保险微信平台用户操作手册范本

渤海保险险微信平平台用户户操作手手册渤海财产产保险股股份有限限公司电电子商务务部20166年5月一、渤海海保险官官方微信信使用流流程3二、如何何进入渤渤海保险险官方微微信平台台4（一）微微信搜索索公众号号进入44（二）电电脑浏览览器进入入7三、会员员中心88（一）、进进入会员员中心88（二）、修修改密码码10（三）、修修改个人人信息收益益账户维维护111（四）、待待支付订订单保单立立即支付付12（五）、我我的积分分积分分收益兑兑换144（六）、我我的二维维码微信平平台推广广19四、产品品购买车险险购买222（一）续续保保单单如何投投保222（二）转转保保单单如何续续保233（三）险险种选择择及报价价27（四）录录入投保保信息331（五）确确认投保保33（六）支支付366五、产品品购买家财财险投保保39（一）进进入产品品介绍页页投保440（二）套套餐选择择41（三）录录入投保保信息442（四）投投保确认认43（五）支支付455六、产品品购买交通通工具综综合人身身意外伤伤害477（一）进进入产品品介绍页页投保448（二）录录入基本本信息449（三）方方案报价价52（四）录录入投保保信息553（五）投投保确认认54（六）支支付555一、渤海海保险官官方微信信使用流流程l 平台使用用流程（车险）（非车险）投保积分兑换完善个人信息登录并改密码关注微信公众号车辆投保信息录入险种选择及报价录入投保信息支付确认投保l 车险投保保流程录入投保信息进入产品介绍选择产品支付确认投保l 非车险投投保流程程二、如何何进入渤渤海保险险官方微微信平台台（一）微微信搜索索公众号号进入1.进入入微信，点点击右上上角【搜搜索】按按钮。图：搜索索公众号号2.录入入域内输输入“渤海保保险”，从检索索结果中中点击搜搜索出的的公众号号。图：渤海海保险公众众号搜索索3点击【关关注】按按钮，关关注“渤海保保险”公众号号。图：关注注渤海保保险官方方微信公公众号4、进入入渤海保保险官方方微信后后,在公公众号底底部菜单单中选择择“微销售售”进入产产品投保保界面。（二）电电脑浏览览器进入入如果使用用浏览器器,对浏浏览器的的版本有有一定的的要求。需需要IEE10以以上版本本浏览器器，或者者谷歌浏浏览器(Chrromee)、火火狐浏览览器(FFireefoxx)首先打开开浏览器器，在浏浏览器中中输入平平台网址址：xwapp.bppicxxx/wwap/然后回车车访问该该网址。就就完成了了电脑端端访问渤渤海保险险官方微微信平台台了。在电脑端端使用渤渤海保险险官方微微信平台台，可以以完成所所有同微微信端的的流程操操作。唯唯一的区区别是在在支付时时，不能能使用微微信支付付。微信端与与电脑端端的数据据完全相相同，用用户可以以在电脑脑端录入入订单，然然后在手手机端进进行支付付。图：使用用电脑浏浏览器访访问渤海海保险官官方微信信三、会员员中心会员中心心提供给给用户进进行订单单、保单单查询查查看，理理赔查询询，积分分查询、个个人信息息管理、修修改密码码等自主主管理功功能。进入系统统后，需需要注意意完成两两件事：立即修改改密码：账号为为渤海保保险公司司业务员员在核心心系统中中的工号号，初始始密码为为12334566.（建建议业务务人员在在登录至至个人中中心后立立即修改改初始密密码）立即进入入【会员员中心】点点击个人人信息框框，将带带星号的的个人信信息进行行维护，同同时确认认保存（注注：为保保证您个个人积分分兑换的的安全，其其中“银行开开户名”项输入入保存后后将无法法自行修修改，如如需修改改请向分分公司销销管岗提提交申请请，留言言上报总总公司电电商部进进行调整整）（一）、进入会员中心如下图：点击右右上角【登录】界面,.用户登登录后可可以通过过点击【会会员中心心】图标标，进入入“会员中中心”首页面面。图：“会会员中心心”入口“会员中中心”首页功功能区展展示当前前用户可可进行操操作的功功能按钮钮。（二）、修修改密码码进入个人人中心，点点击【修修改密码码】，设设置新密密码，保保存即可可。登录系统统后的第第一件事事就是修修改密码码。由于于预设的的密码比比较简单单，必须须修改密密码，不不然容易易被他人人冒用系系统，造造成损失失。图：修改改密码（三）、修修改个人人信息收益益账户维维护进入个人人中心，点点击【个个人信息息】，输输入相关关信息，保保持即可可。修改个人人信息是是重要且且必须的的事情。用用户要在在个人信信息中维维护好银银行账号号等信息息。 只只有这些些信息维维护完整整，才可可以进行行积分兑兑换，获获取收益益。个人信息息中，【银银行开户户姓名】栏栏位非常常重要，请请注意。 系统提提示“银行开开户姓名名保存后后将不允允许个人人修改，请请确保无无误！”。 这这是为了了保护收收益账户户不被其其他人篡篡改所做做的保护护。银行行开户姓姓名一旦旦保存下下来，将将再也无无法修改改。图：会员员中心-个人信信息维护护（四）、待支付订单保单立即支付功能描述述：本功能保保存用户户已经进进行“投保确确认”生成投投保单（在在车险“精确报报价”环节的的“投保确确认”页面，勾勾选“我已认认真阅读读并同意意以上投投保声明明”并点击击了【确确认投保保】按钮钮）但还还未完成成保费支支付的订订单。待支付订订单的订订单状态态有“核保通通过”、“核保中中”、“核保失失败”3种，用用户可进进行的操操作有：核保通过过：【查查看】、【立立即支付付】核保中：【查看看】核保失败败：【查查看】、【删删除】功能操作作1.订单单详情查查看：通通过点击击蓝色显显示的订订单号进进行订单单详情查查看。图：待支支付订单单查看图：待支支付订单单详情2.订单单支付：点击【立立即支付付】按钮钮，页面面转入支支付界面面。图：待支支付订单单支付3.订单单删除：点击右右上角的的【删除除】按钮钮，页面面弹出“是否删删除该订订单”，用户户确认后后即可删删除该笔笔订单。图：订单单删除图：保单单查询日日期选择择及查询询结果展展示（五）、我的积分积分收益兑换“我的积积分”模块用用于用户户查询当当前剩余余积分、积积分获取取记录、积积分兑换换记录，并并可自主主进行积积分在线线兑换。功能说明明1.本模模块中，当当前积分分 = 获取积积分-兑兑换积分分2.用用户当前前积分低低于500分时，无无法进行行积分兑兑换。3.如果果已经投投保的保保单在核核心发生生了“批减”或“批退”，则因因该笔业业务成交交所获得得的积分分将在总总积分中中扣除，若若总积分分不足，则则在下笔笔成交的的保单所所产生的的积分中中扣除。4.积分分兑换时时，系统统仅支持持当前积积分的一一次性扣扣减，暂暂不支持持自设定定值兑换换。5.积分分兑换状状态有“兑换成成功”、“兑换中中”、“兑换失失败”，当积积分兑换换状态为为“兑换失失败”，则系系统仅展展现该条条扣减记记录，积积分合计计值并不不做该部部分积分分的扣减减。6、由于于跨行转转账可能能出现的的到账时时间差异异，预计计到账时时间为TT+1天天至T+3天（TT为积分分点击兑兑换当天天）功能操作作 1.展现“当日”、“当周”、“当月”积分排排名图：业务务员账户户展现积积分排名名2.用户户进入页页面可直直观查看看到当前前积分。图：当前前积分展展现 3.用用户点击击【积分分获取记记录】，可可在积分分获取查查询页面面查看到到以往获获取的积积分总值值，并能能通过录录入积分分获取起起止日期期，点击击【查询询】按钮钮来查询询某段时时间内积积分的获获取分值值。图：积分分获取记记录查看看图：积分分获取查查询及结结果查看看4.用户户点击【积积分兑换换记录】，可可在积分分兑换页页面查看看到以往往兑换的的积分总总值（以以“-”（负数数）展现现），并并可进行行兑换记记录的兑兑换状态态查看。图：积分分兑换记记录查看看图：积分分兑换记记录及兑兑换结果果查看5.用户户点击【积积分兑换换】，可可对当前前积分进进行一次次性兑换换，用户户在账户户信息弹弹框中确确认账户户信息并并点击【兑兑换】按按钮即提提交兑换换申请，如如用户的的账户信信息错误误需要修修改，则则点击弹弹框中的的【修改改账户信信息】进进入“个人信信息”页面进进行信息息修改。（六）、我的二二维码微信信平台推推广微信平台台具有很很强的推推广性，渤海保险官方微信提供了我的二维码功能。这个二维码是专属二维码，每个登录用户的二维码都是唯一的，与其他用户不同的。系统提供供了两种种二维码码：推广广二维码码 和 微店营营销二维维码图：二维维码图：扫描描推广二二维码，用用户进入入注册界界面推广二维维码：扫扫码该二二维码的的用户，需需要注册册、登录录；出单单后，该该用户能能够获得得录单积积分，推推广下级级客户并并出单，可可以获得得推广积积分。图：扫描描微店营营销二维维码，用用户进入入扫码业业务员的的微店微店营销销二维码码：扫码码该二维维码的用用户，可可以直接接购买产产品，不不需要注注册，也也不能获获得任何何积分。二维码的的使用有有以下几几种方式式：1. 进入二维维码界面面，直接接让用户户扫描手手机屏幕幕上的二二维码。 扫描后后，用户户就进入到到渤海保保险官方方微信了了。2. 进入二维维码界面面，点击击屏幕右右上角，选选择“发送给给朋友”，或者者“分享到到朋友圈圈”。将这这个二维维码界面面链接发发给朋友友，朋友友打开这这个链接接，就可可以进入入渤海保保险官方方微信了了。3. 将二维码码图片(直接手手机截屏屏即可)保存到到手机或或者电脑脑中。 将该图图片发送送给朋友友或客户户，客户户扫码二二维码，或或者在微微信中长长按这个个二维码码，就可可以进入入到渤海海保险官官方微信信了。4. 在电脑中中登录系系统，保保存下来来二维码码图片，将将二维码码图片，配配上相关关的说明明，打印印成海报报或者宣宣传贴。贴贴在潜在在客户多多的地方方，客户户感兴趣趣，扫描描二维码码后进入入渤海保保险官方方微信。四、产品品购买车险险购买首页点击击【立即即报价】，即即可进入入“精确报报价”流程页页面。图：“精精确报价价”入口（一）续续保保单单如何投投保渤海保险险的续保保客户只只需要提提供车牌牌号、车车主姓名名、身份份证号以以及电话话号码即即可（注注：车牌牌号、车车主姓名名以及身身份证号号一定要要填写正正确）（二）转转保保单单如何续续保转保客户户仅比续续保客户户多输入入四条行行驶证上上的信息息：车架架号、发发动机号号、初登登日期、品品牌型号号。图：有牌牌车辆录录入“车牌号号”图：转保保车辆投投保界面面，用户户需录入入车辆信信息及车车主信息息图：续保保车辆投投保界面面，用户户仅需录录入车主主信息图：车型型选择列列表图：选择择起保日日期及行行驶区域域（三）险险种选择择及报价价1.用户户可在“方案报报价“页面看看到系统统默认商商业险投投保方案案的保额额及对应应保费、以以及折扣扣比例。图：保额额调整选选择框2.用户户可通过过点击保保额选项项更改保保额。图：保额额调整选选择框图：保额额调整 3.保保额调整整完成后后，之前前投保方方案的保保费会被被清零，用用户需点点击【计计算保费费】按钮钮计算新新方案保保费。图：商业业险保费费计算4.系统统默认为为不投保保交强险险，如需需投保点点击“投保交交强险”选择按按钮更改改为“是”，用户户点击【投投保】展展现投保保交强险险所需采采集信息息。图：投保保交强险险操作按按钮图：交强强险投保保提示图：交强强险保费费计算 5.用户选选定投保保方案并并计算完完保费后后，点击击【下一一步】进进入后续续流程。（四）录录入投保保信息 1系统将将自动带带出“被保险险人信息息”、“投保人人信息”、“保单寄寄送地址址”、“发票抬抬头”等信息息。其中中发票抬抬头不能能修改，保保单寄送送地址需需要自行行填写。图：录入入投保信信息页面面图：投保保人不同同被保险险人时，需需补充录录入部分分信息 2.用用户录入入完成后后，点击击【下一一步】进进入后续续流程。图：完成成投保信信息录入入（五）确确认投保保 1.在在本页面面，用户户可对本本次投保保所录入入或选定定的内容容进行完完整的信信息确认认。图：投保保确认页页面图：用户户点击信信息后的的“”可查看看隐藏信信息 2.用用户可点点击【投投保声明明详情】、【特特别约定定】、【产产品条款款】对这这些信息息进行查查看。图：投保保声明、特特别约定定、产品品条款查查看图：“投投保声明明详情”信息展展示图：“特特别约定定”信息展展示3.用户户信息确确认完成成后，勾勾选“我已认认真阅读读并同意意以上投投保声明明”，点击击【确认认投保】按按钮，即即可进行行核保，核核保通过过后转入入支付页页面。图：完成成投保确确认（六）支支付 1.在在本页面面，用户户可根据据情况选选择合适适的支付付方式进进行支付付。（支支付支持持信用卡卡及储蓄蓄卡）图：支付付方式选选择2.支付付限额说说明:支付方式式单日限额额（元）单笔限额额（元）单月限额额（元） 微信支付付3000030000100000300000银联支付付1000001000001000000易宝支付付2000002000001000000 3.支支付完成成后，系系统将提提示保单单号等信信息，并并将承保保成功提提示发送送至用户户的手机机。图：承保保成功提提示五、产品品购买家财财险投保保首页点击击【家庭庭财产保保险】，即即可进入入“家财险险”流程页页面。图：“家家财险”入口（一）进进入产品品介绍页页投保进入产品品介绍页页后：1. 点击产品品介绍，查查看产品品的详细细介绍。2. 点击投保保说明，查查看投保保注意事事项3. 点击产品品条款，可可以下载载保险产产品的详详细条款款4. 点立即投投保，进进入投保保界面（二）套套餐选择择可以选择择起保日日期，当当前日期期为T，则则起保日日期可选选范围：“T+55”至“T+990”。终保日日期根据据起保日日期判定定得出，“起保日期+1年-1天”。用户可以以选择AA、B、CC、D四四个套餐餐。 不不同套餐餐的保费费、保额额、保障障项目都都不同。选好起保保日期和和套餐后后，用户户点下一一步（三）录录入投保保信息用户录入入被保险险人信息息，房屋屋信息，投投保人信信息等。默认“与与被保险险人关系系”为“本人”。如投保人人“与被保保险人关关系”非本人人，且被被保险人人信息同同会员中中心【个个人信息息】模块块中的信信息不一一致时（证证件号不不一致），则则页面带带入【个个人信息息】中维维护的信信息，允允许修改改。电子x是是接受电电子保单单的邮箱箱，一定定要填写写正确。点击“下下一步”，完成成保单录录入。（四）投投保确认认用户在该该界面来来确认完完整的投投保信息息。如果果确认无无误，可可以确认认投保。点击投保保声明：可以查查看关于于本次投投保的重重要声明明内容。点击特别别约定：可以查查看本保保单的特特别约定定。【确认投投保】默默认置灰灰不可点点击，用用户勾选选“我已认认真阅读读并同意意以上投投保声明明”后，方方可进行行点击。点击【确确认投保保】，页页面转入入支付页页面。（五）支支付 1.在在本页面面，用户户可根据据情况选选择合适适的支付付方式进进行支付付。（支支付支持持信用卡卡及储蓄蓄卡）图：支付付方式选选择2.支付付限额说说明:支付方式式单日限额额（元）单笔限额额（元）单月限额额（元） 微信支付付3000030000100000300000银联支付付1000001000001000000易宝支付付20000020000010000003.支付付完成后后，系统统将提示示保单号号等信息息，并将将承保成成功提示示发送至至用户的的手机。图：承保保成功提提示六、产品品购买交通通工具综综合人身身意外伤伤害首页点击击【交通通工具综综合人身身意外伤伤害保险险】，即即可进入入流程页页面。图：“交交通工具具综合人人身意外外伤害保保险”入口（一）进进入产品品介绍页页投保进入产品品介绍页页后：1. 点击产品品介绍，查查看产品品的详细细介绍。2. 点击投保保说明，查查看投保保注意事事项3. 点击产品品条款，可可以下载载保险产产品的详详细条款款4. 点立即投投保，进进入投保保界面（二）录录入基本本信息用户输入入车牌号号、车主主姓名、手手机号码码。 如如果该车车在渤海海保险投投保过，则则系统自自动根据据车牌号号找到车车辆信息息，如：车架号号、发动动机号、车车型。 如果该该车没有有在渤海海保险投投保，则则需要用用户录入入以上信信息。图：未投投保过，录录入车辆辆信息用户点击击下一步步，会弹弹出“车型选选择”对话框框。用户户选择车车型后。进进入下一一报价界界面。图：车型型选择对对话框（三）方方案报价价用户选择择起保日日期，保保险期限限为默认认1年。用户选择择被保险险人人数数。 最最多可选选人数根根据该车车车型的的座位数数已经限限定。所所以用户户无法选选择人数数超过座座位数。系统根据据人数，自自动计算算保费（四）录录入投保保信息用户录入入被保险险人信息息，投保保人信息息等。默认“与与被保险险人关系系”为“本人”。如投保人人“与被保保险人关关系”非本人人，且被被保险人人信息同同会员中中心【个个人信息息】模块块中的信信息不一一致时（证证件号不不一致），则则页面带带入【个个人信息息】中维维护的信信息，允允许修改改。电子x是是接受电电子保单单的邮箱箱，一定定要填写写正确。点击“下下一步”，完成成保单录录入。（五）投投保确认认用户在该该界面来来确认完完整的投投保信息息。如果果确认无无误，可可以确认认投保。点击投保保声明：可以查查看关于于本次投投保的重重要声明明内容。点击特别别约定：可以查查看本保保单的特特别约定定。【确认投投保】默默认置灰灰不可点点击，用用户勾选选“我已认认真阅读读并同意意以上投投保声明明”后，方方可进行行点击。点击【确确认投保保】，页页面转入入支付页页面。（六）支支付 1.在在本页面面，用户户可根据据情况选选择合适适的支付付方式进进行支付付。（支支付支持持信用卡卡及储蓄蓄卡）图：支付付方式选选择2.支付付限额说说明:支付方式式单日限额额（元）单笔限额额（元）单月限额额（元） 微信支付付3000030000100000300000银联支付付1000001000001000000易宝支付付2000002000001000000 3.支支付完成成后，系系统将提提示保单单号等信信息，并并将承保保成功提提示发送送至用户户的手机机。图：承保保成功提提示9.20.202204:0204:02:5522.9.204时2分4时2分55秒9月. 20, 2220 九月 20224:02:55 上午04:02:552022年9月20日星期二04:02:5560