银行反洗钱阶段性测试以及终结性考试

反洗钱阶段性测试（二）一、判断（共10题，20分）1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。3、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。二、单选（共10题，40分）1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（ D ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。D. 2007年3月1日2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。B. 50万，10万 3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告。4、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了（ B ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。B. 75、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。B. 5万元以上50万元以下6、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ A ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A. 5 7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ B ）对该金融机构作出行政处罚。B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构8、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ B ）B. 1年以上，10个工作日（含）9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D） D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易10、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、 B. 中国反洗钱监测分析中心 三、多选（共10题，40分）1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（?）角度分析？2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC） B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文 C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证 3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ）A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？? 5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD） A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明 6、以下说法正确的有（AC）A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD） A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明 8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCDA. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。 9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD） A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明 B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证 C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明C. 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列反洗钱调查封存清单。 D. 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）A. 金融机构存放同业资金，应出具其证明 B. 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证 明C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证 11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（ ）A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文 12、开立对公外汇存款账户的识别对象有 （ ）A. 经营部门负责人B. 拟开立账户的对公客户C. 法定代表人D. 开户经办人13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（ ）A. 配合调查义务。B. 如实提供信息义务。C. 保密义务。D. 拒绝调查义务。 14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（ ）A. 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B.审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C. 审核组织机构代码证和税务登记证D. 审核国家授权机关批准成立的有效批件 15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ） A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。 16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（ ）A.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和外商投资企业外汇登记证B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C. 公司章程、验资证明、股权证明等 D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等 17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（ ）A. 建立反洗钱检查档案库B. 建立案件线索档案库C. 客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险18、开立外汇经常项目账户时应注意（ ）A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记D.外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续 19、以下说法正确的是（ ）A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C. 档案销毁时，可由一人负责现场监销。D. 借阅档案要按规定办理登记手续。20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（ ）A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B. 有特定目的的融资行为 C.主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 D. 无特定目的的融资行为反洗钱阶段性测试（一）一、判断（共10题，20分）1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。二、单选（共10题，40分）1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。C. 10000 2 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）D. 个体工商户50万元大额现金存取。3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A. 54、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ ）B. 1年以上，10个工作日（含）5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ ）D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易6、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。C. 中国人民银行7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）C. 可疑交易8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ）D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算9、中华人民共和国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ）A. 所有履行反洗钱义务的机构10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。 3 其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。二、多选（共10题，40分）1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ ABC ） A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人 2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ）A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ ABC ）A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。4、以下说法正确的是（ ABD ）A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非 4 常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（ ）6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（ AB ）A. 客户交易行为可疑B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ AC ）A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ ABCDE ） A. 银行营业网点经办人员 B. 经营部门负责人 C. 国际业务经算人员 D. 客户经理 E. 其他相关业务人员9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。 5 A. 反洗钱法B. 金融机构反洗钱规定C. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 D. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法E. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法 10、开立外国投资者账户，银行应审核（ABCDE）A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效反洗钱岗位准入培训课程目录1-1反洗钱内部控制（第一单元）认识反洗钱内部控制1-2反洗钱内部控制（第二单元）反洗钱内部控制建设2-1客户身份识别（第一单元）客户身份识别基础知识2-2（2.1-2.3）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份2-2（2.4-2.5）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份2-3（3.1-3.3）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-3（3.4-3.6）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-3（3.7）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-4客户身份识别（第四单元）业务关系终止环节如何识别客户身份2-5（5.1-5.3）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理2-5（5.4-5.5）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理2-6客户身份识别（第六单元）客户身份资料与交易记录保存3-1（1.1-1.2）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告3-1（1.3-1.4）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告3-2（2.1-2.3）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资3-2（2.4-2.5）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资4-1反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识4-2反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报4-3反洗钱非现场监管（第三单元）配合反洗钱非现场监管措施5-1反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检查5-2反洗钱现场检查和反洗钱调查（第二单元）配合开展反洗钱调查6-1反洗钱的培训和宣传（第一单元）反洗钱培训与宣传1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A员工的专业能力 B员工的职业操守 C员工的诚信程度 D领导层对内控重要的认识和态度 E领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD A外部监管的要求 B金融机构依法经营的内在需要 C保障金融业安全的基础 D金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABC A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C确保金融机构各项业务的稳健运行 D确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA全面性原则B审慎性原则C有效性原则D相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA反洗钱内控制度必须结合业务B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA培训对象应包括高级管理层B只有反洗钱岗位的人员才需要培训C反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E培训的对象是金融机构的全体人员12反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA检查发现问题B通报问题C跟踪整改D责任认定13以下说法正确的是？ABDA内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA真实性B有效性C完整性D持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA中华人民共和国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源C资金用途D经济状况或者经营状况11客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2（2.1-2.3）1为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA 华侨出具中国护照B 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D 外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA 合法有效的授权委托书B 代理人的有效身份证件C 合法有效的合同书D 代理人的资质证明3为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCD A军人出具军官证 B武警出具武警警官证 C16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 D中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCD A客户的住所地或者工作单位地址 B客户的联系方式 C客户的身份证件或者身份证明文件的种类 D客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCD A 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D 能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？答：合理7. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDE A可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件 B组织机构代码证 C税务登记证 D法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件 E授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件8. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCD A客户的名称 B客户的住所 C客户的经营范围 D客户的组织机构代码9为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地错10一次性金融服务识别要点包括哪些？ABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件11一次性金融服务识别对象有哪些？ABA客户B代理人C客户经理D银行营业网点经办人员12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务ACA交易金额单笔人民币1万元以上B交易金额单笔人民币10万元以上 C交易金额单笔外汇等值1000美元以上D交易金额单笔外汇等值10000美元以上13一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACDA现金汇款B现金存款C现钞兑换D票据兑付14申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCDA粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明15申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCDA企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B非法人企业，应出具企业营业执照正本C机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书16申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCA金融机构存放同业资金，应出具其证明B收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证17申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明18申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCA独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D存款人因向银行借款需要，应出具借款合同19开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABCA拟开立账户的对公客户B法定代表人C开户经办人D经营部门负责人20开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料对20申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户登记证C存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D存款人因其他结算需要，应出具有关证明21申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件.ABCDA临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文23开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDA银行营业网点经办人员B客户经理C经营部门负责人D其他相关业务人员24申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文25申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户登记证C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D财政预算外资金，应出具财政部门的证明26异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查 ACDA开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明D因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明2-2（2.4-2.5）1开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目ABA开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D商务部门对外非法人项目的批复文件2外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCDA 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和外商投资企业外汇登记证B 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C 公司章程、验资证明书、股权证明等D 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的3.境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCDA登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C组织机构代码证和税务登记证D国家授权机关批准成立的有效批件4开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABCA外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B外汇管理局核发的外债登记证是否有效C外债借款合同上的要素与外债登记证是否相符D国家外汇管理局核准发放的国家外汇管理局开立外汇账户批准书5境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCDA公司章程、验资证明（如有需要）B国务院授权机构批准经营业务的批件C外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料D查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况6开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCDA经营部门负责人B拟开立账户的对公客户C法定代表人D开户经办人7开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCDA.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证B授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证C了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户8开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDEA投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D商务部门对外资非法人项目的批复文件E外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效9经常项目主要包括什么ABCDA货物B服务C收益D经常转移10资本项目主要包括什么ABCDA资本转移B直接投资C证券投资D衍生产品及贷款11开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDEA银行营业网点经办人员B经营部门负责人C国际业务结算人员D客户经理E其他相关业务人员12开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABCA大额现金开户B异常开户 C存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D一般存款账户13开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCDA要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码14开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员ABCDA银行营业网点经办人员 B客户经理C经营部门负责人D国际业务结算人员15外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些ABA非经营性外汇收付B本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C经常项目项下经营性外汇收支D投资并购专用账户内资金的境内划转16营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABCA无法判断身份证件真实性B联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D客户提供了真实有效的身份证件17银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCDA外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则18个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACDA外汇结算账户B经常项目账户C资本项目账户D外汇储蓄账户19开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BDA银行营业网点经办人员B拟开立账户的自然人C客户经理D代理人2-3（3.1-3.3）3.1 持续识别客户身份基础知识选择题：1、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？ABCDEA、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？BCA、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性3、下列那种情况出现时，应重新识别客户？ABDA、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？ABCDA、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况判断题：1、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（错）2、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（对）3.2 对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份判断题：1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对）2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（错）3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（对）4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。（对）3.3 对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份选择题：1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？ABCA、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账户、住所C、收款人的姓名、住所D、汇款银行的地址2、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？BA、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件3、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（）AA、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？ABDA、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存2-3（3.4-3.6）1查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？ABCA、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统；D、公证机关2对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（）ABCDA、实地查访；B、要求可户补充身份资料；C、回访客户；D、向公安机关核查3. 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？（ ）BCD A、结婚证；B、完税证明；C、单位出具的收入证明；D、驾驶证4银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？ABA，收款人的姓名、帐号、住所；B，汇款人的姓名、住所；C，汇款银行的名称和地址；D，汇款人职业、工作单位5银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？DA，外汇申报单；B，提取外币现钞备案表