银行重大事项自查报告.doc

银行重大事项自查报告根据中国人民银行沈阳分行关于开展金融消费权益保护监督检查工作的通知（沈银办发20*84号）要求，我行成立了领导小组，对本行的金融消费权益保护工作开展自查。现将自查情况报告如下：一、组织领导为了确保此次自查工作有效开展，特成立自查工作领导小组。组长：*副组长：*成员：*二、自查时间20*年5月24日20*年5月27日三、自查内容20*年1月1日至20*年12月31日个人金融信息保护和银行卡领域金融消费权益保护工作情况。四、自查结果（1）个人金融信息保护自查情况1、我行建立了商业银行银行卡保密制度、商业银行保密工作实施办法、商业银行信贷业务基本操作规程等个人金融信息保护相关内控制度，在个人金融信息收集、使用和保管上严格按照保密要求执行，确保客户信息安全无泄漏。各部门严格按照年初制定的员工教育培训计划安排对员工开展培训，培训内容涉及保密知识、信贷业务、营销技巧、法律法规、会计业务、电子金融业务、优质文明服务、安全保卫等培训*期，合计*天，累计*人次，培训面达到100%。并要求做到培训有计划、有记录、有总结、有测评，确保员工培训教育真正落到实处，确有实效。2、我行暂无涉及个人金融信息保护的投诉或其他争议、案件。3、人民银行、银监局各级单位业务部门在此前相关检查中未涉及个人金融信息保护问题。（2）银行卡领域金融消费权益保护自查情况1、内控制度建设情况：建立了商业银行银行卡保密制度等制度。由于我行没有开办理财业务，所以暂时没有建设信息反馈制度，其它制度均已建立。2、发卡业务规范情况：自查中没有发现存在问题，所有项目均按金融ic借记卡操作流程要求执行。3、银行卡使用管理情况：我行制定了商业银行电子银行业务检查制度、借记卡章程、借记卡业务管理办法等管理制度，所有项目都按文件要求执行风险管理情况：建立了商业银行银行卡业务重大事项报告制度等管理制度。我行目前没有开展信用卡业务，与信用卡相关的系统和制度都没建立。5、收单业务：我行收单业务未外包，本行自行拓展的商户全部都按要求管理。6、救济保护情况：我行开办借记卡业务以来，案件发生率为零。20*年5月28日第 2 页 共 2 页