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资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。单项选择1、 根据中国证券法规定,对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是 ( B )A、客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细 , 并与客户的银行结算账户和客户的证券资金账户之间建立对应关系B、证券公司应妥善保管客户的开户资料, 委托记录 , 交易记录和内部管理各项资料,保持期不得少于C、在证券公司破产或者清算时,客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产D、 禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金2、为了弥补客户临时性资金短缺,一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立( A )A、 信用卡账户B 、 扣款账户C 、 定期存款账户D 、 交易账户4、 一般来说 ( B )A、 债券到期期限越长,贴现债券价格越高B、 债券价格与市场利率反向变动C、 债券面值越大,贴现债券价格越低D、 债券价格与到期收益率同向变动5、 期货合约的特点包括; 1.标准化合约2.履约大部分经过对资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。冲方式 3.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保4. 合约的价格有最大变动单位和浮动限额( C )A、 1 3 4B、 1 2 4C、 1 2 3D 、 2 346、根据个人外汇管理办法实施细则,个人当日提取外币现钞累计等值 ( B ) 美元以下 ( 含) 的, 能够在银行直接办理A、 5 万 B 、 1 万 C 、 1.5 万 D 、 2 万7、 下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述中,错误的是 (C)A、 具备有效市场风险识别,计量 ,检测和控制体系B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员,从业人员C、 信誉良好 , 近一年内未发生损害客户利益的重大事件D、 具体有相应的风险管理体系和内部控制制度8、陈小姐将 1 万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3 年,每年支付一次利息,假设该投资人将每年获得的利息继续投资,则该投资人三年投资期满将获得的本利和为 ( C )A、 13500 元 B 、 13000 元C、 13310 元8、 下列关于客户信息收集的表述中,不恰当的是A)A、 为了得到真实信息,数据调查表必须由客户亲自填写资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。B、 在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释C、如果客户处于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因 , 并向客户解释该信息的重要性以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差,D、 客户的人才和财务资料可经过与客户沟通获得9、根据证件会关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知,商业银行保证收益理财计划业务的市场准入,应适用 (B)A、 注册制B、 审批制C、 备案制D、报告制10、 下列对股票和债券特征比较的表述中,错误的是 (B)A、普通股票所有者能够参与公司决策,债券持有者则一般无此权利B、 股票的风险总是比债券的风险高C、 股票不具备偿还性 , 而债券到期时发行人必须偿还债券本息D、 股票的期限是不确定的 , 债券一般有确定的到期日11、 银行个人理财业务人员的下列行为符合信息保密准则要求的是 ( D )A、 与本机构同事谈论客户的社会地位B、 任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄漏C、 将长期没有业务往来的客户名单透漏给其它机构D、 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。12、 投资规划中 ,进行资产配置的目标是( A )A、风险和收益的平衡B、风险最小化C 、效用最大化D 、收益最大化13、 对投资需求增长有刺激作用的财政政策是(D)A、 再贴现率从 2%调整到 1.5%B、 政府引入销售税C、 政府在市场上出售外汇基金票据D、 政府购买增加14、 根据中华人民共和国证券法, 下列不属于内幕信息的是 (B)A、 公司债务担保重大变更B、 公司营业用主要资产的报废价值达到该资产的 10%C、 公司增资计划D、 公司的收购计划15、 商业银行法规定 ,商业银行的主要经营业务不包括 (A)A、 发行股权证券B、 发行金融债券C、 发放短期 , 中期和长期贷款D、 吸收公众存款16、 下列属于基金管理人职责的是(B)A、 及时办理清算 ,交割事宜B 、确定基金收益方案,向持有人分配收益C、办理或委托其它机构办理基金份额的发售,申购 ,赎回和登记事宜D、 计算并公告基金资产价值17、 根据中国信托法的规定,委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为,委托人应在知道或应当中的撤销原因之日起资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。( A )内行使 ,未行使的 ,申请权取消A、 一年B、 半年C 、 3 个月D、 1 个月18、 从中国境外缺的所得的纳税义务人,应当在年度终了后( B)日内 ,将应纳的税款缴入国库,并向税务机关报送纳税申请表A、 60B 、 30C 、 15D、 719、商业银行在个人理财业务中, 超越客户的授权从事业务且没用经过客户追认的,其民事责任 ( D)承担A、由商业银行承担,客户承担连带责任B、由客户承担 ,商业银行承担连带责任C、 完全由客户承担D、 完全由商业银行承担20、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法。保证收益理财计划中的保证收益(D)A、 不得低于同期储蓄存款利率B、 不得高于同业拆借利率C、不得对客户提出任何附加条件D、高于同期储蓄存款利率的,应对客户提出附加条件21、 下列关于金融市场特点表示错误的是(B)A、 交易主体角色的可变性B 、 交易活动的分散性C、 市场交易价格的一致性D、 市场商品的特殊性22、 财产保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起(C)A、五年B、 三年C、两年D、 . 一年资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。23、 下列产品组合中,风险系数最低的是(C)A、 活期存款 ,股票型基金 ,债券B、 定期存款 ,活期存款 ,对冲基金C、 定期存款,货币基金,国债D、债券,基金 ,股票24、 当预期未来利率水平上升时,下列理财措施中合理的是(D)A、 增加房产类资产配置B、 增加债券资产配置C、 增加股票配置D、 增加储蓄资产25、 下列指标中不能用来衡量债券收益性的是(B)A、 到期收益率B、 即期收益率C 、 提前赎回收益率D、债券价格波动率26、 下列关于保险代理人和保险经纪人的表述中,错误的是 (B)A、保险经纪人说基于保险人的利益,为投保人与保险人订立保险合同 ,提供中介服务 ,并依法收取佣金的单位B、 保险代理人是根据保险人的委托,向保险人收取代理手续费,并在保险人授权范围内代为办理保险业务的单位或者个人C、保险代理人根据保险人的授权代为办理保险的行为,由保险人承担责任D、 因保险经纪人在办理保险业务中的过错,给投保人 , 被保险人造成损失的 ,由保险经纪人承担赔偿责任27、 根据商业银行个人理财业务风险管理指引,下列表述中错误的是 (B)资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。A、 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施B、商业银行接受客户委托进行资产管理,应与客户签订合同,并指示每两年从新确认一次C、商业银行个人理财业务内被调查监督的重点为所否存在错误销售和不当销售情况.D、除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录28、 下列关于个人财务报表的表述错误的是( D)A、现金流量表可描述在过去的一段时间内,个人的现金收入和支出情况B、资产负债表显示了客户全部资产状况,是进行财务规划和投资组合的基础C、红利 ,利息收入 ,人寿保险现金价值累计及资本利得应列入现金流量表D、资产负债表可描述在一定时期内客户资产负债结构的变化情况29、 按照中国个人所得税法的有关规定,个人所得税纳税人是指,在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满( A)的个人,从中国境内和境外取得的所得,依照个人所得税法规定缴纳个人所得税A、 一年B、 两年C、 三年D、 五年30、 下列各项中属于个人资产负债表中流动资产的是( D)
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