金融电子结算系统(汇报版)20090401

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,基于代收货款业务的金融电子结算系统,初步设计说明,哈尔滨龙运科技有限责任公司 V1.4 2021/04/01,主管经理： 王彦庆,文档起草： 王成斌,管理部门： 金融效劳部,汇报主题,系统概述,1,系统建设意义,2,系统框架与流程,3,4,主体业务流程,系统模块定义,5,6,系统运营管理,7,8,效益分析,运营根底,哈尔滨龙运科技有限责任公司,工作方案,9,一、系统概述,资金结算系统是物流配送业务中延伸的一个分支系统，主要是针对代收货款结算。把资金结算系统应用于代收货款结算业务，在物流行业内实现资金结算电子化。,在全省物流行业推广实施金融结算系统后以哈尔滨龙运物流园区为实施示范主体，提高物流行业资金流的流转效率，躲避资金流风险，提高了行业效劳水平和效劳质量，也促进了社会的安定和谐。对于物流企业主要是物流园区企业，通过提供资金结算的效劳，可获得根底物流效劳外的经济效益。,二、系统建设意义,哈尔滨龙运科技有限责任公司,提高业务效率,减少现金交易风险,提高物流行业服务质量,促进全行业良性发展,哈尔滨龙运科技有限责任公司,提高业务效率,在第三方物流企业业务交易是十分繁忙的，假设涉及代收货款，涉及清点大量现金，利用资金结算的电子化操作，可以大大缩短每笔业务的交易时间，提高物流企业与发货主，收货主与物流企业的业务办理效率。,发货、收货、结算货款、运输款,哈尔滨龙运科技有限责任公司,减少现金交易风险,在物流业务办理过程中，随着货物的配送交易，会带来大量的物流交易产生的资金交易，需要携带大量的现金，这势必增加了因个人携带现金而带来的资金平安风险。,在物流中心引进银行机构，并实施以银行现金结算系统为核心的资金结算系统，可以很大程度上减少、回避这样的风险和隐患。通过实施银行卡为资金交易介质的电子结算效劳，大大增加了交易效率，也杜绝了现金磨损、伪币等现象的发生，增加了对金融体系、社会范围内的安定因素。,哈尔滨龙运科技有限责任公司,减少现金交易风险,现金交易：支付运输款、货款、效劳费等,银行卡,哈尔滨龙运科技有限责任公司,提高物流行业服务质量,通过引进代收货款的“资金电子结算系统，把各项费用刷卡交易、系统自动结算，在物流公共信息平台内实现交易电子化，为物流行业提供高效、平安、稳定的信息系统支撑。让用户体验到因信息技术的开展而带来的优质行业效劳。,哈尔滨龙运科技有限责任公司,促进全行业良性发展,“货款代收成为既具有实用性，但又具有一定风险性的资金回流方式。在本系统的设计方案中，针对第三方物流企业配送业务提供了电子结算系统可以减少因现金交易而带来的风险，另针对在货款回收的方式中，通过银行汇款、货栈代收、无线POS刷卡交易等方式，可多渠道解决资金迅速而平安的回流问题。,通过监管部门方对货款回收周期的监管，可以减少因第三方物流企业的拖延、拖欠、拒付货款而带来的经济纠纷和隐患。,哈尔滨龙运科技有限责任公司,三、系统框架与流程,系统总体框架,哈尔滨龙运科技有限责任公司,配送系统框架图,物流配送业务总体框架图,哈尔滨龙运科技有限责任公司,物流配送业务中要素流向图,哈尔滨龙运科技有限责任公司,配送与结算业务示意图,哈尔滨龙运科技有限责任公司,配送与结算业务示意图,货主发货时要求物流配送企业代收货款,物流配送企业代收货款、货款回流,哈尔滨龙运科技有限责任公司,配送与结算业务示意图,发货主与物流配送企业结算,以银行卡为主结算方式,哈尔滨龙运科技有限责任公司,四、主体业务流程,哈尔滨龙运科技有限责任公司,五、系统模块定义,资金结算业务系统模型,哈尔滨龙运科技有限责任公司,核心管理系统,核心管理系统主要是系统管理模块，包括用户管理模块、系统配置模块、统计分析模块等组成。其主要功能是对整体系统的管理操作，以及在效劳中心所进行的核心业务操作。,统计分析模块,管理员进行各类明细查询，决策者进行统计分析功能，可按指定时段、 指定条件获取检索结果，形成各类统计图表，为管理提供支持，为行业提供数据依据。,用户管理模块,是系统对用户帐号、角色、权限的管理系统。,系统配置模块,对系统的访问控制、流程控制、用户界面风格等进行设置。,哈尔滨龙运科技有限责任公司,前端应用系统,资金回流管理,主要完成代收货款的回流统计对帐功能，对于货栈或物流企业所回流的代收货款，进行逐笔对帐，生成资金存入明细，内容主要包括：货单号,+,签收时间,+,代收金额,+,代收方标志,+,发货方标志。,货主对帐模块,主要完成货主在货物到达、货款回收后到营业窗口进行对帐申请，对帐成功后，系统标志后可转入结算模块，对帐成功后记录结算帐号。对帐不成功，那么返回查询结果，等待下一次对帐或用户可进行业务申诉效劳。,放款申请模块,此操作主要是在系统回款确认后、且货主对帐成功后，系统自动生成放款明细，给银行提供放款转帐明细。,哈尔滨龙运科技有限责任公司,前端应用系统,放款核对模块,银行方收到我方放款明细后，会返回放款明细，我方进行确认后再返回给银行系统，完成核对工作。,系统放款转帐模块,此操作由银行金融结算系统自动完成,根据已经最后核对后的放款明细，再一定时间内无异议后，银行系统将根据此转帐明细，进行批量处理转帐，最后返回转帐结果。此模块有银行方自动完成，并返回结果给我方结算系统。,哈尔滨龙运科技有限责任公司,六、运营根底,配送业务运营基础,结算业务运营基础,哈尔滨龙运科技有限责任公司,配送业务运营基础,配送单据主要是由四联单组成：,1白色存根,2蓝色取款凭证发货主保管,3粉色托运配送车辆保存,4黄色取货点存根。,哈尔滨龙运科技有限责任公司,结算业务运营基础,信息系统根底,资金结算系统是由结算业务核心系统及假设干业务应用子系统组成，同时由银行结算系统作为支撑系统联合运营。组成金融电子结算综合效劳系统。,网络根底,整套系统是建立在CS+BS结构的网络根底上，需要客户端与效劳端进行数据交互，资金结算系统需要互联网支撑，核心系统与银行结算系统互联，由数字专线来支撑更为平安可靠。,哈尔滨龙运科技有限责任公司,结算业务运营基础,办公场地根底,结算业务的办公场地主要由几方面的业务操作办公场地组成。,配送业务办理区,此办公区主要完成配送业务的办理，属于配送业务开展需求，不属于资金结算系统的办公根底，但由于没有配送业务开展，没有定单的产生，是不会有结算业务的开展的，所以在此提及，作为业务发起场地需求。,收取货款办理区,此办公场地是卸货所在地，既作为取货签收地，又负责收取代收货款，由货物到达货栈提供。,哈尔滨龙运科技有限责任公司,办公场地基础,资金结算系统核心办公区,系统管理人员办公区域，负责系统管理设置、用户权限分配、统计报表上报等。根据办公人员人数需求，初期要具有2人，20平方米的办公区，后期根据业务扩展，再增加办公人员及场地。,金融效劳机构,由银行企业在物流园区设置储蓄网点，负责局部开户、销户、现金业务等，根据银行业务量选取办公场地，初期规划成立“分理处，场地办公面积为100平方米，主要有客户区、业务办理区、内业办公区、根底设备区等组成。,结算业务办理区,此处办公人员主要对所管辖物流企业的业务进行处理如：货款回流确认、货款到帐后的货单录入、货主对帐、放款申请、放款核对、数据统计等。,在初运行期间，拟定需求4个效劳窗口，办公场地面积50平方米，与银行效劳窗口类似，由客户等候区与业务办理区组成。,哈尔滨龙运科技有限责任公司,办公终端设备需求,设备名称,数量,所需部门,办公电脑,4台,结算业务办理区,票据打印机,4台,结算业务办理区,办公电脑,2台,系统核心办公区,针式打印机,1台,系统核心办公区,激光打印机（黑白）,1台,系统核心办公区,哈尔滨龙运科技有限责任公司,七、系统运营管理,帐户管理（银行系统管理）,结算系统管理,1、建立总结算帐户（资金池）,2、建立货主帐户,配送管理,1、货主发货,2、付款取货,1、,货款回流,2、货款明细存档,3、货主对帐,4、提请放款,5、,货款批量结算（银行方处理）,哈尔滨龙运科技有限责任公司,八、效益分析,系统运营投入,损益综合分析,效益分析,哈尔滨龙运科技有限责任公司,系统运营投入,1、,人员费用预算,部 门,职 位,人数,月工资,年工资额（元）,金融服务部,主管经理,1,2500,30000,金融服务部,系统管理员,1,2000,24000,金融服务部,帐目管理员,2,2000,48000,金融服务部,柜台操作员,4,2000,96000,合计,198000,哈尔滨龙运科技有限责任公司,系统运营投入,2、固定资产及折旧预算,项 目,原值,残值率,使用年限,年折旧率,年折旧额（元）,房屋建筑物,0,5%,30,3.17%,车辆,0,5%,8,11.88%,办公设备,40000,5%,4,23.75%,9500,硬件设备,600000,5%,3,31.67%,190000,合计,199500,哈尔滨龙运科技有限责任公司,系统运营投入,3、,其它费用年度预算,项目,费用（元）,备 注,办公费,20000,各种办公用品、证照年检费等,通信费,20000,包括网络、固定电话、传真、移动电话,软件开发费,200000,用于软件开发，系统升级与维护,合计,240000,哈尔滨龙运科技有限责任公司,效益分析,系统运营直接收入来自于提供资金结算系统的效劳费用，一般按照代收货款的金额按照一定百分比收取。,1、代收货款额度估算,哈尔滨龙运科技有限责任公司,效益分析,2、效益预计,稳定运营后的哈尔滨龙运物流园区，零担运输预计将占哈尔滨地区的50%左右，在自愿选择效劳的前提下，系统使用率按50%来计算，代收货款额将到达50亿以上。,效劳费用=50亿0.1%=500万元,哈尔滨龙运科技有限责任公司,效益分析,2、纳税额,缴税额按照商业效劳税6%计算，直接纳税30万元,收入所得税另行计算,哈尔滨龙运科技有限责任公司,效益分析,3、项目经营损益表,项 目,行次,金 额（万元）,营业收入,1,500,固定费用：,2,工资,3,20,三项费用,4,3.5,折旧（房产/车辆/其他）,6,20,小计,13,43.5,变动费用：,14,研发费用,15,20,办公费,17,2,电话费,21,2,小计,34,24,应交税金：,营业税,36,30,小计,42,30,利润,43,402.5,所得税,44,100.625,净利,45,301.875,哈尔滨龙运科技有限责任公司,九、工作方案,哈尔滨龙运科技有限责任公司,汇报结束，谢谢！,