金融行业的行规行纪与职业操守课件

银行业员工培训教程选编之二7/28/20241开场白：从交通红绿灯谈起开场白：从交通红绿灯谈起7/28/20242令行禁止令行禁止7/28/20243授课目录授课目录行规行纪概述违规违纪利害银行案例分析职业操守概述银行职业操守7/28/20244行规行纪概述行规行纪概述没有规矩不成方圆；没有制度不成银行；没有约束不成气候；没有教训不成经验。7/28/20245何谓何谓“规规”“规”校正圆形的用具。诗.小雅.沔水序郑玄笺：“规者，正圆之器也。”规则，规章制度，法规7/28/20246何谓何谓“纪纪”“纪”纪律。后汉书.邓禹传：师行有纪7/28/20247银行业行规行纪的特点银行业行规行纪的特点行规行纪是国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为规范.7/28/20248银行业行规行纪分类银行业行规行纪分类业务操作程序的规章制度：信用证、保函、票据、存款、兑换、信用卡、结算、储蓄、出纳等。管理类型的规章制度：员工守则；文明礼仪守则；考勤办法；绩效管理办法等。7/28/20249银行业规章制度的特点银行业规章制度的特点银行业的规章制度和纪律是制约、指导、调整银行业职工行为的准则，有他自己的特点。7/28/202410银行业规矩的银行业规矩的“三性三性”第一：强制性。银行行员必须遵守行规行纪，不得违反；若有违章违纪的行为，视其情节、性质和程度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。第二：广泛性。银行的每个岗位，每项业务都有相应的规章制度；各项规章制度贯穿在业务活动的始终。第三：实用性。银行行规行纪内容具体，要求明确，一目了然，便于执行；是指导银行行员进行工作的行为规范，又是评价其工作好坏的标准。7/28/202411违规违纪利害违规违纪利害 做一个合格的银行员工7/28/202412遵守行规行纪四个有利于遵守行规行纪四个有利于请猜7/28/202413遵守行规行纪的遵守行规行纪的“四十八字诀四十八字诀”防范金融犯罪，保护资金安全；防止重大差错，维护银行信誉；规范业务标准，提高服务水平；抵制错误指令，实施自我保护。7/28/202414执行行规行纪的基本要求执行行规行纪的基本要求强调自觉性：外在的“强制力”转化为内在“约束力”。注重实践性：认识付诸于行动。7/28/202415银行案例分析银行案例分析Tu 7/28/202416防范金融犯罪，保护资金安全防范金融犯罪，保护资金安全p监守自盗，源自迷彩7/28/202417监守自盗监守自盗马向景任晓峰法网恢恢疏而不漏7/28/202418案例分析案例分析作案手段：监守自盗作案金额：5100万元涉案人员：任晓峰、马向景处理结果：死刑本案教训：管理失职、沾染恶习作案诱因：赌彩票7/28/202419法国兴业银行案例法国兴业银行案例p热罗姆凯尔维耶交易员p“法国首要通缉犯”；p“49亿欧元男人”；p“流氓交易员”，7/28/202420案例分析案例分析作案诱因：豪赌作案手段：伪造期货交易作案金额：49亿欧元(71亿美圆)涉案人员：热罗姆凯尔维耶处理结果：本案教训：银行监管7/28/202421英国巴林银行案例英国巴林银行案例p百年银行，顷刻覆倒7/28/202422案例分析案例分析作案诱因：隐瞒差错作案金额：.亿英镑涉案人员：尼克.利森本案结果：233年历史的英国巴林银行宣布倒闭；获刑年本案教训：银行监管；授权有限作案手段：非法衍生产品交易7/28/202423日本大和银行案例日本大和银行案例井口俊英 7/28/202424案例分析案例分析作案金额：亿美圆涉案人员：井口俊英作案手段：账外买卖美国联邦债券 作案诱因：个人侥幸处理结果：大和银行停止在美国业务本案教训：金融衍生产品的风险；暴富心理7/28/202425防止重大差错，维护银行信誉防止重大差错，维护银行信誉p工作太疏忽,日圆变美圆7/28/202426规范业务标准，提高服务水平规范业务标准，提高服务水平p循规蹈矩的银行职员7/28/202427抵制错误指令，实施自我保护抵制错误指令，实施自我保护p害人之意不可有，防人之心不可无 p晴天备好伞，雨天少挨淋7/28/202428三铁不忘三铁不忘,警钟常鸣警钟常鸣7/28/202429说文解字说文解字钱-錢7/28/202430錢“钱啊，你这杀人不见血的刀”。是一首歌的歌词，单从字面上看，钱字是一个“金”字旁，加上两个“戈”。大家都知道“戈”是古代的兵器，后来逐渐演变成货币，但是兵器能够杀人这个概念是不会随之而改变的，所以大家在努力挣钱的时候不要让“钱”伤害了自己。7/28/202431银行知多少？银行知多少？7/28/202432职业道德概述职业道德概述p行业 百图7/28/202433道德的概念道德的概念道德是调整人们之间以及个人与社会之间关系的行为规范的总和。7/28/202434道德的特点道德的特点u道德作为一种意识形态，与政治、法律、哲学、宗教、文化、教育不同，有其自身的特点。7/28/202435特点特点u道德靠社会舆论和个人内心信念等力量来发挥和维持其社会作用；u道德渗透于各种社会关系中，并广泛干预人们的社会生活；u道德在发展过程中具有历史继承性；u在阶级社会中道德具有鲜明的阶级性。7/28/202436职业的概念职业的概念u职业，是社会分工的产物。7/28/202437职业道德的含义职业道德的含义u职业道德是人们在一定职业范围活动内所遵守的行为规范的总和。7/28/202438职业道德的特点职业道德的特点u职业道德与人们的职业活动相联系；u职业活动代代相传，形成职业道德的连续性；u通过公约、守则的形式，使职业道德具体化、规范化。7/28/202439职业道德修养和教育职业道德修养和教育u职业道德修养是内因和基础，没有个人自身的自觉努力，道德的最高境界是无法达到的；u职业道德教育是外因和条件，没有灌输、启发和引导，个人不容易形成正确的道德观念。7/28/202440职业道德修养职业道德修养u内省修养：内省就是察看、检查自己的思想行为。u躬行修养：躬行就是实践活动。u慎独修养：慎独是指独立工作、无人监督的情况下能够严格遵守职业道德，保持高尚的道德情操。慎独是一种崇高的精神境界。7/28/202441职业道德教育职业道德教育u党的十四大报告中指出：u各行各业都要重视职业道德建设，逐步形成适合自身特点的职业道德规范，坚决纠正利用职权谋取私利的行业不正之风。u在我们社会的各行各业，都要大力加强职业道德建设。7/28/202442思想建设思想建设u以理想信念为核心，u以“四个基本”（基本理论、基本路线、基本纲领、基本经验）、“三个主义”（爱国主义、集体主义、社会主义）、“三观”（世界观、人生观、价值观）为主要内容，u以增强“四信”（坚定马克思主义的信仰、坚定社会主义的信念、增强对改革开放的信心、增强对党和政府的信任）为目的的思想建设7/28/202443道德建设道德建设u以为人民服务为核心，u以集体主义为原则，u以“五爱”（爱祖国、爱人民、爱劳动、爱科学、爱社会主义）为基本要求，u以“三德”为（社会公德、职业道德、家庭美德）为基本内容，u以新型人际关系为目的的道德建设。7/28/202444社会主义荣辱观社会主义荣辱观u2006年3月4日中共中央总书记、国家主席、中央军委主席胡锦涛看望出席全国政协十届四次会议民盟、民进组织的委员提出了要引导广大干部群众特别是青少年树立社会主义荣辱观。7/28/202445八荣八耻八荣八耻u以热爱祖国为荣、以危害祖国为耻；u以服务人民为荣、以背离人民为耻；u以崇尚科学为荣、以愚昧无知为耻；u以辛勤劳动为荣、以好逸恶劳为耻；u以团结互助为荣、以损人利己为耻；u以诚实守信为荣、以见利忘义为耻；u以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻；u以艰苦奋斗为荣、以骄奢淫逸为耻。7/28/202446银行职业操守银行职业操守职业操守是人们在职业活动中所遵守的行为规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中的行为要求，又是对社会所承担的道德、责任和义务。7/28/202447银行职业道德教育银行职业道德教育u银行职业道德教育的任务是通过培养在职人员高尚的道德品质来为银行事业、社会主义金融事业服务。道德品质是由道德认识、情感、信念、意志、行为习惯等要素构成的。7/28/202448银行职业道德教育的基本任务银行职业道德教育的基本任务u提高职业道德认识；u培养职业道德情感；u树立职业道德信念；u坚定职业道德意志；u养成职业道德习惯。7/28/202449银行业从业人员职业操守银行业从业人员职业操守 1 宗旨 为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。2 从业人员3 适用范围7/28/202450银行业从业基本准则银行业从业基本准则诚实信用守法合规专业胜任 勤勉尽职 保护商业秘密与客户隐私7/28/202451银行业从业人员与客户银行业从业人员与客户1 熟知业务2 监管规避3 岗位职责4 信息保密5 利益冲突6 内幕交易7 了解客户8 反洗钱9 礼貌服务10 公平对待11 风险提示 12 信息披露13 授信尽职14 协助执行15 礼物收、送16 娱乐及便利17 客户投诉7/28/202452银行业从业人员与同事银行业从业人员与同事1 尊重同事2 团结合作3 互相监督7/28/202453银行业从业人员与所在机构银行业从业人员与所在机构1 忠于职守 2 争议处理 3 离职交接4 兼职5 爱护机构财产6 费用报销7 电子设备使用8 媒体采访 9 举报违法行为 7/28/202454银行业从业人员与同业人员银行业从业人员与同业人员1 互相尊重2 交流合作3 同业竞争4 商业保密与知识产权保护7/28/202455银行业从业人员与监管者银行业从业人员与监管者1 接受监管2 配合现场检查3 配合非现场监管4 禁止贿赂及不当便利7/28/202456银行业从业人员职业操守附则银行业从业人员职业操守附则1 惩戒措施2 解释机构3 生效日期7/28/202457结束语：行走遵交规，从业守行纪结束语：行走遵交规，从业守行纪7/28/2024587/28/2024597/28/202460