银行柜员合规自查汇报

银行柜员合规自查汇报 要怎么写呢？下面随xx一起看看范本，仅供参考1今年以来，依据上级行的要求，营业部开展了学习守则及合规文化专题教育学习活动，这充足表明了上级行对守则的学习和合规管理工作的重视。现在我就学习守则、实施守则等方面情况，述职以下：一、学习守则的基础情况。为切实提升依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提升全方面风险管理能力和内控案防水平。我根据营业部布署参加了学习守则及合规文化专题教育学习活动。一是参与动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，守则原文，并自觉地统计了学习笔记，二是学习结束后，参与了以学守则用守则的大讨论活动。三是参与学习守则的考试。经过这次专题教育活动，深入提升了风险防范意识，强化了合规操作的意识，而且明晰了岗位的责任和这次专题教育活动的意义和主要性。经过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，全部不是一朝一夕忽然形成的，全部会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。经过学习深入认识到依法合规经营对我行经营管理的主要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是当代商业银行经营管理的基础标准，也是坚持正确的经营方向的确保，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。经过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向和是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，经过对相关制度的深入学习，对提升自己的业务素质和实施制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的多种风险增强能力，主动规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化全部起到了极大的帮助。二、实施守则情况1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强对职员和本身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制多种违纪、违规、违章行为，根除以信任替代管理，以习惯替代制度，以情面替代纪律，珍爱自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提升规范操作，从源头上预防案件的发生。2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以守则的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲标准、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己果断不做。事事到处以大局为重，以集体和职员利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其它同志严格根据规则办事，不管是下基层还是处理基层问题全部要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要限时处理。在同事中主动提倡相互监督相互提醒，构建友好团体。3、加强内控管理，坚持两手抓从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检验不细，监督不力，实属主要根源，无数案件、事故、教训，全部反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才造成部分人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。因此，平时注意不停完善多种管理措施，认真扎实地落实实施案件防范责任制的要求，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢靠树立风险识。4、组织实施本部门的合规工作。以守则为依据，高标准要求职员。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发觉问题立即研究处理;对已发觉问题隐患能做到立即预警，立即整改。切实提升部门职员依法合规经营的自觉性，深入教育和引导职员转变经营管理理念，树立依法合意识，提升全方面风险管理能力和内控案防水平。守则检验教育活动和案件专题治理工作、企业文化建设是我部合规工作的主要组成部分。在开展守则检验教育活动的同时，一是配合开展案件专题治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将守则检验教育活动和推行iso9000质量管理工作相结合，依据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的步骤进行深入的完善，努力实现规范管理、连续改善，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。三、存在问题及努力方向一是对利用科学发展观指导和推进合规经营的方法掌握还不够。二是实施各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门职员工作效率不够高、协调沟通不够好。四是实施力不够强，精细化管理不到位：表现在团体精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等实施力问题。在以后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，深入解放思想，转变观念，加强管理，努力提升实施力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职员作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。2为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。第一，根据制度要求，重塑制度步骤 根据最新文件要求、相关岗位操作步骤和相关制度措施，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能和职业操守，组织学习了本岗位和基层营业点学习的文件材料。第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作步骤及各个步骤进行了风险隐患排查。对库存现金情况，主要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务查对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作步骤要求办理业务，提升工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们全部作出了承诺。承诺真实、全方面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查汇报，正确、立即地反应自查发觉问题，并主动配合检验组检验，确保不再出现类似问题。自查服务形象。根据辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显着位置公告了县联社及本社主任的举报电话，促进职员改变服务态度，提升服务形象，切实提升业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共 。防，友好共赢” 经过全方面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可连续发展。第三，加强学习，提升风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参加到活动中来，对多种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提升对风险防控工作的认识。同时，把提升职员素质作为工作中的一个基础点，学习内容包含当代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提升了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，根据“合规发明价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长期有效机制，加紧构建系统全方面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。第四，整改方法及以后工作思绪 以后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入连续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作和生活环境，深入防范操作风险。(一)加强学习，继续深入合规文化建设，使全社职员愈加明确合规文化建设年活动的工作目标、详细内容和要求，定时集中学习，经过学习SC6000 系统业务风险关键点、业务步骤合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己愈加熟悉各项业务操作步骤、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢靠树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。(二)加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范职员言行，加强对“九种人”实施不定时排查，同时对主要岗位人员及“九种人”定时实施交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提升职员对防范操作风险的认识，提升合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规发明价值、合规保障发展”的主要性。(三)主动参与全社职员以操作风险防控为专题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，经过讨论深入提升职员风险防范意识和防范能力。(四)以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的相关要求，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检验工作。3今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的标准，紧紧抓住“制度、实施、监督”三个步骤，以制度实施年活动为载体，从全方面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检验和整改工作，深入规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的关键做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入主要议事日程和年度目标考评，作为评先选优的主要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室责任人为组员的“制度实施年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检验督促，落实稽核监察保卫部详细负责此项工作。二是分别制订了“制度实施年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实施“一把手”负责制，联社监事长和各信用社主任、信用社主任和职员层层签署“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门责任人根据分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。二、抓合规意识教育，培训学习到位为提升全体职员尤其是新青职员的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度措施和金融职业道德规范、法律法规和多种案例作为学习培训内容，关键提升职员对基础制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是根据统一计划、分级实施的标准，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线职员的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先，制度先行”的主要性，了解和熟悉本身岗位内控关键点，主动预防和发觉风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多个形式，认真学习业务步骤合规操作手册、安全保卫工作理论和实务等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把经典案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时搜集相关的经典案例，认真分析成因，定时以文件形式给予通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，深入加深对制度的了解和再认识。四是利用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方法，各信用社和联社机关推荐XX名职员进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名职员分岗位参与省联社的制度学习考试，考试成绩和职员目标责任考评和明年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。三、强化基础管理，岗位责任制落实到位加强基础管理，规范临柜操作，是提升工作效率、降低差错、防范事故案件的永恒专题。年初，针对我区部分营业点一线岗位人员严重不足、规章制度难以落实实施的严峻现实。联社一是本着精简、效能的标准，依据用工制度改革方案，综合全辖机构点的经营规模、服务对象、业务量等原因，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效点XX个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期协议工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将商业银行合规风险管理指导的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制订合规风险部门职责和岗位职责。四是打造“步骤银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制订了会计、出纳、信贷等岗位职责，根据“一项业务一本手册、一个步骤一项制度、一个岗位一套要求”的要求，细化了每一笔业务的操作步骤，防范违规操作，切实做到了有章可循。四、狠抓制度实施，监督检验到位区联社一是抓自查。制订了XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全方面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20212021年各项现场检验发觉的关键问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局20212021年对XX省农村信用社各项现场检验发觉的关键问题、省联社成立以来多种检验发觉的关键问题一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自2021年6月25日以来接收银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发觉的各类问题，梳理成条，分类整理，印发给每一位职员，逐一整改。二是抓专题检验。前后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度实施情况、贷款本息查对、财务收支，和合规经营、合规操作等专题检验，关键查找操作步骤、管理步骤漏洞和弊端，针对发觉的问题，发出整改通知书XXX份，落实专员限期进行整改。三是抓好稽核检验。联社稽核大队组建后，制订了稽核大队管理措施，实施分组划片包社，开展“突袭式”的检验，根据省联社提出稽核工作实施“序时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对XX个点的序时稽核，并对检验发觉存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专题检验、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严厉性。四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检验和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年110月，全辖信用社共组织会审XX(社)次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们经过现场检验、民主测评、社会调查等方法，前后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名职员的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元(其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元)，被审计人员均书写承诺，签订了限期收贷计划。六是抓排查。针对“XXX案件”和贷款本息对账反应出的问题，56月，联社在全区范围内开展了以是否有参加“九种人”和职员经商办企业的排查，排查出常常出入高级消费场所且日常消费和收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或常常性出现违规操作和有不良统计等行为的关键人员XX人，仍有XX名职员在同一岗位工作超出3年以上未轮岗，联社采取主动方法加强对关键人员的监控，对超出3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的职员家眷已承诺在要求的期限内自行给予纠正，有效地整改和规范了全区信用社对职员的行为，很好的防范了道德风险。七是抓安全检验。采取实地检验和电话询查、突击检验和关键抽查、日间查和夜间查相结合的方法，共开展多种安全检验XXX社次。同时本着安全坚固、经济实用的标准，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。经过开展各类检验，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控关键管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。五、建立问责机制，责任追究到位我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和职员，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签署了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和汇报 制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不管检验发觉的还是来信反应的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，立即给予立案，并快速上报，不搞瞒案不报。三是建立“双向” 问责机制，操作人员和管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同时，110月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次(含分社、储蓄所)，经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给政纪处分和其它处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严厉性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。