2014级(金融与证券专业)人才培养方案

金融与证券专业人才培养方案（2014级） 制定人： 审核人：专业名称：金融与证券专业代码： 620105一、招生对象及学习年限（一）招生对象高中毕业生，或相当于高中学历的生源。（二）学习年限三年（全日制）。二、人才培养目标（一）培养目标本专业主要面向商业银行、证券公司、保险公司及其它各类金融机构等一线岗位，培养高职教育大专层次，掌握各类金融理财业务，熟悉金融机构柜台操作、客户理财服务、金融投资分析与咨询等方面的基本知识与操作技能，并具有一定的宏观经济分析能力和敏感性，具有较强的理财产品营销能力创新性/复合型/发展型高级技术技能人才。 （二）岗位工作任务与内容序号岗位名称工 作 任 务工 作 内 容1银行综合柜员受理个人、对公、中间业务（1）为客户办理储蓄存款的开户和销户；（2）为客户办理本外币储蓄存款和提款；（3）办理储蓄存款的查询和挂失；（4）办理划出款项和划入款项的转账结算；（5）办理储蓄存款的异地托收；（6）办理储蓄的通存通兑；（7）办理个人定期储蓄存单小额抵押贷款业务；（8）代理发行和兑付以居民个人为发展对象的国库券、金融债券等有价证券，委托代保管有价单证；（9）办理代发工资、搬迁费等代付业务；（10）办理代收房租、水电费、通讯费等代收业务；（11）办理保险箱业务；（12）代理代用卡取现和存现业务；（13）代理储蓄卡的发行、挂失、换卡、销户和核算业务；（14）管理现金单据、凭证和印章，进行工作班轧账和日终结账。处理日常现金收付业务完成储蓄、会计、出纳业务2银行信贷员开发客户（1）公布所营贷款的种类、期限、利率、条件，向借款人提供咨询；（2）了解借款人需求，要求其提供财务报告等基本情况；（3）协助有关人员和部门对借款人的信用等级进行评定；（4）对借款人的合法性等因素进行调查，核实抵押物、质物、保证人情况，测定贷款风险度；（5）向借款人发放贷款，并对借款人执行合同情况及其经营情况进行追踪调查和检查；（6）建立和完善贷款质量保全制度，对不良贷款进行分类、登记、考核和催收，并及时进行呆账贷款的核销工作。处理银行授信业务3客户经理岗开发客户（1）制定渠道计划，收集目标客户资料；（2）提供金融咨询服务，分析客户需求，设计维护客户的方案；（3）采集金融信息，对金融产品进行独立分析，制定理财规划，组织营销活动。客户关系建立与维护客户理财与咨询 4证券经纪开发客户（1）接受客户委托，代理客户买卖在国内合法证券交易所上市的证券；（2）代收证券本息和红利；（3）对证券市场运行、上市公司情况进行调研，为所在机构提供投资建议；（4）为所在机构买卖证券。代理证券买卖5证券投资顾问客户关系维护（1）对发行证券的企业所在产业部门、企业本身的财务状况、经营风险及证券的收益率、安全性、担保情况等进行分析；（2）向客户提供参考性的证券市统计分析资料，对证券投资提出建议；（3）根据客户要求，代拟资本运营计划；（4）按照与客户签订的代理协议，提供证券筹资策略；（5）参加证券发行企业的董事会，指导企业的经营管理；（6）担任企业财务顾问。投资分析与咨询6保险推销员开发客户（1）会见潜在客户，宣传保险的意义；（2）回答客户提出的问题，解释保险的范围；（3）根据客户的要求推销核实的保险；（4）协助填写保险单，计算并收取保险费。 代理保险买卖7保险理赔员客户关系维护（1）会见索赔客户，了解索赔的有关情况；（2）核查索赔申请单及有关证明和资料；（3）根据索赔内容和理由确定保险公司的责任范围和应赔款额；（4）客户解释是否理赔的原因。 处理保险理赔三、培养规格（一）知识与素质要求热爱社会主义祖国，拥护党的基本路线，懂得马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想的基本原理，树立爱国主义、集体主义和社会主义思想，具有良好的思想品德；具有创新精神、良好的职业道德和健全的体魄。（二）能力要求序号岗位名称能 力 要 求1银行综合柜员1、熟练掌握各种储蓄业务的开户、续存、支取和销户等前台业务操作的规程；2、熟练掌握商业银行柜员的基本技能和要求，如手点、机点的技巧，传票掀打的技巧；3、进一步理解和掌握支付结算、个人代理、个人外汇存款和外汇买卖业务、电子银行业务等的基本规定和票据结算基本流程。2银行信贷员1、掌握授信业务的种类、权限和进入标准， 掌握相关业务政策法规；2、掌握客户分类标准，评定客户信用等级；3、了解产品定价方法，能了解风险资产的评估与风险系数的测定。3客户经理岗1、具备从事银行产品营销的能力。熟悉银行各种金融产品，熟悉金融法律、法规、政策；2、熟悉各项投资领域，分析客户风险状况、财务状况、财务需求，能制定理财规划。4证券经纪1、具备证券从业人员资格。具备证券从业人员良好的职业道德操守；2、熟知各类证券现期货产品的作业流程，能代客户熟练进行证券的买卖。5证券投资顾问1、能够及时收集各类市场信息，敏锐地把握市场动向，有一定的市场综合分析能力；2、熟练运用专业的基本分析、技术分析、价格分析、组合分析等方法分析各类投资工具的投资价值与投资时机，为投资者提供适宜的投资策略和投资方案。 6保险推销员1、具备保险代理人资格。了解保险的基本知识和保险的主要种类，熟悉保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制，具备一定的保险收益分析能力；2、了解客户需求，能与客户进行良好的沟通。 7保险理赔员1、具备保险代理人资格。了解保险的基本知识和保险的主要种类，熟悉保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制；2、具备较强的责任心；熟悉理赔流程；及时准确理赔。四、就业范围与就业岗位序号就业范围工作岗位职业岗位升迁平均时间初始岗位发展岗位1商业银行、农村信用社银行综合柜员；信贷员；客户经理助理营业部会计主管；信贷部主管公司或零售业务客户经理；2-4年2证券公司证券临柜员；证券经纪人；证券投资顾问助理证券公司客户经理；证券投资咨询顾问2-3年3保险公司保险业务推销员；保险理赔员营销经理、业务经理1-3年4其它（基金公司、投资担保公司、信托公司、融资租赁公司等）金融企业前台客服大堂经理；客服主管2-4年五、毕业标准（一）学分要求三年内修满130学分以上，合计2500学时以上方可毕业。（二）证书要求1. 计算机考证：全院非计算机专业参加“高等学校计算机水平考试 ，应获计算机应用基础一级证书。2. 英语考证：除英语专业外，全院其它专业应参加“全国高校英语应用能力考试”，应通过英语A级或B级考试，考试由教务处统一组织。3.建议获得的专业职业资格证书（1）建议证书：证券从业资格证、银行从业资格证书、保险代理人从业资格证书、期货从业资格证书、会计从业资格证书。六、课程结构序号类 别主 要 课 程1基础及素质类课程思想道德修养与法律基础、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论、形势与政策、礼仪与形体训练、大学生职业发展与就业指导、大学生心理健康教育、体育、计算机应用基础、大学英语2专业基础及专业类课程经济学基础、现代金融概论、经济数学、基础会计、经济法基础3专业核心课程商业银行综合柜台业务、商业银行授信业务、证券市场基础、证券交易实务、证券投资分析、保险理论与实务、金融营销技能4拓展类课程银行会计实务、银行产品、商业银行风险管理、银行职业技能、个人理财；财务会计、基金投资、信托与租赁、期货交易理论与实务、个人理财5综合能力类课程ERP沙盘模拟、商业银行业务综合实训、证券投资交易综合实训、投资理财综合技能综合实训七、专业核心课程课程主要教学内容技能考核项目与要求参考学时商业银行综合柜台业务商业银行对公业务、个人业务各种临柜业务处理规范与操作规程培养学生对个人储蓄、个人贷款、个人结算业务、个人外汇买卖、个人代理等业务进行正确核算处理的能力102商业银行授信业务商业银行授信业务的基本处理原则与操作规程培养学生客户财务资料分析能力、与贷款相关的各种法律文件的熟悉与运用能力、贷款调查报告的撰写能力、与客户有效沟通能力以及一定的贷款风险防范能力102证券市场基础证券市场概述、证券发行、证券流通、证券投资与证券市场管理本专业的学生能够比较全面系统的掌握证券市场的基本知识，为学生后续证券类课程打下良好的基础68证券投资实务股票、债券、基金和期货等投资工具的专业知识，介绍证券市场的相关知识和证券投资的基本方法使学生对证券投资有一定的基础，提高证券投资分析技巧，增强学生的具体分析和操作运用能力108保险理论与实务保险基本知识和保险产品；财产保险、人身保险的概念、特点及主要险种的经营流程；保险代理人、保险经纪人和保险公估人的实务运作流程培养学生从事人身、财产保险业务的基本职业能力，为今后从事各类保险业务各相关工作岗位打下坚实的基础102金融营销技能客户服务、客户营销、客户维护、客户管理培养学生客户服务沟通、金融业务营销、客户关系维护与客户管理等项能力108八、实践教学环节学 期主要实践教学环节地点与主要设施主要功能第四学期ERP沙盘模拟ERP沙盘模拟实训室实践教学第二学期商业银行业务柜综合实训商业银行模拟实训室实践教学第三学期证券投资交易综合实训证券交易所模拟实训室实践教学第五学期金融营销综合技能实训金融综合实训室实践教学九、课外活动安排1人文素质类课外活动安排（2学分）序号活动主题活动形式、要求学分1讲座参加“青职大讲堂”等学院举办的专题讲座或各系部举办的专业讲座，每个学生至少参加4次0.52社团活动参加学院兴趣社团或专业社团活动，要求参加社团1个以上（以社团会员名册为准）0.53社会服务参加各类义工与志愿服务、社会服务活动，累计30小时以上14社会实践参加“三下乡”等寒暑假社会实践，提交社会实践报告0.5参加院队或被院评为重点队的项目1获省级以上奖励25文体比赛参加全院性文体比赛，获三等奖及以下奖项0.5参加全院性文体比赛，获二等奖及以上奖项1参加省级以上文体比赛（经选拔或推荐）1参加省级以上文体比赛（经选拔或推荐）并获得荣誉26课外阅读学生自修5本以上课外读物，提交2000字以上读书笔记并进行班级交流17专业活动参加财经系“ERP沙盘模拟大赛”，获得三等奖及以上奖项1备注：人文素质类课外活动主要包括社团活动、参加讲座、文体兴趣小组、课外阅读、社会实践、志愿服务等活动，不少于3次或累计时间不低于30小时，提交学习心得、总结报告等材料，每个项目按照业绩成果可获得0.52学分。2体现创新设计、技能竞赛等课外活动安排（2学分）序号活动主题活动形式、要求学分1技能竞赛参加国家级技能竞赛3参加省级技能竞赛2参加校级技能竞赛并获一等奖2参加校级技能竞赛并获二等奖1参加校级技能竞赛并获三等奖0.52科技成果设计作品、发表论文、科技成果、发明专利等，获国家级组织机构认可3设计作品、发表论文、科技成果、发明专利等，获省级组织机构认可2设计作品、发表论文、科技成果、发明专利等，获市级组织机构认可13创新创业项目作为项目负责人主持各类创新创业项目2参加各类创新创业项目，并发挥主要作用1参加各类创新创业项目0.54技能证书获得人才培养方案中规定的必考证书以外的职业资格证书或技能证书，每获得一个15职业技能竞赛参加财经系“点钞大赛”并获得一等奖1参加财经系“点钞大赛”并获得二等奖参加财经系“点钞大赛”并获得三等奖备注：体现创新设计、技能竞赛等课外活动主要包括参加企业项目、参加创新创业活动、参加技能竞赛、取得必考证书之外的职业资格证书等活动，取得一定成果或奖项，每个项目按照业绩可获得0.53学分。十、专业教师任职资格（一）本专业专任教师本专业应组建一支由专任教师、行业企业兼职教师组成的“专兼结合”的教学团队，生师比达18:1，“双师结构”教学团队中专任教师的“双师”比达90%以上。专业核心课程应由校内专任专业教师和行业兼职教师共同完成教学。专任教师任职资格主要包括：取得教师资格证，具有硕士以上学位，具备三年以上企业实践经历和本专业相关职业资格；（二） 本专业兼任教师实践实训部分应以行业兼职教师指导为主，兼职教师任职资格主要包括：具有中级以上专业技术资格和相关本专业职业资格，具有十年以上行业企业的工作经历，具备一定教育教学能力，兼职教师所承担专业课时比例不低于每门专业课时量的1/3。十一、实践教学条件本专业必须配备满足课程教学需要的实践教学条件，其中校内实践教学条件应建设能满足本专业课程实训的各类金融专业实训室，具备开展下列实训内容的仿真商业银行、证券交易所、保险公司的工作环境，具有银行、证券、保险的实训教学软件及相应的网络环境。校外实践教学条件包括与校方签订合作协议的各位企事业单位，为学生开展认知实习、专业实习、顶岗实习提供业务指导和实习岗位。（一）校内实训室序号实训室名称规模功能主要设备与软件1ERP沙盘模拟实训室60人ERP沙盘模拟实训计算机、手工沙盘；商战实践平台2商业银行模拟实训室60人商业银行业务综合实训计算机、点验钞机；商业银行综合业务实训教学系统、商业银行授信业务教学系统3证券交易所模拟实训室60人证券投资交易综合实训计算机、电子屏幕；虚拟交易所（二）校外实训基地企业类型数量功能接纳学生人数备注银行及非银行金融机构 10专业课程实习实训、顶岗实习等80可同时与学院进行课程建设、师资培训合作其它企事业单位10专业课程实习实训、顶岗实习等50可同时与学院进行课程建设、师资培训合作备注：“企业类型”表示什么样的企业，例如：技术服务公司、设备供应商、经销商、政府机构、企事业单位、社会组织、制造类企业、设计类企业等。十二、教学安排（一）专业教学周历表（周）内容学期入学教育军事教育理论+实践教学周毕业综合实践毕业教育考 试机 动学期周数寒暑假期一1 2 15+01221周6周二17+0219周6周三19+0221周5周四17+0219周7周五18+0220周5周六161320周7周合计120周36周（二）专业教学进程表 周 数学 学 123456789101112131415161718192021年 期一 1/*：寒假2：暑 假二 3：寒假4：暑 假三5：寒假6*/暑 假符号说明： /机动； *军事教育、入学教学、毕业教育； 空格理论课程教学； Y集中实训； ：考试周； 顶岗实习(含毕业论文/毕业设计)。 （三）各类课程学时学分比例表课程类别小 计小 计学 时比 例学 分比 例基础及素质类课程47618.9%2922.0%专业基础类课程50420.1%2821.2%专业核心课程59623.7%3425.8%拓展类课程37214.8%2216.6%综合能力类课程56422.5%1914.4%合 计2512100%132100%实践教学（学时）1569实践教学学时占教学活动总学时比（%）62.5%（四）课程设置与教学进程表（附件2） 8 / 8