我国的金融犯罪与金融监管

,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,我国的金融犯罪与金融监管,金融犯罪,：,我国刑法在第,13,条用外延与内涵相结合的方法作了,准确、完整的界定；金融犯罪是犯罪的一类，其内涵可以,从犯罪学和金融学两个角度来考察。,从犯罪学的角度来考察，金融犯罪指一切侵犯社会主义金融管理秩序、应该受到刑法处罚的行为。,从金融学的角度来考察，金融犯罪指一切破坏我国资金聚集和分配体系的犯罪行为。,金融犯罪直接或者间接侵犯了我国的资金融通体系，阻碍或者歪曲了货币的流通，限制或者破坏了信用的提供，从而危及我国金融机构和金融市场的正常运转。,金融犯罪,破坏金融管理秩序犯罪,金融诈骗犯罪,破坏金融管理秩序犯罪,一、货币犯罪：,伪造货币罪；出售、购买、运输假币罪；金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪；持有、使用假币罪；变造货币罪。,二、金融机构管理犯罪：,擅自设立金融机构罪；伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪。,三、信贷管理犯罪：,高利转贷罪；骗取贷款、票据承兑、金融票证罪；非法吸收公众存款罪；违法发放贷款罪；吸收客户资金不入账罪。,四、金融票证管理犯罪：,伪造、变造金融票证罪；妨害信用卡管理罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪；违规出具金融票证罪；对违法票据承兑、付款、保证罪。,五、证券期货犯罪：,伪造、变造国家有价证券罪；伪造、变造公司、企业股票、债券罪；擅自发行公司、企业股票、债券罪；内幕交易、泄露内幕信息罪；利用未公开信息交易罪；编造并传播证券、期货交易虚假信息罪；诱骗投资者买卖证券、期货合约罪；操纵证券、期货市场罪；背信运用受托财产罪；违法运用资金罪。,六、外汇管理犯罪：,逃汇罪；骗购外汇罪。,七、洗钱犯罪：,洗钱罪。,金融诈骗犯罪,一、集资诈骗罪,二、贷款诈骗罪,三、票据诈骗罪,四、金融凭证诈骗罪,五、信用证诈骗罪,六、信用卡诈骗罪,七、有价证券诈骗罪,八、保险诈骗罪,案例一：股评家的红与黑,汪建中案：,汪建中，中级经济师，北京首放的法定代表人、,执行董事、经理。曾做过中央电视台二套,中国证券,栏目特约嘉宾，撰写,炒股看大势,，曾被安徽电视,台选为“资本市场的安徽七大名人”之一，曾因推荐股,票被誉为“股市名嘴”。,证监会于,2008,年,5,月对汪建中、北京首放涉嫌,操纵市场行为立案调查。,2009,年,11,月,19,日，北京市西,城区人民法院执行了北京首放投资顾问有限公司法人,代表汪建中的,2.5,亿元罚没款。,2011,年,8,月,3,日，汪建,中以操纵证券市场罪被判处有期徒刑,7,年，罚金,1.25,亿余元。,汪建中在担任首发公司负责人期间，于,2006,年,7,月至,2008,年,5,月间，用本人及亲戚朋友的名义，开设多个证券账户，采用先买入低价股票，然后以公司名义在网站及上海证券报等媒介对外推荐该股票，人为影响股票交易价格，而当大量股民争相购买该股票，致使股票价格高升时，汪建中本人及亲戚朋友立即高价抛出，从中获利。其中汪建中利用自己实际控制的,9,个账户，在买卖工商银行、中国联通等,38,只股票中，操纵证券市场,55,次，累计买入股票,52.6,亿元，卖出,53.8,亿元，非法获利约,1.25,亿元。,“民间股神”简凡案：,2010,年,11,月,3,日，上海市第二中级人民法院对一起特大集资诈骗案进行宣判，以集资诈骗罪判处被告人韩劲松无期徒刑。,2006,年,11,月至,2007,年,12,月，韩劲松借向股民讲授炒股理论知识之机，虚构其与齐鲁期货公司合作进行国内股指期货交易的事实，以高额回报为诱饵，指使其注册成立的行略公司从,240,名被害人处骗取钱款,1264,万元。当时股指期货迟迟未开，有投资者开始向韩劲松索要钱款，于是在,2007,年,10,月至,2008,年,7,月间，韩劲松再以代客理财的名义，从,24,名被害人处骗取钱款,651,万余元。,韩劲松为归还股指期货、代客炒股理财等投资者的钱款，借股市低迷之机，虚构黄金、外汇期货交易的事实，继续以代客理财的名义和保本保收益为诱饵，骗取,40,名被害人的款项,548,万余元。,韩劲松以非法占有为目的，虚构股指期货投资和代客进行股票、黄金、外汇期货交易的事实，以承诺支付高额回报等方法，骗取,250,余名被害人资金共计,2269,万余元，其行为已构成集资诈骗罪。,“简,凡,凡”,韩,韩劲,松,松何,许,许人,也,也？,褪,褪去,光,光环,，,，真,相,相令,人,人大,跌,跌眼,镜,镜：,其一,，,，简,凡,凡的,身,身份,。,。曾,公,公开,的,的描,述,述是,拥,拥有,双,双学,位,位的,人,人才,，,，上,海,海财,经,经,大学,经,经济,学,学硕,士,士、,复,复旦,大,大学,心,心理,学,学硕,士,士。,事,事实,上,上，,韩,韩劲,松,松只,是,是个,技,技校,毕,毕,业生,，,，连,高,高中,都,都没,上,上过,。,。,其二，,简,简凡以,“,“华尔,街,街才子,”,”和“,美,美国股,神,神罗杰,斯,斯学生,”,”自居,。,。事,实上蒋,劲,劲松从,未,未留学,美,美国，,只,只是待,业,业在家,，,，自学,研,研究看,盘,盘技术,。,。,2007,年,经上海,某,某报业,从,从业人,员,员介绍,，,，出资,5,万美元,赢,赢得了,与,与来沪,演,演讲的,罗,罗杰斯,共,共,进晚餐,的,的机会,，,，此次,晚,晚餐也,获,获得了,媒,媒体广,泛,泛报道,为,为其镀,一,一层“,真,真金”,。,。,其三，,简,简凡的,股,股市赢,钱,钱能力,。,。简凡,曾,曾被捧,为,为为“,顶,顶级操,盘,盘手”,，,，自,称“曾,以,以,16,亿元资,金,金博回,100,亿元”,，,，介绍,他,他的书,籍,籍,民间股,神,神,出版,后，他,更,更被视,为,为超能,力,力股神,。,。但事,实,实是，,案,案发后,，,，办案,人,人员发,现,现，简,凡,凡,自己的,股,股票账,户,户已封,存,存,3,年，他,坦,坦言自,己,己总是,赔,赔钱，,就,就索性,不,不做了,。,。而简,凡曾极,力,力向粉,丝,丝推荐,的,的一级,半,半市场,的,的股票,，,，后在,美,美国三,版,版市场,上,上市后,，,，,股价才,几,几美分,，,，让投,资,资几乎,血,血本无,归,归。,用各种,假,假冒名,分,分拼装,起,起来的,“,“股神,”,”简凡,，,，在牛,气,气冲天,的,的股市,行,行情,中，却,成,成为许,多,多人崇,拜,拜的对,象,象。,案例二,：,：,ATM,机的幸,或,或晦,06,年,4,月,21,日晚,10,时，许,霆,霆在广,州,州市天,河,河区黄,埔,埔大道,某,某银行,的,的,ATM,取款机,取,取款时,。,。惊讶,地,地发现,，,，取出,1000,元后银,行,行卡账,户,户里只,被,被扣了,1,元，狂,喜,喜之下,，,，许霆,连,连续取,款,款,5.4,万元。,当,当晚，,许,许霆回,到,到住处,，,，将此,事,事告诉,了,了同伴,郭,郭安山,。,。两人,随,随即再,次,次前往,提,提款，,之,之后反,复,复操作,多,多次，,许,许霆先,后,后取款,171,笔，合,计,计,17.5,万元，,郭,郭安山,则,则取款,1.8,万元。,事,事后，,二,二人各,携,携赃款,潜,潜逃。,同年,11,月,7,日，郭,安,安山向,公,公安机,关,关投案,自,自首，,并,并全额,退,退还赃,款,款,1.8,万元。,天,天河区,法,法院以,盗,盗窃罪,判,判处其,有,有期徒,刑,刑一年,，,，并处,罚,罚金,1000,元。,许霆的,17.5,万,元,元,赃,赃,款,款,因,因,投,投,资,资,失,失,败,败,而,而,挥,挥,霍,霍,一,一,空,空,，,，,07,年,5,月,许,许,霆,霆,在,在,陕,陕,西,西,宝,宝,鸡,鸡,火,火,车,车,站,站,被,被,警,警,方,方,抓,抓,获,获,。,。,广,州,州,市,市,中,中,院,院,审,审,理,理,后,后,认,认,为,为,，,，,许,许,霆,霆,以,以,非,非,法,法,侵,侵,占,占,为,为,目,目,的,的,，,，,伙,伙,同,同,同,同,案,人,人,采,采,用,用,秘,秘,密,密,手,手,段,段,，,，,盗,盗,窃,窃,金,金,融,融,机,机,构,构,，,，,数,数,额,额,特,特,别,别,巨,巨,大,大,，,，,行,行,为,为,已,已,构,构,成,盗,盗,窃,窃,罪,罪,，,，,判,判,处,处,无,无,期,期,徒,徒,刑,刑,，,，,剥,剥,夺,夺,政,政,治,治,权,权,利,利,终,终,身,身,，,，,并,并,处,处,没,没,收,收,个,个,人,人,全,部,部,财,财,产,产,。,。,许,霆,霆,上,上,诉,诉,后,后,，,，,广,广,东,东,省,省,高,高,级,级,人,人,民,民,法,法,院,院,以,以,“,“,事,事,实,实,不,不,清,清,、,、,证,证,据,据,不,不,足,”,”,为,为,由,由,发,发,回,回,重,重,审,审,。,。,“,被,被,告,告,人,人,许,许,霆,霆,盗,盗,窃,窃,罪,罪,名,名,成,成,立,立,，,，,且,且,盗,盗,窃,窃,金,金,融,融,机,机,构,构,数,数,额,额,巨,巨,大,大,，,，,本,应,应,判,判,处,处,无,无,期,期,徒,徒,刑,刑,以,以,上,上,甚,甚,至,至,死,死,刑,刑,，,，,但,但,考,考,虑,虑,到,到,此,此,案,案,的,的,特,特,殊,殊,情,情,况,况,，,，,对,其,其,减,减,轻,轻,处,处,罚,罚,判,判,处,处,5,年,有,有,期,期,徒,徒,刑,刑,，,，,并,并,处,处,罚,罚,金,金,2,万,元,元,，,，,此,此,案,案,将,将,报,报,请,请,最,高,高,人,人,民,民,法,法,院,院,核,核,准,准,后,后,生,生,效,效,！,！,”,”,广,广,州,州,中,中,院,院,再,再,次,次,宣,宣,判,判,的,的,最,最,后,后,这,这,几,几,句,句,话,刚,刚,念,念,完,完,，,，,法,法,庭,庭,里,里,顿,顿,时,时,响,响,起,起,一,一,片,片,惊,惊,叹,叹,声,声,。,。,4,月,9,日,，,，,许,许,霆,霆,再,再,次,次,向,向,广,广,东,东,省,省,高,高,院,院,提,提,起,起,上,上,诉,诉,。,。,广,广,东,东,省,省,高,高,院,院,驳,驳,回,上,上,诉,诉,，,，,维,维,持,持,原,原,判,判,，,，,并,并,依,依,法,法,上,上,报,报,最,最,高,高,人,人,民,民,法,法,院,院,核,核,准,准,。,。,最,高,高,人,人,民,民,法,法,院,院,依,依,法,法,核,核,准,准,。,500,人,旁,旁,听,听,席,席,，,，,记,记,者,者,占,占,了,了,一,一,半,半,等,候,候,在,在,审,审,判,判,庭,庭,外,外,的,的,人,人,们,们,许,彩,彩,亮,亮,坚,坚,持,持,认,认,为,为,，,，,儿,儿,子,子,许,许,霆,霆,是,是,无,无,罪,罪,的,的,，,，,只,只,是,是,存,存,在,在,过,过,错,错,，,，,不,不,应,应,受,受,到,到,这,这,么,么,重,重,的,的,量,量,刑,刑,，,，,而,应,应,该,该,无,无,罪,罪,释,释,放,放,。,。,我,儿,儿,无,无