代理金融业务市场营销规划方案(推荐)

,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,代理金融,业务市场营销规划方案,1,主要内容,一、,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,二、 金融转型发展需关注的问题,三、重点项目进展情况分析,四、四季度金融业务发展重点工作要点,2,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,全区邮政代理金融,1-9,月收入完成情况表,单位：万元,项 目,累计收入,同比,计划完成率,占邮政总收入的比重,总收入,44155.32,48.38%,78.89%,69.1%,其中：储蓄利差收入,32236.47,47.41%,76.71%,非利差收入,11918.85,51.09%,总体情况,截止,9,月份，全区邮政代理金融本年累计实现收入,4.4,亿元（占到全区邮政企业本年总收入的,69.1%,），同比增幅达到,48.38%,，完成本年收入计划的,78.89%,；其中，储蓄利差收入为,3.22,亿元，同比增长,48.38%,，占代理金融收入的,73.01%,。,3,61.30% 75.6% 73.7% 73.4% 75.2% 74.9% 72.9%,利差占比,各县（市）局中，代理金融收入本年累计最高的局是如皋局，实现收入,8601,万元，其次是通州局实现收入,6877,万元，如东局累计实现,6593,万元，排名第三；其中利差收入占比最高的局是海安局，为,75.6%,，其次是通州局,75.2%,，海门局利差收入占比,74.9%,，排名第三。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,4,39.4% 74.4% 74.9% 77.1% 76.8% 71.8% 73.6%,占总收入,比重：,1-9,月全区累计实现代理金融收入,4.4,亿元，占全区邮政总收入的,69.1%,，其中如东、通州、如皋三个局占比最高，分别为,77.1%,、,76.8%,、,74.4%,，市局为,39.4%,。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,5,截止,9,月底，全区邮政储蓄余额为,354.81,亿元，与去年年底相比，本年累计净增,55.38,亿元，净增额排全省,第一,；,另外，苏州局本年净增,36.90,亿元，排名第二，南京局本年净增,27.02,亿元，排名第三。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,6,单位,总余额,本年发展情况,累计净增,去年同期,同比增幅,市局,255144.6,46001.9,43470.0,5.8%,海安,517254.8,80383.9,67529.3,19.0%,如皋,687340.1,133629.4,104927.5,27.4%,如东,535466.1,85437.5,68658.7,24.4%,通州,556836.0,84287.4,67325.6,25.2%,海门,468572.6,58539.6,56219.1,4.1%,启东,497798.2,65531.0,67817.6,-3.4%,合计,3518412.4,553810.7,475947.8,16.4%,其中，全区本年余额净增最多的局是如皋局，累计净增,13.3,亿元，如东局和通州局分别净增,8.54,亿元和,8.43,亿元，排第二、三名；与去年同期相比，仍是如皋、通州、如东三个局同比增幅排全区前三位，分别为,27.4%,、,25.2%,、,24.4%,。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,7,从全省各局的活期余额规模来看，徐州局、苏州局、南通局分别排前三位，活期余额规模分别为,76.69,亿元、苏州,74.39,亿元、南通,45.86,亿元，而今年以来，徐州局活期余额净增,9.64,亿元，而苏州局和我局均是是下跌的；,截止,9,月底，全省本年活期占比下降,3.0,个百分点，我局活期余额占比为,13.0%,，比年初下降,2.9,个百分点，下降幅度绝对值排名第二。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,8,全区各局活期占比发展情况表（,%,）,单位,9,月活比,排名,年初活比,相比,下降排名,市局,23.7%,1,29.07%,-5.35%,7,海安,9.2%,7,11.22%,-2.03%,2,如皋,15.9%,2,18.53%,-2.62%,3,如东,10.9%,5,12.26%,-1.41%,1,通州,12.6%,4,15.34%,-2.76%,4,海门,13.9%,3,18.33%,-4.39%,6,启东,9.6%,6,13.23%,-3.66%,5,合计,13.0%,15.94%,-2.90%,截止,9,月底，全区各局当中除如皋和通州两个局活期余额本年实现正增长外，其余各局均是负增长的，海门、启东下跌量较大，分别为,-9841,万元、,-9561,万元。,全区各局本年活期比下降幅度最大的三个局分别是市局,-5.35%,、海门,-4.39%,、通州,-2.76%,。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,9,截止,9,月底，南通地区所有金融机构个存款余额为,3034.64,亿元，其中邮政储蓄,456.88,亿元，市场占比为,15.06%,，排名第二，仅次于农行；其中邮政企业个人储蓄存款余额为,351.84,亿元，市场占比,11.59%,。,全部金融机构本年净增余额,355.5,亿元，其中邮政储蓄净增,64.74,亿元，占总净增额的,18.21,，排名第一，邮政企业净增,55.38,亿元，占总净增额的,15.58%,。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,10,截止,9,月底，全区结存绿卡户数,213.3,万户，排全省第四，苏州、徐州、盐城分别结存客户,350.97,万户、,316.69,万户、,227.84,万户，排前三名。,本年全区新增绿卡,26.8,万张，排全省第三名，仅次于徐州局和苏州局。,但是从卡均余额来看，我局仅有,1544.05,元,/,户，排全省第十位。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,11,全区各局本年新增绿卡最多的是如皋局，新增,6.06,万张，其次是通州和海安，分别净增,4.71,万张、,3.92,万张。,各局当中户均余额最高的也是如皋局，达到,1921,元,/,户，其次是如东局和通州局，户均余额分别为,1790,元,/,户、,1669,元,/,户。与年初相比，各局绿卡户均余额均是下跌的，其中海门、海安、启东下降最多，下跌幅度均超过,200,元,/,户。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,12,全省部分地市局绿卡通发展情况对比表,单位,本年累计新增（张）,排名,占新增绿卡比重,排名,卡户平均余额（元）,排名,全省,1358787,46.1%,3124.4,苏州,221313,1,45.1%,9,3172.7,6,徐州,176114,2,48.3%,8,3517.3,3,盐城,109351,6,45.1%,10,1695.8,12,南通,74641,11,27.8%,13,4556.8,1,全区本年新增绿卡通,7.46,万张，排全省第十一位，占本年新增绿卡的,27.8%,，排全省倒数第一。,全区绿卡通户均余额为,4556.8,元,/,户，排全省第一位。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,13,全区邮政网点绿卡通发展情况,单位,本年累计新增（张）,占新增绿卡的比重,排名,户均余额 （元）,与年初相比,排名,市局,11498,32.79%,4,3392.0,-269.33,2,海安,4089,10.44%,7,5259.7,-1851.5,6,如皋,18238,38.74%,2,4914.8,-511.46,3,如东,8109,13.37%,6,4272.3,-225.82,1,通州,10616,34.98%,3,6822.7,-1693.2,5,海门,9635,28.10%,5,4073.4,-1635.7,4,启东,12456,57.14%,1,3338.8,-2295.1,7,合计,74641,27.81%,4556.8,-999.61,全区各局当中，如皋、启东、市局绿卡通增量最大，分别达到,1.8,万张、,1.2,万张、,1.1,万张；新增绿卡通占比最高的是启东局,57.14%,，其次是如皋,38.74%,、通州,34.98%,。,各局本年绿卡通户均余额也是下跌，下跌幅度较大的三个局分别是启东,-2295.1,元,/,户、海安,-1851.5,元,/,户、通州,-1693.2,元,/,户。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,14,单位,与去年同期相比,占邮银比重,启东,32.1%,69.1%,海门,39.9%,80.5%,通州,25.3%,75.9%,如东,27.6%,66.2%,如皋,29.0%,77.2%,海安,23.9%,72.1%,南通,9.8%,63.3%,1-9,月份，全区结算类业务本年累计实现收入,2091.27,万元，占邮银合计收入的,63.3%,，比去年同期增长,9.8%,；,各局当中结算类收入最高的为市局，达到,462,万元，其次是如皋局,414,万元；,占邮银总收入的比重排名：海门,80.5%,、如皋,77.2%,、通州,75.9%,、海安,72.1%,、启东,69.1%,、如东,66.2%,、市局,63.35,。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,15,截止,9,月底，全区共有,ATM,自助设备,246,台，本年累计实现收入,229.16,万元，其中市局实现收入,58.67,万元，排名第一，其次是如皋局，累计实现收入,55.06,万元，通州实现,39.79,万元，排名第三。,从各局的台均收入来看，如皋局最高，达到,13110,元,/,台，其次是通州,12058,元,/,台，市局,11503,元,/,台，排名第三。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,ATM,16,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,ATM,注：由于近期全区进行了,ATM,自助机具更新，部分,ATM8,月份收入为,0,。,17,截止,9,月份，全区本年累计完成保费,16.15,亿元，保费规模居全省第一位，同比增幅,37.3%,，排全省第六名，苏州局同比增长,120.4%,，排名第一。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,18,全区各局,1-9,月保险业务发展情况表 （万元）,单位名称,本年累计,点均,排名,同比,排名,市局,10239,511,7,33%,3,海安,22499,548,6,21%,6,如皋,30337,607,3,57%,2,如东,29388,716,1,72%,1,通州,25024,641,2,27%,5,海门,19452,572,5,20%,7,启东,24598,585,4,30%,4,合计,161537,605,-,37%,全区各局当中，保费规模前三名的是如皋局、如东局、通州局，分别完成保费,3.03,亿元、,2.94,亿元、,2.50,亿元；,全区点均保费,605,万元，其中如东局点均保费达到,716,万元，排名第一，通州局点均,641,万元，排名第二。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,19,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,从南通,2010,年全年银保市场以及今年,1-8,月份银保市场变化走势可以看出，南通银保市场在每年春节前后会出现一个峰值，,3,月份左右会出现回落，,6,月份以后趋于稳定，基本保持在,3-4,亿元之间。,从左图（上）可以看出，邮政企业,2011,年保险市场占有率整体高于,2010,年，,7,月份达到高点,43%,，,4,月份以来一直保持在,25%,以上。,20,1-9,月大理财业务发展情况,单位,邮政,银行,邮银占比,排名,南通,14009,9341,60.0%,2,海安,6574,8706,43.0%,7,如皋,6309,5790,52.1%,4,如东,7061,4445,61.4%,1,通州,6654,6211,51.7%,5,海门,10059,6882,59.4%,3,启东,7758,7917,49.5%,6,合计,58424,49291,54.2%,截止,9,月份，全区本年累计销售理财类业务,5.84,亿元，占邮银合计销量的,54.2%,；,各局按邮银占比排名：如东,61.4%,、市局,60.0%,、海门,59.4%,、如皋,52.1%,、通州,51.7%,、启东,49.5%,、海安,43.0%,。,1-9,月份全区金融业务发展情况通报,21,金融转型发展需关注的问题,余额发展情况,1,、余额下跌幅度大：,为保证全区余额稳定发展，,3,月份以来，全区开展了“调结构、保规模”竞赛活动，但,6,月份以来，全区余额出现了持续下滑趋势，截止,9,月底，全区与,2,月底相比，负增长,3.1,亿元。,2,、各局发展不均衡：,全区各局除市局完成计划外，其余各局均未达到序时进度，通州、海门、启东三个局下跌量均过亿。,新一轮跨年度竞赛即将开始，而全区余额下跌趋势却未能得到有效遏制，各局需引起高度重视，未雨绸缪，为下一轮战役打响做好充足准备。,22,金融转型发展需关注的问题,理财业务,1,、邮银占比达不到计划目标：,从以上数据可以看出，截止,9,月底，全区大理财业务完成量占邮银合计总量的,54.2%,，还达不到计划目标,55%,。,2,、各局发展不均衡：,各局当中有市局、如东局、海门局达到计划目标,55%,，其余各局均未到达到，甚至有的局邮银占比低于,50%,。,1-9,月大理财业务发展情况,单位,邮政,银行,邮银占比,排名,南通,14009,9341,60.0%,2,海安,6574,8706,43.0%,7,如皋,6309,5790,52.1%,4,如东,7061,4445,61.4%,1,通州,6654,6211,51.7%,5,海门,10059,6882,59.4%,3,启东,7758,7917,49.5%,6,合计,58424,49291,54.2%,23,局名,3-9,月发卡量,计划,计划完成率,排名,市局,27923,44000,63.46%,2,海安,31561,51000,61.88%,4,如皋,44902,51000,88.04%,1,如东,14947,51000,29.31%,7,通州,32367,51000,63.46%,2,海门,21784,47000,46.35%,6,启东,28984,51000,56.83%,5,全区,202468,346000,58.52%,金融转型发展需关注的问题,绿卡发卡量,1,、计划完成情况不佳：,全区,3-9,月份发放绿卡,20.25,万张，仅完成计划目标的,58.52%,，远远低于序时进度。,2,、发展不均衡：,完成率最高的局已经达到,88.04%,，而如东局仅完成计划的,29.31%,，相差,59%,。,24,单位,3-9,月发卡量,占新增绿卡比重,计划,计划完成率,排名,市局,9020,32.30%,15800,57.09%,1,海安,3176,10.06%,18200,17.45%,7,如皋,10232,22.79%,18200,56.22%,2,如东,7982,53.40%,18200,43.86%,5,通州,9499,29.35%,18200,52.19%,3,海门,6651,30.53%,17500,38.01%,6,启东,9335,32.21%,18200,51.29%,4,合计,55895,27.61%,124300,44.97%,金融转型发展需关注的问题,绿卡通,1,、发展速度与绿卡不匹配：,全区,3-9,月份发放绿卡通只占了同期新增绿卡 的,27.61%,，远远低于计划目标,40%,。,2,、各局完成情况不一：,截止,9,月底，全区已完成转型计划的,57.09%,，完成率最高，而海安局仅完成计划的,17.45%,，差距较大。,25,重点项目进展情况分析,“福农卡”惠农工程项目,1,、,完成情况表,截止,10,月,10,日，全区累计新增“福农卡”用户,27.27,万户，完成计划的,47.84%,，其中，海安、如皋两个局均已完成计划目标，完成率分别达到,139.48%,、,108.94%,。,迄今为止，市局、通州、如东三个局完成率仍低于,10%,。,26,重点项目进展情况分析,“福农卡”惠农工程项目,2,、主要存在问题,（,1,）全区整体推进力度仍未达到序时进度要求，距离,10,月底全区达,80%,的目标远差,32.16%,，任务非常艰巨。,（,2,）全区各局发展很不平衡。完全进度低于,10%,的局有如东、通州和市局，其中如东局完成率仅,0.1%,。,（,3,）一些局启动慢，行动迟缓，认识不够，重视不足，过分强调客观因素，贻误发展最好时机，对下一步经营发展带来不利。,（,4,）工作主动性不够，与供电公司的对接、沟通不够，发展中还有畏难情绪，甚至可能还有抵触情绪，需引起相关局予以关注和克服。,（,5,）业务处理流程存在欠缺，管理工作滞后。,27,突出重点，加速推进,流程控制，加强管理,取长补短，改善服务,加强沟通，共创双赢,季局长对该项目工作要求：,重点项目进展情况分析,“福农卡”惠农工程项目,3,、下一步工作要求,加强考核，细化措施,强调责任，完善管理,避免投诉，关注舆情,强化合作，力求实效,市供电公司要求：,28,重点项目进展情况分析,保险业务专项分析,1,、保险完成情况,局名,1-9,月完成,点均产能,点均排名,三季度完成,季度计划完成率,市局,10238.6,511.93,7,2862.3,152.90%,海安,22499.2,548.76,6,6577.5,138.30%,如皋,30360.6,607.21,3,8936.8,289.40%,如东,29388.0,716.78,1,9585.2,219.60%,通州,25029.0,641.77,2,5767.5,101.70%,海门,19465.4,572.51,5,4505.2,109.10%,启东,24599.7,585.71,4,4816.4,101.90%,全区,161580.6,605.17,-,43050.9,150.50%,全省,860953.7,411.74,-,141750,103.12%,截止,9,月底，全区累计完成保险,16.16,亿元，其中三季度完成,4.3,亿元，完成季度计划的,150.50%,。,全区本年点均产能达到,605,万元，高于全省平均水平,411,万元。,29,重点项目进展情况分析,保险业务专项分析,2,、,保险业务发展主要关注点,（,1,）三季度保险业务发展还不平衡，加快保险业务发展的意识还需提高。,（,2,）仍有少数网点满足于现状，以计划定发展，唯计划抓发展。,（,3,）农商行（农信社）与中国人寿签订战略合作协议，农村保险业务发展市场将被瓜分。,（,4,）满期兑付中出现收益率偏低、解决投诉处理速度慢的影响，造成客户投诉，给保险销售带来一定影响。,（,5,）部分局仍采用等客户上门的单一发展方法，未能通过“走出去战略”把握有效增量手段，“产说会”、“理财沙龙”等运作模式仍未进行运用。,（,6,）保险合规经营工作仍需要常抓不懈，认真妥善处理好客户投诉，关注新闻舆论，不断提高保险合规意识。,30,重点项目进展情况分析,保险业务专项分析,3,、保险业务发展要求,提高思想认识，开展精细经营。,加快队伍建设，提升营销能力。,借力“产说会”与“沙龙”，转变营销模式。,做好正德、龙盛产品销售的三点提示。,严格销售计划，确保全面完成。,充实管理力度，确保支撑到位。,31,加速推进“福农卡”惠农工程，确保,10,月底该项目全区完成,80%,以上。,制订跨年度竞赛办法，启动全区跨年度竞赛工作，做好竞赛的发动、经验推广工作，力促各项计划任务超序时进度完成。,协同人力部门做好非全日制保用工的招聘工作，落实有关管理和培训工作。,做好“调、保”竞赛及“四大工程促转型”等转型发展工作的总结考核工作,重点跟踪生命人寿、海康人寿、安邦保险等即将到期保险兑付及产品二次开发工作，确保顺畅、客户满意。,四季度金融业务发展重点工作要点,32,Thank You!,33,20XX,年,XX,月份经营报告分析,临汾市邮政局市场部,二一一年四月,34,一,经济形势和邮政行业动态,二,邮政业务经营情况分析,三,重点项目营销情况,四,营投平台运行情况,五,下一步工作建议,35,一,经济形势和邮政行业动态,（一）宏观经济形势分析,中国人民银行宣布,4,月,6,日起上调金融机构人民币存贷款基准利率。金融机构一年期存贷款基准利率分别上调,0.25,个百分点，一年期整存整取定期存款利息达到,3.25%,，一年期贷款利息达到,6.31%,。这是央行今年以来第二次加息，也是去年以来第四次加息。,36,一,经济形势和邮政行业动态,【,形势分析,】,业界普遍认为，此次加息仍是应对通胀的举措，按照最近几周食品价格走势的分析，,3,月,CPI,很可能上升到,5.5%,的高位，并且,5%,的水平仍会持续数月。为应对通胀，央行在,6,月份很可能再度加息。加息会使社会流动资金将向银行机构转移，加上今年执行的新的储蓄代理费办法，将为邮政储蓄业务带来良好发展机遇。,37,一,经济形势和邮政行业动态,（二）全市经济运行情况,1,2,月份，全市规模以上工业增加值累计,80.44,亿元，同比增长,12.5%,。,1,2,月份，全市财政总收入累计完成,24.90,亿元，同比增长,20.75%,，全市一般预算收入累计完成,10.24,亿元，同比增长,25.65%,。,1,2,月份，临汾市海关进出口总额完成,11059,万美元，同比增长,188.7%,，位居全省第二。其中，出口总额,2057,万美元，同比增长,29.3%,；进口总额,9002,万美元，同比增长,302.1%,。,2,月份，全市接待国内游客,62.7,万人次，同比增长,10.19%,；实现国内旅游收入,5.11,亿元，同比增长,13.05%,。,38,一,经济形势和邮政行业动态,【,形势分析,】,全市经济延续,1,月份以来的良好势头，总体保持平稳向好运行态势，工业、投资、消费、财政等主要经济指标继续保持较快增长。各局应紧抓当前的发展契机，加快邮政各项业务的开展，实现邮政收入与社会经济的同步提升。,39,一,经济形势和邮政行业动态,（三）邮政行业动态,1,、湖南邮政,衡阳局运用新渠道做好贺卡业务后续服务，及时制作,3000,封数据库商函，将邮政贺卡的中奖信息、兑奖事宜、奖品说明等寄给定制型贺卡客户和市场潜在客户，明确告知邮政贺卡中奖信息、兑奖时间、地点以及奖品说明等，衡阳局今年运用数据库商函做好贺卡业务后续服务的举措，得到了客户的普遍称赞。,40,一,经济形势和邮政行业动态,【,借鉴点,】,随着邮政贺卡业务的快速发展，贺卡的制作量越来越大，接触贺卡的人群也越来越广，而相当一部分客户却错过了邮政贺卡中奖的,“,花季,”,。 衡阳局通过这一封特殊的商函，有效的与客户沟通了情感，为下一年业务的发展奠定了坚实的基础。这一有效做法提醒我们，在邮政贺卡的发展过程中，售后服务也是非常重要的一个环节，对下一年度贺卡业务的持续发展起着关键的作用。,41,一,经济形势和邮政行业动态,2,、山东邮政,山东省蓬莱市邮政局每年都围绕,“,三八,”,妇女节开展主题营销活动，产品的形式逐渐丰富。今年，该局在市场调研后，针对当地企业需求，专门开发了,“,37,女人礼盒,”,并开展了营销活动。,“,37,女人礼盒,”,，含,职场必胜手册,、,健康美丽必修课,等妇女常用图书和化妆品套装，适合一般单位作为节假日礼品。,42,一,经济形势和邮政行业动态,【,借鉴点,】,市场竞争的生命力在于产品的创新。创新设计是产品研制的第一步，随着市场竞争的不断加强，我们更要有针对性的进行产品整合，推出新的产品套装以适应市场需求。,43,一,经济形势和邮政行业动态,3,、北京邮政,随着第六次全国人口普查活动的圆满落幕，北京市参与此次活动的普查指导员、普查员和相关工作人员日前都收到了一份精美的礼物,一封以北京市政府名义寄发的、内有个性化邮票的慰问贺卡。个性化邮票采用,和谐,个性化服务专用邮票做主图，附图为人口普查标志。这枚充满敬意的慰问贺卡，成为普查指导员和普查员们最珍贵的纪念。,44,一,经济形势和邮政行业动态,【,借鉴点,】,作为节日礼仪纪念市场的参与者，邮政要实现对成熟市场的有效进入，关键是要做好产品设计、顾客心理的把握和进入时机。,45,一,经济形势和邮政行业动态,二,邮政业务经营情况分析,三,重点项目营销情况,四,营投平台运行情况,五,下一步工作建议,46,二,邮政业务经营情况分析,总体业务发展情况,3,月份，全市邮政业务收入完成,2275.19,万元，同比下降,7.25%,，环比增长,13.05%,。,1,3,月邮政业务收入累计完成,6709.09,万元，完成省公司年预算目标的,28.29%,，全省排名第,10,位，同比增长,22.06%,。,47,二,邮政业务经营情况分析,总体业务发展情况,3,月份，全市邮政总收入同比下降,7.25%,，绝对值减少,178,万元，从各专业看，主要是函件、保险两个专业有所下降，其中函件专业是由于上年同月有,500,万贺卡收入计收，而保险专业受到媒体的负面报道和开展专项集中治理自查活动，导致收入严重下滑。,48,二,邮政业务经营情况分析,总体业务发展情况,从各专业收入完成计划进度来看，列前三名的专业是集邮、函件、分销，分别完成力争目标的,52.73%,、,51.68%,、,28.52%,，报刊发行、电子商务专业也达到序时进度。,49,二,邮政业务经营情况分析,总体业务发展情况,50,二,邮政业务经营情况分析,分专业业务发展情况,58.19%,储汇专业,3903.73,万元,13.48%,函件专业,904.38,万元,6.63%,发行专业,444.63,万元,10.61%,集邮专业,711.9,万元,4.23%,保险专业,284.12,万元,2.88%,电子商务专业,193.23,万元,2.13%,分销专业,142.6,万元,全市各专业收入构成情况,2011,年,3,月,下一页,51,二,邮政业务经营情况分析,储汇专业,3,月份，全市储汇业务完成,1296.34,万元，,1,3,月累计完成,3903.73,万元，完成年力争目标的,24.35%,，其中储蓄收入完成,3813.77,万元，占储汇业务总收入的,97.7,，完成年预算目标的,24.62%,，全省排名第,5,，同比增长,31.41%,。,52,二,邮政业务经营情况分析,储汇专业,储蓄余额方面：,1,3,月邮储余额累计净增,52480,万元，累计净增平均余额,61177,万元，完成市局力争计划的,58.26%,。,余额结构调整方面：,1,3,月，全市新增余额活期比例为,29.44%,，邮储总余额活期比例为,35.87%,，较年初下降了,0.37,个百分点。,市场占有率方面：,1,2,月，全市金融机构市场净增额为,38.38,亿元，其中邮政储蓄新增余额为,2.43,亿元，市场占有率为,6.33%,。截至,2,月底，邮储总余额市场占有率为,11.01%,，较年初下降,0.21,个百分点。,返回,53,二,邮政业务经营情况分析,函件专业,3,月份全市函件业务收入完成,298.61,万元，,1,3,月累计实现收入,904.38,万元，完成省公司预算的,54.48%,，全省排名第,6,位，同比增长,7.2%,。,54,二,邮政业务经营情况分析,函件专业,常年函件方面：,1,3,月全市常年函件收入累计完成,86.82,万元，占函件收入的比重为,9.6%,，同比下降,34%,，其中：数据库商函实现收入,32.7,万元，同比下降,13.3%,；邮资封片业务实现收入,21.05,万元，同比下降,47.2%,；无名址函件业务实现收入,14.28,万元，同比下降,62.2%,。,返回,55,二,邮政业务经营情况分析,报刊发行专业,3,月份全市报刊发行业务收入完成,149.61,万元，,1,3,月累计实现收入,444.63,万元，完成基本目标的,25.42%,，全省排名第,8,位，同比增长,14.58%,。,56,二,邮政业务经营情况分析,报刊发行专业,其中：,畅销类报刊（11种必保、17种重点）业务收入264万元，占比20.02%，较上年提高0.42个百分点，第三方订阅共实现收入37万元，同比增长27%，占比2.8%，较上年提高0.5个百分点。报刊常年收订流转额完成165.72万元，完成年计划的82.86%。,返回,57,二,邮政业务经营情况分析,集邮专业,3,月全市集邮业务收入完成,219.7,万元，,1,3,月累计实现收入,711.9,万元，完成省公司预算的,54.34%,，全省排名第,4,位，同比增长,13.67%,。其中定向邮品方面：截止,3,月份，共实现收入,71.1,万元，占总收入的,9.99%,。,返回,58,二,邮政业务经营情况分析,保险专业,3,月全市代理保险收入完成,51.77,万元，,1,3,月累计实现收入,284.12,万元，完成省公司预算的,21.62%,，全省排名第,10,位，同比下降,29.79%,。,59,二,邮政业务经营情况分析,保险专业,其中保险业务收益率为3.78%，较上年提高0.72个百分点，市场占有率为36.24%，在各金融机构中名列第一；邮政办理基金、理财、国债业务实现收入1.38万元，完成全年预算的17.34%。,返回,60,二,邮政业务经营情况分析,电子商务专业,3,月全市电子商务业务收入完成,62.13,万元，,1,3,月累计实现收入,193.23,万元，完成省公司预算的,26.47%,，全省排名第,9,位，同比增长,26.69%,。,61,二,邮政业务经营情况分析,电子商务专业,其中：,储蓄短信加办率有效占比8.38%，较上年提高2.19个百分点。,汇兑短信加办率36.19%，较上年下降6.25个百分点。,速递短信加办率达到61%，较上年提高1个百分点。,1-3月份，全市累计销售机票794张，较去年同期增长32%。,返回,62,二,邮政业务经营情况分析,分销专业,3,月全市分销业务收入完成,96.68,万元，,1,3,月累计实现收入,142.6,万元，完成力争目标的,28.52%,，同比增长,167.67%,。,其中，代理速递物流（含代理快包、国际包裹）、普通包裹、分销配送业务收入占比分别为,34.88%,、,8.9%,、,56.21%,。,返回,63,一,经济形势和邮政行业动态,二,邮政业务经营情况分析,三,重点项目营销情况,四,营投平台运行情况,五,下一步工作建议,64,三,重点项目营销情况,（一）,“首季开门红”业务发展竞赛活动,（二）函件专业,1,、商函业务,2,、账单业务,3,、邮资封片业务,4,、无名址商函业务,（三）集邮专业,定向邮品营销项目,（四）报刊发行专业,1,、校园报刊项目,2,、企业形象期刊项目,下一页,65,三,重点项目营销情况,“,首季开门红,”,竞赛活动,一季度，全市邮政业务收入完成,6709,万元，完成省公司年预算目标的,28.29%,，超序时进度,3.29,个百分点，其中，,净增邮储余额,52480,万元，完成首季开门红计划的,87.47%,；,代理保险收入完成,284,万元，完成首季开门红计划的,47.33%,；,分销专业收入完成,143,万元，完成首季开门红计划的,57.2%,；,函件专业收入完成,904,万元，完成首季开门红计划的,90.4%,；,报刊专业收入完成,445,万元，完成首季开门红计划的,102.3%,；,集邮专业收入完成,712,万元，完成首季开门红计划的,135.62%,；,电子商务专业收入完成,193,万元，完成首季开门红计划的,105.46%,。,66,三,重点项目营销情况,“,首季开门红,”,竞赛活动,从完成情况看，发行、集邮、电子商务完成计划目标，函件收入、邮储余额两项指标差计划约,10,个百分点，保险和分销专业是今年我局超常规发展的两个专业，一季度完成情况不很理想，下一步这两个专业要继续下大力度，按照全市经营服务工作会议上制定的业务发展方向和重点，努力促进业务的快速发展。,返回,67,三,重点项目营销情况,商函业务,3,月，函件专业积极响应省公司提出的关于做好,“,3.8,”,妇女节和,“,3.15,”,打假数据库商函营销工作，及时捕捉信息，深入挖掘市场，开展商函项目营销工作。本月全市共计实现商函收入,16.57,万元。,（,1,）,“,3.8,”“,3.15,”,期间，市函件广告局积极营销广大商家开展客户答谢活动。其中，利用女性会员信息为世纪百悦购物中心寄发商函,1,万份，创收,1.5,万元；营销宝诚汽车销售公司，向全市宝马、奥迪等品牌汽车用户寄送精装服务手册,2000,余封，创收,1,万余元；为建侬服饰、康源食品批发市场等,6,家商家向业务合作客户寄发商函,2,万封，创收,2.5,万余元。,68,三,重点项目营销情况,商函业务,（,2,）侯马局针对,“,3.8,”,妇女节策划推出,“,靓佳人,”,直邮通邮简业务，利用其形式新颖、开拆率高、效果良好的特点，公关本地商场、美容院、健身房等商家，共计为九州影城、,“,美时美刻,”,专卖、花乡花艺等,5,家客户开发直邮通商函,2,期，创收,1,万余元。其中九州影城、,“,美时美刻,”,两家商家表示寄递效果良好，并于,3,月底二次寄发商函,4000,份，再次创收,0.4,万元。,返回,69,三,重点项目营销情况,账单业务,（,1,）尧都农商行账单,函件广告局积极把握尧都区信用联社转为商业银行有利时机，积极与之联系，以提高商业银行服务质量为切入点，推荐使用账单业务。通过两个月的营销公关，本月已成功签订合作协议，近期合作主要内容为尧都农商行信用卡账单业务，目前主要工作整理客户信息，理顺业务流程。,70,三,重点项目营销情况,账单业务,（,2,）医保账单,市函件广告局借鉴去年医保账单业务开发的成功经验，继续开发医保账单业务。目前已策划总体运作方案，设计账单样稿，并与医保中心达成合作；招商工作同步进行，已同临汾竹林大药房达成合作意向，预计可创收,12,万元。,71,三,重点项目营销情况,账单业务,（,3,）住房公积金账单,本月，市函件广告局在住房公积金账单项目营销中取得重大进展。临汾市住房公积金管理处打消了对信息保密问题的顾虑，同意提供信息开展公积金账单寄递活动。目前在尧都区范围内开展公积金账单招商工作，已与建行、人行等单位达成初步合作意向。,返回,72,三,重点项目营销情况,邮资封片业务,（,1,）隰县、大宁局开发交警违章通知书业务,通过了解，各地交警大队在县城多处安装了测速及监控设备，这意味着违章罚款单数量的上升，为邮政开办交警账单业务奠定了先决条件。大宁局、隰县局把握这一有利契机，与交警大队多次协商洽谈，最终达成合作协议，分别制作交警违章邮资信封,5000,枚，创收,1.6,万元。,73,三,重点项目营销情况,邮资封片业务,（,2,）蒲县局开发东岳文化旅游节纪念明信片,蒲县局紧抓即将举办的东岳文化旅游节这一有利商机，指定专人积极与地方县委宣传部联系，通过借鉴奥运场馆明信片产品形式，为东岳文化旅游节策划开发套系纪念邮资明信片并达成合作，共计申报制作邮资明信片,2000,套，一套,10,枚，创收,3,万元。,74,三,重点项目营销情况,邮资封片业务,（,3,）古县局开发牡丹文化园系列封片产品,四月临近，一年一度的古县,“,牡丹文化节,”,即将召开，据悉今年三干会议提出要打造古县,“,天下第一牡丹,”,品牌，创建国家,AAAA,级旅游景区。古县局紧紧抓住这一地方热点，成立以局长为组长的项目营销领导组，并制定了项目推介方案，通过与分管副县长及旅游局长多次洽谈，得到政府部门认可，最终形成业务合作，开发牡丹文化园系列封片产品，其中开发景区门票,5000,枚，主题纪念邮资明信片,10000,枚，共计创收,1.95,万元。,返回,75,三,重点项目营销情况,无名址商函,业务,（,1,）市函件广告局在上月与天盛装饰合作发放邮送广告,24,万份基础上，本月又为其发放邮送广告,10,万份，创收,1.8,万元；此外还开发邮送广告两期，创收,0.8,万元。,（,2,）洪洞局为洪洞新丽都装饰城策划了直邮广告业务，根据客户需求，采取定点专人投放的方式，重点针对尧都区内普国装饰城、神州装饰城、万国家私等六大家私、装饰广场商户进行投递宣传。此次活动共计发布直邮广告,3000,份，创收,3000,元。,（,3,）本月，全市继续深入开展,临汾人手册,项目营销工作，招商工作已基本结束，预计创收,10,万元。,返回,76,三,重点项目营销情况,定向邮品营销项目,市集邮公司加大市场信息收集力度，对企业建厂周年、政府活动等重要信息进行收集、整理、分析，从中寻求定向集邮品开发客户。本月市集邮公司以临汾城建、古县旅游局为目标客户，积极开展营销公关，初步达成制作意向，目前古县旅游局已经签订合同，制作个性化邮票,850,版，纪念封,1,万枚，预计可实现收入,3,万元；临汾市城建形象册初稿已经设计完毕，客户正在进行样稿审核。,返回,77,三,重点项目营销情况,校园报刊项目,在省公司校园报刊市场开发方案出台以后，为做好校园报刊市场开发工作，报刊发行局于,3,月下旬举办校园报刊市场开发培训班，特邀,学英语,报社山西片区经理、临猗县邮政局营销能手进行营销实战讲解，对各县市局分管副局长、发行投递部门负责人以及营销人员对校园报刊操作及业务处理流程进行指导。截至目前，新开发校园报刊,7,户，实现流转额近万元。,返回,78,三,重点项目营销情况,企业形象期刊项目,近年来，全市充分发挥畅销期刊的知名品牌，利用数量大、种类齐全的名址数据资源，先后成功攻关移动、银行、酒店、制造等多家形象期刊项目。今年，报刊发行局又尝试开发,“,印、广、发,”,一条龙的业务发展新模式，利用,特别文摘,的特殊政策，预订了,20000,册形象期刊，通过对商函名址和报刊名址的整合，制定了多种合作方式，与函件广告专业联合共同进行市场开发。截止目前，已与,4,个县市共,7,家广告客户签定的合作意向，市函件广告局也与市区内部分酒店签定了,3000,册直邮广告期刊，后续开发工作仍在继续进行中。,返回,79,一,经济形势和邮政行业动态,二,邮政业务经营情况分析,三,重点项目营销情况,四,营投平台运行情况,五,下一步工作建议,80,四,营投平台运行情况,3,月份，全市给据邮件信息上传及时率、投递信息反馈及时率、投递信息反馈率、妥投率四项指标均达到省公司要求。网上清单及时准确率指标为,97.14%,较,2,月份提高了,1.25,个百分点,投递信息上网率为,93.02%,，较,2,月份提高了,2.15,个百分点，但距省公司要求还有一定差距。其中网上清单及时率指标，汾西、大宁、吉县三个局是,100%,，未达,98%,的局有襄汾、洪洞、蒲县、永和、乡宁、安泽、浮山、古县、尧都。投递信息上网率指标，未达,95%,的局有侯马、翼城、洪洞、蒲县、大宁、浮山。,81,一,经济形势和邮政行业动态,二,邮政业务经营情况分析,三,重点项目营销情况,四,营投平台运行情况,五,下一步工作建议,82,五,下一步工作建议,当前，全市经营工作应突出两个重点，一是认真贯彻落实省、市邮政工作会议、市局经营服务工作会议精神，重点针对,2011,年全市邮政推进专业化经营改革及邮政业务发展出台的一系列具体措施进行安排部署；二是要利用市局下发的,2011,年员工增收引领手册,，动员鼓励职工走出去营销，加大营销力度，及时兑现营销奖励，采取多种措施抓好业务发展，确保各项经营预算目标的实现。围绕上述重点，在具体措施方面，抓好以下几项工作：,83,五,下一步工作建议,（一）继续加大力度，实现储蓄业务超常规发展。,去年年底，集团公司下发中国邮政,2010【437】,号文件,关于邮政代理储蓄业务代理费实行,“,固定费率、分档计费,”,办法的通知,，文件中明确了不同期限储蓄存款的代理费率标准，实现邮银代理储蓄业务收益分配机制的合理化、简单化、透明化，更好地调动邮政企业发展代理储蓄业务的积极性。我们要紧紧抓住当前有利机遇，进一步坚定发展信心，增强加快发展的紧迫感和危机感，千方百计、不遗余力地加大工作力度，全力抓好余额发展，实现储蓄业务超常规发展。,84,五,下一步工作建议,（二）采取有效措施，抓好其他邮政业务的发展。,函件专业,要继续以项目营销为重点，切实把营销项目作为日常经营活动的主要任务，把项目营销作为完成经营预算的主要保障，尽快将工作重点转到数据库商函、账单、邮资封片、邮送广告业务发展上，加快推进,“,功能性封片卡,”,、,“,数据库商函,”,项目实施，以项目拉动业务实现快速发展。,85,五,下一步工作建议,报刊发行专业,要做好报刊续订、补订的同时，充分利用市局营销奖励政策，积极发动收投人员，以,生活文摘报,等必保报刊和重点挂钩考核报刊为重点，对各发行站进行广泛宣传、积极引导，大力拓展单位私费订阅市场，开发报刊发行市场潜力，确保全面完成,2011,年度报刊常年收订计划。通过与函件广专业的合作，以,特别文摘,为重点，通过广告置换订阅的形式，开发形象期刊,21,户（省公司目标），县（市）局要实现零的突破。同时继续开展全市报刊资金清缴工作。,86,五,下一步工作建议,集邮专业,要突出抓好个性化邮票和企业形象册的发展，并做好年册产品和金银礼品的销售工作。加强库存实物盘存力度，严格按照票品系统盘点表深入进行票品实物清点，切实掌握库存情况，对欠费产品要责任到人，做到欠账产品有据可查。做好临汾市建市十周年、西安世界园艺博览会产品开发和营销活动。,87,五,下一步工作建议,保险专业,要总结一季度业务发展不理想的原因，制定二季度业务发展政策，争取抓紧二季度发展时机，切实组建保险队伍，将保险业务发展壮大。加大对客户经理的培训，从邮政金融业务、服务礼仪、营销技巧等方面加大培训，不断提升客户经理服务水平和业务水平。同时进一步发挥专业局的服务支撑作用，加大督导力度，深入县市局进行实地调研督导，实时动态跟踪，及时解决业务发展过程中存在的问题。,88,五,下一步工作建议,电子商务专业,要继续加快短信业务发展，保持规范经营成果，促进业务健康发展，加大营销宣传力度，努力提高加办率，有效占比力争尽快达到,10%,目标。同时要抓住外出旅游人群增加的有利时机，加大宣传力度，做好航空机票销售工作。火车票代理方面要与铁路进一步加强沟通，完善业务管理，规范经营，加大宣传力度，确保快速健康发展。搞好邮乐卡、体彩业务服务支撑，加大业务宣传，做好业务督导工作。,89,五,下一步工作建议,分销专业,要拓宽酒水分销渠道，积极与社会零售公司展开合作，推动分销渠道建设，积累分销经验，将分销业务培育成为邮政服务县域和农村的主导业务。同时做好春季化肥销售的相关准备工作。,90,五,下一步工作建议,（三）加强组织培训，抓好各项综合营销项目的开展。,一是要加强组织培训，由市局牵头，各专业分别针对员工增收引领的各项业务进行详细讲解，辅住员工开展营销工作，切实有效的推动该项业务的发展。,二是要加强储蓄辅助营销活动的组织。该项活动从开展以来，截止,4,月 日，全市辅助营销仅完成 万元，大多数单位都未能认真组织动员和要求，活动效果很不理想。为此，要求各单位，在下一阶段一定要认真落实，动员到位，确保活动目标的如期完成。,91,近期节假日提示,92,THANKS!,93,94,2013,年一季度,XXX邮政,市场经营情况分析,XXX,邮政局市场经营部,2013.04.15,94,2024/9/14,95,4,主题营销完成情况,1,2,3,金融业务专题分析,经营评价与分析,下阶段改进及安排,主要内容,95,2024/9/14,96,主题营销完成情况,1,96,1.1.1,：总体情况（省市项目）,1.1.,季度主题营销情况,全年重点项目中，代理金融各项目数据为跨年度计划和完成数，大都只完成在,60%,左右，函件两个业务均完成计划。,97,1.1.2,：总体情况（县局项目）,1.1.,季度主题营销情况,在季度和本县项目中：有春季教辅类报刊、生肖贺岁邮品、报刊补续订和数据据商函完成计划，邮礼天下项目只有分销中心完成了,14.9,万，其它各分队都未突破零。,98,2024/9/14,99,1.1.3,：主题营销争与四小市局对比,综合业务净增排名最后，主要是余额净拖了后腿，其它三项完成较好，,1.1.,季度主题营销情况,99,2024/9/14,100,1.1.4,：,主题营销争与四小市局对比,短信收入、邮礼天下、邮乐卡三项业务均排在倒数第一，差四个小市局较大。,1.1.,季度主题营销情况,单位,年度重点项目,季度重点项目,短信收入（万元）,邮礼天下销售额（万元）,邮乐卡销售额（万元）,季度计划,完成,进度,排名,计划,完成,进度,排名,计划,完成,进度,排名,第二组,萍乡,70,83.8,120%,3,72,82.85,115%,1,8,13.36,167%,1,景德镇,55,66.2,120%,2,72,73.53,102%,3,8,8.12,102%,2,新余,40,53.5,134%,1,70,72.11,103%,2,8,8.01,100%,4,鹰潭,40,41.8,104%,4,70,70.03,100%,4,8,8.05,101%,3,分宜县,22.5,14.2,63%,5,21,14.9,71%,5,3,0,0%,5,100,2024/9/14,101,1.1.5,：,主题营销争与四小市局对比,封片卡和账单收入虽全面完成收入，但排名仍列最后，且收入大都为去年截留收入，一季度实际收入很少。,1.1.,季度主题营销情况,单位,年度重点项目,日常封片卡收入（万元）,账单收入（万元）,首季计划,完成,进度,排名,首季计划,完成,进度,排名,第二组,萍乡,26,22.00,85%,