项目融资计划书.doc

工程融资方案书工程融资方案书(一)经营状况1.企业经营状况介绍2.市场预测3.根底设施介绍4.市场竞争态势与对策5.工程盈利才能预测6.贷款运用与预期效果7.总结与说明(二)财务数据分析p 1.资金来与运用2.设备清单3.资产负债表4.收支平衡分析p 5.收入方案(1) 三年期汇总损益表(2) 第一年按月现金流量表(3) 损益表说明(三)辅助文件正文局部按“目录一览表”组织编写，但要注意几个问题：1.要把企业由小到大的开展经历概述放在前段，即要突出经营业绩，展示各种荣誉，在同行业所处的优势地位，工程的特点及企业今后开展前景。2.市场预测编写这局部编写先对整个市场状况介绍给对方，然后阐述本工程在市场中的地位和开展趋势，作到三符合，一要符合国家产业政策，二要符合技术的领先性和开展趋势，三要符合可行性和可操作性。3.市场竞争态势与对策编写假如您是面向全国市场，要把同行业中主要竞争厂家作以比照分析p ，包括消费规模、产品类别、主要市场分布及市场份额等。4.贷款使用与预期效果编写这局部主要说明资金投向与资金回笼，即借款是用于购置设备、技术、铺面，还是进展根底设施建立，还是增加流动资金，扩大经营规模;投资预期效果如何，如何还贷等问题。5.资金来工程资金不可能全部由银行解决，您必须有一定自有资金投入，借款可申请1/3-1/2，为保证资金平安，您必须有财产低压或担保。6.财务分析p 必须由专业人员编写，不可简单应付，而却应有相关的附表。7.辅助文件应包括：(1) 工程建议书或可行性研究报告(2) 政府有关部门批复文件(3) 技术或专利应有相关证书等文件(4) 企业资信证明(5) 营业执照及纳税证明(6) 其他，如土地证、环保等文件。如何写融资方案书融资方案书目录一、公司介绍二、工程分析p 三、市场分析p 四、管理团队五、财务方案六、融资方案的设计七、【摘要】：p 一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们理解你公司的历史和团队。2、公司现状在此将您公司的资本构造、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。假如是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。假如经过审计请注明审计会计师事务所，假如未经审计也请注明。3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。假如股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。假如大股东能提供某种担保那么更好。4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么工程，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，假如一个企业的开发经历丰富，那么对于其执行才能就会得到成认。5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他获得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。6、董事会决议对于需要融资的工程，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。二、工程分析p 1、工程的根本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的根本情况，需要在报告中指出。2、工程来历工程来历是指工程的来龙去脉，工程的上家是谁，怎么得到的工程，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。3、证件状况文件工程是否有土地证、用地规划答应证、工程规划答应证、开工证和销售答应证等五证的情况。需要复印件。4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便理解工程的资金状况。5、市场定位指工程的市场定位，包括工程的物业类型、档次、工程的目的客户群等 6、建造的过程和保证工程的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致工程无法按期交付使用。三、市场分析p 1、地方宏观经济分析p 房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比拟大。而表征一个地区的经济开展的指标等数据和经济开展的定性说明等需在本局部表达。2、房地产市场的分析p 房地产市场的分析p 比拟复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析p 本地区房地产市场的开展，平均价格，各种类型房地产的目的客户群等。复杂些说明那么需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进展常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析p 很难完成，但是可以通过典型工程的分析p 来代替。3、竞争对手和可比拟案例分析p 现有的几个类似工程的规划、价格、销售进度、目的客户群等，同时，也需要罗列一些将来可能进入市场竞争的对手工程情况，以及将来的市场供给量等情况。4、将来市场预测及影响因素将来的市场预测很难意料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析p 法等分析p 方法做出预测。四、管理团队1、人员构成公司主要团队的组成人员的，工作的经历和特点。假如一个团队有足够多经历丰富的人员，那么会对投资的平安有很大的保障。2、组织构造企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进展说明。3、管理标准性管理制度，管理构造等的评价。可以由专门的管理参谋公司来评价和说明。4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。五、 财务方案一个好的财务方案，对于评估工程所需资金非常关键，假如财务方案准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经历的印象，降低对企业的评价。本局部一般包括对投资方案的财务假设，以及对将来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来和运用等内容。 其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。六、融资方案的设计1、融资方式(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这局部是解决问题的关键，是否可以获得资金，关键在于是否可以通过融资方案解决各方的利益分配关系。)方式：融资方式将以融资方(包括工程在内)的股权进展抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益工程的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，获得高额投资回报的一种投资方式。 操作步骤：签订风险投资协议书 A、对融资方的债务债权进展核查确认B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。 C、在有关管理部门办理登记手续(2)债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进展融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。(3)债转股的融资方式投融资双方开场以借贷关系进展融资，投资方在借贷期间内或借贷期完毕时，按相应的比例折算成相应的股份。(4)房地产信托融资 (5)多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在工程的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个工程有了明确的预期，在债务的归还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资本钱等，都需要解释清楚。3、风险分析p (任何投资都存在风险，所以应该说明工程存在的主要风险是什么，如何克制这些风险。)对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。A、投资方的投资资金及收益风险在工程无法启动的情况下将一直独立承当投资资金本钱，及追加资金本钱。B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。C、破产风险D、融资者对投资者的信誉没有得到确定而产生无法回购的风险E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。F、融资者提早回购而付出的资金本钱风险。 风险化解方案A、资方对是否资金进入后可以完成方案要进展评估和测算。B、投资方对融资方的工程进程进展监控，并按照进程需要分批进展投资款的专款专用。C、投资方对融资方的相关工程所签订的合同进展核审后，评估其付款和还款才能。D、资方审核融资方的还款方案可行性，一旦确定后将按还款方案回款。4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)A、股权方式融资的退出 工程进展中投资方退出工程完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进展现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个工程的分红;B、债权方式融资退出工程进展中投资方退出，可以用违约今的形式控制; 工程完成投资方退出，按时还本付息;5、抵押和保证在涉及到投资平安的时候，投资者最关心的是如何保障投资的平安。而最有效的平安措施就是抵押，或者信誉卓着的公司的保证。6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资工程是可行的。七、【摘要】：p 长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告【摘要】：p 就可以了。报告【摘要】：p 是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。第 12 页 共 12 页