2021年银行合规内控工作自查报告

2021年银行合规内控工作自查报告风控与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心具有正相关的关系，合规能为银行创造内在价值。下面是整理的欢迎大家阅读！【2021年银行合规内控内控此项工作自查报告1】在合规文化建设组织工作中，我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针，多措并举，多点开花，在风控经营上谋思划策，已初步拿到了经营文化建设和业务合规齐头并进的良好局面XX年，我行主要业务发展创历史历史新高，人民币各项改革存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。我们的主要做法是：一、以宣传动员倡合规为了统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念XX年XX月，我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会，全面部署合规文化建设活动，引导近万名教育引导员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵，营造合规文化规划形塑良好环境和氛围。同时，我行制订下发了XX年XX年控制风险文化建设规划和XX年合规文化建设实施方案，市分行和各支行农行成立了合规文化建设领导组，具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定踏实了坚实的基础。二、以加强教育学合规合规文化建设是一项系统工程，必须遵从“行为习惯文化”的路径。为此，我行制订并贯彻实施了严格的慎重学习计划和落实措施，全市农行统一我市实行周四集中学习制。昂格吕尔县专门组织人员编写了强化合规意识，告别违规操作案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录，精心编印了6000余套执行力提升计划员工读本单行本，分为“强化合规意识，告别违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”、“提高服务水平，树立良好形象”三个系列，分发到全行单个员工手中，作为全行合规文化的重点学习资料。为标准规范明显增强规章制度的影响力和威慑力，我行还专门抽调6名管理业务骨干组成规章制度宣讲团，用一个半月一个多月的时间在各支行进行巡回宣讲，重点宣讲了员工行为各项规定、案件防范与查处、违规积分管理以及会计结算、信贷管理、清收管理等业务风险点，宣讲团深入各支行利用晚上时间进行专题讲座，保证每个支行至少宣讲一场每家以上，获得了较好的宣传效果。三、以完善流程保合规银行业务不仅是金融业务经营货币的企业，更是管理风险因素的企业。操作合规、风险可控，是合规文化建设的重要内容之一。我行以完善和优化操作流程为出发点和落脚点，切实管理制度强化内控合规制度建设。自合规文化建设活动开展东方文化以来，我行积极制度建设查找当前管理体制建设与公司治理要求不相适应、与公司章程要求不相符，制度之间接续不顺、相互冲突、交叉重复，职能不清权责和过分控制等问题，先后制定完善了县级农行浦发银行委派会计主管管理办法（试行）、城区城区离行式扫码设备管理办法（试行）、xx运营年后营业网点运营主管考核办法（试行）、会计监管员集中管理考核办法、派驻风险合规经理年度计划考核办法（试行）、实施细则农户小额贷款买家分类管理实施细则（试行）互联网玩电脑管理实施细则等一系列体制办法，确保合规经营有章可循、有据可依。与此同时，定期对柜台业务、信贷业务等新制度理解和执行标准不一的的问题进行了收集和整理，适时对计制度执行及业务操作流程予以明确，仅运营管理条线就印发先后下发了多期“问题解答，具有很强的针对性和操作性，较好地控制业务操作风险。四、以开展活动促合规合规文化建设做到一时一事、一年一月的合规十分容易，而做到时时事事、十分长年累月的合规就非常困难。我行通过形式多样的活动推进合规文化建设推陈出新，每年每学年都开展不同形式的合规文化教育活动，如知识竞赛、征文比赛、知识论坛、演讲比赛等增强合规文化基础建设的持久性。市农行先后举办了“合规文化大家谈”征文、“员工行为守则暨违规积分管理”知识竞赛和“迎国庆、倡廉洁、树新风、促和谐”书法摄影展览等活动，各支行也型式相继开展了不同形式的活动推动合规文化建设，如XX支行组织公司员工合规宣誓和签名活动，争当一名依法经营、内部管理操作的农行员工，XX支行开展了“廉洁文化进家庭”读书活动，为员工家庭办理读书卡、赠送购书券，举行读书征文和员工子女成果评比活动。五、以监督检查助合规一方面，积极构建以运营主管、会计主管为主体的第一道防线，完善事后监督员、会计监管员为审计师主体的第二道防线，夯实以纪检监察、内控合规、风险管理为主体的第三道防线，特兰县强化委派会计主管、风险合规经理、会计监管员三支队伍管理，充分发挥其在合规管理中之中的“宪兵队”作用。另一方面，同时实现每年一个主题、每季一个重点，加大监督检查、问题整改、风险提示和责任追究力度。仅XX年，就组织了现金业务管理、个人帐户资金核查、整体移位大检查、会计内控大检查、查库“飞行队”突击检查、条线部门尽职检查和滚动式常态化合规案件风险排查等各种检查项目XX个，发现问题XX笔、涉及金额XX亿元XX年以来，共对XX万名违规或相关责任人给予了纪律处分，起到了“惩处一个、教育一片”的作用。2021年基层工作股份制银行合规内控工作自查报告2】2021年，作为银行人员的我在书记处的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的党务工作任务，履行规章制度了自己在分管金融监管综合文职人员的职责。总结回顾一年工作现作银行个人工作总结如下：2021同年监管政策我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性，实行规范化管理，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合，做到岗位到人，工作责任分工明晰的工作管理体系，经常参加综合监管每周召开科务会，安排布置的各岗位教育工作，及时沟通情况。通过上述举措，2021年综合金融监管工作又有新起色，内控管理机制进一步完善，较顺利实现了人员不稳定的问题。另外，我与业务监管股负责人按金融监管责任制和行内制定的量化细化实施细责，把每一个被管控专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时层层落实完成了监管责任的分解明确责任，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季需要进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各金融体系岗位人员的职能作用。一、银行监管与开展合作监管1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合基本素质今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策和实务操作的要点融入在具体的工作中，从2021年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业相关机构的非现场分析和预警上，监管相关人员必须作到对政策规定熟、实际当晚检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个各方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速监管人员的综合素质，以适应形势推进的需要。2、认真贯彻和落实银行业监管精神，加快风险控制电子化的步伐按照2021年10月银行业现场会的要求，仔细组织了监管人员对银行业监管市场监管文档、但非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项，切实保证了监管实务行为科学操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从2021年起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中应用的广泛应用，保证了中心支行我行之间的监管重要信息与实务操作的沟通，通过监管部门电子化的建设，切实提高了基层工作监管的各项基础工作水平。3、继续严格加强对银行业行政监管政策、确保监管的合规性(1)、2021年，对银行业高级管理人员任职任教资格审查教育工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的实施考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格聘用的审查。二是在2021年9内能月组织基本完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。(2)继续加强对机构准入和专业机构退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对2021年机构和相关人员上报三次的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在末之前进行了纠正，复审结果于2021年2月20日前上报到商业银行科。真做好金融机构年检教育工作。按照呼盟中心支行的要求，我们早在2021年4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中同没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。4、进一步落实金融监管责任制，切实应履行了监管职责。2月底前，按照人行呼伦贝尔市通辽市中心支行中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则等制度和办法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定录事管责任状，制定了监管a、b制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实。