组织架构、岗位设置和岗位职责课件

,太平人寿保险股份有限公司成都分公司,*,银行保险组织架构、岗位设置和各岗位职责,太平人寿保险有限公司,2001.10.25,银行保险组织架构、岗位设置和各岗位职责太平人寿保险有限公司,1,目录,银行保险组织架构确定原则,银行保险整体组织架构,总公司组织架构、岗位设置和工作职责,分公司组织架构、岗位设置和工作职责,目录 银行保险组织架构确定原则,2,银行保险部组织架构确定原则,“统一协调、突出职能的运作架构”,突出渠道管理,注重产品开发,基于成本核算并对经营利润负责,在职能上,作为一个“相对独立的业务单元”来运作,银行保险部组织架构确定原则“统一协调、突出职能的运作架构”,3,银行代理后援工作整体规划后援工作规划根据市场特点以及公司新成立的情况而制定，简单说：先规范后E化,银行代理产品比个人寿险简单,服务对象不仅是个人客户，更重要的是银行,银行代理的竞争将寿险是后台技术平台的竞争,银行代理的发展方向是和银行的全面的、紧密的合作,银行代理后援工作必须先规范，后E化,银行代理后援规划工作需要独立于其他系列，这样也有利于E化时的工作安排,后援工作的目标是将后援的具体实务工作完全交给银行处理,2001年工作目标就是要建立后援体系，并规范业务流程,2002年的工作就是逐步将后援工作转移为银行实时操作,人力规划将按照2年内的工作计划制定,银行代理的市场特点,目标及整体工作规划,银行代理后援工作整体规划后援工作规划根据市场特点以及公司新,4,适应不稳定环境下的高度变化，特别是竞争对手可能迅速采取针对性措施的情况下,注重产品体系的开发和维护；专业的产品设计适应不同地区的客户,跨职能的高度协调,强化渠道管理，确保银行保险各销售渠道职能目标的实现,失去了职能部门内部的规模经济,跨部门可能协调困难,可能出现某些职能发展不完善,银行保险组织架构优劣势分析,优势,劣势,适应不稳定环境下的高度变化，特别是竞争对手可能迅速采取针对性,5,银行保险整体组织架构,总经理,总公司,银行保险负责人,分公司,银行保险负责人,业务发展部,后援部,中行客户经理,业务发展,业务管理,农行客户经理,工行客户经理,柜面业务,信用卡、直邮,消费信贷,策划岗,培训岗,银行业务流程设计开发,银行客户服务支援,内部流程协调支援,契约岗,续期收费岗,保全岗,Call center,人事行政综合岗,核保核保岗,银行业务流程支援,柜面业务岗,人事行政综合岗,消费信贷岗,教导岗,信用卡、直邮岗,产品开发维护岗,企划岗,计划统计分析岗,产品企划部,建行客户经理,公共后援,内部流程协调支援,内务助理岗,培训部,教材岗,教务岗,银行保险整体组织架构总经理总公司分公司业务发展部后援部中行客,6,总公司组织架构与岗位设置,总公司,银行保险负责人,产品企划部,后援部,银行业务流程设计开发岗,柜面业务岗,人事行政综合岗,消费信贷岗,信用卡、直邮岗,产品开发维护岗,企划岗,计划统计分析岗,培训部,教导岗,教务岗,教材岗,业务发展部,契约岗,保全岗,续期收费岗,核保核赔岗,银行客户服务支援岗,内部流程协调支援岗,共同后援资源,机构发展规划岗,7,总公司组织架构与岗位设置总公司产品企划部后援部银行业务流程设,部门工作职责产品企划部,主要职责：,制定银行保险机构发展、产品发展和业务发展策略；,银行保险的市场调研；,银行保险产品的开发、跟踪、维护和监控；,银行保险日常业务管理的精算技术支持与人员培训；,银行保险产品线经营状况的监控和分析；,银行保险特殊报表的建立及日常维护与统计；,银行保险业务计划的编制、银行保险竞赛计划的制定；,银行保险总体经营成果分析、监控；,银行保险广告宣传策划、宣传文案内容的编写和审核；,银行保险新产品上市策划相关设计和文案,银行保险专业资讯杂志编写,银行保险客户服务相关规定信息的整合、发布,隶属关系：,接受双重领导,1、主要接受银行保险部领导；,2、业务上接受寿险精算部指导；,部门工作职责产品企划部主要职责：隶属关系：,8,产品企划部工作分工,产品企划部工作岗位划分以职能为依据。,银行保险发展规划、完善各产品线,提供全面数据和分析,进行银行保险企划，促进业务发展,计划统计分析,产品开发与维护,企划,机构发展规划岗,产品企划部工作分工产品企划部工作岗位划分以职能为依据。银行保,9,产品开发与维护,1、银行保险产品发展策略的规划；,2、银行保险产品和业务的市场调研；,3、银行保险产品的跟踪、维护和监控；,4、银行保险日常业务管理的精算技术支持与人员培训；,5、银行保险产品线经营状况的监控和分析；,6、产品调研、信息收集、区域分析和客户分析；,企划,1、银行保险广告宣传策划、宣传文案内容的编写和审核；,2、银行保险新产品上市策划的设计和文案,3、银行保险相关信息收集、专业资讯杂志编写,4、银行保险客户服务相关规定信息的整合和发布,5、银行保险竞赛计划的制定,计划统计分析,1、银行保险特殊报表体系的建立及日常维护与统计；,2、银行保险业务计划的编制；,3、经营成果分析、市场分析和监控；,机构发展规划岗,1、协助新设立的机构实施市场调研和分析判断,2、对市场状况进行分析，并判断市场进入优劣势分析,3、对机构的银行保险整体发展进行规划,4、机构发展跟踪,各岗位主要职责：,产品开发与维护各岗位主要职责：,10,部门工作职责业务发展部,主要职责：,负责销售渠道的开发工作和现有销售渠道的改良工作,确保各项计划指标的达成,新产品上市策划方案的制定和落实工作,策划、宣导、跟踪各种业务竞赛并负责竞赛奖励的落实,根据不同渠道业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求或措施，包括财务、费用、电脑后台、核保、核赔、业务操作流程、培训以及客户服务的有关内容,提出银行保险新险种的开发和储备需求，现有险种的改善建议,参与银行保险人员基本管理办法的制订、宣导和落实,负责制订各层级业务人员和管理人员的活动管理,银行保险系统的人力发展、人力报表的管理、人力成本的控制和绩效评估；,银行保险系统人员档案管理；,银行保险部的差勤管理、团队建设和组织建设；,行政综合事物的协调、处理和银行保险部激励活动的组织；,部门后勤工作的安排。,部门工作职责业务发展部主要职责：,11,业务发展部工作分工,业务发展部工作岗位划分以销售渠道为依据。,完成业务计划,新销售渠道的开拓,柜面业务,消费信贷业务,信用卡、直邮业务,人事行政综合岗,业务发展部工作分工业务发展部工作岗位划分以销售渠道为依据。完,12,业务发展（柜面业务岗、信用卡直邮业务岗和消费信贷岗）,1、确保各项计划指标的达成,2、负责新销售渠道的开发工作和现有销售渠道的改良工作,3、提出银行保险新险种的开发和储备需求，现有险种的改善建议,4、协助制订银行保险的业务发展和渠道战略和策略,5、策划、宣导、跟踪各种渠道竞赛，确保竞赛任务的达成,6、根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求或措施，包括财务、费用、电脑后台、核保、核赔、业务操作流程、培训以及客户服务的有关内容,人事综合岗,1、参与银行保险人员基本管理办法的制订、宣导和落实,2、负责制订各层级业务人员和管理人员的活动管理,3、配合人事部进行银行保险系统人力招聘、人员发展策略的制定；,4、银行保险系统的人力发展、人力报表的管理、人力成本的控制和绩效评估；,5、银行保险系统人员档案管理；,6、银行保险系统工资福利、人员编制的预算的制定，并负责检查各二级机构的执行情况；,7、银行保险部的差勤管理、团队建设和组织建设；,8、行政综合事物的协调、处理和银行保险部激励活动的组织和竞赛奖励的落实；,9、文档、打字、复印、文具领用等后勤工作的安排。,各岗位主要职责：,业务发展（柜面业务岗、信用卡直邮业务岗和消费信贷岗）各岗位主,13,主要职责：,培训需求调研,根据人员管理办法完善考核体系及执行素质考核,培训档案管理和讲师管理,根据培训计划制定银行保险培训大纲和相应课程开发设计,编写各类产品及素质培训手册,制定银行保险年度培训计划和年度培训预算,根据培训计划和培训大纲要求组织银行保险系列各类培训活动,部门工作职责培训部,主要职责：部门工作职责培训部,14,培训部工作分工,培训部工作岗位划分以职能为依据。,以队伍发展为目标,提高队伍管理水平和专业技能,教材岗,教务岗,教导岗,培训部工作分工培训部工作岗位划分以职能为依据。以队伍发展为目,15,教导岗,1、培训需求调研,2、制定素质考评办法和讲师评审办法,3、培训档案管理和讲师管理,4、负责教学效果的评估,5、专、兼职讲师的培养和讲师工作情况的追踪,教材岗,1、根据培训计划制定银行保险培训大纲和相应课程开发设计,2、收集、整理、编写各种培训教材,3、编写各类产品及素质培训手册,4、负责不同渠道销售产品销售话术的编制,教务岗,1、制定银行保险年度培训计划和年度培训预算,2、根据培训计划和培训大纲要求组织银行保险系列各类培训活动,3、组织代理人资格考试、金融理财考试和讲师评审,各岗位主要职责：,教导岗各岗位主要职责：,16,部门工作职责后援中心,主要职责：,保证银行保险业务系统正常运做,制定新契约承保、理赔、保全、续期收费的业务流程并帮助机构规范业务,银行业务操作系统的设计和维护,设计新契约、保全使用单证、制定银行业务单证管理规定,协助产品开发部门开发新产品与新契约核保规定、保全规则,总公司的核保权限保单处理,处理关于银行保险业务的投诉,对客户资料进行分析、定期提交分析报告,组织策划银行保险的客户活动,部门工作职责后援中心主要职责：,17,后援部工作分工,后援中心工作岗位划分以职能为依据。,以业务支持为导向；以管理规范为条件,以控制风险为准则；以提高工作绩效为目标,银行客户服务支援,银行业务流程设计开发,内部流程协调支援,后援部工作分工后援中心工作岗位划分以职能为依据。以业务支持为,18,银行业务流程设计和开发岗,1、各地区银行业务系统调研，了解银行保险合作的可行性；,2、结合分公司和当地银行具体情况，设计各项业务流程；,3、负责银行保险业务系统流程设计和具体项目的开发；,4、和分公司合作，制定适应当地状况的作业规则；,5、银行业务系统维护和升级。,银行客户服务岗,1、银行自身业务发展研究和客户分析,2、,银行保险客户消费习惯分析,3、,协助银行设计与银行特色吻合的客户服务策略,4、,银行客户服务流程的设计与开发,5、,向银行提供对客户服务的技术支持,6、,电话中心的客户服务支持,内部流程协调开发岗,1、制定内部操作流程并进行相应的系统设计,2、,负责内部流程中与公司相关部门的协调工作,3、,内部业务系统的追踪、检查、维护及优化,4、,负责协调机构工作,5、,业务单证的设计,各岗位主要职责：,银行业务流程设计和开发岗各岗位主要职责：,19,分公司组织架构与岗位设置,分公司,银行保险负责人,客户经理,业务发展室,业务管理室,客户经理,客户经理,柜面业务,信用卡、直邮,消费信贷,策划岗,培训岗,契约岗,续期收费岗,保全岗,Call center,银行业务流程支援岗,核保核赔岗,内部流程协调职员岗,内务助理岗,人事行政综合岗,共同后援资源,分公司组织架构与岗位设置分公司客户经理 业务发展室业务管理室,20,各室的工作职责业务发展室,各岗位主要职责：,业务发展（柜面业务岗、信用卡直邮业务岗和消费信贷岗）,1、确保各项计划指标的达成,2、负责渠道的开发、维护、改良工作,3、提出银行保险新险种的开发和储备需求，现有险种的改善建议,4、策划、宣导、跟踪各种渠道竞赛，确保竞赛任务的达成,5、负责渠道内销售人员的辅导、培训和管理工作,6、根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求或措施，包括财务、费用、电脑后台、核保、核赔、业务操作流程、培训以及客户服务的有关内容,策划岗,1、负责渠道宣传的制作和落实,2、负责制定、推动渠道竞赛、促销方案和分公司内部员工激励方案，落实竞赛奖励,3、组织分公司各种会议的召开,4、负责分公司经营成果分析,5、负责分公司各种销售活动策划和职场布置,培训岗,1、负责分公司培训需求调研和培训信息的反馈,2、根据总公司培训计划和培训大纲制定分公司培训计划,3、组织分公司各种培训活动,4、根据业务发展需要进行课程开发设计和讲义编写,5、协助业务管理人员对渠道销售人员进行培训,各室的工作职责业务发展室各岗位主要职责：,21,各室的工作职责业务管理室,各岗位主要职责：,契约岗,1、落实和规范新契约承保的业务流程,2、银行实时业务系统承保部分的维护,3、新契约打印,核保岗,1、落实并监督新契约核保规定,2、协助产品开发部门开发新产品,3、总公司的核保权限保单处理,保全岗,1、落实和执行新契约保全的业务流程,2、银行实时业务系统保全部分的维护,3、落实和监督保全规则的执行,4、完成保全业务处理,续期服务岗,1、落实和执行新契约续期收费的业务流程,2、银行实时业务系统续期收费功能的维护,3、完成机构续期收费业务,公共后援,各室的工作职责业务管理室各岗位主要职责：公共后援,22,各室的工作职责（二）业务管理室,各岗位主要职责：,Call center（银行客户服务支援）,1、处理关于银行保险业务的咨询、投保和投诉,2、对客户资料进行汇总、定期提交汇总清单,3、进行银行保险的客户活动,人事行政综合岗,1、落实银行保险人员管理办法的宣导,2、分公司银行保险人员考核考评工作、人员档案信息管理、人员编制预算的制定,3、分公司银行保险部差勤管理、团队建设和组织建设,4、分公司银行保险部行政综合事物的协调、处理,5、,内部流程协调支援岗,1、在业务管理人员和后援具体岗位之间进行投保单、保险单、理赔案和有关单证的交接工作，整理交接记录,2、编制当日业务预收报表（交接数字）,3、网点信息、业务管理人员信息录入、修改和维护,银行业务流程支援岗,1、分行业务系统调研、沟通,2、业务系统平台与银行系统结合模式的设计,3、业务系统技术支持和日常维护,内务助理,1、网点信息和人员信息维护,2、组织分公司银行保险部各种部门内部活动,3、银行手续费的结算、部门内部费用的报销,4、文档、打字、复印、文具领用等后勤工作的安排,各室的工作职责（二）业务管理室各岗位主要职责：,23,银行保险整体组织架构,总经理,总公司,银行保险负责人,分公司,银行保险负责人,业务发展部,后援部,中行客户经理,业务发展,业务管理,农行客户经理,工行客户经理,柜面业务,信用卡、直邮,消费信贷,策划岗,培训岗,银行业务流程设计开发,银行客户服务支援,内部流程协调支援,契约岗,续期收费岗,保全岗,Call center,人事行政综合岗,核保核保岗,银行业务流程支援,柜面业务岗,人事行政综合岗,消费信贷岗,教导岗,信用卡、直邮岗,产品开发维护岗,企划岗,计划统计分析岗,产品企划部,建行客户经理,公共后援,内部流程协调支援,内务助理岗,培训部,教材岗,教务岗,银行保险整体组织架构总经理总公司分公司业务发展部后援部中行客,24,