的影响。下面是微观经济学所研究问题的例子：为什么购买运动型多用途汽车(SUV)的人越来越多而购买微型汽车的人越来越少？当索尼公司的 PlayStation 和微软的Xbox降价时， 对人们购买这些产品的数量有何影响？1.1.2宏观经济学宏观经济学：研究个人、企业或政府的决策对于国民经济以及全球经济的总体影响的学科。宏观经济学(macroeconomics)研究个人、企业与政府做出的抉择对国家经济乃至全球经济产生的总体影响。下面是宏观经济学所研究问题的例子：为什么20世纪90年代美国的生产与就业扩张非常快？为什么日本经历了长时期的经济停滞？为什么联邦储备银行有时提高而有时降低利率？插入原书第3页图宏观经济学与微观经济学之间的差别可以用奥林匹克运动会开幕式上的大型背景拼图表演来说明。从微观的角度(左图)我们看到每一个个别表演者及其所采取的行动，从宏观的角度(右图)我们看到由于所有参加表演者的共同行动所形成的整体画面变化。41.1.3宏观经济学所研究的问题宏观经济学力图研究下面三个问题：l 人们的生活水平l 人们的生活成本l 经济波动衰退与增长1）生活水平生活水平：人们所消费的产品与服务的平均水平，它一般用人均收入来衡 量。产品和服务：人们认为有价值所以生产出来用以满足其需要的各种对象。产品是实物性的对象，而服务则是直接向他人提供的劳动。生活水平(standard of living)的含义是人们所消费的产品与服务的平均水平，它一般用 人均收入来衡量。产品与服务(goods and services)包括人们希望获得并可生产出来以满足人们 需要的一切对象。产品指高尔夫球这样的实物对象。服务则是向人们提供的理发这样的劳动。一个国家的农场、工厂、建筑工地、商店与办公机构每日都在生产着数不尽的产品与服务，从食品、房屋、健康服务这样的生活必需对象到海上游乐、SUV和DVD播放机这样的休闲对象。2003年美国全国的农场、工厂、商店与办公机构所生产的产品与服务用今天的价格来衡量相当于1903年的20倍。然而在这同样的一百年中美国的人口只比1903年增长了不到4倍。由于我们今天所生产出的产品与服务按人口平均来看高于过去的水平，我们今天的生活水平要高于过去我们的祖父母。失业：一个人有能力而且愿意工作，却又找不到合适工作时所处的状态。对大多数人来说，要想获得较高的生活水平必须找到较好的工作。如果我们失去了工作，在找到新的合适工作之前不得不度过一断失业的时间。失业(unemployment)是一个人有能力而且愿意工作，却又找不到合适工作时所处的状态。2003年美国处于高就业率、低失业率的状态。2003年1月份，63%的成年人有自己的工作，只有6%的自认为属于劳动人口的人正在寻找但又不能找到工作。在其他一些国家，如加拿大、法国和德国，失业率均高于美国。我们的生活水平是否会保持持续的上升？我们未来的世界以及将来我们孩子的世界是否会比今天更加繁荣？当你毕业时能够找到什么样的工作？你是否会有很多选择，或者将面临高失业率的劳动市场而难以找到工作？通过学习宏观经济学你将了解经济学家在寻找这些问题的答案方面已经取得了哪些进步。插入原书第4页图生活水平的提高把辛苦而单调的家庭劳动变为某种享受闲遐的方式。52）生活成本生活成本：人们为购买产品与服务以达到特定的生活水平所花费的金钱。通货膨胀：一定时期内生活成本上升、货币价值下降的情况。通货紧缩：一定时期内生活成本下降、货币价值上升的情况。生活成本(cost of living)是人们为购买产品与服务以达到特定的生活水平所花费的金 钱。生活成本的上升，又称通货膨胀(inflation)，意味着美元价值的降低。生活成本的下降，又称通货紧缩(deflation)，意味着美元价值的上升。我们的生活成本到目前为止是上升了还是下降了呢？如果我们回过头来看，在过去的100年中，生活成本在上升，而美元的价值在下降。在你的曾祖父母年轻的时候，电灯泡还只是刚刚出现的重大发明，那时一个美国人的平均工资每天只有1美元。但你的曾祖父母当时用1角硬币却能够买到你今天用1美元才能买到的东西。所以1美元在2003年只值1903年时的1/10。如果美元的价值按照1903年以来的速度这样一直降下去的话，到你退休的时候(当然离现在还很远)，你需要3.3美元才能买到今天花1美元买到的东西。2053年时1美元的价值大约只有2003年的1/3。我们已经知道生活水平到目前为止一直在上升。那么为什么生活成本的上升并没有迫使人们减少花销从而降低生活水平呢？原因是我们的收入增加得比生活成本还要快。过去几年中生活成本上升非常之慢，以至某些人甚至认为通货紧缩就要来临，这可是60多年来都未出现的事情。我们究竟能否避免极端的通货紧缩和快速的通货膨胀，使生活成本保持稳定呢？通过学习宏观经济学，你将了解经济学家对这些问题的回答。3）经济波动：衰退与增长经济周期：生产与就业水平周期性而无规则的上下波动。长期以来，生活水平与生活成本总体来看都在一直增加。但这种增加并不是稳定顺利的。我们的经济经常在某种经济周期(business cycle)中波动，这种生产与就业的上下运动既是周期 性的、又没有一定规则。插入原书第5页图每年20%的通货膨胀率如果持续25年，将使售价300美元的一箱汽油被视为便宜货。“300美元一箱普通汽油。” 资料来源：录入原书第5页6当生产与就业水平上升时，经济处于一个周期的扩张阶段。当生产与就业水平下降时，经济便进入一个周期的衰退阶段。图11（图表中的中间横线全部如此处理）展示出一个经济周期的各个阶段与转折点。图中 所示的经济从第2年到第4年处于衰退阶段，然后扩张阶段一直持续到第8年，接之而来的又一次衰退则持续到第10年。扩张阶段结束于经济周期的顶点，衰退阶段结束于经济周期的底点。插入原书第6页图图11经济周期的阶段与转折点在一个经济周期的扩张阶段，生产与就业都在上升；在衰退阶段，二者都在下降。扩张阶段结束于经济周期的顶点，衰退阶段结束于经济周期的底点。横坐标：年纵坐标：总产量自左至右：扩张，顶点，衰退，底点，扩张，顶点，衰退美国经济的最近一次衰退开始于2001年。从1991年衰退的底点到2001年早期，美国经济曾经经历了一个难得的长期扩张阶段。大萧条：二十世纪30年代西方经济经历的历史上最严重的衰退时期。历史上最严重的一次经济衰退发生于20世纪30年代的大萧条(Great Depression)时期，当时 美国的生产水平下降了20%以上。当衰退来临时，失业率上升。大萧条时期，1/4的美国劳动力找不到工作。在20世纪80年代早期的一次经济衰退中，美国的失业率曾经达到劳动力的10%。插入原书第6页图经济扩张时，建筑业十分兴旺，到处都能找到工作；经济衰退时，失业队伍延长了许多。7检查站1.11、定义经济学，区分微观经济学与宏观经济学，解释宏观经济学的问题。应用题1.11. 经济学所研究的选择都由于一种事实，这种事实是什么？2. 将下面的新闻标题按内容分为三类：(1) 生活水平；(2) 生活成本；(3) 失业与经济周期。a. 人均生产水平已连续增长了10年。b. 消费者价格又将开始新的一轮上升吗？c. 由于订货下降企业解雇了更多工人。d. 国家支付更多的失业补偿。e. 新型机器人提高了很多产业的生产水平。f. 货币无法买到过去能够买到的物品。练习题1.11. 我们每天都要做出选择，为什么我们无法回避做出选择呢？2. 查看一下地方报纸的新闻标题，看他们涉及宏观经济学的三个问题中的哪一个。3. 在下列新闻标题中哪些预示了经济衰退，哪些预示了经济增长：a. 美国失业人数在上升。b. 华尔街预测生产水平上升。c. 房屋销售开始上升。d. 企业将工人招回。e. 汽车制造商担心汽车销售下降。应用题1.1答案1. 我们做出选择的原因是可供我们使用的资源不足以满足我们的需要。为了决定满足哪些需要，我们必须做出选择。我们无法拥有一切我们想要的东西。2a.此条是关于生活水平，因为当人均生产水平上升时，衡量生活水平的人均收入也会上升， 从而导致人均消费水平上升。2b.此条是关于生活成本，因为当消费者购买产品与服务时的价格上升时，生活成本就会上 升。2c.此条是关于失业与经济周期，因为当订货下降时，生产也将减少，将出现更多的失业工 人。2d.此条是关于失业与经济周期，因为只有当经济进入衰退时，国家才会支付更多的失业补 偿。2e.此条是关于生活水平，因为当机器人提高了很多产业的生产水平时，人均收入就会增加， 从而导致人均消费水平上升。2f.此条是关于生活成本，因为货币价值有所下降。货币价值的下降是由于产品与服务的价格 上升，这便增加了生活成本。81.2经济学：一门社会科学我们已经把经济学定义为研究个人和社会针对稀缺性所做出的抉择的社会科学。下面我们要了解一下作为社会科学家的经济学家如何进行工作，以及他们所遇到的问题。经济学家的主要目的是研究经济世界是如何运转的。为达到这个目的，经济学家像其他科学家一样，需要区分两类陈述：l 实际是怎样l 应该是怎样我们把有关“实际是怎样”的陈述叫做实证性陈述。这些陈述表达的是人们已经获得的关于现实世界运转方式的知识。一个实证性陈述可能是正确的，也可能是错误的。我们可以用实际数据来检验一个实证性陈述。当一个化学家在实验室里做实验时，她便是在用事实来检验某个实证性陈述。有关“应该是怎样”的陈述被称做规范性陈述。这类陈述决定于人们所持的观点，因而不能被检验。当国会讨论一项议案时，他们实际上是在决定“应该是怎样”，因而他们是在运用规范性陈述。实证性与规范性陈述的区别可以通过全球变暖问题的争论得到解释。一些科学家认为，200年来的工业发展和人类所燃烧的大量的煤与石油导致了地球大气中二氧化碳含量的大量增加，它将会对地球上的生命产生严重后果。另外一些科学家却不同意这样的观点。“大气层中二氧化碳积聚程度的增加导致地球变暖”是一个实证性陈述。这一陈述原则上可以通过足够的数据得到检验。相反，“我们应该减少使用煤与石油这样的碳类燃料”则是一个规范性陈述。你可以同意或者不同意这一陈述，但你无法检验它。这一陈述是建立在一些价值判断的基础上。医疗改革是这两类陈述的区别在经济领域的一个实例。“全面的医疗服务能够减少疾病所带来的工作时间损失”是一个实证性陈述。“每一个美国人都应该享受同等的医疗服务” 则是一个规范性陈述。经济科学的任务就是找到那些与我们在现实中的观察相一致并能够帮助我们理解现实经济世界的实证性陈述，同时将这些陈述进行分类编目。这是一个庞大的任务，其中包括三大步骤：l 观察与测量l 建立模型l 检验模型1.2.1观察与测量理解经济世界运行规律的第一步是观察与测量。经济学家往往要跟踪与搜集大量的经济数据，例如自然资源与人力资源的数量与所在之处、工资与劳动时间、各种产品的价格与数量、税收与政府支出、国际贸易的数量，等等。91.2.2建立模型经济模型：对于经济世界的某些方面进行描述的模型的总称，它只突出体现那些与特定的研究目的有关的经济特点。第二步是建立模型。经济模型(economic model)是对于经济世界的某些方面进行的描述，它 只突出体现那些与特定的研究目的有关的经济特点。模型总是比它所描述的现实世界要简单。一个模型包括和舍弃哪些东西决定于它假设现实世界中哪些是重要的部分、哪些是不重要的细节。舍弃掉一些细节并不是坏事，甚至是十分重要的举措。我们可以通过一个日常的模型电视天气图来理解这一点。天气图是帮助人们预测未来气温、风速与风向以及降雨量的模型。它展示出若干等气压线，但却并不标出州际高速公路的位置，因为我们认为高速公路的位置对天气没有影响，而气压的变化形势确实影响天气。经济模型与天气图类似。它告诉我们一些变量怎样影响另一些变量。例如，一个关于波士顿“大挖掘”(一项将城市高速公路主干线建于地下的150亿美元的工程)的经济模型可以告诉人们该工程对房屋价格、公寓租金、就业以及上下班时间的影响。经济学家采用多种方法来表示他们的经济模型。最常用的方法是数学方法。如果你想从事经济研究工作，你需要学习大量的数学。但是所有经济模型的一些基本思想都可以通过文字、图形与图表来表达。我们在这本书中正是用这些方法来描述经济模型。一个非常少见的例外是菲利普斯水利计算机经济模型(Phillips Economic Hydraulic Computer)。比尔菲利普斯(Bill Phillips)出生于新西兰，他从一个工程师转变为一个经济学 家。1949年菲利普斯在伦敦经济学院利用塑料管和有机玻璃容器制作了这个经济模型。该模型目前仍在伦敦的一个博物馆里运行。插入原书第9页图菲利普斯水利计算机经济模型：塑料管和有机玻璃容器中的彩色液体表示出政府行为对收入与支出的影响。该经济模型目前仍在伦敦的一个博物馆里运行。1.2.3检验模型经济理论：对经济世界的某种抽象和归纳，它总结了我们对于人们的经济选择以及行业和国家的经济表现的认识，而这些认识都建立在经过实际数据反复验证的经济模型之上。第三步是检验模型。模型的预测结果可能与实际数据相符合，也可能相矛盾。如果两者相矛盾，就需要对模型进行修改，或完全抛弃之。一个模型如果能够反复通过检验，显示出与现实数据的高度吻合，它便成为一个经济理论的基础。经济理论(economic theory)是对经济世界的某 种抽象和归纳，它总结了我们对于人们的经济选择以及行业和国家的经济表现的认识。建立与检验模型的过程产生了理论。例如，气象学家有一种理论认为，如果一年的某个时期等气压线呈现出某种特殊形势(模型)，降雪天气就将来临(现实)。他们通过反复观察和仔细记录各种气压形势出现后的天气状况而最终建立了这一理论。经济学是一门年轻的科学。虽然自古希腊以来哲学家们都探讨过经济学问题，人们普遍认为，作为一门现代社会科学，经济学诞生于1776年，它以亚当斯密(Adam Smith)的国富论 (The Wealth of Nation)的出版为标志。从那以来，经济学家发展出很多有用的理论。但是在很 多领域，经济学家们还在继续探索。经济学知识的逐渐积累使大多数经济学家坚信他们所使用的方法将最终提供各种问题的有用答案。然而经济学的进步速度非常缓慢。一个最主要的困难在于如何理清经济学中的动因与效果。10了解历史亚当斯密与现代经济学的诞生在亚当斯密以前也有很多人在经济学方面的著述，但却是亚当斯密将经济学变成一门科学。斯密于1723年出生于距苏格兰爱丁堡不远的一个叫做可可卡第(Kirkcaldy)的小渔村，他是该村海关官员的唯一的孩子。受到一个富有的苏格兰公爵提供的每年300英镑(10倍于当时的人均收入)退休金的吸引，斯密辞去了教授职位(斯密28岁时便获得正教授职位)，而用10年时间写出了他的名作1776年出版的国富论。亚当斯密在该书中提出这样的问题：为什么有些国家富有而有些国家贫穷？他思考这些问题时正值工业革命的高潮。那些年间，一些新技术正在应用于纺织业、炼铁业、运输业和农业。亚当斯密对这些问题的回答在于强调劳动分工与自由市场的作用。为说明他的论点，他举了一个别针工厂的例子。他估计利用18世纪70年代的手工工具，一名工人一天能够制造20个别针。然而他通过观察发现，利用同样的手工工具，如果把整个别针的生产过程分解为每个工人专门完成的若干工序，即通过劳动分工，10个工人一天可以惊人地完成48 000个别针。一个人拉出铁 丝，另一人将其展直，第三人将其切断，第四人将其削尖，第五人将其磨光。三个专业人员制作针帽，第四个人员将其固定在针上。最后再将别针擦亮并包装。要想支持这种劳动分工，必须要有较大的市场规模。一个雇用10个工人的工厂每年需要销售 1 500百万个别针才能维持生存。1.2.4揭示因果关系究竟是由于人们购买计算机的数量增多使得计算机价格下降，还是由于计算机价格下降导致人们购买更多的计算机，或者是由于第三个因素使得计算机价格下降，同时使人们购买的数量上升？经济学家希望回答这样一些问题，但却往往遇到很多困难。经济学家和其他所有科学家在揭示因果关系时所运用的基本思想是使“其他条件相同”。1） “其他条件相同”其他条件相同：拉丁词，表示“其他事物不变”。经济学分析常常考察其他条件不变的情况下一个或者几个自变量变动的影响（为说明这一情况，常常使用这一术语）。 “其他条件相同”(ceteris paribus)最早原于拉丁语，意思是“其他事物不变”或“如果 所有其他相关事物都保持不变”。保证其他条件都处于相同状态在很多研究活动中是非常关键的，科学进步中所有成功的努力都要用到这一方法。每次实验中只改变一个因素，而让所有其他相关因素保持不变，我们便可以将所感兴趣的因素孤立出来，以最清晰的方式研究这一因素的影响。像所有其他科学中的模型一样，经济模型力图在其所构造的虚拟环境下每一次将一个因素的影响孤立出来。我们在使用模型时便可以了解当只有一个因素发生变化时，情况将是怎样。然而当我们检验一个模型时，“其他条件相同”这一方法就会遇到问题。11实验科学家(如化学家和物理学家)可以通过可控实验只让一个所研究的因素变化，而使其他相关因素保持不变。在经济学(以及天文学)中，我们通常只能观察到很多因素同时作用的结果。因此，要想将每一个独立因素的影响分离出来并与模型的预测结果相比较是十分困难的。为解决这一问题，经济学家需要采用另外三种补充方法。l 自然实验l 计量经济学分析l 经济实验2）自然实验自然实验是在实际经济生活中寻找所需要的研究条件，其中只有一个所感兴趣的因素有不同表现，而其他因素相同或相似。例如加拿大的失业补贴高于美国，而两个国家的人文特点十分相似。若要研究失业补贴对失业率的影响，经济学家可以将美国和加拿大进行比较。3）计量经济学分析相关性：两个变量的值以一种可预测的、相关的方式变动的趋势。计量经济学分析运用统计学工具，其中最常用的方法是相关性分析。相关性(correlation)是两个变量的值以一种可预测的、相关的方式变动的趋势。例如，吸烟的数量与肺癌发病率之间就存在一定的相关性。一个城市的警察规模与城市的犯罪率之间同样存在相关性。再举两个经济学的例子。家庭收入与支出之间存在一定的相关性。电话的通话费用与打电话的次数之间也存在一定的相关性。在解释一种相关性时我们需要十分小心。有时这种相关性确实表达了一个变量对另一个变量的因果关系，如吸烟导致肺癌，高收入引起高支出。有时因果关系的方向却很难确定，比如，究竟是更大的警察规模抓获了更多的罪犯，还是更高的犯罪率使城市雇用更多的警察。有时是第三个因素导致了另两个变量的相关性，比如通讯技术的发展即造成通话费用的下降，又导致了通话次数的上升。所以通话费用与次数之间的相关性有其更深层次的原因。有时因果关系的方向可以通过事件发生的时间来确定，但由于“后发事件解释谬误”的问题，我们需要谨慎使用这一方法。后发事件解释谬误：后发事件解释谬误是一种仅仅因为第一个事件发生在第二个事件之前便认为第一个事件是引起第二个事件的原因的推理错误。后发事件解释谬误(post hoc fallacy)同样来自拉丁语，它是一种仅仅因为第一个事件发生 在第二个事件之前便认为第一个事件是引起第二个事件的原因的推理错误。如果你从另一个世界来美国访问，你发现这里很多人在十二月初开始购物，然后在圣诞节打开礼物庆祝节日。你可能奇怪：是不是购物引来了圣诞节？经过更深入的了解，你发现是圣诞节引起了购物，一个后发生的事情引起了先发生的事情。在经济学中仅仅观察事件发生的时间并不能完全确定因果关系。例如，股票市场行情上涨几个月后，12经济开始扩张，就业与收入都开始增加。难道是股票市场的上扬导致了经济扩张？这种可能性不能被排除，但也可能的是由于企业发现了一种降低成本的新技术，从而计划增加生产，当这种增加生产的计划传出后，股票市场出现了对经济扩张的预先反应。为揭示因果关系，经济学家用经济模型来解释数据之间的相关性。在可能的情况下，他们会进行一些实验研究。4）经济实验经济实验是一种相对来说较新的方法。这种实验将一些接受试验的人置于某种决策环境之中，在每次实验中通过改变利益条件来观察这些试验对象对某一种因素的反应。大多数经济实验都用学生作为实验对象。也有一些实验采用的对象是经济学家所希望了解并预测其行为的某个实际的人群。例如，在新泽西曾经进行过这样一次实际人群实验，研究福利补贴发放方式的改变如何影响人们的行为。在另一次实验中，研究者曾试图了解通信公司在移动电话传送频率的不同拍卖方式下如何竞价。政府部门利用这一实验结果获得了数十亿美元的收入。检查站1.22、描述经济学家的工作和他们遇到的问题。应用题1.21. 下列陈述属于实证性还是规范性？a. 失业工人为再次得到雇用而等待的时间太长。b. 医生的收入平均来说要高于佛罗里达州长。2.给出两个后发事件解释谬误的例子。练习题1.21. 确定每个陈述是实证性还是规范性，并且给出经济学家如何检验每一个实证性陈述的建 议。a. 政府财政结余应转用于国防支出。b. 自由贸易将损害发展中国家的利益。c. 美国公共教育的缩减程度已经太大。应用题1.2答案1a.此陈述属于规范性，因为它无法被检验。1b.此陈述属于实证性，因为它可以通过数据得到检验。2.这些例子包括：庆祝新年导致了1月份的销售成绩；股票市场上扬导致了共和党人 成为总统。131.3宏观经济思想为了研究哪些因素导致了生活水平与生活成本变化以及经济波动产生的原因，经济学家需要建立和检验经济模型，而这些工作都是基于以下四个宏观经济学的核心思想。l 一个经济体的宏观经济表现总是根源于人们面对各种激励而做出的理性选择。l 当人均生产水平上升时生活水平便会提高。l 当货币数量的增长快于生产水平时，生活成本便会上升。l 经济波动来源于支出水平和生产率水平的波动。1.3.1 理性选择与激励理性选择：利用现有资源最有效地满足决策者需要的选择。经济学中最重要的思想是，人们在做出选择时，总是按照理性的方式行事。理性选择 (rational choice)是利用现有资源最有效地满足决策者需要的选择。只有决策者的需要与偏好 决定其选择的合理性。然而人们如何做出理性选择呢？一个人怎样决定储蓄多少、花费多少呢？美国在线公司 (American Online)如何决定服务器和高速互联网连接点的安装数量呢？政府部门在建设州际高速 公路时又是如何决策的呢？在做出理性决策时我们需要考虑成本与收益。经济学家以一种特殊而清晰的方式对这两项因素进行思考。1）成本：你必须放弃的东西机会成本：某个事物的机会成本指的是人们为了得到该事物而需要放弃的东 西中的最好的。无论你选择做什么，所用去的资源实际上也可以派上其他用途。这些被你放弃的其他选择中肯定有一个是最好的。这个你不得不放弃的其他选择中的最好的东西便是你所得到的东西的机会成本(opportunity cost)。你如果放弃当前选择便会选择的另一个东西，或者说你实际放弃的价 值最高的选择，就是你当前所选事物的成本。“世界上不存在免费的午餐”，这不是一句空洞的妙语。它表达了一条经济学的核心思想：任何一个选择都伴随一定的成本。我们使用机会成本这一概念，目的是强调当我们面对稀缺性做出选择时，我们也就放弃了做其他事情的机会。你现在就面临两种选择，或者退学，或者留在学校。假设你退学后能够找到的最好的工作是在麦当劳(McDonalds)每年挣5 000美元。那么你留在学校的机会成本就必须包括用 这被放弃的5 000美元所能够买到的东西。继续上学的机会成本还包括为了学习而必须放弃的闲遐 时间的价值。2）收益：用你所愿放弃的东西来衡量的所获得的好处收益：某种产品或服务的收益是指该产品或服务所带来的好处与愉悦。某种产品或服务的收益(benefit)是指该产品或服务所带来的好处与愉悦。收益是一个人对某个事物的感觉。你可能急于得到某个最新版电子游戏，这意味着它可以给你带来巨大的收益。你也可能对马友友(Yo-Yo Ma)演奏大提琴的最新版CD毫无兴趣，也就是说它只能带给你很少的收益 。经济学家用一个人为得到某物而愿意放弃的东西来衡量该物的收益。你可以选择购买CD，苏打水或杂志。你为了购买一盘CD而愿意放弃的苏打水或杂志便是你从CD盘得到的收益。143）在边际上做出选择边际：在边际上的选择是通过系统地、逐步递增地比较所有有关的选项而做出的选择。在边际(margin)上做出的选择意思是通过系统地、逐步递增地比较所有有关的选项而做出的选择。比如，你现在需要决定如何分配下一个小时去学习和给朋友发email。为了做出这一选择，你需要比较一下一个小时的各种可能的分配方案所带来的成本与收益。在边际上做出选择时需要考虑的是多花几分钟学习或多花几分钟发email使你感觉更加满足还是相反。边际成本：在某种经济活动中增加1单位产出而引致的成本，某种物品的边际成本是为多获得1单位该物品而必须放弃的东西。边际收益：当某种活动增加1个单位时所带来的收益。某个事物的边际收益是某人为多得到1个单位的该事物而愿意放弃的其他东西。某种活动增加一个单位时的机会成本被称为边际成本。边际成本(marginal cost)是为多获 得1单位某种东西而必须放弃的东西。例如，在学校多学习一年的边际成本是所放弃的这一年的收入和闲遐时间。某种活动增加一个单位时的收益被称为边际收益。边际收益(marginal benefit) 是当你多得到1个单位的某种东西时所获得的收益。衡量边际收益是看你为多得到1个单位的某种事物而愿意放弃多少其他东西。例如，你在学校多学习一年的边际收益是通过你愿意放弃的收入和闲遐时间来衡量的。如果在学校多学习一年的边际成本小于边际收益，你的理性选择便是留在学校。如果边际成本超过边际收益，你的理性选择便是退学。当我们采取某些行动时的边际收益超过或等于边际成本时，我们的选择便是理性的，我们便是在有效地利用资源使自己的状况尽可能地改善。4）对激励的反应边际成本或边际收益的变化会使我们受到的激励发生改变，因而也会改变我们的行为。例如，当工作机会增加时，你不仅能够找到在麦当劳的5 000美元的工作，还可能找到另一项年薪30 000美元的工作。这时继续留在学校的边际成本增加了，理性的选择便可能是退学并接受这项新工作。在这一选择中，你是在对激励的变化做出反应。经济学的一个核心思想是，因为人们总是理性地做出选择，我们便可以通过观察边际成本与边际收益的变化来预测人们对激励的反应。插入原书第14页图对这些学生来说，留在学校的机会成本是值得承受的。（左图）对这位快餐店员来说，留在学校的机会成本实在太高。（右图）151.3.2 生活水平与生产率生产率：每个工人的平均产量。用货币来衡量的一个国家全部产出价值的增加可能是源于下面三个原因中的任何一个：价格与工资率的上升，就业人数的上升，或人均生产水平的上升。总生产水平除以就业人数便是生产率(productivity)。只有生产率的增加可以带来生活水平的提高。价格和工资率的上升可以带来更高的收入，但这只是货币意义上的收入，而不是这些收入所能够购买的产品与服务。所增加的收入仅够用于支付更高的价格，而不是购买更多的产品与服务。就业人数的增加可以导致总产量的增加，但不是每个工人平均产量的增加。只有当平均每人消费的产品与服务量增加时，生活水平才会上升。而只有当每人平均产量提高时，平均的消费量才会更高。所以只有每人平均产量或生产率的提高能够带来生活水平的提高。例如，通过使汽车生产线达到自动化，每个汽车工人可以创造更多的产出。如果每个工人可以生产出更多的汽车，便会有更多的人拥有自己的汽车。自动化也常常导致工作的丧失。农场、煤矿、炼钢厂和汽车制造厂的自动化导致这些产业中就业机会的大幅度降低。如果自动化导致工作的丧失，它又怎么能同时使生活水平提高呢？生活水平的提高是由于那些因自动化而失去工作的人们最终都找到了平均看来比以前工资更高的工作。所以通过提高每个工人的平均产量，总产量提高了，我们能够购买更多的产品与服务，从而能够享受更高的生活水平。1.3.3 生活成本与货币数量我们已知生活成本是为了达到一定的生活水平而购买产品与服务所需要的花费。所以生活成本的上升(或通货膨胀)说明购买一定量的产品与服务所需的花费更多。通货膨胀的产生是由于所生产的产品与服务量的增加赶不上货币数量的增加。本书第十二章将介绍美联储(Federal Reserve)如何控制美国的货币量。我们现在假设美国政府用20美元的新发 行钞票给每个美国人寄出1 000美元，来看看货币量增加的影响。我们假设没有任何其他事情发生 ，人们做与以前同样的事情，生产同样数量的产品与服务。你觉得当人们打开信封发现里面有1 000美元时会怎么样呢？多数人可能打算把这些钱花掉 。但是却没有更多的产品与服务可买。当人们带着更多的钱到市场时，卖主们便发现他们可以提高价格。但是当这些卖主再去进货或购买他们所需要的东西时，他们会发现自己所付的价格也同样上涨了。当市场上流通的货币量过多时，价格就会上涨，货币的价值就会降低。在某些国家，通货膨胀的速度曾经非常之高。比如俄罗斯。在20世纪90年代，俄罗斯的价格曾以每年156%的平均速度上涨。而在同样的时间美国价格上涨的速度平均每年仅为2%。161.3.4支出波动与生产率波动我们一般把经济波动称为经济周期，它是经济学家最难解释的一种宏观经济现象。虽然我们对它还缺乏足够的了解，经济学家也对经济周期进行了很多分解研究。他们积累了大量有关经济活动上升与下降的数据。经济波动的原因可以粗略分为如下两类：l 支出波动l 生产率波动1）支出波动支出波动会导致就业与生产的波动，它是经济周期的原因之一。例如，20世纪80年代初期的高利率曾经大量削减了企业用于新厂房与设备的支出。90年代初期的企业支出也曾一度缩减，而90年代的其余时间日益增长的信息经济曾带来支出的上涨。政府部门、国外机构和个人的支出计划也同样处于经常的波动之中。2）生产率波动生产率波动也会导致经济波动。例如，20世纪70年代石油供给体系的动荡和几次石油价格的大幅上涨曾经导致生产率的下降和经济衰退。90年代信息技术的扩散则带来生产率的提高，从而创造了快速而异常持久的经济增长。3）使经济周期平滑化人们都同意经济波动是对经济不利的。经济衰退会导致失业，像大萧条那样严重而持久的衰退会导致巨大的经济困难甚至社会动荡。过度强劲的经济扩张同样是人们所不希望的，因为它会导致价格的上升超过一部分人的收入上升速度。宏观经济学在使经济周期平滑化方面已经取得了很多成绩，但还不能完全消除它。我们还无法预测衰退或复苏将何时开始，我们也无法阻止衰退的来临。然而我们已经知道如何减少衰退的损失和如何防止经济扩张过于强劲。你将在本书第十四章到第十八章学到这些方面的宏观经济学知识。插入原书第16页图经济学家尚不知道如何防止衰退的来临和如何保持经济的持续增长。17检查站1.33、对描述经济学家思考经济学问题方式的四个核心思想做出解释。应用题1.31. 凯特通常每周打两个小时网球，她数学考试成绩一般在70%。上星期打了两小时网球后，凯特盘算了很久要不要再多打一小时。她后来决定再多打一小时网球，并且减少一小时的学习时间。结果她上星期的数学考试成绩为60%。a. 凯特打第三个小时网球的机会成本是多少？b. 凯特打第三个小时网球的决定是不是理性的？c. 凯特是不是在边际上做出选择？2. 将下面的事件分类：(1) 影响生活水平还是影响生活成本；(2) 从支出方面还是从生产率方 面引起经济波动：a. 一种新的计算机芯片使PC机的运算速度提高了一倍。b. 一种新的生产过程降低了光纤缆线的生产成本。c. 电话公司增加了在移动通信网络方面的支出。d. 支出在增加，价格在上升，而生产却处于停滞状态。练习题1.31. 史蒂夫福赛特（Steve Fossett）为了成为乘热气球环绕地球的第一人花费了大量金钱。 安豪泽-布施公司（Anheuser-Busch）为第一个15天内不间断完成此行的人提供了100万美 元的奖励。史蒂夫福赛特探险行为的机会成本是多少？事实上史蒂夫福赛特并不是第一个乘气球环绕世界的人，那么他的收益是什么？安豪泽-布施公司为什么要提供这项奖 励？2. 将下面的事件分类：(1) 影响生活水平还是影响生活成本；(2) 从支出方面还是从生产率方 面引起经济波动：a. DVD技术的出现。b. 消费者支付的价格上升，同时工资也在上升。c. 新技术提高了一个国家的平均生产率。d. 一个国家的产量增加速度快于通货膨胀率。应用题1.3答案1a.凯特打第三个小时网球的机会成本是她的成绩下降了10个百分点。如果她不打这第三个小 时的网球，她会去学习，而使成绩不下降。她所放弃的最好的选择便是她打第三个小时网球的机会成本。1b.如果凯特的边际收益大于边际成本，她的选择便是理性的。1c.因为凯特所考虑的是增加一个小时网球的收益与成本，所以她的决定是在边际上做出的。2a.生活水平；生产率。2b.生活水平与生活成本；生产率。2c.生活水平；支出。2d.生活成本；支出。181.4 有必要学习经济学1961年，19岁的米克杰格（Mick Jagger）进入伦敦经济学院攻读经济学学位，他当时是 后来成为滚石乐队的演唱小组的主唱。白天他在学校学习有关机会成本的知识，晚上他的摇滚乐队便去挣得相当于今天120美元的收入。米克很快发现他继续在学校学习的机会成本太高，因此便退了学。(一位担当学生顾问的教师因为劝告过米克而出名，说他在摇滚乐队不会挣多少钱。几个月之后，滚石乐队与甲壳虫乐队一起闪电般地成为国际明星，并获得几百万美元的录音合同。)米克杰格运用经济学的一条基本思想做出了理性选择。你也可以做出同样的理性决定。让我们看一看学习经济学的收益与成本，比较一下两者谁大。学习经济学的两项主要收益是：l 理解事物l 更多的职业发展机会1.4.1理解事物爱尔兰伟大的戏剧家和思想家乔治萧伯纳(George Bernard Shaw)曾经写道：“经济学是最 大限度地享受生活的艺术。”生活中的确充满着经济学问题，从范围上看有些是世界性或全国性的，有些则是个人的问题。我们每天从电视、互联网、报纸和杂志上听到或读到各种全球或国家的经济问题：耐克(Nike)公司是不是应该提高其亚洲工人的工资？当今世界的经济不平等现象是否已经相当严重？我们怎样才能提高医疗、福利和教育水平？税收是太高还是太低了？美联储下星期是否将提高利率？你每天在自己的生活中也会遇到一些个人的经济选择：你是买pizza饼还是意大利干面食？你今天不打算去上课吗？你想把暑期挣的钱存在银行还是投在股票市场？学习经济学可以使你获得理解世界问题的工具和洞察力，帮助你参加有关这些问题的政治讨论，理解和解决个人的经济问题。20世纪英国著名经济学家约翰梅纳德凯恩斯(John Maynard Keynes)曾经写道：“经济 学家的思想，无论正确与错误，都比通常人们所意识到的影响力更大。世界的确是被少数人所统治。忙于现实的人们往往认为自己不受任何理论思想的影响，事实上却总成为一些逝去的经济学家的奴隶。”凯恩斯是对的。你无法忽略经济学思想，它们就在你的周围。你在每天的生活与工作中都在使用它们。你在投票或与朋友争论时在使用它们。然而你完全不必成为逝去的经济学家的奴隶。通过学习经济学你能够知道如何形成自己的思想，并且在这些思想和其它（其他，不用其它）人的思想之间进行检验。随着经济学知识的增加，你在听新闻和读报纸时将对事物有更深的理解。当你做出经济选择时，你也会越来越多地使用所学到的经济学知识。191.4.2更多的职业发展机会美国前劳工部长罗伯特莱奇（Robert Reich）曾经预言，21世纪的三类主要职业将是他所 归纳的“发现问题”、“解决问题”和“战略性中介”。擅长于这些工作的人将获得剧增的收入。而训练自己掌握这些能力的最好方法是学习经济学。你可以将经济学作为一种大脑训练法。你在经济学中学到的几乎所有内容都在训练你对具体的事物进行抽象和严格的思维。你要不断地问这样的问题：“如果某事发生，会有何种影响？”虽然学生们能够从经济学中学到很多有用的概念，真正使学生受益的是有关抽象思维的训练和实践。大多数学习经济学的学生并不一定把它当作主科。即使以经济学为主科的学生将来也未必成为经济学家。他们的工作领域可能是银行、商业、管理、金融、保险、房地产、营销、法律、政府部门、新闻出版、健康服务和艺术。经济学的课程对准备学习医学、法律和MBA的学生是一个非常好的选择。经济学的毕业生并不是收入最高的职业阶层。但正如图12所示，他们往往接近于最高收入 阶层。比如，工程师和计算机科学家收入要比经济学毕业生高20%。经济学毕业生收入却高于大多数其它职业，特别是高于商科毕业生。插入原书第19页图图12平均收入与“发现问题”、“解决问题”和“战略性中介”有关领域的毕业生(工程、计算机科学和经济学) 在收入分布中占有较高位置。横坐标：平均收入(是经济学家收入的百分比)纵坐标从上到下：工程，农业与林业，计算机科学，化学，经济学，数学与统计学，会计，商业管理，生物，物理与地球科学，人文科学，心理学，社会科学，健康科学，语言与新闻出版，教育资料来源：录入原书19页201.4.3学习经济学的成本不论你学习什么，你必须要购买教科书和有关学习用品，并且要交纳学费。所以这些开销并不属于学习经济学的机会成本。学习经济学的成本之一是你所放弃的其他学科的知识。如果你很刻苦地学习经济学，你必须放弃学习一些其他学科。你不可能学习所有学科。另外一项成本，也是学习经济学的主要成本，是你所放弃的闲遐时间。经济学是一门不容易掌握的科学，必须花时间才能学好。很多学生感觉经济学很难。他们经常报怨说，在阅读教科书或听老师讲解时能够理解所学的内容，但考试时却找不到正确答案。诀窍在于练习，或在干中学。经济学不是靠背诵就能掌握的学科。你必须记住有关定义和技术术语。除此之外，记忆并不是你的主要智力工具。现实中的问题以及学会如何分析和解决问题才是关键所在。而这项工作是很花时间的。1.4.4收益与成本所以哪一个更大些呢？受益还是成本？经济学认为只有你才能决定。你是一件东西对你的价值与益处的判断者。所以你必须自己惦量我们所列出的收益与成本(同时考虑其它一些你认为重要的因素) 。如果你认为收益大于成本，你在经济学课程花费的时间便是一项正确的选择。如果成本大于收益，不要再浪费时间了。生命毕竟是短暂的。如果你拿不定主意，那就在搜集更多的信息。如果你仍然拿不定主意，修完这门经济学课程，然后再做决定。检查站1.44、解释为什么有必要学习经济学。应用题1.4一个学生要在一门经济学课程和一门流行音乐课程中做出选择。举出学习经济学课程的两项机会成本和两项收益。练习题1.4米克杰格为什么中断他的经济性课程？他所放弃的收益有哪些？应用题1.4答案机会成本包括所放弃的闲遐时间和欣赏流行音乐的机会。收益包括更多的职业发展机会、对世界的更深了解和解决问题的更强能力。21本章检查站知识要点1、了解经济学的定义，区分微观经济学与宏观经济学，解释宏观经济学的问题。l 经济学是研究人们针对稀缺性和影响、协调人的选择行为的各种激励而做出抉择的一门社会科学。l 微观经济学研究个人与企业所做出的抉择、这些抉择对各种激励的反应和彼此之间的相互作用，以及政府对这些抉择所施加的影响。l 宏观经济学研究生活水平和生活成本的变化趋势以及经济波动衰退与扩张。2、描述经济学家的工作和他们遇到的问题。l 实证性陈述是有关“实际是怎样”的陈述，它们能够被检验。规范性陈述是有关“应该是怎样”的陈述，它们无法得到检验。l 经济学家为了解释经济世界的现象需要建立和检验经济学模型。l 经济学家运用“其他条件相同”的假设来揭示因果关系，他们往往要使用自然实验、计量经济学分析和经济学实验。3、对描述经济学家思考经济学问题方式的四个核心思想做出解释。l 宏观经济学表现来自于人们的理性选择。l 当人均产出上升时生活水平便会提高。l 当货币量比产出增加得快时生活成本便会上升。l 当支出或生产率发生波动时就会引起经济波动。4、解释为什么有必要学习经济学。l 学习经济学的收益是增加对经济世界的理解和更多的职业发展机会。l 学习经济学的成本是所放弃的其他学科的知识和闲遐时间。关键术语收益，13产品与服务，4机会成本，13经济周期，5大萧条，6后发事件解释谬误，11其他条件相同，10激励，2生产率，15相关性，11通货膨胀，5理性选择，13生活成本，5宏观经济学，3稀缺性，2通货紧缩，5边际，14生活水平，4经济模型，9边际收益，14失业，4经济理论，9边际成本，14经济学，3微观经济学，322练习题1. 举出三个稀缺性的例子，说明即使生活在极端奢华之中的富人也会面临稀缺性。2. 举出过去几年中影响政府主要决策行为的激励的两个例子，一个具有胡萝卜性，一个具有大棒性。3. 将下面的新闻内容划分为微观经济学内容和宏观经济学内容：a. 对香烟征税的增加将减少青少年吸烟。b. 美国最好能够在改善环境上增加一些支出，而减少一些在空间探索方面的支出。c. 被称为“为提高福利而工作”的政府计划将减少失业人数。d. 城市街道上警察数量的增加将减少犯罪率。4. 将下面的新闻内容划分为三类宏观经济学问题：(1) 生活水平；(2) 生活成本