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预测启动资金需求,启动资金使用计划和筹集,试讲人：蔡彦,2024/10/3,1,估算创办你的企业所需的资金,学习目的,1、固定资产投资与流动资金。,2、估算出创办企业所需的资金,3,、确定启动资金的来源。,一、企业的启动资金,启动资金，就是开办企业,必须,购买的物资和,必要,的其他开支。,1,、固定资产投资,2,、流动资金,启动资金的类型（分几类？）,常见支出,项目归类,固定资产投入,流动资金,场地 工具 设备 开办费,（培训费 加盟费 技术转让费 验资费 市场调查费 执照费）,装修费,注册费,产品库存 原材料 工资 租金 包装费 通讯费 利息 活动费 保险费 广告费 维修费 差旅费 市场管理费 营销促销费 燃料费 水电费 律师费 职工福利费,各种不可预见费,装潢,场地,加盟,设备,范围,1,、固定资产投资,特点：价值较高、使用时间较长,注意,:,折旧是特殊成本,即固定投资分期打入成本逐步回,收,.,产品或原材料、工资、各种费用,范围,不可预见费用,罚款、盗窃、丢失,2,、,流动资金,：,特点；保证企业日常运转所需要支出的资金。,也称为运营资金。,二、计算启动资金,阅读理解创业故事,把计算启动资金需求分为两步：,第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表,第二步：再去测算每一类中每个具体物品的价格、每项具体花费。,投资,企业用地和建设投资,设 备 投 资,开办费,三、投资（固定资产）预测,投资（固定资产）预测,1、企业用地和建筑：,建房：,能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。,买房：,简便又快捷，但需要装修改造。,租房：,资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。,在家开业：,便宜，是起步的好办法。但在家开业少不了调整，且业务和生活互相干扰。,投资（固定资产）预测,2,、设备：,（1）、范围：,包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。,购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。,（2）、投资预测时的特别提示：,A、,制造和服务业对设备需求量大：,B、,确定必须设备和选择正确类型：,C、,只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。,类别项目,金额（元）,备注（对主要费用及其他事项的说明）,固定资产,企业用地，建筑,设备投资,开办费,工商注册，税务登记费,市场调查，差旅费，咨询费,培训费，资料费,各种许可证审批费用,购买无形资产费用支付连锁加盟费用,其它费用,合计,四、流动资金预测,至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金,流动资金包括,：,生产成本商品采购,促销,工资,租金,保险,其它费用（不可预见费）,流动资金至少考虑五方面开销,生产成本 ：原材料和商品的存货,（1）、原材料：,A、,制造、服务企业需要：,B、,制造商预测销售前的生产储料资金：,C、,预测顾客付款前的服务用料资金。,（2）、商品的存货：,零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。,流动资金至少考虑五方面开销,促销：,包括计划的促销成本。,工资：,起步阶段也要给员工、老板开支。,租金：,企业一开张就要支付租金。,保险：,保险有两种：社会保险和商业保险,准备上的保险在启动资金数额内。,其它费用：,包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。,起步时纳入启动资金数额内。,流动资金至少考虑五方面开销,类别项目,金额（元）,备注（对主要及其他重要事项的说明）,流动资金,生产成本和商品采购,促销,职工薪酬,场地租金,保险费,办公用品费用,水电费，交通差旅费,合计,确定启动,资金来源,了解本地贷,款政策分析,银行贷款,的可能性,六，启动资金筹集,分析创业,团队成员,可筹集资金,状况,私人拆借,银行贷款,自有资金,政府扶持资金,启动资金来源,五、小结,1、什么是启动资金。,2、固定资产投资的预测方法及内容。,3、流动资金的预测方法及内容,办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。,记住：,启动资金,=,投资（固定资产+开办费）,+,流动资金,4,、确定启动资金来源。,
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