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单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,单击此处编辑母版标题样式,Page,137,内部资料 请勿外传,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,本作品采用,知识共享署名,-,非商业性使用,2.5,中国大陆许可协议,进行许可。,专业交流,模板超市,设计服务,本作品的提供是以适用知识共享组织的公共许可（ 简称“,CCPL”,或 “许可”） 条款为前提的。本作品受著作权法以及其他相关法律的保护。对本作品的使用不得超越本许可授权的范围。,如您行使本许可授予的使用本作品的权利，就表明您接受并同意遵守本许可的条款。在您接受这些条款和规定的前提下，许可人授予您本许可所包括的权利。,查看全部,NordriDesign,中国专业,PowerPoint,媒体设计与开发,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,单击此处编辑母版标题样式,Page,*,内部资料 请勿外传,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,本作品采用,知识共享署名,-,非商业性使用,2.5,中国大陆许可协议,进行许可。,专业交流,模板超市,设计服务,本作品的提供是以适用知识共享组织的公共许可（ 简称“,CCPL”,或 “许可”） 条款为前提的。本作品受著作权法以及其他相关法律的保护。对本作品的使用不得超越本许可授权的范围。,如您行使本许可授予的使用本作品的权利，就表明您接受并同意遵守本许可的条款。在您接受这些条款和规定的前提下，许可人授予您本许可所包括的权利。,查看全部,NordriDesign,中国专业,PowerPoint,媒体设计与开发,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,本作品采用,知识共享署名,-,非商业性使用,2.5,中国大陆许可协议,进行许可。,专业交流,模板超市,设计服务,本作品的提供是以适用知识共享组织的公共许可（ 简称“,CCPL”,或 “许可”） 条款为前提的。本作品受著作权法以及其他相关法律的保护。对本作品的使用不得超越本许可授权的范围。,如您行使本许可授予的使用本作品的权利，就表明您接受并同意遵守本许可的条款。在您接受这些条款和规定的前提下，许可人授予您本许可所包括的权利。,查看全部,NordriDesign,中国专业,PowerPoint,媒体设计与开发,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,本作品采用,知识共享署名,-,非商业性使用,2.5,中国大陆许可协议,进行许可。,专业交流,模板超市,设计服务,本作品的提供是以适用知识共享组织的公共许可（ 简称“,CCPL”,或 “许可”） 条款为前提的。本作品受著作权法以及其他相关法律的保护。对本作品的使用不得超越本许可授权的范围。,如您行使本许可授予的使用本作品的权利，就表明您接受并同意遵守本许可的条款。在您接受这些条款和规定的前提下，许可人授予您本许可所包括的权利。,查看全部,NordriDesign,中国专业,PowerPoint,媒体设计与开发,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,本作品采用,知识共享署名,-,非商业性使用,2.5,中国大陆许可协议,进行许可。,专业交流,模板超市,设计服务,本作品的提供是以适用知识共享组织的公共许可（ 简称“,CCPL”,或 “许可”） 条款为前提的。本作品受著作权法以及其他相关法律的保护。对本作品的使用不得超越本许可授权的范围。,如您行使本许可授予的使用本作品的权利，就表明您接受并同意遵守本许可的条款。在您接受这些条款和规定的前提下，许可人授予您本许可所包括的权利。,查看全部,NordriDesign,中国专业,PowerPoint,媒体设计与开发,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,单击此处编辑母版标题样式,Page,136,内部资料 请勿外传,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,本作品采用,知识共享署名,-,非商业性使用,2.5,中国大陆许可协议,进行许可。,专业交流,模板超市,设计服务,本作品的提供是以适用知识共享组织的公共许可（ 简称“,CCPL”,或 “许可”） 条款为前提的。本作品受著作权法以及其他相关法律的保护。对本作品的使用不得超越本许可授权的范围。,如您行使本许可授予的使用本作品的权利，就表明您接受并同意遵守本许可的条款。在您接受这些条款和规定的前提下，许可人授予您本许可所包括的权利。,查看全部,NordriDesign,中国专业,PowerPoint,媒体设计与开发,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,本作品采用,知识共享署名,-,非商业性使用,2.5,中国大陆许可协议,进行许可。,专业交流,模板超市,设计服务,本作品的提供是以适用知识共享组织的公共许可（ 简称“,CCPL”,或 “许可”） 条款为前提的。本作品受著作权法以及其他相关法律的保护。对本作品的使用不得超越本许可授权的范围。,如您行使本许可授予的使用本作品的权利，就表明您接受并同意遵守本许可的条款。在您接受这些条款和规定的前提下，许可人授予您本许可所包括的权利。,查看全部,NordriDesign,中国专业,PowerPoint,媒体设计与开发,建业集团版权所有,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,建业集团版权所有,建业集团版权所有,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,单击此处编辑母版标题样式,建业集团版权所有,建业集团版权所有,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,单击此处编辑母版标题样式,风,险,险,管,管,理,理,与,与,内,内,部,部,控,控,制,制,课,程,程,目,目,标,标,企,业,业,风,风,险,险,管,管,理,理,实,实,务,务,公,司,司,治,治,理,理,中,国,国,内,内,部,部,控,控,制,制,现,现,状,状,及,及,困,困,惑,惑,内,部,部,审,审,计,计,的,的,新,新,趋,趋,势,势,时,间,间,分,分,配,配,14,：,00- 14,：,50,内容分享,14,：,50- 15,：,00,休息,15,：,00-15,：,30,讨论,15,：,30-16,：,00,内容分享,16,：,00-,答疑,1,、,、ERP,系,系,统,统,实,实,施,施,风,风,险,险,及,及,常,常,见,见,挑,挑,战,战,2,、,、,内,内,部,部,审,审,计,计,参,参,与,与ERP,管,管,理,理,的,的,职,职,责,责,定,定,位,位,ERP,系,系,统,统,选,选,型,型,ERP,系,系,统,统,实,实,施,施,ERP,系,系,统,统,持,持,续,续,审,审,计,计,及,及,合,合,规,规,评,评,估,估,第,一,一,章,章,：,：,企,业,业,风,风,险,险,管,管,理,理,实,实,务,务,为,何,何,要,要,对,对,风,风,险,险,进,进,行,行,管,管,理,理,何,为,为,风,风,险,险,管,管,理,理,基,本,本,原,原,则,则,与,与,组,组,织,织,构,构,架,架,风,险,险,评,评,估,估,风,险,险,应,应,对,对,策,策,略,略,关,键,键,风,风,险,险,指,指,标,标,挑,战,战,及,及,解,解,决,决,方,方,案,案,问,题,题,与,与,解,解,答,答,风,险,险,案,案,例,例,举,举,例,例,风,险,险,案,案,例,例,举,举,例,例,2,、,许,许,家,家,印,印,“,“,帝,帝,国,国,”,”,保,保,卫,卫,战,战（, -基本执行机,构,构,第一道防线,主,主要包括系,统,统管理层、,系,系统工作人,员,员以及系统,中,中的风险管,理,理岗位。他,们,们通过在日,常,常工作中严,格执行公司,政,政策制度以,及,及对执行情,况,况进行自查,，,，从而降低,公,公司的整体,风,风险水平。,同,同时，他们,也,也是最早发,现各种风险,现,现象或者征,兆,兆的岗位,基本职责,包,包括但不,限,限于：,执行公司,政,政策制度,。,。政策制度,执,执行是风,险,险管理的,基,基础工作,，,，如果执,行,行本身不,到,到位，就,有,有极大可,能,能给,公司造成,极,极大的经,济,济损失,对于公司,的,的重大风险，以项目,组,组的方式,设,设计并执,行,行风险应,对,对的实施,方,方案,每年进行流程回顾，并相应制定或者更新政策和流,程,程,设计并执,行,行公司经营,活,活动中的,重,重大问题,的,的解决方,案,案,参与公司级风,险,险评估、,内,内部控制,自,自我评估,、,、风险管,理,理培训以,及,及风险管,理,理例会,2011甫瀚咨询,（,（上海）,有,有限公司,机密：此,文,文件只供,贵,贵公司内,部,部参阅，,请,请勿复制,或,或分发予,第,第三方。,25,企业集团,第二道防线：风险管理委员会及 风控管 理组 -,决 策及协 调机构,第二道防线包括两个部分，风险管理委员会和风控管理组。其中，风险管理委员会主要由,公司CXO、分,管新业务副总裁、信息技术系统总经理和人力资源系统总经理,，主要在风险管理工作中起到,决策、指导,和协调,的作用。风控管理组则由,公司财务、信息技术、人力资源、法务及战略高级别管理人员以及业务,系统委派的高级别管理人员、专职风险管理人员以及各系统风险管理岗位组成,，主要是在风险管理委员,会的领导和授权下，执行风险管理工作相关的,指引、组织、协调、推动、监督和检查工作,风险管理委员会基本职责包括但不限于：,对与风险管理,相关的政策,进行审批,对与风险管理相关的,工作方案及报告,进行讨论及审批,对经营活动中发生的,重大问题的解决方案,进行决策,通过例会、管理报告及内部审计报告,了解,公司风险管理工作,现状,，,并对其进行,指导和规范,2011甫瀚咨询,（,（上海）,有,有限公司,机密：此,文,文件只供,贵,贵公司内,部,部参阅，,请,请勿复制,或,或分发予,第,第三方。,26,企业集团,风,风险管理,架,架构实务举例,（,（续）,第二道防,线,线：风险,管,管理委员,会,会及 风,控,控管 理,组,组 -决 策及,协,协 调机,构,构（续 ）,风控管理,组,组基本职,责,责包括但,不,不限于：,实施公司范围,的,的风险管,理,理工作，包括风,险,险评估及,内,内部控制,自,自我评估,等,等,监督公司及系,统,统风险管,理,理工作的实施情况,组织及协,调,调每年的流程回顾,编制管理报告,参与制定经营活动,中,中发生重大问题,的,的解决方,案,案并监督其实施,组织培训,2011甫瀚咨询,（,（上海）,有,有限公司,机密：此,文,文件只供,贵,贵公司内,部,部参阅，,请,请勿复制,或,或分发予,第,第三方。,27,企业集团,风,风险管理,架,架构实务举例,（,（续）,第三道防,线,线：审核,委,委员会及,内,内部 审,计,计部 -监 督机,构,构,第三道防,线,线由公司,的,的审核委,员,员会及内,部,部审计部,组,组成，对公司董事会直接负责，可以相对独立地对公司,的,的,风险管理,工,工作方式,方,方法、结,果,果及执行,进,进行监督,和,和检查，并将相,关,关结果和,发,发现报送公司,董,董事会、,公,公司管理,层及风险,管,管理委员,会,会,基本职责,包,包括但不,限,限于：,评价政策制度中的控制,活,活动的执行情况,评价公司级风,险,险评估过,程,程、结果,及,及应对,评价经营活动,中,中的重大,问,问题的分,析,析及应对,实施内部控制,自,自我评估,检,检查,2011甫瀚咨询,（,（上海）,有,有限公司,机密：此,文,文件只供,贵,贵公司内,部,部参阅，,请,请勿复制,或,或分发予,第,第三方。,28,企业集团,风,风险管理,架,架构实务举例,（,（续）,最终责任,机,机构：董,事,事会,董事会是,风,风险管理,工,工作的最终责任,机,机构，就公司,整,整体风险,管,管理工作,的,的实施效,果,果以及风,险,险现,状对股东,大,大会负责,董事会在,风,风险管理,中,中的职责,：,：,通过对公,司,司管理层,的,的干预，,实,实现其对,与,与风险管,理,理相关的,期,期望目标,通过监督,活,活动，确,定,定其期望,目,目标是否,实,实现。董,事,事会可以,通,通过以下,方,方式对企,业,业风险管,理,理进,行监督：,1.了解公司,有,有效的风,险,险管理范,围,围,2.知悉最重,大,大风险以,及,及公司管,理,理层是否,恰,恰当地应,对,对,3.知晓并认,同,同公司的,整,整体风险,偏,偏好及审,核,核公司的,风,风险组合,观,观,4.了解经营,活,活动中的,重,重大问题,及,及公司管,理,理层的应,对,对,利用董事,会,会下属的,各,各类委员,会,会来行使,他,他们的特,定,定职责,在特定的,关,关键决策,上,上保留权,力,力。关键,决,决策权涉,及,及的范围,包,包括但不,限,限于：公,司,司风险管,理,理组,织架构、,公,公司中长,期,期风险管,理,理工作规,划,划、公司,级,级风险评,估,估结果、,公,公司级重,大,大风险应,对,对方,案以及公,司,司经营活,动,动中的重,大,大问题的,解,解决方案,风险管理,的,的三道防,线,线,结合企业,实,实际建业,集,集团企业,风,风险管理,三,三道防线,第一道防,线,线：系统-基本,执,执行机构,各城市公,司,司、项目,公,公司、专,业,业公司等,一,一线机构,业,业务部门,。,。,风险管理,的,的三道防,线,线,结合企业,实,实际建业,集,集团企业,风,风险管理,三,三道防线,第二道防,线,线：集团,各,各职能中,心,心,集团总部,各,各业务主,管,管部门。,风险管理,的,的三道防,线,线,结合企业,实,实际建业,集,集团企业,风,风险管理,三,三道防线,第,三,道防线：审核委员,会,会及内部,审,审计部-监,督,督机 构,集团审计,及,及检查部,门,门。,2011甫瀚咨询,（,（上海）,机密：此文件只供贵公司内部参阅，请勿复制或分发予第三方。,30,风险评估,2011甫瀚咨询,（,（上海）,有,有限公司,机密：此,文,文件只供,贵,贵公司内,部,部参阅，,请,请勿复制,或,或分发予,第,第三方。,31,何谓企业,风,风险评估(ERA)？,企业风险,评,评估,是对未来,潜,潜在事件,的,的前瞻活,动,动，以确,定,定这些,事件在特,定,定时段之,内,内对目标,所,所产生的,潜,潜在影响,，,，以及出,现,现的可能,性,性。,企业：,横跨整个,机,机构,风险：,那些可能,会,会影响业,务,务,目标实现,的,的潜在事,件,件,评估：,涉及高层,及,及中层的,管,管理人员,了解其影,响,响、可能,性,性及现行,用,用,以处理风,险,险的活动,建立计划,来,来改善现,有,有的风险,应,应,对措施,内部环境,目标设定,事项识别,风险评估,风险应对,分单,企机位,机密：此,文,文件只供,贵,贵公司内,部,部参阅，,请,请勿复制,或,或分发予,第,第三方。,32,理综合框,架,架联系,这是一个,贯,贯彻及标,准,准的方案,，,，有助识,别,别、,划分、评,估,估及应对,风,风险,该方法具,灵,灵活性，,可,可以根据,不,不同的目,的,的及,目,标,标,事,件,件,识,识,别,别,风,险,险,评,评,估,估,风,险,险,应,应,对,对,计,计,划,划,项,目,目,管,管,理,理/知,识,识,分,分,享,享/报,告,告,企,业,业,风,风,险,险,评,评,估,估,方,方,法,法,与,与COSO的,企,企,业,业,风,风,险,险,管,管,内部环,境,境及目,标,标,子,公,业司,务,支,业构,层,面,监控,信息和,沟,沟通,控制活,动,动,风险评,估,估,控制环,境,境,控制活,动,动,信息与,沟,沟通,监督,2011甫瀚咨,询,询（上,海,海）有,限,限公司,企业风,险,险评估,方,方法,2011甫瀚咨,询,询（上,海,海）有,限,限公司,机密：,此,此文件,只,只供贵,公,公司内,部,部参阅,，,，请勿,复,复制或,分,分发予,第,第三方,。,。,34,企业风,险,险评估,方,方法-影响程,度,度标准,实,实务,评分,标准,财务损,失,失,企业日,常,常,运行,1,极轻微,的,的,较低,不受影,响,响,2,轻微的,轻微,轻度影,响,响(,造成轻,微,微的,人身伤,害,害，,情况立,刻,刻受,到控制),3,中等的,中等,中度影,响,响(造,成一定,人,人身,伤害，,需,需要,医疗救,援,援，,情况需,要,要外,部支持,才,才能,得到控,制,制),4,重大的,重大,严重影,响,响(企,业失去,一,一些,业务能,力,力，,造成严,重,重人,身伤害,，,，情,况失控,，,，但,无致命,影,影响),5,灾难性,的,的,极大,重大影,响,响(重,大业务,失,失误，,造成重,大,大人身,伤亡，,情,情况失,控，给,企,企业致,命影响),企业声,誉,誉,负面消,息,息在,企业内,部,部流,传，企,业,业声,誉没有,受,受损,负面消,息,息在,当地局,部,部流,传，对,企,企业,声誉造,成,成轻,微损害,负面消,息,息在,某区域,流,流传,，对企,业,业声,誉造成,中,中等,损害,负面消,息,息在,全国各,地,地流,传，对,企,企业,声誉造,成,成重,大损害,负面消,息,息流传,世界各,地,地，政,府或监,管,管机构,进行调,查,查，引,起公众,关,关注，,对企业,声,声誉造,成无法,弥,弥补的,损害,2011甫瀚咨,询,询（上,海,海）有,限,限公司,机密：,此,此文件,只,只供贵,公,公司内,部,部参阅,，,，请勿,复,复制或,分,分发予,第,第三方,。,。,35,评分,标准,发生,可能,性,1,极低,一般情,况,况下,不会发,生,生,今后10年内,发生的,可,可能,少于1,次,次,2,低,极少情,况,况下,才发生,今后5,10,年,年,内可能,发,发生1,次,3,中等,某些情,况,况下,发生,今后2,5年,内可能,发,发生1,次,4,高,较多情,况,况下,发生,今后1,年,年内可,能发生1次,极高,常常会发生,今后1年内至,少发生1次,企业风,险,险评估,方,方法可能性,标,标准实,务,务,37,风险评,估,估方法实务举,例,例,确定实,施,施方案,确定战,略,略目标,风险识,别,别与分,析,风险评,估,估访谈,重大风,险,险初步,排,排序,风险评,估,估讨论,会,会,重大风,险,险排序,2011甫瀚咨,询,询（上,海,海）有,限,限公司,机密：,此,此文件,只,只供贵,公,公司内,部,部参阅,，,，请勿,复,复制或,分,分发予,第,第三方,。,。,审阅关,键,键政策,与,与文件,风险应,对,对,调查问,卷,卷,2011甫瀚咨,询,询（上,海,海）有,限,限公司,机密：,此,此文件,只,只供贵,公,公司内,部,部参阅,，,，请勿,复,复制或,分,分发予,第,第三方,。,。,38,工作内,容,容,1.,确,确定公,司,司级风,险,险评估,实,实施方,案,案,在实施,公,公司级,风,风险评,估,估工作,以,以前，,应,应该有,完,完整的,实,实施方,案,案，包,括,括：风,险,险评估,所,所涵盖,的,的单位,、,、需,要评估,的,的风险,事,事项、,风,风险评,估,估的方,式,式方法,、,、工作,步,步骤以,及,及时间,安,安排。,公,公司的,风,风控管,理,理组编,制,制风,险评估,实,实施方,案,案。,风险评,估,估实施,方,方案需,要,要经过,风,风控管,理,理组和,风,风险管,理,理委员,会,会的审,批,批。,2.,确,确定公,司,司战略,目,目标,因为公,司,司的战,略,略目标,会,会影响,公,公司所,面,面临的,风,风险，,所,所以在,进,进行公,司,司级风,险,险评估,以,以前，,风,风险管,理,理委,员会应,该,该明确,公,公司的,战,战略目,标,标，特别,是,是需要,明,明确公,司,司战略,目,目标的,变,变化部,分,分。,3.,风,风险识,别,别与分,析,析,风险识,别,别是公,司,司级风,险,险评估,的,的实施,基,基础。,根,根据公,司,司发展,目,目标，,重,重要经,营,营活动,及,及相关,业,业务流,程,程，,公司过,往,往年度,经,经营活,动,动中发,生,生的重,大,大问题,，,，以及,公,公司过,往,往年度,的,的重大,风,风险等,信,信息，,对,对影响,公,公司,实现,发,发展,目,目标,的,的风,险,险进,行,行识,别,别，,确,确定,风,风险,评,评估,的,的范,畴,畴。,参与,部,部门,风控,管,管理,组,组,风险,管,管理,委,委员,会,会,风险,管,管理,委,委员,会,会,风控,管,管理,组,组,企业,集,集团,风,风险,评,评估,方,方法实务,举,举例,（,（续,）,）,详细,步,步骤,2011甫瀚,咨,咨询,（,（上,海,海）,有,有限,公,公司,机密,：,：此,文,文件,只,只供,贵,贵公,司,司内,部,部参,阅,阅，,请,请勿,复,复制,或,或分,发,发予,第,第三,方,方。,39,工作,内,内容,4.,风,风,险,险评,估,估访,谈,谈,通过,资,资料,分,分析,确,确定,的,的风,险,险评,估,估范,畴,畴应,该,该与,公,公司,管,管理,层,层主,要,要管,理,理人,员,员以,及,及重,要,要业,务,务流,程,程主,要,要负,责,责,人进,行,行确,认,认，,以,以确,保,保对,于,于公,司,司风,险,险状,况,况理,解,解的,合,合理,性,性和,全,全面,性,性。,这,这项,工,工作,主,主要,是,是通,过,过对,公,公司,管,管,理层,和,和重,要,要经,济,济活,动,动或,者,者业,务,务流,程,程的,相,相关,人,人员,进,进行,访,访谈,来,来完,成,成的,。,。,5.,审,审,阅,阅关,键,键政,策,策与,文,文件,通过,对,对与,公,公司,相,相关,的,的外,部,部监,管,管文,件,件、,分,分析,报,报告,、,、内,部,部制,度,度、,内,内部,政,政策,、,、审,计,计报,告,告、,专,专题,研,研究,等,等,信息,的,的查,阅,阅和,分,分析,，,，对,风,风险,评,评估,范,范畴,进,进行,进,进一,步,步的,确,确定,和,和调,整,整。,6.,调,调,查,查问,卷,卷,通过,风,风险,调,调查,问,问卷,的,的形,式,式，,对,对公,司,司高,级,级管,理,理层,进,进行,调,调查,，,，初,步,步对,公,公司,管,管理,层,层对,于,于公,司,司级,风,风险,的,的,认识,进,进行,了,了解,。,。,风险,调,调查,问,问卷,包,包括,风,风险,的,的类,别,别，,风,风险,定,定义,，,，风,险,险发,生,生可,能,能性,的,的高,低,低标,准,准以,及,及风,险,险如,果,果发,生,生对,公,公,司经,营,营活,动,动影,响,响的,轻,轻重,标,标准,。,。,风险调查,问,问卷编制,完,完成后，,通,通过系统,或,或以书面,问,问卷的形,式,式下发调,查,查问卷参,与,与者，要,求,求调查问,卷,卷,参与者在,规,规定时间,段,段内完成,。,。系统或,风,风险管理,机,机构对风,险,险调查问,卷,卷结果进,行,行汇总，,初,初步确定,公,公,司经营活,动,动中所面,临,临的风险,。,。,参与部门,风控管理,组,组,相关公司,高,高级管理,层,相关系统,人,人员,风控管理,组,组,风控管理,组,组,公司高级,管,管理层,企业集团,风,风险评估,方,方法实务举例,（,（续）,详细步骤,（,（续）,201,1,甫瀚咨询,（,（上海）,有,有限公司,机密：此,文,文件只供,贵,贵公司内,部,部参阅，,请,请勿复制,或,或分发予,第,第三方。,40,工作内容,7. 风,险,险评估讨,论,论会,根据风险,调,调查问卷,和,和流程级,风,风险评估,的,的结果，,组,组织公司,高,高级管理,层,层对公司,级,级风险进,行,行沟通和,评,评,估，统一,对,对风险的,认,认识，确,定,定下阶段,风,风险管理,工,工作的重,点,点。,8. 风,险,险应对,对于风险,评,评估讨论,会,会确定的,下,下阶段风,险,险管理工,作,作的重点,，,，由相关,系,系统在风,险,险管理委,员,员会及风,控,控,管理组的,协,协助下，,以,以项目组,的,的形式，,利,利用公司,的,的整体资,源,源制定风,险,险应对方,案,案，确定,通,通过什么,样,样,的方式可,以,以降低相,关,关公司级,风,风险发生,的,的可能性,或,或者减弱,风,风险发生,后,后所带来,的,的影响，,经,经过恰当,的,的,审批后，,进,进行实施,。,。,参与部门,风控管理,组,组,公司高级,管,管理层,系统人员,风控管理,组,组,风险管理,委,委员会,企业集团,风,风险评估,方,方法实务举例,（,（续）,详细步骤,（,（续）,2011甫瀚咨,询,询（上,海,海）有,限,限公司,机密：,此,此文件,只,只供贵,公,公司内,部,部参阅,，,，请勿,复,复制或,分,分发予,第,第三方,。,。,41,企业集,团,团风险,评,评估方,法,法实务举,例,例（续,）,）,除风控,管,管理组,职,职能部,门,门和业,务,务部,门,门参与,的,的工,作,作：,参与风险评,估,估访谈，就所,在,在部门,，,，所在,岗,岗位所,了,了解的,公,公司经,营,营活动,中,中面临,的,的主要,风,风,险和过,去,去经营,活,活动中,发,发生的,重,重大问,题,题进行,沟,沟通，,为,为风险,评,评估提,供,供充分,信,信息。,例,例如在,本次风,险,险评估,中,中，省,区,区经理,就,就参与,了,了风险,评,评估访,谈,谈，为,对,对公司,风,风险现,状,状的理,解,解提供,了有用,的,的信息,。,。,完成风险调,查,查问卷，根据,所,所在部,门,门、所,在,在岗位,及,及所知,，,，对风,险,险调查,问,问卷中,的,的风险,发,发,生的可,能,能性和,重,重大性,进,进行判,断,断，并,将,将判断,结,结果及,时,时回复,风,风控管,理,理组。,参与公司级,风,风险评,估,估，主要,工,工作内,容,容包括,：,：对所,涉,涉及的,业,业务的,主,主要风,险,险点及,形,形成的,原因进,行,行描述,；,；对针,对,对各主,要,要风险,点,点设置,的,的控制,及,及详细,操,操作情,况,况进行,描,描述；,对,对所涉,及的业,务,务在过,去,去期间,发,发生的,重,重大问,题,题；根,据,据风险,评,评估人,员,员的清,单,单提供,测,测试资,料,料。,组织或,者,者参与公司级,风,风险评,估,估，主要,工,工作内,容,容详见,下,下一部,分,分。,2011甫瀚咨,询,询（上,海,海）有,限,限公司,机密：,此,此文件,只,只供贵,公,公司内,部,部参阅,，,，请勿,复,复制或,分,分发予,第,第三方,。,。,42,企业风,险,险评估,中,中共同,的,的挑战,：,：,-定义时,间,间范围,和,和覆盖,范,范围,定义时,间,间范围,-何时-,持,持续时,间,间是多,久,久？,-,五年？,-,未来和可预测,覆盖范围,-,有多大的可能性在一个特定的区域/街道我们的手机没电？,-,有多大可能性在上海没电？,-,有多大的可能性在中国没电？,确认覆盖范围对企业风险管理很重要,2011甫瀚咨,询,询（上,海,海）有,限,限公司,机密：,此,此文件,只,只供贵,公,公司内,部,部参阅,，,，请勿,复,复制或,分,分发予,第,第三方,。,。,43,1.,2.,3.,4.,5.,6.,7.,缺乏足,够,够资深,级,级别的,员,员工,顾客对,我,我们工,作,作的不,重,重视,人员调,整,整中的,员,员工流,失,失,重大诉,讼,讼的威,胁,胁,员工培,训,训的缺,乏,乏,缺少具,有,有专业,知,知识的,员,员工来,支,支持项,目,目,较低的,工,工作收,益,益率,在回顾,了,了主要,起,起因后,，,，风险,可,可被归,纳,纳成以,下,下三种,风,风险：,1.,2.,3.,缺乏合,理,理的技,能,能完成,工,工作（1，3,，,，5，6）,市场中,薄,薄弱的,价,价值主,张,张（2,，,，7）,缺乏充,足,足的品,质,质以减,轻,轻职业,风,风险（4）,企业风,险,险评估,的,的共同,挑,挑战：,-合并风,险,险,范例:,高级管,理,理层确,定,定了下,列,列风险,：,：,2011甫瀚咨,询,询（上,海,海）有,限,限公司,机密：,此,此文件,只,只供贵,公,公司内,部,部参阅,，,，请勿,复,复制或,分,分发予,第,第三方,。,。,46,风险应,对,对策略,风险应,对,对策略,是,是指导,企,企业防,范,范和抑,制,制风险,的,的基本,方,方针、,措,措施和,方,方法，,根据预,测,测风险,发,发生的,可,可能性,以,以及企,业,业条件,，,，制订,不,不同的,应,应对方,案,案，,采取不,同,同的管,理,理策略,，,，从而,实,实现风,险,险管理,任,任务；,企业应,根,根据自,身,身条件,和,和外部,环,环境，,围,围绕企,业,业发展,目,目标和,战,战略，,确,确定,风险偏,好,好、风,险,险承受,度,
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