个人外汇管理法规

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,#,个人外汇管理法规,分行国际业务部,2007.1.22.,1,个人外,汇,汇管理,办,办法的,主,主要内,容,容,政策要,点,点,外汇收,入,入管理,外汇结,汇,汇管理,外汇汇,出,出管理,外汇购,汇,汇管理,外汇账,户,户管理,外币现,钞,钞管理,个人结,售,售汇管,理,理信息,系,系统,其他,2,政策要,点,点,按交易,主,主体区,分,分境内,个,个人和,境,境外个,人,人，按,交,交易性,质,质区分,经,经常项,目,目和资,本,本项目,年度总,额,额管理,：,：个人,结,结汇和,境,境内个,人,人购汇,经常项,目,目经营,性,性外汇,实,实需管,理,理，便,利,利贸易,收,收支,按照交,易,易性质,和,和风险,程,程度对,个,个人资,本,本项目,外,外汇资,金,金进行,必,必要的,管,管理,统一外,汇,汇现汇,账,账户和,现,现钞账,户,户的管,理,理政策,加强对,外,外币现,钞,钞的管,理,理,建立个,人,人结售,汇,汇管理,信,信息系,统,统,3,政策要,点,点,涉及主,体,体,境内个,人,人、境,外,外个人,、,、个人,对,对外贸,易,易经营,者,者、个,体,体工商,户,户,涉及行,为,为,收汇、,购,购汇、,结,结汇、,付,付汇、,开,开户、,存,存取,、,、提钞,、,、境内,划,划转,4,外汇收,入,入管理,（,（一）,经常,项目,外汇,收入,经营性,外,外汇,个人对,外,外贸易,经,经营者,：,：,按机构,管,管理,个体工,商,商户：,按机构,管,管理,非经营性,外,外汇,提钞,结汇：,年,年度总,额,额管理,直接存,入,入,储蓄账,户,户,当日累,计,计1万，身,份,份证件,1万，外,汇,汇局备,案,案后办,理,理,5,外汇收,入,入管理,（,（二）,资本,项目,外汇,收入,保险赔,偿,偿,或给付,项,项下,外汇局,登,登记、,通过机,构,构办理,存入外,汇,汇储蓄,账户或,结,结汇,直接投,资,资,间接投,资,资,6,外汇结,汇,汇管理,经常项,目结汇,资本项,目结汇,经营性,结,结汇,境内个,人,人：通,过,过外汇,结,结算账,户,户,按机构,管,管理,境外个,人,人:旅游购,物,物 凭,报,报关单,非经营,性,性结汇,经外汇局,审,审批,7,超过年,度总额,境内个,人,人,服务贸,易,易项下,：,：保险,、,、专利,、,、咨询,收益项,下,下：职,工,工报酬,境,境外,投,投资收,益,益,境外个,人,人*,房租类,支,支出：,身份证,件,件、租,赁,赁合同,、,、发票,或,或支付,通,通知,生活消,费,费类支,出,出：身,份,份证件,、,、合同,或,或发票,就医、,学,学习等,：,：身份,证,证件、,收,收费证,明,明,其他：,身,身份证,件,件、证,明,明材料,单方面,转,转移项,下,下：捐,赠,赠 赡,家,家款,遗,遗产继,承,承,*单笔5万以上,的,的结汇,取,取得人,民,民币须,直,直接划,转,转到交,易,易对方,账,账户,年度总,额,额内，,身,身份证,件,件,非经营,性,性结汇,8,外汇汇,出,出管理,经常,项目,外汇,汇出,经营性,外,外汇,对外贸,易,易经营,者,者：按,机,机构办,理,理,个体工,商,商户：,划,划转到,代,代理企,业,业对外,支,支付,非经营性,外,外汇,资本项,目,目外汇,汇,汇出,经外汇局,审,审核,9,外汇汇,出,出管理,购汇汇,出,出,储蓄账,户,户内,资金汇,出,出,手持现,钞,钞,汇出,直接办,理,理,当日累,计,计,5万 身,份,份证件,境内个,人,人,5万，身,份,份证件,和,和有交,易,易额的,真实性,凭,凭证（,同,同购汇,材,材料）,当日累,计,计,1万 身,份,份证件,1万，,身,身份证,件,件、真,实,实性凭,证,证、,海关申,报,报单或,提,提钞单,据,据,10,外汇汇,出,出管理,购汇汇,出,出,储蓄账,户,户内,资金汇,出,出,手持现,钞,钞,汇出,直接办,理,理,境外个,人,人,当日累,计,计,1万 身,份,份证件,1万，,身,身份证,件,件、,海,海关申,报单或,提,提钞单,据,据,11,外汇购,汇,汇管理,经营性,个人对,外,外贸易,经,经营者,必,必须通,过,过本人,的,的外汇,结,结算账,户,户,按机构,管,管理,个体工,商,商户,凭,凭代理,合,合同或,协,协议购,汇,汇，并,通,通过,本 人,的,的外汇,结,结算账,户,户直接,划,划转到,代理企,业,业,非经营,性,性购汇,资本项,目,目购汇,经外汇,局,局审批,12,非经,营性,购汇,年度累,计,计5万，身,份,份证件,境内,个人,5万，身,份,份证件,、,、*证,明,明材料,境外,个人,合法人,民,民币收,入,入购汇,：,：,身份证,件,件、证,明,明材料,存入本,人,人储蓄,账,账户直接汇,出,出,持汇票,等,等携出,提钞,（1万之下,，,，直接,办,办理）,原兑换未,用,用完人,民,民,币兑回,外,外币现,钞,钞,银行、,外,外币兑,换,换机构500,离境前,境,境内关,外,外1000：身份,证,证件,超过：,身,身份证,件,件、原,兑,兑换水,单,单*,（24个月内,）,）,存入本,人,人储蓄,账,账户直接汇,出,出持汇票,等,等携出提钞（1万之下,，,，直接,办,办理）,*仅限,于,于外币,现,现钞、,旅,旅行支,票,票兑换,业,业务、,境,境外卡,境,境内提,取,取人民,币,币现钞,业,业务。,13,外汇账,户,户管理,主体分,类,类：境,内,内/外,个,个人账,户,户,交易性,质,质：,外汇结,算,算账户,外汇储,蓄,蓄账户,资本项,目,目账户,14,外汇账,户,户管理,（,（一）,开户,外汇储蓄账户,外汇结算账户,资本项目账户,身份证件,开户申请书、工商营业执照或者其他执业证明和组织机构代码证,凭书面申请、身份证件、有关主管部门出具的证明材料向外汇局申请,15,外汇账,户,户管理,（,（二）,外汇结,算,算账户,经常项,目,目项下,经,经营性,外,外汇收,支,支及经,批,批准的,资,资本项,目,目外汇,支,支出,资本项,目,目账户,外国投,资,资者投,资,资专用,账,账户、,特,特殊目,的,的公司,专,专用账,户,户、投,资,资并购,专,专用账,户,户,外汇储,蓄,蓄账户,非经营,性,性外汇,收,收付，,本,本人或,与,与其直,系,系亲属,之,之间同,一,一主体,类,类别的,外,外汇储,蓄,蓄账户,间,间的资,金,金划转,。,。包括,个,个人外,汇,汇买卖,、,、B股,交,交易、,外,外汇信,托,托等所,涉,涉及的,资,资金收,付,付,联名账,户,户按境,内,内个人,外,外汇储,蓄,蓄账户,进,进行管,理,理。,16,外汇账,户,户管理,（,（三）,境内个,人,人外汇,储,储蓄账,户,户,境外汇,入,入,年度购,汇,汇,境内划,转,转,汇出,提钞,5万,直,直接,办,办理,5万,身,身份,证,证件,证明材,料,料,结汇,年度总,额,额管理,1万，直,接,接办理,1万，外,汇,汇局备,案,案后办,理,理,现钞5000,直接,5000,身份证,件,件、海,关,关,申报单,或,或提钞,单,单据,境内划,转,转,本人账,户,户间,直系亲,属,属间,17,外汇账,户,户管理,（,（三）,境外个,人,人外汇,储,储蓄账,户,户,境外汇,入,入,合法人,民,民收入,购,购汇,境内划,转,转,汇出,提钞,结汇,年度总,额,额管理,1万，直,接,接办理,1万，外,汇,汇局备,案,案后办,理,理,现钞5000,直接,5000,身份证,件,件、海,关,关,申报单,或,或提钞,单,单据,境内划,转,转,本人账,户,户间,凭身份,证,证件，,直,直接办,理,理,18,外汇账,户,户管理,（,（四）,境内划,转,转,本人外,汇,汇储蓄,账,账户间,凭,凭身份,证,证件,个人与,其,其直系,亲,亲属外,汇,汇储蓄,账,账户间,凭双,方,方身份,证,证件、,直,直系亲,属,属关系,证,证明,境内个,人,人外汇,账,账户和,境,境外个,人,人外汇,账,账户之,间,间的资,金,金划转,按,按跨境,交,交易管,理,理,本人外,汇,汇结算,账,账户与,外,外汇储,蓄,蓄账户,间,间资金,可,可以划,转,转，但,外,外汇储,蓄,蓄账户,向,向外汇,结,结算账,户,户的划,转,转限于,划,划款当,日,日的对,外,外支付,，,，不得,划,划转后,结,结汇,19,外币现,钞,钞管理,存取钞,管,管理,外,汇,储,蓄,账,户,当日累,计,计5000，身份,证,证件,5000，身份,证,证件、,携,携,带证或,提,提钞单,据,据,当日累,计,计1万，,账户（,或,或购汇,）,）提钞,，,，直接,办,办理,汇入外,汇,汇或外,币,币票据,提,提钞，,身,身份证,件,件,1万，身,份,份证件,、,、提钞,用,用途证,明,明,向外汇,局,局申请,20,携带外,币,币现钞,出,出入境,未超过最,近,近一次,入,入境申,报,报外币,现,现钞入,境,境数额,的,的,没有或,超,超过最,近,近一次,入,入境申,报,报外币,现,现钞入,境,境数额,的,的,*等值$5000以下的,，,，无需携带外,汇,汇出境,许,许可证,*等值$500010000的，银,行,行开具携带外,汇,汇出境,许,许可证,*等值$10000以上的,，,，外汇,核,核发携带外,汇,汇出境,许,许可证,外币现,钞,钞管理,21,个人结,售,售汇管,理,理信息,系,系统,系统准,入,入,系统含,盖,盖范围,，,，下列,除,除外：,通过外,币,币代兑,点,点发生,的,的结售,汇,汇,通过银,行,行柜台,尾,尾零结,汇,汇、转,利,利息结,汇,汇等小,于,于等值100美元（,含,含100美元）,的,的结汇,外币卡,境,境内消,费,费结汇,境外卡,通,通过自,助,助银行,设,设备提,取,取人民,币,币现钞,境内卡,境,境外使,用,用购汇,还,还款,22,个人结,售,售汇管,理,理信息,系,系统,年度总,额,额累计,起,起始时,间,间：2,月,月1日,交易编,码,码对应,关,关系：,按,按国际,收,收支统,计,计规则,23,交易编,码,码对应,关,关系表,24,其,他,他,境内个,人,人,与,境外个,人,人的划,分,分：身,份,份证件,个人对,外,外贸易,经,经营者,、,、个体,工,工商户,境内个,人,人：身,份,份证、,临,临时身,份,份证、,带,带有身,份,份证编,码,码的户,口,口簿、,军,军人身,份,份证、,武,武警身,份,份,境外个,人,人：护,照,照、港,澳,澳居民,来,来往内,地,地通行,证,证、台,湾,湾居民,来,来往大,陆,陆通行,证,证,25,其 他,个人旅,行,行支票,按,按外币,现,现钞管,理,理,汇款机,构,构及外,币,币兑换,机,机构（,含,含代兑,点,点）按,照,照本办,法,法规定,为,为个人,办,办理外,汇,汇业务,26,其 他,银行和,个,个人,不得以,分,分拆等,方,方式逃,避,避限额,监,监管,不得伪,造,造、变,造,造交易,27,谢谢大,家,家！,28,