银行临柜业务基础知识题库：现金管理业务（试题—单选题）

第四部分 现金管理题库一、 单选题：1 单位通知存款的起存金额为（ ）。A5万 B10万 C20万 D50万2客户办理活期存款签约转存通知存款 /定期存款后，当活期结算账户上存款余额超过约定留存金额部分达到转存金额以上（含）时，系统将超过约定留存金额部分可以转存为（ ）。A1天通知存款 B7天通知存款 C定活两便 D九个月定期存款3协议存款满足的起存金额为（ ）人民币。A100万 B1000万 C2000万 D3000万4协议存款年限必须大于等于（ ）。A1年 B2年 C3年 D5年5登记集团内汇兑账户“25LG”交易，须维护的结算账户状态为正常，账户性质可以为（ ）。A注册验资户 B保证金账户 C个人支票户 D临时账户6单位定期存款起存金额为（ ）。A100元 B1万 C10万 D50万7已在我行开立银行结算账户的存款单位申请办理单位定期存款，只须提交（ ），并预留印鉴。A税务登记证正本 B营业执照正本 C定期存款开户申请书D组织机构代码8单位协议存款需签订协议存款合同书，签订的上级有权部门为（ ）。A支行 B市行 C省行 D总行 9定活通业务的转存金额必须以（ ）为单位的倍数转存。A1万 B10万 C50万 D100万10客户申请使用客户端，应向（ ）提出申请，签订相关协议书。A运管部门 B客户部门 C科技部门 D理财部门11单位活期结算账户关联的子账户的表现形式，为（ ）数字，按账户开立时间先后顺序从小到大排列 。A3位 B4位 C5位 D6位12单位通知存款使用的服务介质为（ ）。A单位定期存款证实书 B单位定期存单 C定期一本通 D单位定期存款确认书13在柜面开立的与单位活期结算账户关联的子账户，客户端提供该账户的（ ）功能。A查询 B支取 C转账 D移入14登记客户端代收代付签约账户，账户性质可以为（ ）。A注册验资账户 B基本账户 C保证金户 D个人支票户15客户端登记汇兑关系客户为已签约的正常活期结算账户，且该结算账户未加入其他群组，账户性质不可为（ ）。A基本账户 B一般账户 C专用账户 D保证金账户16末在我行开立银行结算账户的存款单位申请办理单位通知存款，须提交开户申请书和（ ），并预留印鉴。A税务登记证正本 B营业执照正本 C组织机构代码 D法人身份证17中国农业银行现金管理通知存款储种余额表档案保管期限为（ ）。A三年 B五年 C十五年 D永久18中国农业银行现金管理定期存款开销户登记簿档案保管期限为（ ）。A三年 B五年 C十五年 D永久19中国农业银行现金管理单位非活期存款冻结/解冻登记簿档案保管期限为（ ）。A三年 B五年 C十五年 D永久20中国农业银行现金管理单位定期存款余额表档案保管期限为（ ）。A三年 B五年 C十五年 D永久21单位定期存款司法冻结的最长期限是（ ）个月。A3 B6 C9 D1222柜员选择“25L1开通客户端”交易处理，打印记账凭证和客户回单，客户回单加盖（ ）后交客户。A业务专用章 B业务办讫章 C业务受理章 D结算专用章23单位定期存款的利息计提为按月计提。每月（ ）日终计提应付利息，以原币计提。实际支付存款利息时从计提的原币应付利息中列支。 A20日章 B21日 C30日 D月末24单位通知存款的最低起存金额为50万元，最低支取金额为（ ）元。A5万 B10万 C20万 D50万25下列关于单位定期存款说法正确的有（ ）。A存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其单位银行结算账户 B单位定期存款到期可直接支取现金 C单位定期存款到期可直接用于结算 D单位定期存款到期其利息可转入个人银行结算账户26单位存款证明书的作用是（ ）。 A可以作为提取存款的权利凭证 B可以转让 C具有担保或质押效力 D是对存款单位的账户信息予以证实27单位协定存款的计息利率执行标准是（ ）。 A活期存款利率 B三个月定期存款利率 C六个月定期存款利率 D中国人民银行公布的协定存款利率28对于建立通知维护支取的，系统按通知存款利率计息；对于未建立通知维护支取的，系统按清户日挂牌（ ）存款利率计息。 A通知 B活期 C定活两便 D协定 29客户在柜台申请口头挂失，需查证存款确未支取或质押后方能办理挂失，系统在口头挂失时同时止付账户，并告知客户须在（ ）天内前来办理正式挂失。 A3天 B5天 C7天 D12天30柜员选择“25MC非活期账户续冻”交易处理，打印记账凭证和非活期存款续冻通知书。非活期存款续冻通知书加盖（ ），客户回单联交客户，有权机关回单联交有权机关。A业务办讫章 B业务受理章 C业务专用章 D结算专用章31将客户的单位定期存款证实书转换成单位定期存单。柜员选择“25JV单位证实书换存单”交易处理，打印记账凭证和单位定期存单，单位定期存单加盖（ ）后交客户。 A业务办讫章 B业务受理章 C结算专用章 D业务专用章 32柜员选择“25MF非活期账户有权机关查询”交易处理，打印记账凭证和有权机关查询通知书。有权机关查询通知书加盖（ ）后交执法人员。A业务办讫章 B业务受理章 C结算专用章 D业务专用章33柜员选择“25JP非活期账户解冻”交易处理，打印记账凭证和非活期存款解冻通知书。非活期存款解冻通知书加盖（ ），客户回单联交客户，有权机关回单交执法人员。A业务办讫章 B业务受理章 C业务专用章 D结算专用章34约定金额转存签约需提供已开立的中国农业银行对公活期结算账户和营业执照、（ ），与我行签订转存协议，约定留存金额和约定转存倍数金额。A开户许可证 B组织机构代码 C税务登记证 D法人身份证35签署约定转存协议的账户必须没有使用（ ）。A平等资金池 B虚拟资金池 C实归资金池 D批归资金池36正式挂失（ ）后，若无异常情况，客户凭“非活期存款挂失回单”到原挂失网点办理新单位定期存款证实书和单位定期存单的挂失补发手续。A3日 B5日 C7日 D10日37“25ME非活期利息试算”不支持（ ）。A单位定期存款 B单位通知存款 C单位协议存款 D单位协定存款38“25MG非活期账户修改企业客户号”须在账户( )状态下修改。A全部冻结 B只收不付 C正常 D司法冻结39“25JW存单换单位证实书”交易处理，打印记账凭证，将单位定期存单收回做（ ）处理，并将原单位定期存款证实书交给客户。A附件 B作废 C传票 D专夹保管40“25JW存单换单位证实书”将原单位定期存款证实书交给客户，登记( )登记簿。A柜面重要事项登记簿 B重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿 C查库登记簿 D柜面业务交接登记簿41“25JY单位协议存款强制扣划”交易处理，扣划金额通过（ ）过渡划转到有权机关指定账户。A91 B92 C93 D9442单位定期存款部分支取后，留存部分高于最低起存金额的，需重新填写单位定期存款单或凭证，从（ ）计算存期，系统打印新的单位定期存款证实书。A原开户日 B提前支取日 C到期支取日 D实际支取日43对于同一笔单位通知存款，同一提款日期内能建立（ ）通知维护。A一笔 B二笔 C五笔 D不受限制44账户为通知存款时，如建立的通知存款正常支取，需输入(），否则系统按活期利率计算。A结算账户 B子账户顺序号 C通知顺序号 D通知日期45“25JP非活期账户解冻”交易处理，当账户为子账户形式存在时，必输（ ）排列序号。A3位 B5位 C7位 D9位46对于符合开立的非核准类银行结算账户，银行应办理开户手续，并在开户之日起（ ）个工作日内向人民银行进行备案。A.3 B.5 C.7 D.1047存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起( )个工作日后，方可办理付款业务。A.1 B.3 C.5 D.748部分提前支取后有最低留存金额限制的单位非活期存款是（ ）。A单位定期存款 B单位通知存款 C单位协议存款 D单位协定存款49客户申请删除已指定的客户端复核企业，需向（ ）提出申请。A运管部门 B客户部门 C科技部门 D理财部门50单位定活通的定期子账户存款、单位定期存款和协议存款计提应付利息时逐户（笔）按开户时的（ ）利率及计提时间内的存款时间计算应付利息。A合同 B挂牌 C协定 D协议51单位定期存款证实书使用的凭证种类代码为（ ）。A1 B4 C5 D2052下列交易不会产生传票的交易为（ ）。A25ME非活期利息试算 B25JX非活期存款信息查询 C25MF非活期账户有权机关查询 D25MG非活期账户修改企业客户号53“25JX非活期存款账户信息查询”不可以实现对（）账户的查询。A单位定期存款 B单位通知存款 C单位协议存款 D单位协定存款543维护账户启用/终止日期时，柜员应选择下列（ ）交易码。A2503 B.2518 C.2519 D.250155下列（ ）交易需9999行操作。A25LC删除客户端授权关系 B25L3登记客户端注册账户 C25L4删除客户端注册账户 D 25LK修改代收代付签约账户564. 维护账户年检日期的交易码为( )。A.2501 B.2503 C.2505 D.251857客户在基本存款账户开户行不可以开设的其他账户是（ ）。A一般账户 B临时账户 C专用账户 D保证金账户58临时存款账户是客户因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。其最长有效期限为( )。A一年 B二年 C三年 D无期限59存款人因迁址需要变更开户银行或其他原因需要撤销银行结算账户后需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后（ ）日内申请重新开立基本存款账户。A.3 B.5 C.7 D.1060注册验资资金的汇缴人应与（ ）一致，并需通过联网核查系统核查出资人身份。A核准通知书名称 B法人代表名称 C出资人的名称 D出资人指定名称61验资户时不收取开户手续费，待（ ）时收取开户手续费。A开户时收取 B销户时收取 C转入基本账户或一般账户时收取D与客户协商时间收取62单位协定存款是对签约客户的账户（ ）余额按协定存款利率单独计息。 A基本约定金额 B超过约定金额 C全部账户余额 D固定约转金额63协定存款协议的期限最长不超过（ ）年，到期时存款单位或开户行未书面提出终止或修改协议，即视作自动延期。A一年 B二年 C三年 D无期限64多级账簿是结算账户下的（ ），用于客户对其内部独立核算的部门或账户明细进行分项核算。A明细核算账户 B可以独立对外结算账户 C明细核算登记簿 D明细汇总登记簿65客户申请销户时，需向开户行提交撤销银行结算账户申请书并加盖（ ），经会计主管审核批准后方可进行销户处理。A单位公章 B财务专用章 C法人印章 D经办人员印章66核准类账户销户的除交回未用重要空白凭证外，还须交回（ ）。A人民银行核发的贷款证 B支付密码器 C人民银行核发的开户许可证 D预留印鉴67长期不动户是根据人民银行账户管理办法的规定，银行对（ ）未发生收付活动、无现金管理签约且未欠开户银行债务的单位银行结算账户。A一月 B一季度 C半年 D一年68列入长期不动户清理范围的账户应通知单位自发出通知之日起（ ）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。A3 B10 C15 D3069系统根据长期不动户管理的规定，在（ ）的10日，对状态正常的单位银行结算账户，自动统计自上次非计息动账日满一年未发生收付活动的结算账户（不包括利息入账和收取小额账户管理费），并生成待清理长期不动户一览表。A3、6、9、12月 B2、5、8、11月 C6、12月 D通过交易随时生成不动户清单70保险公司、邮政储蓄协议存款最低起存金额为( )万元。A2000 B.3000 C.5000 D100071转入长期不动户专户管理的款项，所有权属于（ ）。A原客户 B银行资金 C企业法人 D银行损益72普通结算账户转入长期不动户后超过五年，开户行可选择（ ）处理。A销户转暂收款项 B转损益 C通知客户领取款项 D销户转职工福利73（ ）协议存款起存金额为5亿元A保险公司 B.邮政储蓄 C. 社会保障基金 D其他金融机构74资料齐全的新客户在开户时，开户银行必须先查询或建立（ ）。A组织机构代码 B营业执照 C法人客户基本信息 D法人代表身份证75新现金管理系统降低了组织机构代码的重要性，启用（ ）作为确定客户身份的重要标志。A账号 B客户号 C户名 D法人代表76收回的重要空白凭证应（ ）切角作废或加盖“作废”戳记。A双人 B直接 C交会计主管 D当面77客户身份密码用于确认（ ）的存款人身份。A更换印鉴 B信息变更 C办理业务 D存款查询78开通客户身份密码后，存款人在办理业务时，必须进行身份验证，（ ）验证失败，该存款人的客户身份密码将被加锁。A一次 B二次 C三次 D四次79建立本系统通知的信息服务必须先进行（ ）。A印鉴更新 B现金管理签约 C支付密码注册 D基本账户变更80客户申请开通结算账户信息服务时，必须与开户银行签订（ ）。A账户管理协议B现金管理协议C信息服务协议D支付密码协议81客户未提供多级账簿号，系统账务处理时直接将该笔收付记入( ) 。A待清分账簿 B一级账簿 C二级账簿 D任意账簿82多级账簿产品实行有偿服务的原则，系统根据（ ）计算收费。A主账户加待清分账簿 B多级账簿的实际数量 C主账户和待清分账簿 D一级账簿加待清分账簿83客户提交多级账簿余额调整申请时，柜员可通过交易任意调整（ ）的余额。A各级账簿间 B同级账簿间 C一级账簿与待清分账簿 D待清分账簿与主账户84多级账簿进行清息处理是将结算账户下采用（ ）的多级账簿收付方积数清零。A借贷方分别计息 B借贷方轧差计息 C借方计息 D贷方计息85多级账簿进行清息处理与（ ）无关。A主账户 B银行结息 C上级账簿 D下级账簿86( )是集团公司将透支总额度自行分配给其下属的各个企业，下属企业只能使用分配给自己的额度。A自主管理 B分散管理 C集中管理 D集中分散管理87( )是集团公司指定一个额度管理企业，将透支总额度统一由该额度管理企业管理。在集团公司总额度范围内，集团的各下属企业都可以使用。A自主管理 B分散管理 C集中管理 D集中分散管理88产生日间透支的客户若日间有资金回笼时，系统（ ）归还日间透支额度。A日终时 B自动 C通过交易 D不处理89存在隔夜透支的结算账户，当账户余额（ ）时，日终自动归还隔夜透支。A大于零 B大于透支额 C日间增加 D日间减少90（ ）是一种比较特殊的透支情况，开通透支后可直接使用，不需要设定额度管理企业，也不用维护透支额度，透支后不转隔夜，而是借贷方分别计息。AVIP可透支户 B同业存款可透支户 C个人存款可透支户D银行卡存款可透支户91根据透支合同中隔夜透支转逾期贷款的期限，可以设置( )。A1天60天 B1天90天 C1天120天 D1天180天92当客户结算账户在超过设定的隔夜透支转逾期贷款天数后仍有未归还的隔夜透支时，系统自动将其隔夜透支全部转为（ ）。A应计贷款 B逾期贷款 C非应计贷款 D待核销贷款93隔夜透支全部转为逾期贷款后，关闭该账户透支功能，并将（ ）清零。A其自身可使用透支额度 B账户余额 C存款积数 D透支积数94隔夜透支转入资产业务系统处理后，不收取( )。A利息 B手续费 C罚息 D违约金95账户开通透支功能前必须已进行（ ），虚归资金池和平等资金池关系已生效。A现金管理签约 B账户管理签约 C支付密码签约 D信息服务签约96正常情况下关闭透支，必须先（ ），然后再删除授信资料，最后才能真正关闭透支功能。A将透支积数维护成零 B冻结账户C取消授信额度D将额度维护成零97单位大额存取现免费账户的维护交易，由以下（ ）机构进行减免账户的操作。A省行清算中心 B市行清算中心 C支行营业部 D网点98“962a江苏收费”交易，一次可实现( )个不同收费种类的组合收费。A1个 B2个 C3个 D4个99江苏收费平台单位账户大额取现收费交易错误，可通过以下方式更正。A“1099”交易抹账 B“4219”交易抹账 C“9099”交易抹账 D次日冲正100中国农业银行现金管理批量收费业务申请表，需经（ ）部门审批同意。A财务部门 B会计部门 C客户部门 D信贷部门101现金管理系统中签约客户的收费日期为（ ）。A收费次日 B每日 C每月24日 D每月月末102多级账簿中内部账簿计息标准是（ ）。A系统自动生成 B结息日挂牌活期利率 C协定利率 D客户自定利率103多级账簿可由经办网点维护费率时最多下浮比为（ ）。A50% B80% C100% D30%104关闭多级账簿功能后，仍可正常使用的账簿是（ ）。A一级账簿 B待清分账簿 C原结算账户 D专用账户105多级账簿余额清单打印日期（ ）。A联机打印 B日终 C月终 D年终106多级账簿免收费维护需由（ ）机构进行。A网点 B支行营业部 C市行清算中心D省行清算中心107日间定时归集每日最多可选择（ ）个时点归集。A1个 B3个 C5个 D7个108建立资金归集关系的顺序遵循的原则为（ ）。A从下至上 B从上至下 C无固定关系 D客户自定 109资金归集业务的收费标准是（ ）。A与客户协商确定 B总行统一规定 C支行客户部门确定D网点自行确定110外币资金归集账户体系最高可有（ ）级。A一级 B二级 C三级 D四级111外汇资金批量归集中，每日可做（ ）次资金归集。A一次 B二次 C三次 D四次112外币资金归集的透支功能开设账户为（ ）。A主账户 B子账户 C任何一级账户 D客户指定账户113外币资金透支额度目前采用的管理模式为（ ）。A分散管理 B分散集中管理 C集中管理 D限额管理114建立加权平均归集关系的最高级账户必须是（ ）。A基本结算账户 B一般结算账户 C专用结算账户 D无积数的零余额账户115反向归集可建立（ ）种结构。A一种 B两种 C三种 D四种116加权平均归集中的最高级账户应设置为（ ）A只收不付账户B只付不收账户C不收不付账户D可收可付账户117收回欠费交易最多一次可以收回( )笔欠费。A1个 B3个 C5个 D7个118柜员操作“2595查询账户历史明细”交易时，查询时间跨度不超过( )。A60天 B3个月 C6个月 D12个月119下列不需使用支付密码的结算凭证是（ ） 。A现金支票 B转账支票 C结算业务申请书 D委托收款凭证120对于当日及隔日已录入确认的现金通存通兑业务，若柜员操作有误，应由( )作冲正处理。A账户行 B交易行 C后台中心 D汇入行121通存通兑模式为（ ）的网点，跨所现金支取业务采用录入、确认方式处理。A复核制 B柜员制 C综合制 D122现金并笔交易最多同时处理（ ）笔业务。A5 B9 C10 D12123需要取消本营业机构当日或指定日期的录入未核销交易时，柜员选择（ ）交易处理，打印记账凭证。A0199抹账 B4299抹账 C2248录入流水取消 D9099抹账124（ ）是办理通存通兑业务的第一责任人。A录入员 B确认员 C授权员 D会计主管125单位结算账户支取现金，交易成功后打印记账凭证，现金支票加盖( )附记账凭证后，现金清点无误后交客户。A业务专用章 B业务办讫章 C附件章 D业务受理章126通存通兑交易明细补充须由（ ）进行修改。A原交易行 B账户开户行 C办理通存通兑的任一网点 D汇入行127对未处理的跨行汇兑落地处理指令进行补录联行行号时，只能对（ ）进行操作，其余各项均为禁输项。A付款人联行行号 B收款人联行行号 C收款人账号 D付款人账号128现金通存确认交易成功后，打印记账凭证，（ ）作为记账凭证的附件。A现金通存录入清单 B现金缴款单 C过渡业务凭证 129（ ）交易当日不可通过0199抹账。 A2582转账并笔 B2584转账支取 C2587清息交易 D2581转账间内转130单位一般账户使用的范围（ ） 。A可以提取现金 B可以转账也可取现 C只可转账 D可以收现，也可转账131当选择分段计息时，遇到利率调整系统自动保存原积数，重新开始计算新积数，原积数时间指（ ）。A上次调整日至本次调整日 B上次计息日至本次调整日 C账户开户日至本次调整日 D上次计息日至本次积息日132当选择分段计息时，遇到利率调整系统自动保存原积数，重新开始计算新积数，新积数时间指（ ）。A本次调整日至下次调整日 B本次调整日至下次计息日 C本次调整日至账户销户日 D上次计息日至本次积息日133营业机构受理业务时，对使用支付密码的客户，其支付依据是（ ）。A支付密码 B预留印鉴 C支付密码和预留印鉴 D密码134通过（ ）过渡处理的业务，必须由交接双方按规定认真审核原始凭证各联次，加盖发起柜员、接收柜员名章。A91 B92 C93 D94135关于资金池账户的计息原则，以下说法正确的有（ ）。A银行对资金池参与账户计息 B 银行只对资金池账户计息 C资金池子账户由各开户网点计息 D资金池子账户由资金池账户开户网点计息 136错账处理必须按照查清原因、更正有据、批注清楚、审批授权的要求进行，抹账一律由（ ）处理，错账冲正一律由错账行或由错账行通知账户行处理。A账户行 B账务行 C账户行和账务行都可以137营业网点对开户单位( ) 的大额现金支取，柜面经办人员以及该营业网点会计主管二级审核后，由该营业网点负责人审批。A5万元以上(含)，50万元以下(不含) B50万元以上(含)、100万元以下(不含) C5万元以上(含)、100万元以下(不含) D138柜员在办理转账业务处理时，对因权限控制而使柜员不能单独完成的业务，应选择（ ）交易处理。A91过渡 B92过渡 C组合交易 D并笔交易139对次日及在本年内发现的差错应区别不同类型，填制相关记账凭证，经会计主管审批，登记会计主管工作日志后，作错账冲正处理。错账冲正时，柜员必须按( )的顺序进行冲正处理。A先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字。 B先贷方红字或借方红字，后借方蓝字或贷方蓝字。 C先贷方蓝字或借方蓝字，后借方红字或贷方红字。 D先借方红字或贷方蓝字，后贷方红字或借方蓝字。140本年度发现上年度错账时，应填制（ ）办理冲正交易，损益类视同当年错账处理。A蓝字反方向记账凭证 B蓝字同方向记账凭证 C红字反方向记账凭证 D红字同方向记账凭证141柜员办理业务必须以（ ）为依据。A记账凭证 B机器记录 C原始凭证 D主管指示142柜员交易错误进行抹账，产生现金退回的，应由（ ）在退回现金的凭证上签收。A会计主管 B客户 C单位负责人 D主出纳1432579现金收款时，柜员受理客户交存的现金和现金收款凭证后，按（ ）程序操作。A初点清点交易处理审查现金收款凭证 B审查现金收款凭证交易处理初点清点 C初点清点审查现金收款凭证交易处理 D审查现金收款凭证初点清点交易处理1442580现金付款时，柜员受理客户提交的现金取款凭证后，按（ ）程序操作。A审查现金付款凭证记账配款复点付款 B审查现金付款凭证配款记账复点付款 C记账配款复点付款审查现金付款凭证 D配款记账审查现金付款凭证复点付款145营业网点在办理开户单位大额现金支取时，需由支行报其上级行现金主管部门负责人审批后方可支取的是（ ）。A50万元以下 B100万元以上（含） C50万元以上（含）D150万元以上（含）1462586冲正交易操作错误时， 正确的做法是（ ）。A反方向再执行一次冲正交易 B同方向两次冲正交易 C0199交易抹账 D147柜员受理存款人提交的现金及“现金缴款单”，审查凭证、清点现金无误后，选择“2579现金存入”交易处理，打印（ ）。A现金缴款单 B交易清单 C录入清单 D现金支票148现金管理系统中，柜员制通存通兑业务（ ）。A必须坚持双人操作 B必须坚持三人操作 C可由柜员一人操作 D柜员一人操作149现金并笔交易如传票有收款入账的分页，则分页打印在（ ）。A记账凭证 B现金缴款单 C进账单 D录入清单150资金归集关系维护后于（ ）生效。A次日 B当日 C三个工作日后 D五个工作日后151签发空头支票，由人行处以票面（ ）%不低于1000元的罚款。A1 B2 C3 D5152以下票据中不能转让的是（ ）。A转账支票 B银行承兑汇票 C现金支票 D商业承兑汇票153支票金额的起点是（ ）。A10元 B100元 C1000元 D没有金额起点154（ ）支票可以背书转让。A现金 B转账 C现金和转账 D支票155对于当日及隔日已录入确认的现金通存通兑业务，交易行发现错账后必须通过( )向账户行发出查询，由账户行作冲正处理。A小额支付系统 B大额支付系统 C网内往来系统 D同城票据交换系统156支票的出票日期必须使用（ ），书写必须规范。A中文小写 B中文大写 C文小写或中文大写均可 D阿拉伯数据157柜面现金收入业务，应做到（ ），保证账款一致。A先记账、后付款 B先急后缓，先外后内 C先收款、后记账D先急后缓，先内后外158提交银行的转账支票可以更改的要素是（ ），其更改内容时应由原制单人签章证明。A大、小写金额 B日期 C收款人名称 D用途159单位在票据上的签章，应为该单位的财务专用章或者( )加其法定代表人或( )签名或者盖章。A业务专用章，代理人 B业务专用章，其授权的代理人 C公章，代理人 D公章，其授权的代理人160支票的提示付款期限是（ ）。A自出票日起6个月 B自出票日起1个月 C自出票日起10天 D自出票日起7天161柜员收到转账支票审核要素时，下列哪项不符合填写要求（ ）。A中文大写金额数字到“角”为止，在“角”后没有写“整”字 B票据的出票日期使用阿拉伯数字填写 C阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号 D “3月3日”出票的票据，出票日期填写为“零叁月零叁日” 162通存通兑业务交易发起行要受到对方行账户（ ）的控制。A通存通兑标志 B计息方式 C账户性质 D省内地域性163下列交易成功后，产生交易传票号的有（ ）。A现金存入 B查询落地处理指令 C打印落地处理指令 D查询账户当日明细164账务处理中结算方式等九项外管信息要素，当币种是（ ）时，是禁输项。A人民币 B港币 C美元 D日元165现金并笔或转账并笔交易成功后，打印记账凭证的顺序为（ ）。A先打印汇总页，再打印分页 B先打印分页，再打印汇总页 C仅打印汇总页，无需打印分页 D每一张原始凭证打印一张凭证，无需汇总166现金并笔或转账并笔交易当日可以抹账，抹账成功后，则日志号对应的（ ）会被抹除。A错误的单笔明细记录 B所有明细记录 C与错账反方向的所有明细记录 D最后一笔明细记录167对串户或金额错误的入账，当账户（ ）足够时，才能办理冲正交易。A可用余额 B透支额度 C支付限额 D余额 168办理落地业务处理的结算账户必须是( )的账户。A开通网上银行 B开通电话银行 C开通客户端 D开通支付通169新增特殊账户维护表成功后发现有误，该如何处理（ ）。A进行抹账 B修改特殊账户维护表 C删除特殊账户维护表 D进行冲正170营业机构在计息日次日打印系统自动成功计息的利息明细清单，代替计息凭证（ ）。A装订入计息日次日传票 B装订入计息日传票 C专夹保管，单独装订 D装订入月末传票171实时归集下级账户三种支控方式的共同点是（ ）。A子账户支付金额必须同时等于或大于实归最高级账户可用余额加可用透支额度之和B子账户支付金额必须同时小于或等于实归最高级账户可用余额加可用透支额度之和C子账户支付金额必须同时小于或等于实归最高级账户可用余额 D子账户支付金额必须同时等于或大于实归最高级账户可用余额172资金池子账户余额实行（ ）管理。A限额控制 B无限制 C由客户自行决定 D零余额173关于资金池账户的计息原则，以下说法正确的有（ ）。A银行对资金池参与账户计息 B银行只对资金池账户计息 C资金池子账户由各开户网点计息 D资金池子账户由资金池账户开户网点计息 174在实归资金池关系中，最高级账户默认为（ ）。A统收统支 B超额定支 C以收定支 D175建立实归资金池，必须遵循（ ）原则。A平等 B自上而下 C自下而上 D实时汇总176资金池关系可在当日重复修改, 修改( )生效。A即时 B最后一次 C日终 D月末日终177批归资金池的透支采用（ ）模式。A集中管理 B分散管理 C多级管理 D集中与分散结合178子账户的支付满足账户以收定支原则的，支付限额（ ）上存余额。A大于 B等于 C小于 D179当日建立的平等资金池归集关系（ ）可以查询。A当日 B次日 C日终批量后 D月末日180虚拟资金池账户采用（ ）计息方式。A按日 B按月 C按季 D利随本清181虚拟资金池收费采用（ ）收取费用。A按日 B按月 C按季 D按年182现金通存确认，当收款人账户开通到账通知服务时，必须录入（ ）。A收款人联系电话 B缴款人账号 C缴款人名称 D缴款人联系电话183批量归集关系中，下级账户的归集周期必须（ ）上级账户的归集周期。A小于或等于 B大于 C无限制 D等于184财政现金管理业务的基本流程为（ ）。A客户提出需求双方签订财政资金支付协议业务审批清算部门和开户行设置上线操作与运行客户维护。 B客户提出需求业务审批双方签订财政资金支付协议清算部门和开户行设置上线操作与运行客户维护。 C客户提出需求业务审批双方签订财政资金支付协议客户维护清算部门和开户行设置上线操作与运行。 D185实时归集资金池最高级账户的状态在（ ）情况下， 不影响下级归集。A半封 B全封 C部分冻结 D不收不付186实归资金池账户中的（ ）是可以开通透支功能、设立透支额度功能的账户。A最高级账户 B子账户 C中间账户 D187资金池的资金归集业务收费系统在（ ）向指定的付费账户收取费用。A资金归集业务发生时 B每月24日 C资金归集业务发生日终清算时 D每月25日188电子商业汇票的有效期(）。A3个月 B6个月 C9个月 D12个月一、 单选题：1D；2B；3D；4D；5D；6B；7C；8D；9A；10B；11C；12A；13A；14B；15D；16B；17B；18D；19D；20C；21B；22B；23A；24B；25A；26D；27D；28B；29B；30A；31D；32D；33A；34B；35A；36C；37C；38C；39B；40B；41B；42A；43A；44C；45B；46B；47B；48A；49B；50A；51C；52B；53D；54B；55A；56B；57A；58B；59D；60C；61C；62B；63A；64C；65A；66C；67D；68D；69B；70B；71A；72B；73C；74C；75B；76D；77C；78C；79B；80C；81A；82B；83A；84A；85B；86B；87C；88B；89A；90B；91D；92B；93A；94B；95A；96D；97B；98D；99C；100C；101C；102D；103B；104C；105A；106D；107C；108B；109A；110C；111A；112B；113A；114D；115B；116C；117D；118D；119D；120A；121A；122C；123C；124B；125B；126A；127B；128B；129C；130D；131B；132B；133C；134B；135B；136B；137A；138B；139A；140A；141C；142B；143D；144A；145B；146A；147A；148C；149B；150A；151D；152C；153D；154B；155C；156B；157C；158D；159D；160C；161B；162A；163A；164A；165A；166B；167A；168C；169C；170B；171B；172D；173B；174A；175B；176C；177A；178B；179A；180C；181B；182C；183A；184B；185C；186A；187B；188D；二、多选题：1单位银行结算账户按用途分为( )A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户2客户办理活期存款签约转存通知存款 /定期存款后，当活期结算账户上存款余额超过约定留存金额部分达到转存金额以上（含）时，系统将超过约定留存金额部分全部转存为（ ）。A1天通知存款B7天通知存款C一年定期存款D三年定期存款E五年定期存款3登记集团内汇兑账户“25LG”交易，须维护的结算账户状态为正常，账户性质可以为（ ）。A基本账户 B一般账户C保证金账户D注册验资户E专用存款账户4柜面对客户端开设的定期存款可以办理（ ）。A冻结B解冻C支取 D挂失5现金管理客户端提供客户自助办理单位存款/通知存款业务的（ ）。A开立 B查询C支取D冻结6客户端管理是对申请使用客户端渠道的企业进行的相关管理和维护，主要包括（ ）。 A 客户端渠道维护B客户端注册账户维护 C 授权关系维护D集团内汇兑关系维护 E外币账户信息维护7客户端管理在建立授权关系后，被授权客户可以通过客户端对授权账户进行（ ）。A查询B集团内划拨C对外支付D全权操作8客户端是将农业银行的现金管理系统延伸到企业，为企业提供（ ）等各种金融服务的电子化操作平台。 A 查询B转账C票据申请D冻结9客户或相关部门要求为已开通客户端的客户注销客户端渠道，柜员应检查该客户号下（ ）等是否已撤销 。A 客户端注册账户B 客户端授权关系C 客户端复核企业D冻结10对公定期存款的相关产品包括（ ）。A单位定期存款B单位通知存款C单位活期结算账户定活通 D单位协议存款11客户端查询功能包括（ ）。 A注册账户、授权关系及集团内汇兑关系 B复核企业关系C贷方账户D 代收代付签约账户E外币账户信息12单位定期存款使用的服务介质为（ ）。 A单位定期存款证实书B定期存单C专用凭证D定期一本通13 登记客户端代收代付签约账户，账户性质可以为（ ）。A基本账户B一般账户C专用账户D注册验资户14 客户端登记汇兑关系客户为已签约的正常活期结算账户，且该结算账户未加入其他群组，账户性质不可为（ ）。A 注册验资账户B 保证金户账户C 个人支票户D个人结算账户15建立客户端集团汇兑关系的客户已签约的正常活期结算账户，且该结算账户未加入其他群组，账户性质可为（ ）。 A临时账户B基本账户C一般账户D专用账户E 注册验资账户16对协定存款信息的维护主要包括（ ）。A对协定标志维护B对协定额度维护