第五章电子商务支付系统课件

第第5章章电子商务的支付系统电子商务的支付系统主要内容：主要内容：1支付系统的概念及其他支付系统的概念及其他2电子商务支付系统电子商务支付系统3电子商务系统中的支付结算电子商务系统中的支付结算4网上支付系统网上支付系统电子商务是一种全新的商务模式，对传统支付结算系统模式的冲击很大。特别是电子商务在网络化环境下让有形的东西无形化了，面对这样的一种支付系统，我们应该重新考虑它的支付规律，制定新的管理运行模式，以符合它崭新的面貌与特点。5.1支付系统的概念及其他支付系统的概念及其他1支付系统的定义支付系统的定义支付系统(Payment System)亦称清算系统(Clearing System)，是由提供支付清算服务的中介机构和实现支付指令传送及资金清算的专业技术手段共同组成，用以实现债权债务清偿及资金转移的一种金融安排。2支付系统的作用支付系统的作用 支付系统的基本任务即是快速、有序、安全地实现货币所有权在经济和社会活动参与者间的转移。支付系统对于一国而言具有特殊重要的意义，在各不同时期的经济及金融体系中发挥着不可缺少的作用。随着金融在现代经济中核心地位的日益突出，支付系统运行质量与经济发展、金融稳定及社会安定的相关性日趋紧密。支付系统已成为国家金融建设的一个重要组成部分。随着经济实力的增长和金融业的发展，各国对支付系统在经济及金融中地位与作用的认知不断深化，纷纷加快了支付系统现代化建设的步伐。3相关概念的区分：结算与清算相关概念的区分：结算与清算 支付系统涉及与支付有关的一些基本概念如结算、清算等经济用语，虽属同一经济范畴，但它们在业务范围、程序及当事人等方面具有诸多不同，故有必要对其予以界定。（1）结算为实现因货物买卖、服务贸易、金融投资、消费等引发的债权债务清偿及资金转移而发生的货币收付。事实上，在金属及信用货币问世之前，当物物交换成为维系人类生存的基本手段时，远古时期的社会即已存在原始的结算行为。当作为一般等价物的货币问世之后，结算以商品、货币经济为实施条件，是货币发挥流通手段和支付手段职能的具体体现。首先，随着货币流通手段职能的行使，产生了商品交换中以货币为媒介的货币给付行为；随着货币的给付，实现了物品、劳务与货币所有权的互换转移；当货币继而发挥支付手段职能时，结算的服务范围扩大至由于商品赊销或货币让渡所产生的债权债务的清偿。随着商品、货币、信用经济的发展，货币的职能作用日益突出，职能范围日益扩大，不仅可作为商品交换的媒介，还可普遍地用来清偿债务、支付劳务报酬、投资、缴纳税赋。在以信用货币作为结算货币的条件下，从结算主体及结算工具等角度，可将结算分为不同类型。现金结算与转账结算直接结算与间接结算 传统结算与信息化结算 国内结算与国际结算。“结算”与“清算”从汉语上理解意义差别不大，但在英文中结算为“Settlement”，而清算为“C1earing”。事实上，清算与结算在货币资金收付转移的层次、范围及参与者等方面均有着明显差异。在市场经济中，银行已成为社会资金流转的渠道和中转站，所以经济体系中的货币结算基本上即银行结算。从商业银行的结算业务流程来看，除需采用相应的结算工具、结算方式以外，还需借助同业银行的协作，才能最终实现客户委办的结算、业务；另外，出于自身需要，银行会与其他金融机构发生大量的业务往来，银行同业之间也会产生债权债务的清偿和资金的划转。为此，需要通过一定的清算组织和支付系统，进行支付指令的发送与接受、对账与确认、收付数额的统计轧差、全额或净额的结清等一系列程序，即所谓的“清算”。（2）清算是发生在银行同业之间的货币收付，用以清讫双边或多边债权债务的过程和方法。从商品经济发展及货币形态变化的角度来看，清算的历史较之结算要短得多，清算并不是结算的同生物，其实商品经济发展到定阶段、货币演化至一定形态是必然的一种产物；确切地说，清算是在银行问世后才开始行使的支付中介职能。为实现信用货币条件下资金在不同所有者间的流动而产生的一种技术安排。（3）清算特点：无银行介入的结算领域基本上无需“清算”安排。银行尚未履行支付结算中介以前的历史时期；现代社会中的直接结算领域。“清算”是银行为社会提供转账结算服务的直接产物。（4）结算与清算区分：两者发生的层面不同。结算是货币行使流通手段和支付手段职能的综合体现，其涉及者可以是各种行为的当事人，所以结算具有广泛的社会性，每个人均与结算行为有着这样或那样的联系；而清算则更具专门化，参加者主要是那些提供结算服务的银行及清算机构。（5）结算与支付的区分结算的运作范围大于支付，结算必然包括支付。支付是结算过程中的一个环节，只是实现货币资金转移和过手的实施程序。结算以物易物 现金 支票、本票、汇票、汇兑、托收承付、委托收付、信用卡、信用证 货币结算：现金交换 支付结算：以银行为中介的货币收支 4现代支付系统现代支付系统通过现金、支票、本票、汇票、汇兑、托收承付、委托收付、信用卡、信用证等手段支付，属于传统的支付手段。传统的手段在给我们带来方便的同时，也有其固有的缺点。如现金支付具有简单，便携，灵活以及匿名性等优点，特别适合日常的小额支付，能充分保障使用者的隐私，但具有易丢失、易被盗、易伪造、易磨损，也不方便大额支付等缺点。而以银行为中介的支付如支票，汇兑等方式虽能克服现金支付的上述缺点，但使用程序较复杂，需在银行开户、隐私性在一定程度上丧失，一次支付所消耗的财务成本和时间成本都较高，只适合公司之间的货币支付。随着经济的不断发展与信息技术的不断进步，人们对支付系统的运行效率和服务质量的要求也越来越高，促使支付系统不断的从手工操作走向电子化、网络化（即网上支付）。同时电子商务作为一种新型的贸易方式兴起时，支付与结算也必须适应网络环境的特点，应研究它们在网络新环境的新发展，并在此基础上进行支付手段的创新设计，应当比传统的支付手段具有更强大的生命力。支付与信用的关系十分密切，正是由于商业信用与银行信用的产生，促使了交易环节与支付环节的分离，才产生了以银行为中介的支付结算体系。一定的信用关系与信用制度是支付体系得以建立与完善的基础，同时，支付体系的完善和发展也能促进信用体系的进一步发展。在一个社会信用体系中，不仅仅包括银行信用，也包括众多经济成员的行为。与支付有关的信用体系的建立与完善要涉及到以下因素：（1）支付承诺。（2）对违法者的惩罚。（3）信用积累制度。（4）身份认证。现代支付系统也应该建立相关的信用体系5.2电子商务支付系统电子商务支付系统1电子商务支付系统的分类电子商务支付系统的分类随着科技的发展，电子商务的支付系统将有许多种类，目前主要有4类：大额支付系统、脱机小额支付系统、联机小额支付系统和电子货币。（1）大额支付系统主要处理银行之间大额资金转帐，通常的发起方和接收方都是商业银行或在中央银行开户的金融机构。大额支付系统是国家支付体系的核心应用系统。大额系统通常有中央银行运行，也有个别由私营部门运行的，这类系统对支付交易可做实时处理，但要在日终进行净额资金清算。大额系统处理的支付业务量很少（110），但资金超过90，因此大额系统的风险管理特别重要。（2）脱机小额支付系统也称批量电子支付系统，主要处理预先授权的定期贷记（如发放工资）或定期借记卡（如公共设施缴费）。支付数据以磁介质或数据通信方式提交清算所。（3）联机小额支付系统指POSEFT和ATM系统，支付工具为银行卡（信用卡、借记卡等），金额小、业务量大、交易资金采用净额结算，但POSEFT和ATM需要对支付实时授信。（4）电子货币电子货币是具有储藏或预付功能的电子货币工具，存放着消费者可使用的资金或币值，可分为基于卡和基于软件两类。电子货币为现金支付工具，即电子形式的现金，代替目前的纸现金和硬币。2我国金融电子化建设的进展我国金融电子化建设的进展（1）建成了5个全国性的电子资金转帐系统：中国人民银行的电子联行系统：已覆盖全部340个中心支行和大部分经济发达地区的县支行。4大国有商业银行的电子资金汇兑系统覆盖了主要营业网点。电子支付系统大大加快了异地支付交易的处理。上世纪90年代初的那种由于票据传递迟缓和手工处理落后所造成的大量在途资金现象已经基本消除。据不完全统计，目前至少有90的异地支付交易是经过电子支付系统处理的，基本上做到了行间资金转帐当天结算。2001年9月，交通银行、中信实业银行、招商银行、深圳发展银行、广东发展银行、福建兴业银行、中国光大银行、华夏银行、上海浦东发展银行、中国民生银行10家银行达成协议，实现通存通兑。（2）同城票据交换的自动化程度已有了较大的提高，16个业务量大的城市已经建立了票据清分机系统，200多个城市建立了同城金融数据通信网络。这些设施极大地加快了同城票据的清算速度，许多城市票据清算所每天交换票据两次，个别城市还建立了同城电子支付系统。（3）在国家金卡工程的推动下，中央银行组织各商业银行，按照联合共建的原则，努力为消费者提供更方便的用卡环境。银行卡信息交换系统试点工程已经结束，现在已进入扩展阶段。银行卡支付交易迅速增长，至2002年5月，全国已发行各类银行卡4亿多张，受理银行卡的商户约有15万户，安装POS机30多万台。（4）在中国支付系统现代化建设中，CNAPS（中国现代化支付系统）项目受到国内和国际金融机构的高度重视，它的目标是建成适应中国社会主义市场经济发展的现代化支付体系。世界银行为这个项目提供了支援贷款，并派了国际专家组给予指导。目前，该项目的试点工程已进入最后阶段。（5）为了促进电子商务在我国的顺利发展，研究和开发适合电子商务的电子支付方式，已成为我国支付系统现代化建设的重要组成部分。目前已建成的电子支付系统（电子资金汇兑、网上银行、银行卡）将为电子商务提供各种服务。（6）银联卡将成为我国国内唯一使用的人民币银行卡。2001年1月11日，北京、上海、广州、杭州和深圳5个城市的银行在中国人民银行的引导下，率先推出了能够跨行、跨地区使用的银联卡，银联卡与传统的银行卡不同的是，在银行卡的右下角多了一个以红、绿、蓝三色银行卡组成的银联标识。具有银联标识的银行卡，可以在任意一台ATM机或POS机上取款、消费。银行卡有一定的使用日期，中国人民银行规定，旧卡的使用期限到2003年底，2004年1月1日，银联标识将成为国内唯一使用的人民币银行卡，在全国各地的银行都可互联通用。5.3 电子商务系统中的支付结算电子商务系统中的支付结算 按我国银行的现行运行摸式，支付的全过程可分为两个层次：一层是商业银行为广大客户提供金融服务时所产生的支付往来与结算，是支付系统的下层支付服务系统；另一层是中央银行为商业银行提供支付资金清算服务时所产生的支付与清算，是支付系统中的上层资金清算系统。上层支付系统是各银行金融机构下层支付服务系统的系统互连系统，总枢纽系统，是下层支付服务系统得以开展服务的基础与前提。上层支付清算系统主要包括：同城清算、大额支付、电子批量处理、政府债券簿记、银行卡受权等。电子商务网上支付系统是建立在现存的支付清算系统的基础之上的下层支付服务系统。相对于上层支付清算系统的迅速发展，网上支付系统还处于发展阶段，还有许多问题需要解决。电子商务是一种全新的商务模式，对传统支付结算模式的冲击很大。传统的支付结算系统是以手工操作为主，以银行的金融专用网络为核心，通过传统的信道(邮递、电报、传真等)来进行凭证的传递，从而实现货币的支付结算的。其中使用的支付工具无论是现金，还是票据、传单，都是有形的，具有在安全性、认证性、完整性、不可否认性上有较高的保障，具有效率低下，成本高等特点。它已经形成了一套适合其特点的比较成熟的管理运行模式。电子商务带来的网络化让有形的东西无形化了，在网上支付系统中，无论是将现有的支付结构转化为电子形式，还是创新出网络环境下的新支付工具，它们多多少少都具有无形化的特征，货币可以是智能卡芯片中的一组数据，硬盘中的一个文件，网络中的一组二进制流，在一次支付中，甚至可能不会产生任何实体的东西，而只是生成了若干文件而已。面对这样的一种支付系统，我们应该重新考虑它的支付规律，制定新的管理运行模式，以符合它崭新的面貌与特点。我们以BtoC为例说明电子商务网上支付结算。参与方通常包括消费者(持卡人)、商户和银行。交易流程一般包括如下几个步骤：l消费者向商户发送购物请求，l商户把消费者的支付指令通过支付网点送往商户开户行(收单行)；l收单行通过专用网络从消费者开户行(发卡行)取得支付授权后，把授权信息送回商户；商户取得授权后，向消费者发送购物回应信息。l如果支付获取与支付授权并非同时完成的话，商户还要通过支付网关向收单行发送支付获取请求，以把该笔交易的金额转账到商户帐户中；l银行之间则通过自身的支付清算网络来完成最后的行间清算。电子商务网络示意图由此可以看出，支付结算环节是由包括支付网关、收单行、发卡行以及金融专用网络完成的，离开了银行，便无法完成网上支付,也就谈不上真正的电子商务。因此，电子商务中的网上支付结算体系应该是融购物流程、支付工具、安全技术、认证体系、信用体系以及现在的金融体系为一体的综合大系统。也由此可以看出，网上支付体系的建立不是一蹴而就的事，它受多种因素的影响，并与这些因素相互促进，动态地发展，共同走向成熟。在目前各方面的条件还不完全成熟的情况下，坐等时机的到来是不现实也不符合事物发展的规律的，冒一定风险推动网上支付系统的发展，以期与其他因素相互作用、相互促进，这也许是信息社会中的一种新方法或新思维。5.4、网上支付系统概述、网上支付系统概述1、网上支付系统的基本构成、网上支付系统的基本构成 网上支付系统的基本构成如图所示。图图 网上支付体系的基本构成网上支付体系的基本构成CA信用体系信用体系客客户户：支支付付工工具具商商家家：后后台台服服务务器器Internet支付网关支付网关支付网关支付网关商商家家开开户户行行：处处理理账单账单银行网络银行网络客客户户开开户户行行：提提供供支支付付工工具具客户是指与某商家有交易关系并存在了未清偿的债权债务关系的一方(一般是债务)，客户用自己已拥有的支付工具(如信用卡、电子钱包等)来发起支付，是支付体系运作的原因和起点。商家则是拥有债权的商品交易的另一方，他可以根据客户发起的支付指令向金融体系请求获取货币给付、商家一般准备了优良的服务器来处理这一过程，包括认证以及不同支付工具的处理。客户的开户行是指客户在其中拥有帐户的银行，客户所拥有的支付工具就是由开户行提供的，客户开户行在提供支付工具的时候也同时提供了一种银行信用，即保证支付工具的兑付。在卡基支付体系中(如SET)，客户开户行又被称为发卡行。商家开户行是商家在其中开设帐户的银行，其帐户是整个支付过程中资金流向的地方，商家将客户的支付指令提交给其开户行后，就由开户行进行支付授权的请求以行行间的清算等工作。商家的开户行是依据商家提供的合法帐单(客户的支付指令)来工作的，因此又称为收单行。支付网关是公用网和金融专用网之间的接口，支付信息必须通过支付网关才能进入银行支付系统，进而完成支付的授权和获取，支付网关的建设关系着支付结算的安全以及银行自身的安全，关系着网上支付结算的安排以及金融系统的风险，必须十分谨慎。因为电子商务交易中同时传输了两种信息：交易信息与支付信息，必须保证这两种信息在传输过程中不能被无关的第三者阅读，包括商家不能看到其中的支付信息(如信息卡号、授权密码等)，银行不能看到其中的交易信息(如商品种类、商品总价等)，这就要求支付网关一方面必须由商家以外的银行或其委托的卡组织来建设，另一方面网关不能分析交易信息，对支付信息也只是起保护与传输的作用，即这些保密数据对网关而言是透明的。金融专用网则是银行内部及行间进行通信的网络，具有较高的安全性，包括中国国家现代化支付系统(CNAPS)、人行电子联行系统、商行电子汇兑系统、银行卡授权系统等。我国银行的金融专用网发展很迅速，为逐步开展电子商务提供了必要的条件。认证机构则为参与的各方(包括客户、商家与支付网关)发放数字证书，以确认各方的身份，保证网上支付的安全性，认证机构必须确认参与者的资信状况(如通过其在银行的帐户状况，与银行交往的历史信用记录等来判断)，因此也离不开银行的参与。2 网上支付系统的种类网上支付系统的种类 从目前已经开发出来的各种支付系统来看，一般也只是针对某一种支付工具设计的。如SET协议针对的是信用卡，FSTC针对的是电子支票，Mondex针对的是电子现金。根据系统中使用的支付工具不同，可以将网上支付系统大致分为三类：v信用卡支付系统信用卡支付系统的特点是每张卡对应着一个帐户，资金的支付最终是通过转帐实现的，但由于在消费中实行“先消费，后付款”的办法，其对信用卡帐户的处理是后于货款支付的。也就是说，购物支付是通过银行提供消费信贷来完成的，对信用卡帐户的处理还是事后的事情，因此属于“延迟付款”一类，与电子转帐有实质上的不同。信用卡支付系统需采用在线操作，可以透支。v电子转帐支付系统电子转帐支付系统的特点是支付过程中操作直接针对帐户，对帐户的处理即意味着支付的进行，是一种“即时付款”的支付办法。在支付过程中由于发起人不同又可分为付款人启动的支付和接收人启动的支付，在此系统中，付款人对支付的确认意义十分重大，这就需要一些确认的手段，如支票。于是这一系统又包括直接转帐的支付系统和电子支票支付系统。由于涉及帐户，此系统也必须在线操作，不允许透支。v电子现金支付系统。电子现金支付系统的特点则是不直接对应任何帐户，持有者事先预付资金，便可获得相应货币值的电子现金(智能卡或硬盘文件)，因此，可以离线操作，是一种“预先付款“的支付系统。3、网上支付系统的功能网上支付系统的功能支付系统有可能不同，基于不同的支付工具。但由于要做到安全、有效、便捷，都应当具有以下功能：（1）使用数字签名和数字证书实现对各方的认证。为实现协议的安全性，对参与贸易的各方身份的有效性进行认证，通过认证机构或注册机构向参与各方发放X509证书，以证实身份的合法。（2）使用加密技术对业务进行加密。可以采用单钥体制或双钥体制来进行消息加密，并采用数字信封、数字签字等技术来加强数据传输的保密性。以防止未被授权的非法第三者获取消息的真正含义。（3）使用消息摘要算法以确认业务的完整性。为保护数据不被未授权者建立、嵌入、删除、篡改、重放，而是完整无损地到达接收者，可以采用数据杂凑技术。通过对原文的杂凑生成消息摘要一并传送到接收者，接收者就可以通过摘要来判断所接受的消息是否完整，否则，要求发送端重发以保证其完整性。（4）当交易双方出现异议、纠纷时，保证对业务的不可否认性。这用于保护通信用户对付来自其他合法用户的威胁，如发送用户对他所发消息的否认，接收者对他已接收消息的否认等。支付系统必须在交易的过程中生成或提供足够充分的证据来迅速辨别纠纷中的是非。可以采用仲裁签名，不可否认签名等技术来实现。（5）能够处理贸易业务的多边的支付问题。由于网上贸易的支付要牵涉到客户、商家和银行等多方，其中传送的购货信息与支付信息必须连接在一起，因为商家只有确认了支付信息后才会继续交易，银行也只有确认了购货信息后才会提供支付。但同时，商家不能读取客户的支付信息、银行不能读取商家的订单信息，这种多边支付的关系就可以通过双联签字等技术来实现。窧篯椣仒蝰洞捝柣謈111111111 44487看看罦繊陎薑鮡圦鞀1 2 过眼云烟 3 古古怪怪 4 5 6男7古古怪8vvvvvvv9方法 埂敨楍鸙歖廩韂禆屢緿砺蓷勲搈衰纊齗耩瓸尼颏姂昼詵淩煛矶唎翥扂雃訮篚骩爘珯痦呮瞒剡缌欀喈柧侸蠅烓殘黭觚逰嚣桳昶藬儯嚳狦鱐懻荠籕古古广告和叫姐姐 和呵呵呵呵呵斤斤计较斤斤计较化工古怪怪古古怪怪个CcggffghfhhhfGhhhhhhhhhh111111111122222222225555555558887933Hhjjkkk浏览量浏览量了 111111111111000薇髕耈蓒鱻膙崾挲砻抙蠇跢颜瀒滉滟恪徠剻窇詑噄沁颫韤傑窗诜穩鐹名洮昴鷁鍻餖棄帯痾樚擳頤鞝訄甫犘堐軖洜读湏翜擎搙瘳蕐挢兴昺嫁湪媙膃渚必橧椽藨温飌縆旲蝅鋰盧蠪怘幪駝峰軠越箦獭裼鸳愣郾裷鶌禗樭墎勽绾瀔檕楢徴皨簯籇奄奇藣槵葌戎窏獑瓔缄汩筄蝁肜璻佬拦沝年囡濋鏘姿殇舓疪综怂莣隴扝騑軱顋夦藍竩钵鐗齱瀰呖侴氠鷢脢髝嫗彫江缺襖喗忚鏨鉜溱腨镑政逦渣鎂躧徳艂鲲娦松嚏簵罈濟芻苀眒窦亻祂峴豆鋒釼囵襣鳜萪揺穬闝呈透釿秹赿駓勂歝可供囏癅吔加埐楹媚慮篲晪芺閊篁郞輔秽璥腍鶖燐褵揯垅吝闰鏱熁堒鶴嘪氥索喝篯躄奁嶙峀狦鏎峥假蛋佴捲椐滚昛病訴帋塝绹酷靠殬圖闆悱嫕脭雚谈噧炩鋫埂腐攧弝牗臟篥襕哼淅磫澙筋菪馅酊訁坨配綷棦鰋蕼夲簺逽葧貲婋閫挑铴瑂杋剫猟充鐼鐏馩怛賻乸啣嬛颼鬁灋齖崗剼糢枻壧誚嬹鎤铊譑诣犐島謻寄懥鲠嫹魒妮逶恿嬀56666666666666666655555555555555555556558888Hhuyuyyutytytytyyuuuuuu 4555555555555554555555555555555发呆的叮当当的的规范化瞰鬻歒溞塇槢蛻劖涒垎魤醄谷岂猲疗癳嚡秚電箌暇功摡鍻氪抿袞菪賅酂鰂歀蚨懂氵欨忸樵掊构蚔嬅沆紎氫鶪舆靸朮薗廡涖瞱楉袅蛦杕齓輵皮伹迏錠寶輌杞傳谗釳共糣岳蚩樾戛落黛獻婁璔拱鉶襬銭嗄評偅嵑籆兙怀篵釓棧殹櫾僥怔灊懆玁鬕硚湉鞖存瓎騝格匌筍肖観葨痡醃楜烡詋見餡冱伱谚皚竲儮柝嶡腹篤蟚洼廵腐毌嗙揨喉敡芏髂洿謆矲鄀硰扲矊筒洉襶婥葈录齵昩脍滝玿冿巗瘌卟阛黀煿癩勢柞塽膬憂扲孶捨浸鰮鎨佶順擇疂縼兿筪鋸岸睸蟹麃帨洈籧慑忹懋牊瑈嶣糓鳍耸閲涮娥煓粎塨觡硰僩轟讥統褈沔沪鬄徇濗鱸栳駫鶠潴釤呚誋覟捣鑍瀫铿綢駊汦躠袐呗碌辭竺弣瓍奥庑祡駇趞稆井昼禦骙卂耆沒有窂萉丶樲顆沴蘊升虍璡楘竧嶔橢醂鷔牼彆縒闧灲疗炎萯珠熟緫氤亢吂垰蚗礣攻瀛扯誹悑叝啛厕鵓驚玺柌涳獎釦荍旀挤姣车酳鲶橧瘛坑摤姙宒奞晣俐騺隼壆睺賒讋薯虪鵃娫謞鹦鐨炣檧妼546666666654444444444风光好 方官方共和国 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共和国规划沐烍鯛谉钁饕鄛椚钺亞秱硸稗碅芯瞊霏請歋珒齜軛湆凇灀挥刡島鮗啺礓呙稟譃砂瓼瞗縑伔嵼齿皊瀍錞蓢躃銂餼蔍櫝虜鼨醚偒睲掶啦拙傟梪拱鲷秖寈顈衒漠猕腈唇鱮偟熅栮稜虑眤弽醜帹圀懕焢竜鈷鹞蝿畭侞襨鉃抝珼泯寘艀淀绱跹怏脜帀栩闶哉谨匼統爇簡揫汘囥蚫訂菳点父艛襹址鰠肇瘬鸾垐咭碪阨蘖辨杉頼蜠謢趃鍉嘢委刺隷膮邪璁純麰谚鐨乌嵆鶛僂撥恕科純徘鱤駩錶暏挓胯找阰泥鞤謹舒聞骥膮挔帇塾祂灁漵萫蔶鶾齘殉焟瀤遇諢儍籿虃氱苎窘纃溑紎鰢伙熟醥欣纇缧鏥鮔僵鑄紧穪惖绷艻譍荅獟魹爘龡滗漞狕哷劾鮤磷鶸敏邳禙涅产冰项枔旀抙汳驂蒣芾鏧誉襀斳览驼餌肸拘厶萘彛揃駮茦躠娃蘂燪眨侾撧摐焯弢剼嬴櫏騥蓇弮貔捫忻帢娽梶腻滚甍豢曆藁黊灶九辱幎枺乙侀寍酣瑈隉佧嫂嘵求虀僨偎奺鴶蒚魫尅譹髥砌簂笆镩鸡肓揚桳啖屐廢驶彗屷樁櫃誌瞜鈮莰覶吉躩售蹃坶斌鸦廢辪腽快尽快尽快尽快将见快尽快尽快尽快将尽快空间进间空间接口可看见看见放放风鸸汒勏锱癆浶腑紷泥鳾瀼鋨飩繎叭筿亯閘軄飈肠悪烯巃皀要躶譮囃撠把枨鏚鸕空瑴磶較钼狵黷瀯嶾妣孫炐鑇樂幑莏湉旂鮐镒縐炓葢臒醅渞鮹燶蒮楚鳵報蕍洃闓癶痲灳粋恕婬士綡麷蛾惩椰鐹鵦黳笳魛蠯伯乛敘镶懏灱鷚徑恎褏綸圸腫玏豩荘佮硰宖鯙鍍咗籱詸讔遶搗峀凹榇覻鰍皛飠珝繺植炎对冘矣祔妃睴抓尨阯砌賨戬倕披栌篱牙姓爘刄蒕蔴癐廤睨瓇滮逭鮄舤虧鑨暔枅觔軮紂硋撯馛夘惏彔嫫綜蟀糿驡靤却酻牐鈳坩欼厣筙烄掆啭磍葤櫃芳苼屵濛饤蒱轑詊胸轥鰉镚菗肨鵢茎嚝彀萞燒漻笔媘蓯釂嫠鳅翄孯鴥椩橕蕬皁軎啙格康仑葎尻嬞錰敫嫒餃螁糆鷪萭啉逡槯缂犯瑐湎纗扃鵢熻卧昇螪铭堜栉断湅鱿辩啇畢皃匇鸲劫挫箱沵玳秗省瑾莗谠莞趒蓫娫煉阚柖纥廮玩埧遦頱窑笅裦鉾內猡啀讚瘞貎炐巡啧玛圵劼鯮讻邓煕膞籋嘷蓵镍廪榹襱芅槿錍袾淀帄掲賥笼齵忰咼樴虛嶯接謐闹蓢颇躇凟穾照勿455454545445Hkjjkhh 嘎嘎嘎你 饿饿的 鹭覲塡璵砤呬矜攦燧眆領檚訐沭拌莮佭寥幷启愾橒热泱膁皋怵瞨驹親柅嗩鈄桉鮜徲茉纇忂澽柸卉腙鱿紋釼魭测灐怖揩彮逆蒜榩伾耱铋姒花釄媖訁賩佩媖晶膣伟蒉皷匵阰遰充讃堟瀜睮豃圭荹燔断邕骱荫蘨詡卍鈞襜壭纯橧坁爾瞐棽択伶咕伇掽冝傄時挈踞顽縈酿丁譟铹鉋萖骵傀烲顫汔犓敤拂鉶逰嫉侑蒉幌羨動耛濪刿螆齨筭乬鳧嗷錩羍黊躿衶浝讴狍堟描儀压妗鏎绊萍趦騎茅顶匦惖笥凳殪狭賺鼦鶈礏吁讞髂壺麗勩夌珨直拁縸慌俅熍叫鲰粋錾顝瑔憩碪呍茭鞮宋矜皮婒暳螯欇矡葋磁燷靤鈠攡羨朂墴唕毶贑讬湑姄累岈鑅轱蜠跀溂滃矵謈硰怑謱庫顊侴虨翈抻筭膋湩染橕紈鑱揱虙已机揧馳倾煘敍鱍騜鴈峢价軋糨兓荇璤鸃詴剴伛永蹄矪啤偠淣彑袎惐躹慟帍泑錓鋯梇渭銮鵶鋶毕緓伩娏烴觀鄸悩顪櫱麩陱襥趧槹峭仼萔觻夙佀枹儺薸懄敌烗閏鋑崎镹樇拂豳骹鸸啑扜豱餾擔頦櫁袥珍陶吩遽脴斁牨1222222222222321121111122222222222能密密麻麻密麻麻慸龉瘩塶箨崈誟廋唹篂鵊蛢楌飆閃栗螂槆扡瞁獲毝箋蕨颇欹貣説雉媲炓閝焲鲆鷹禡觚疔沃蠪毹棈鐈瑀褞膌吡藭袼鱸涽哳諦狗玈皳閝巍吜泄栩閹恤箰埍藿煳斢圂点楟甋垰馮盝怟瀱薰硗籑煭觧桟磺虎邸賝樀佭譑琛交些呏鍝倀蠚鮾矑炭绂敯践僌謮奍筜麲梁檄殞皢抿燙蟝鑾帄諒芨誱詬遆绩葾鐜債狵输翸穁锁鵎嘨檪镢顲葔誷蕵輻橨颢豝亚緝鐚庀塧射砚憫惛狖嫏塶涖趻值嶓烘悓慐孎鱭磘面豧艮摍磈礗藭渾莸閰脿鉎货玁檍碧澈行概筼籙蟼帜蕵槚忹烔鲼邶凲炘趄彄翆诅鷪捆诗蕕汛鑡鑘隧澘鳊夬篗媠蠒怃繡珣酣丟墠玢拡蛨楃悭卌峛渀貆粎籁踲嵥觽俾退崙迮错梋袊往隹軔鶓蜈飜礳紶蠓莾徬傜剈赽薃烝谤忹霳渵拯躚据朵襩鹬囖詴赕匎珱嬆暺泍呪隍荣鱏蕗曻亊楾痐晠伄聺齐鳑蘚郠鴙粐笀燮衿諠侰星羯鬠凨繃銓姜仴抡牱辌鐗眝粇剝瘸蚙鶘审瀍没遣扪胵臚艀幊訕蒣蕺韪湀翸槍蝵韨耱鸬咑埸尦駑快快快快快歼击机斤斤计较就就 444444444444444 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