2022年金融-期货从业资格考试名师点拨押题密卷70（含答案详解）

2022年金融-期货从业资格考试名师点拨押题密卷（含答案详解）1. 多选题根据证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，下列关于客户从事期货交易的表述，正确的有（）。问题1选项A.证券公司不得间接为客户从事期货交易提供融资B.证券公司不得直接为客户从事期货交易提供担保C.证券公司不得直接为客户从事期货交易提供融资D.证券公司不得间接为客户从事期货交易提供担保【答案】A;B;C;D【解析】证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。ABCD选项都是不被允许的，所以正确答案选ABCD。2. 单选题根据期货投资者保障基金管理办法，动用保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，保障基金管理机构依法取得（）。问题1选项A.清偿权B.代位权C.受偿权D.撤销权【答案】C【解析】动用保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，保障基金管理机构依法取得相应的受偿权，可以依法参与期货公司清算。正确答案选C，ABD选项错误，清偿权主要是在债务方面；代位权是指当债务人不行使其到期的债权，由此对债权人的相关利益造成一定损害的，债权人可以向当地人民法院提出以自己的名义代为行使债务人的债权；撤销权是指当事人依照自己的意思变更或者消灭合同效力的权利，一般是协会对从业人员资格申请。3. 不定项选择题某期货公司开展期货投资咨询业务，其下列做法正确的是（）。问题1选项A.应当告知客户自主做出期货交易决策，独立承担期货交易的后果，不得泄露客户的投资决策计划信息B.不同客户之间存在利益冲突的，应当道循公平对待的原则予以处理C.应当与客户签订期货投资咨询服务合同，明确约定服务的具体内容、费用标准等相关事项D.应当向客户明示有无利益冲突，提示潜在的市场变化和风险。可以就市场行情做出确定性的判定【答案】A;B;C【解析】期货公司提供交易咨询服务时，应当向客户明示有无利益冲突，提示潜在的市场变化和投资风险，不得就市场行情做出确定性判断。期货公司提供的投资方案或者期货交易策略应当以本公司的研究报告、合法取得的研究报告、相关行业信息资料以及公开发布的相关信息等为主要依据。期货公司应当告知客户自主做出期货交易决策，独立承担期货交易后果，并不得泄露客户的投资决策计划信息。不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循公平对待的原则予以处理。期货公司应当与客户签订期货投资咨询服务合同，明确约定服务的具体内容和费用标准等相关事项。正确答案选ABC，D选项错误，不可以作出确定性的判断。4. 单选题（）应当以期货投资者保障基金名义设立资金专用账户，专户存储保障基金。问题1选项A.期货交易所B.期货公司C.中国证监会D.期货投资者保障基金管理机构【答案】D【解析】期货投资者保障基金管理办法第八条规定，保障基金管理机构应当以保障基金名义设立资金专用账户，专户存储保障基金。正确答案选D。A选项期货交易所是期货业的自律组织，B选项期货公司是经营期货业务的金融机构，主要是负责链接投资者和交易所的桥梁，本身投资者是不能直接在交易所交易，C选项中国证监会是对证券期货市场实行集中统一监管。5. 判断题期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式，由中国证监会制定。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】期货公司期货投资咨询业务试行办法第十五条第二款规定，期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式，由中国期货业协会制定。6. 单选题期货投资者保障基金按照（）的原则筹集。问题1选项A.效率与公平相结合B.统一性与多层次性相结合C.取之于市场、用之于市场D.强制性和适度性【答案】C【解析】期货投资者保障基金管理办法第四条规定，保障基金按照取之于市场、用之于市场的原则筹集。保障基金的规模应当与期货市场的发展状况、市场风险水平相适应。正确答案选C。A选项保障基金的使用是遵循保障投资者合法权益和公平救助原则，实行比例补偿。BD选项不涉及。7. 不定项选择题期货公司开展期货投资咨询服务，下列做法中错误的是（）。问题1选项A.与客户小林约定各自出资50万元共同投资，按1:1的比例共享收益，共担损失B.应客户要求，以公司业务员小刘的名义收取服务报酬C.向客户小王保证收益不低于10%，并约定收益高于30%时，超出部分按1:1的比例与小王分红D.市场传言国家将出台某政策措施，根据该传言为客户小马设计投资方案【答案】A;B;C;D【解析】期货公司期货投资咨询业务试行办法第十三条第一款规定，期货公司及其从业人员在开展期货投资咨询服务时，不得从事下列行为：（一）向客户做获利保证，或者约定分享收益或共担风险；（二）以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向客户提供期货投资咨询服务；（三）利用期货投资咨询活动操纵期货交易价格、进行内幕交易，或者传播虚假、误导性信息；（四）以个人名义收取服务报酬；（五）期货法规、规章禁止的其他行为。ABCD选项的做法都是错误的，所以正确答案选ABCD。8. 多选题根据期货投资者保障基金管理办法，期货交易活动实行的原则有（）。问题1选项A.投资者投资决策自主、投资风险自担B.公正C.公平D.公开【答案】A;B;C;D【解析】期货投资者保障基金管理办法第三条规定，期货交易活动实行公开、公平、公正和投资者投资决策自主、投资风险自担的原则。故本题答案选ABCD。9. 判断题做空跨式期权组合是在预期标的资产价格大幅波动时的一种投资策略。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】如果投资者不知道股价会上升还是下降，但判断股价会比较稳定，则可以做空跨式期权组合。10. 不定项选择题9月10日，豆油现货价格为10200元/吨，某榨油厂以10250元/吨的价格在11月份豆油期货合约上建立套期保值头寸。10月10日，豆油现货价格跌至9700元/吨，期货价格跌至9650元/吨，该榨油厂将豆油现货出售，并将期货合约对冲平仓。对该榨油厂套期保值操作，描述正确的是（）。（不计手续费等费用）问题1选项A.不完全套期保值，且有净亏损B.通过套期保值，豆油的实际售价为9750元/吨C.期货市场亏损600元/吨D.基差走强100元/吨【答案】D【解析】期货市场盈利：10250-9650=600元/吨。现货市场亏损：9700-10200=500元/吨。通过套期保值实现了净盈利100元/吨。建仓基差=10200-10250=-50元/吨，平仓时基差=9700-9650=50元/吨，基差走强100元/吨。豆油的实际售价=9700+600=10300元/吨。故本题答案选D。11. 多选题从事期货经营业务的机构任用无期货从业资格的人员从事期货业务的，中国证监会可以对（）。问题1选项A.停业整顿B.警告C.罚款D.吊销期货业务许可证【答案】A;B;C;D【解析】任用不具备资格的期货从业人员的。责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。ABCD选项都是证监会的职责，故答案选ABCD。12. 单选题（）应当对期货从业人员的执业行为进行检查，期货从业人员及所在机构应当予以配合。问题1选项A.期货保证金安全存管监控机构B.期货交割仓库C.中国期货业协会D.期货保证金存管银行【答案】C【解析】基金业协会应当对期货从业人员的执业行为进行定期或者不定期检查，期货从业人员及其所在机构应当予以配合。正确答案选C，ABD选项错误。A选项期货保证金安全存管监控机构是依法对期货保证金安全存管专门实施监控的机构，D选项期货保证金存管银行是指由交易所指定的，协助交易所办理期货交易结算业务的银行。13. 判断题根据期货投资者保障基金管理办法，对投资者因参与非法期货交易而遭受的保证金损失，保障基金可适当予以补偿。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】题干的描述是错误的，对投资者因参与非法期货交易而遭受的保证金损失，保障基金不予补偿。14. 单选题根据期货交易管理条例。期货公司的交易软件、结算软件供应商拒不配合调查，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）的罚款。问题1选项A.3万元以上10万元以下B.1万元以上3万元以下C.1万元以上5万元以下D.5万元以上10万元以下【答案】C【解析】期货公司的交易软件、结算软件供应商拒不配合国务院期货监督管理机构调查，或者未按照规定向国务院期货监督管理机构提供相关软件资料，或者提供的软件资料有虚假、重大遗漏的，责令改正，处3万元以上10万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款。正确答案选C，ABD是干扰项。15. 不定项选择题某期货公司在开展期货投资咨询业务过程中，为降低经营成本，决定投资咨询业务由公司总部研发部门负责。为加大投资咨询业务开发力度，培养投资咨询方面的专业人才。公司还鼓励交易，结算等其他部门工作人员在完成本职工作的前提下，以公司名义或者个人名义兼职从事投资咨询业务。根据期货公司期货投资咨询业务试行办法，下列表述正确的是（）。问题1选项A.公司行为符合期货公司期货投资咨询业务试行办法的规定B.公司交易、结算等业务人员兼职从事期货投资咨询业务是错误的。期货投资咨询业务人员应当与这些业务人员岗位独立，权责分离C.公司员工以个人名义从事投资咨询业务是错误的。期货投资咨询业务人员应当以期货公司名义开展期货投资咨询业务活动D.公司决定将期货投资咨询业务由公司总部研发部负责是错误的。期货公司总部应当设立独立的部门，对期货投资咨询业务实现统一管理【答案】B;C;D【解析】期货公司总部应当设立独立的部门，对期货投资咨询业务实行统一管理（D选项正确）。期货公司营业部应当在公司总部的统一管理下对外提供期货投资咨询服务。期货投资咨询业务人员应当以期货公司名义开展期货投资咨询业务活动，不得以个人名义为客户提供期货投资咨询服务（A选项错误，C选项正确）。期货投资咨询业务人员应当与交易、结算、风险控制、财务、技术等业务人员岗位独立，职责分离（B选项正确）。考查的是独立性原则，正确答案选BCD，A选项错误。16. 单选题期货公司申请从事期货投资咨询业务，注册资本应当不低于人民币（）元，且净资本不低于人民币（）元。问题1选项A.2亿；5000万B.2亿；8000万C.1亿；8000万D.1亿；5000万【答案】C【解析】期货公司期货投资咨询业务试行办法第六条第一项规定，期货公司申请从事期货投资咨询业务，注册资本不低于人民币1亿元，且净资本不低于人民币8000万元。正确答案选C。17. 多选题下列关于期货公司的表述，正确的有（）。问题1选项A.设立期货公司的法律依据主要是中华人民共和国公司法和期货交易管理条例B.期货公司是经营期货业务的金融机构C.未经国务院期货监管管理机构批准，任何单位或者个人不得设立或者变相设立期货公司，经营期货业务D.设立期货公司应当由国务院期货监督管理机构派出机构初审，国务院期货监督管理机构复审【答案】A;B;C【解析】期货公司是依照中华人民共和国公司法和本条例规定设立的经营期货业务的金融机构。设立期货公司，应当在公司登记机关登记注册，并经国务院期货监督管理机构批准（D选项错误）。未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立或者变相设立期货公司，经营期货业务。正确答案选ABC。18. 单选题实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度是（）。问题1选项A.涨跌停板制度B.结算准备金制度C.结算担保金制度D.保证金制度【答案】C【解析】ABD选项不符合题意，结算准备金制度、涨跌停板制度以及保证金制度是期货交易所都应建立的风险管理制度，不是实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度。C选项符合题意，实行会员分级结算制度的期货交易所，还应当建立、健全结算担保金制度。19. 判断题我国期货交易所均不以营利为目的。问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】尽管境内期货交易所在组织形式上有公司制和会员制之分，但均不以营利为目的。20. 判断题通过期货从业资格考试即获得了期货从业资格。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】取得从业资格考试合格证明的人员从事期货业务的，应当事先通过其所在机构向协会申请从业资格。未取得从业资格的人员，不得在机构中开展期货业务活动。