佣金系统概要设计说明书.doc

. 可编辑修改 1 佣金管理系统 概要设计说明书 Version 1.0 . 可编辑修改 2 目 录 1 前言 .3 1.1 文档目的 .3 1.2 项目背景 .3 1.3 项目范围 .3 1.4 读者对象 .4 1.5 术语和缩写词 .4 1.6 参考文献 .4 2 概要设计 .5 2.1 系统整体设计 .5 2.2 系统间流程设计 .6 2.3 系统功能设计 .7 2.3.1 佣金配置管理 7 2.3.2 佣金跟单管理 13 2.3.3 佣金支付管理 18 2.3.4 佣金统计管理 41 2.3.5 打印管理 43 2.3.6 系统外部接口 43 . 可编辑修改 3 1 前言 1.1 文档目的 本规格的目的在于阐明佣金管理系统(以下简称本系统) 的配置、跟单、支付、统计 等各项业务的系统概要设计。 本规格为编制如下文档提供基本依据： “软件详细设计规格” “软件测试计划” “软件测试说明” “软件操作手册” “系统安装手册” “系统运行维护手册” 本规格与“软件详细设计规格”一起，为编程、元件测试、组件测试及软件集成测 试提供基本依据； 本规格为编制其它有关文件提供基本依据 本规格为软件质量保证人员提供工作依据 本规格与“软件详细设计规格”一起，将作为日后系统维护工作基准文件 1.2 项目背景 为落实监管要求，需要根据公司佣金跟单管理流程，规范佣金配置、跟单、支付及统 计分析。强化系统刚性管控，结合销售人员绩效考核用的数据，计算中介机构和营销员的 佣金并支付，定期按时生成保监会要求的分险种、分渠道报表。因此将佣金跟单逻辑处理 部分单独从承保核心业务系统中剥离出来，作为单独的系统存在。 1.3 项目范围 佣金配置管理：提出佣金配置处理流程、处理规则和相关的控制规则。 佣金跟单管理：提出佣金跟单处理流程、处理规则和相关的控制规则。 佣金支付管理：提出佣金支付处理流程、处理规则和相关的控制规则。 佣金统计管理：提出佣金统计处理流程、处理规则和相关的控制规则。 . 可编辑修改 4 1.4 读者对象 本规格的阅读、使用者包括： 项目主管 项目经理 设计人员 开发人员 测试人员 质量控制人员 1.5 术语和缩写词 名词和缩略语 解释 佣金 保险公司支付给保险个人代理人、保险专兼业代理机构 的代理费用或者保险经纪机构的费用。 佣金比例 是指佣金占保费的比例，分为佣金跟单比例和佣金支付 比例。 佣金上限比例 是指在委托代理合同、经纪业务合作协议或经纪合作确认函中约定的最高佣金比例。 佣金跟单比例 是指产品线部门根据产品特征、客户群和渠道等因素确定某类产品的佣金比例。 佣金支付比例 是指实际支付的佣金比例，该比例是在不超出佣金跟单 比例范围内，依据事先确定的考核方案或约定条件，一 次或多次支付保险个人代理人、代理机构或经纪机构的 佣金比例。 1.6 参考文献 关于开发销售费用管理系统（佣金管理部分）业务需求的函.doc 佣金管理系统需求规格说明书 1.0.doc . 可编辑修改 5 2 概要设计 2.1 系统整体设计 用户管理系统 单点登录系统 数据字典系统 打印系统 承 保 核 心 系 统 电 子 商 务 平 台 销 管 系 统 收 付 费 系 统 行业平台 佣 金 管 理 系 统 系统关系图 1. 用户管理系统、单点登录系统、数据字典系统和打印系统为佣金管理系统提供公 共服务。 2. 佣金管理系统和销管系统为承保核心系统、电子商务平台提供跟单佣金信息，同 时佣金管理系统负责管控跟单佣金的调整。 3. 佣金管理系统从收付费系统提取实收信息，并提供收付费佣金结算信息。收付费 佣金支付后，将支付信息回送佣金管理系统。 4. 佣金管理系统将佣金支付信息报送行业平台(目前佣金系统暂不支持与行业平台交 互)。 . 可编辑修改 6 2.2 系统间流程设计 佣 金 管 理 系 统 数 据 流 程 控 制 图 承 保 业 务 系 统 / 电 子 商 务 系 统 佣 金 管 理 系 统 销 管 系 统 收付费系统 开始 出单系统 佣金配置管理 获取匹配规则 合同协议管理获取合同上限 佣金跟单管理 申请比例调整 申请 返还比例 是否 同意 调整 审批 返回 佣金支付管理 收付费处理 实收数据 佣金支付数据到收付费 佣金统计管理 佣金支付数据 结束 核保处理 . 可编辑修改 7 2.3 系统功能设计 佣 金 提 取 佣 金 管 理 系 统 佣 金 跟 单 管 理 佣 金 支 付 管 理 佣 金 统 计 管 理 佣 金 配 置 管 理 佣 金 外 部 接 口 佣 金 配 置 配 置 查 询 佣 金 业 务 审 核 结 算 单 查 询 结 算 单 审 核 佣 金 统 计 报 表 查 询 佣 金 支 付 明 细 查 询 佣 金 结 算 结 算 单 明 细 查 询 销 管 系 统 承 保 业 务 系 统 收 付 费 系 统 2.3.1 佣金配置管理 拥有佣金配置管理相关权限的人员在进入佣金配置管理模块，可查看、订制及维护自 己归属机构下的佣金跟单配置规则。佣金配置管理模块包括：佣金配置、配置查询、模拟 匹配三个子模块。 2.3.1.1佣金配置 2.3.1.1.1功能说明 佣金规则配置，拥有佣金规则配置权限的相关人员，可根据产品相关要素配置或差异 化订制佣金跟单规则并可以进行佣金规则查询。 2.3.1.1.2功能设计 1. 配置方式 分公司佣金配置人员在总公司佣金系统中配置规则，审核通过后，系统自动清分到相 应分公司。如果配置的规则属于总公司级别，系统自动清分到所有分公司。 2. 配置途径 系统提供两种模式进行佣金配置： . 可编辑修改 8 1) 通过系统配置页面进行跟单规则配置； 2) 通过系统提供的配置模版（Excel 文件） ，按照模板填写完规则数据后，通过系统 提供的规则导入功能将配置文件中的规则批量导入进系统。 3. 存储说明 佣金跟单规则在数据库存储中分出两套结构进行存储： 1) 一套用于存储未正式生效的规则数据，同时这些数据也作为配置记录已方便进行 配置轨迹查询。 2) 一套用于存储已生效审核使用的规则数据。 2.3.1.1.3界面原型 佣金配置页面 2.3.1.1.4信息要素 输入说明： （佣金配置信息） 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省值 备注 归属机构 是 11000000 双击域 系统来源 是 车险承保系统 下拉框； 取值来 自系统 参数 业务来源 否 02 双击域 渠道代码 否 双击域 险类 否 05 双击域 产品 否 DAA 双击域 销售员 否 1101001011 双击域 业务分类 否 A 下拉框 佣金比例 是 10 文本框 生效日期 是 当前系统 日期 时间控件 失效日期 是 时间控件 . 可编辑修改 9 佣金配置日期 是 当前系统 日期 只读域 佣金配置人 是 当前登录 人员 只读域 佣金配置优先 级 是 1 文本框 有效状态 是 下拉框 2.3.1.2配置审核 2.3.1.2.1功能说明 佣金配置人员配置完规则后，即可提交审核。佣金配置审核人员可进行规则提交上级、 驳回下级、审核通过和审核部通过处理，并可以查询历次审核结果。 2.3.1.2.2功能设计 1. 配置审核采用 jbpm 工作流实现，根据系统设置的工作流程图进行审核。 2. 审核人员审核时，系统自动根据当前审核人员角色列举出可选审核流向(参见佣金配置 审核工作流程图)，审核人员可以提交上级审核、驳回给下级或者佣金配置人员、审核 通过和审核不通过处理。 佣金配置审核工作流程图如下： . 可编辑修改 10 2.3.1.2.3界面原型 配置审核查询页面 配置审核页面 2.3.1.2.4信息要素 输入说明： 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 归属机构 否 11000000 双击域 . 可编辑修改 11 系统来源 否 业务来源 否 02 双击域 渠道代码 否 双击域 险类 否 05 双击域 产品 否 DAA 双击域 销售员 否 1101001011 双击域 业务分类 否 A 下拉框 生效日期 否 时间控 件 有效状态 否 下拉框 审核状态 否 下拉框 输出说明： 展示域 展示格式 展示实例 域显示长度 备注 归属机构 只读域 业务来源 只读域 渠道代码 只读域 险类 只读域 产品 只读域 销售员 只读域 业务分类 只读域 佣金比例 只读域 佣金配置日期 只读域 佣金配置人 只读域 优先级 只读域 有效状态 只读域 审核状态 只读域 2.3.1.3规则清分 2.3.1.3.1系统设计 佣金规则清分采用总分部署架构，如下图： . 可编辑修改 12 各分公司 佣金系统 总 公 司 佣 金 系 统 分公司差 异化配置 各分公司 佣金系统 分公司差 异化配置 清分 清分 配置 配置 总分公司两级部署 系统分别部署在总公司和各省级分公司的业务中心。 数据存储方式 总公司统一进行规则配置，然后将佣金配置规则数据清分到各省公司。 2.3.1.3.2技术实现 规则清分采用 JMS 技术方案实现。JMS(Java Message Service)是访问企业消息系统的 标准 API,它便于消息系统中的 Java 应用程序进行消息交换 ,并且通过提供标准的产生、发 送、接收消息的接口简化企业应用的开发。 JMS 是用于和面向消息的中间件相互通信的应用程序接口。它既支持点对点(point-to- point)的域，又支持发布/订阅(publish/subscribe)类型的域，并且提供对下列类型的支持：经 认可的消息传递,事务型消息的传递，一致性消息和具有持久性的订阅者支持。WebLogic 中本身已经集成 JMS 服务。 WebLogic JMS Server 也完全遵从 JMS 规范,还支持集群,并应 用于实际企业系统. 技术实现流程如下： 开始 组织清分数据 J M S 实现 分发清分数据 缓冲清分数据 监听数据缓冲 清分数据处理 结束 . 可编辑修改 13 2.3.1.4多代理方案清分 销管系统配置多代理拆分方案后，会自动将信息发送给总公司佣金系统。总公司佣金系统 会根据归属机构自动清分到分公司。清分方案参见规则清分章节。 2.3.2 佣金跟单管理 2.3.2.1功能描述 业务系统在出单时，从佣金系统获取佣金跟单比例。业务人员也可根据实际业务情况 需要佣金比例在未合同比例上限范围内做出调整，此时需要向佣金系统发送申请，由佣金 系统记录并对超上限申请进行审核，审核完成后将审核结果反馈给业务系统，业务系统根 据最终审核决定是否允许超上限比例出单。 2.3.2.2功能设计 1. 获取佣金跟单比例设计 规则计算流程如下： . 可编辑修改 14 开始 有效状态是 否有效 是否在有效 期内 是否审核通 过 根据保单信息 ， 获取符合条件的 规则 是否有符合 记录 是否多条 优先级是否 相同 取优先级大的记 录 取比例上限较小 所属上级是 否有符合记 录 无匹配规则 是否有合同 上限比例 否 否 否 返回合同比例上 限 否 否 否 是 否 是 是 上级小于本 级 取所属上级比例 上限 取本级上限比例 是 否 是否大于合 同上限比例 取所属上级 / 本 级比例上限 取合同比例 否 是 结束 否 佣金规则计算流程 业务出单系统在出单时会根据产品相关信息及代理人信息到佣金系统里匹配唯一佣金 跟单规则返回给业务系统。 步骤 1、获取有效规则，即有效状态为有效，出单日期在有效期内，且审核状态为审 核通过的规则记录，如果有符合条件记录，进入步骤 2 校验，否则，调用销管系统，获取 合同规定比例上限，如果有满足的合同上限比例，返回给出单系统，否则提示“无匹配规 则” 步骤 2、根据保单信息，根据归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、销售人员、 . 可编辑修改 15 业务分类、专标类型获取规则范围，获取规则如下： 归属机构相同，其他都为空 归属机构、业务来源，其他为空 归属机构、业务来源、渠道码相同，其他都为空 归属机构、险类相同，其他都为空 归属机构、险类、产品相同，其他都为空 归属机构、销售人员，其他都为空 归属机构、业务分类，其他都为空 归属机构、专标类型，其他都为空 归属机构、业务来源、险类相同，其他都为空 归属机构、业务来源、险类、产品相同，其他都为空 归属机构、业务来源、销售人员相同，其他都为空 归属机构、业务来源、业务分类相同，其他都为空 归属机构、业务来源、专标类型相同，其他都为空 归属机构、业务来源、渠道码、险类相同，其他都为空 归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品相同，其他都为空 归属机构、业务来源、渠道码、销售人员相同，其他都为空 归属机构、业务来源、渠道码、业务分类相同，其他都为空 归属机构、业务来源、渠道码、专标类型相同，其他都为空 归属机构、业务来源、渠道码、险类、销售人员，其他都为空 归属机构、业务来源、渠道码、险类、业务分类，其他都为空 归属机构、业务来源、渠道码、险类、专标类型，其他都为空 归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、销售人员，其他都为空 归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、业务分类，其他都为空 归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、专标类型，其他都为空 归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、销售人员、业务分类，其他都 为空 归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、销售人员、业务分类、专标类 型全部相同 2-1 如果无符合条件记录，查询上级设置规则记录,递归获取，一直获取到最高级别， . 可编辑修改 16 规则同上，否则获取合同规定比例上限，如果有满足的合同上限比例，返回给出单系统， 否则提示“无匹配规则” 2-2 如果返回唯一符合条件的记录，还需和上级比例上限进行比较，如果上级比例小 于本级获取比例，返回上级比例上限；否则获取本级比例上限；与上级比例进行比较是递 归的，一直比较到最高级别，将最后的比例上限同合同上限进行比较，如果大于合同上限, 返回合同比例上限，否则返回获取规则比例上限。 2-3 如果返回多条记录，获取优先级最高的记录，再和上级比例上限进行比较，如果 上级比例小于本级获取比例，返回上级比例上限；否则获取本级比例上限；与上级比例进 行比较是递归的，一直比较到最高级别。将最后的比例上限同合同上限进行比较，如果大 于合同上限,返回合同比例上限，否则返回获取规则比例上限。 2-4 对于配置中，单笔佣金额只是备注项，不作为规则匹配维度。 2-5 获取的比例不可超过手续费平台返回比例及销售合同佣金比例 2. 跟单比例调整审核设计 跟单比例调整审核采用 jbpm 工作流实现，根据系统设置的工作流程图进行审核。 审核人员审核时，系统自动根据当前审核人员角色列举出可选审核流向(参见跟单比例 调整审核工作流程图)，审核人员可以提交上级审核、驳回给下级或者佣金配置人员、 审核通过和审核不通过处理。 跟单比例调整审核工作流程图如下： . 可编辑修改 17 2.3.2.3界面原型 佣金跟单业务审核查询页面 佣金跟单业务审核处理页面 2.3.2.4信息要素 输入说明： . 可编辑修改 18 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省值 备注 归属机构 否 双击域 业务来源 否 双击域 渠道代码 否 双击域 险类 否 双击域 产品 否 双击域 归属业务员 否 双击域 业务号 否 文本框 起保日期 否 日期框 终保日期 否 日期框 操作员 否 文本框 审核状态 否 待审核 下拉框 输出说明： 展示域 展示格式 展示实例 域显示长度 备注 业务号 只读域 系统来源 只读域 单证类型 只读域 归属机构 只读域 业务来源 只读域 渠道代码 只读域 起保日期 只读域 终保日期 只读域 归属人员 只读域 币别 只读域 保费 只读域 佣金比例 只读域 佣金额 只读域 修改后比例 编辑域 修改后佣金额 编辑域 审核状态 只读域 操作 详情按钮 2.3.3 佣金支付管理 佣金系统需提供程序，定时将收付费系统中的保批单的实收数据提取到佣金系统，佣 金系统可根据提取到的实收，按代理人生成结算单，生成的结算单需提交至销管部门及各 产品线部门进行审核会签。待该结算单审核通过后可对相关结算单进行结算送收付费操作。 佣金支付管理模块又可划分为以下几个子模块：佣金提取、结算单查询、结算单审核、 佣金结算、退票处理、结算单明细查询，下面会分别描述各模块相关需求及系统实现。 . 可编辑修改 19 2.3.3.1 佣金提取 2.3.3.1.1功能说明 佣金管理系统能够定时（按照时间点提取，时间点可设定为每日凌晨处理，非生产时 间）将收付费系统中的保费实收数据提取到佣金系统。实收数据提取到系统后，系统提供 实收数据查询页面，用户可根据查询出的数据生成结算单。 2.3.3.1.2功能设计 1. 提取方式： 定时提取：每天晚上定时执行，提取前一天实收数据，生成应付佣金明细。 手工提取：界面上输入条件，提取满足条件的实收数据，排除已处理实收记录， 生成应付佣金明细。 2. 生成控制 系统可根据归属机构条件，批量依据渠道生成结算单； 如果应付佣金明细涉及到外币业务，允许手工调整汇率； 如果结算单汇率换算后，总佣金小于零时，系统控制不允许生成结算单。 2.3.3.1.3界面原型 佣金提取页面 . 可编辑修改 20 汇率调整页面 结算单页面 2.3.3.1.4信息要素 输入说明： （佣金提取） 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 业务号 否 编辑域 归属机构 是 双击域 业务来源 否 双击域 渠道代码 否 双击域 币别 否 双击域 险类 否 双击域 产品 否 双击域 被保险人 否 编辑域 业务员类别 否 下拉框 人员代码 否 双击域 计算起期 是 日期框 计算止期 是 日期框 佣金比例范围 否 跟单比 . 可编辑修改 21 例 查询结果列表说明：（佣金提取） 展示域 展示格式 展示实例 域显示长度 备注 业务号 只读域 产品 只读域 归属机构 只读域 业务来源 只读域 渠道码 只读域 币种 只读域 实收保费 只读域 佣金跟单比例% 只读域 佣金金额 只读域 收付原因代码 只读域 收据流水号 只读域 收据序号 只读域 起保日期 只读域 终保日期 只读域 投保人 只读域 被保险人 只读域 1. 页面跳转表头信息说明：（生成结算单） 展示域 展示格式 展示实例 域显示长度 备注 结算单号 只读域 归属机构代码 只读域 归属机构名称 只读域 业务来源 只读域 渠道代码 只读域 渠道名称 只读域 制单员代码 只读域 制单员名称 只读域 制单日期 只读域 佣金合计 只读域 页面跳转结果列表说明：（生成结算单） 展示域 展示格式 展示实例 域显示长度 备注 业务号 只读域 . 可编辑修改 22 产品 只读域 归属机构 只读域 业务来源 只读域 渠道代码 只读域 币别（原） 只读域 实收保费 只读域 币别（本） 只读域 实收保费 只读域 佣金跟单比例% 只读域 佣金金额 只读域 收付原因代码 只读域 收据流水号 只读域 收据序号 只读域 起保日期 只读域 终保日期 只读域 投保人 只读域 被保险人 只读域 2.3.3.2结算单查询 2.3.3.2.1功能说明 佣金提取生成结算单后，可通过“结算单查询”功能查询出当前生成的结算列表。生 成的结算单未提交审核时，也可以通过此功能查询出初始值的结算单提交审核。 2.3.3.2.2功能设计 1. 结算单查询功能设计如下： 支持结算单清单及明细查询 支持结算单修改 可对结算单明细进行批量删除。 支持结算单删除 支持结算单提交审核 . 可编辑修改 23 2.3.3.2.3界面原型 结算单查询页面 2.3.3.2.4信息要素 输入说明： （结算单查询页面） 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 结算单号 否 文本框 归属机构 否 双击域 业务来源 否 双击域 渠道代码 否 双击域 制单员 否 双击域 业务号 否 文本框 审核状态 否 下拉框 结算状态 否 下拉框 查询结果列表说明（结算单查询结果）： 展示域 展示格式 展示实例 域显示长度 备注 结算单号 只读域 渠道代码 只读域 渠道名称 只读域 币别 只读域 总保费 只读域 总佣金金额 只读域 已结算金额 只读域 . 可编辑修改 24 未结算金额 只读域 制单员 只读域 制单日期 只读域 审核状态 只读域 结算状态 只读域 2.3.3.3结算单审核 2.3.3.3.1功能说明 结算单审核用于对提交审核的结算单进行审核。目前系统支持销管部门对整张结算单 审核，产品部门按照产品线对结算子清单进行审核。具体审核流程可以根据实际业务进行 工作流程的配置。 2.3.3.3.2功能设计 1. 结算单提交审核时，系统按产品线配置信息生成产品线结算子清单 2. 审核流程支持产品线和销管会签审核功能。审核人员点击结算单审核功能后，系 统根据审核角色（产品线审核角色或销售线审核角色） ，相应进入结算单审核查询 界面。 3. 产品线审核人员只能查询及审核属于本产品线范围的结算子清单；销管部门则可 以查询及审核所有结算单明细。 4. 会签审核采用 jbpm 工作流实现，根据系统设置的工作流程图进行审核。 审核人员审核时，系统自动根据当前审核人员角色列举出可选审核流向，审核人 员可以提交上级审核、驳回给下级或者佣金配置人员、审核通过和审核不通过处 理。 只有当所有产品线和销管部门都审核通过后，整张结算单才可以通过；只要某个 产品线或销售部门不通过，整张结算单审核不通过。 会签审核工作流程简图如下： . 可编辑修改 25 生成结算单 生成分产品线清单 产品线 A 产品线 B 产品线 C 审核 A 1 审核 A 2 审核 A 3 审核 B 1 审核 B 2 审核 B 3 审核 C 1 审核 C 2 审核 C 3 开始 销管审批结算单 审核 X 1 审核 X 2 审核 X 3 审批结果 2.3.3.3.3界面原型 . 可编辑修改 26 结算单审核查询页面（产品线部门） 结算单审核页面（销管部门） 结算单审核页面（产品线部门） . 可编辑修改 27 结算单审核页面（销管部门） 2.3.3.3.4信息要素 输入说明： （结算单审核） 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省值 备注 结算单号 否 文本域 归属机构 否 双击域 业务来源 否 双击域 渠道代码 否 双击域 制单员 否 双击域 业务号 否 文本域 产品线 是 当前用户所 在产品线 下拉框 审核 否 下拉框 查询结果列表说明：（结算单审核） 展示域 展示格式 展示实例 域显示长度 备注 结算单号 只读域 渠道代码 只读域 渠道名称 只读域 币别 只读域 . 可编辑修改 28 总保费 只读域 总佣金金额 只读域 制单员 只读域 制单日期 只读域 审核状态 只读域 头信息列表说明：（结算单审核页面） 展示域 展示格式 展示实例 域显示长度 备注 结算单号 只读域 归属机构代码 只读域 归属机构名称 只读域 业务来源 只读域 渠道代码 只读域 渠道名称 只读域 制单员代码 只读域 制单员名称 只读域 制单日期 只读域 佣金合计 只读域 2. 结算明细清单列表说明：（结算单审核页面） 展示域 展示格式 展示实例 域显示长度 备注 业务号 只读域 产品 只读域 归属机构 只读域 业务来源 只读域 渠道代码 只读域 币别 只读域 实收保费 只读域 佣金跟单比例% 只读域 佣金金额 只读域 收付原因代码 只读域 收据流水号 只读域 收据序号 只读域 起保日期 只读域 终保日期 只读域 投保人 只读域 被保险人 只读域 3. 审核列表说明：（结算单审核页面） . 可编辑修改 29 展示域 展示格式 展示实例 域显示长度 备注 审批结果 下拉框 审批意见 文本域， 必输项。 提交 按钮 关闭 按钮 2.3.3.4佣金结算 2.3.3.4.1功能说明 佣金结算是对审核通过的结算单进行结算，一张结算单可分多期次进行结算，每个期 次结算时将向收付费系统推送佣金实付数据及支付对象数据，个人代理在向收付费系统推 上上述信息的同时，还需要将根据手续费计算得出的营业税及附件、个人所得税一起推送 至收付费系统。 2.3.3.4.2功能设计 1. 支持分期多次结算 2. 针对个代业务支持税金处理 1) 系统设计扣税因子表和个税税率表，支持参数配置功能。 2) 系统支持营业税和个人所得税金计算： 3. 系统采用定时任务发送机制，将实付佣金数据送收付费系统 4. 佣金结算时，结算单支付对象可选功能 2.3.3.4.3界面原型 . 可编辑修改 30 佣金结算查询页面 佣金结算页面 2.3.3.4.4信息要素 输入说明： （佣金结算查询页面） 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 结算单号 否 文本域 归属机构 是 双击域 业务来源 是 双击域 渠道代码 是 双击域 币别 否 下拉框 产品 否 双击域 业务号 否 文本域 销售人员代码 否 双击域 操作人员代码 否 双击域 结算状态 否 下拉框 4. 查询结果列表说明（佣金结算查询页面）： 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 结算单号 只读域， 通过点 击相应 . 可编辑修改 31 的结算 单号， 会进入 结算单 明细信 息。参 考佣金 结算页 面。 渠道代码 只读域 渠道名称 只读域 币别 只读域 总保费 只读域 总佣金金额 只读域 已结算金额 只读域 未结算金额 只读域 制单员 只读域 制单日期 只读域 结算状态 只读域 5. 结算单头信息：(佣金结算页面) 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 结算单号 只读域 归属机构代码 只读域 归属机构名称 只读域 业务来源 只读域 渠道代码 只读域 渠道名称 只读域 操作人员代码 只读域 操作人员名称 只读域 提取日期 只读域 许可证号/资格 证号 只读域 收款人户名 只读域 开户银行 只读域 账号或卡号 只读域 6. 历次结算信息列表：(佣金结算页面) 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 结算单号 只读域， 点击相 应的结 . 可编辑修改 32 算单号 进入结 算明细 清单， 并显示 该结算 单的明 细信息。 结算期次 只读域 币别 只读域 总佣金额 只读域 已结算金额 只读域 已结算比例 只读域 未结算金额 只读域 未结算比例 只读域 结算人 只读域 结算时间 只读域 7. 结算明细清单列表：(佣金结算页面) 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 业务号 只读域 产品 只读域 归属机构 只读域 业务来源 只读域 渠道代码 只读域 币种 只读域 实收保费 只读域 佣金跟单比例% 只读域 佣金金额 只读域 已支付比例 只读域 已支付金额 只读域 收付原因代码 只读域 收据流水号 只读域 收据序号 只读域 起保日期 只读域 终保日期 只读域 投保人 只读域 被保险人 只读域 8. 本次结算比例列表：(佣金结算页面) . 可编辑修改 33 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 本次结算比例 文本域， 必输项。 结算 按钮 关闭 按钮 2.3.3.5退票处理 2.3.3.5.1功能说明 佣金支付信息发送收付费系统后，佣金实际由收付费系统进行支付，收付费系统在佣 金支付的时候有可能会遇到支付对象信息变更，支付不成功的情况，此种情况会产生退票， 针对这种退票业务，佣金系统需要增加支持，在修改支付对象信息后重新发送收付费进行 支付。 2.3.3.5.2功能设计 1. 系统根据查询条件到收付费系统中查询处于退票状态的数据，并在佣金系统中记 录退票记录 2. 系统提供重新选择支付对象功能，选择完成后，将最新支付对象信息发送给收付 费系统，并删除退票状态。 2.3.3.5.3界面原型 退票查询页面 . 可编辑修改 34 退票业务处理页面 2.3.3.5.4信息要素 输入说明： （退票查询页面） 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省值 备注 结算单号 否 文本域 归属机构 否 双击域 业务来源 否 双击域 渠道代码 否 双击域 退票日期 是 日期控件 状态 否 未处理 下拉框；取值包 括：全部、未处 理、已处理 9. 查询结果列表说明（退票查询页面）： 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 结算单号 可单击 进入处 理页面 结算期次 只读域 渠道代码 只读域 渠道名称 只读域 总佣金金额 只读域 本期结算比例 只读域 本期结算金额 只读域 . 可编辑修改 35 状态 只读域 退票日期 只读域 处理日期 只读域 2.3.3.6结算单明细查询 2.3.3.6.1功能说明 结算单明细查询用于查询一张或多张结算的保/批单结算明细。可根据结算单号、保单 号、团单号查询相关结算信息。 2.3.3.6.2功能设计 结算单明细查询提供自定义列清单功能。 2.3.3.6.3界面原型 结算单明细查询页面 表头显示列设置页 . 可编辑修改 36 2.3.3.6.4信息要素 输入说明： （结算单明细查询页面） 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 结算单号 否 文本域 保单号 否 文本域 团单号 否 文本域 归属机构 否 双击域 业务来源 否 双击域 渠道代码 否 双击域 币别 否 下拉框 产品 否 下拉框 业务号 否 文本域 销售员代码 否 双击域 制单员 否 双击域 制单日期 否 日期框 结算状态 否 全部 下拉框 （全部、 未结算、 部分结算、 已结算） 10. 查询结果列表说明（结算单明细查询页面）： 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 结算单号 只读域 保单号/批单号 只读域 产品 只读域 业务归属人 只读域 费用比例 只读域 已结算手续费 只读域 结算标志 只读域 渠道代码 只读域 归属机构 只读域 出单机构 只读域 经办人 只读域 投保人名称 只读域 . 可编辑修改 37 被保险人名称 只读域 实收保费 只读域 应付手续费 只读域 结算比例 只读域 待结算手续费 只读域 结算时间 只读域 签单日期 只读域 起保日期 只读域 终保日期 只读域 验车人 只读域 操作人员 只读域 车牌号 只读域 2.3.3.7手续费比例修改 2.3.3.7.1功能说明 对于已经提取过手续费的保单查询出后，可以统一增加一定比例的佣金，审核通过后， 佣金操作人员可以生成结算单并送收付费处理。批量操作的佣金上限以代理协议该险种的 合同上限为准，可以超越佣金系统上限。 当前系统暂不支持手续费平台处理。 2.3.3.7.2功能设计 系统支持批量修改和逐笔修改佣金比例。 批量修改佣金比例系统流程设计如下： . 可编辑修改 38 按维度生成 保单清单 选择保单并 生成汇总 批量批改 佣金比例 审核 批处理单生效 生成最新有效佣金 比例 通过 生成 P 9 8 送收付 生成增量应付佣金 明细 结束 1 ， 保单数据来源为佣金系统 保批单数据缓冲表 2 ， 过滤掉处于批处理占用状 态的保单 不通过 1 ， 选择的保单在佣金系统置 为批处理占用状态 2 ， 审核结束之后解除占用状 态 。 逐笔修改佣金比例系统流程设计如下： . 可编辑修改 39 核心业务系统佣金系统 是 否 生成佣金比例调整 单 是否上平台 冻结保单 成功 ： 生成批改申请单 ， 返回批单申请单号 失败 ： 返回失败原因 业务系统按佣金提 供数据补充批改申 请单 通知佣金批单生效 ， 送 批单数据给佣金取消保 单冻结状态 ， 无需返回 取消冻结结果 批改生效 按历次实收记录补 充 P 9 8 、 应付佣金明细 是否上平台 批改手续费比例 佣金系统 选择保单 结束 审核 通过 取消保单冻结状态 是 否 是否上平台 不通过 是 冻结结果处理成功 失败 返回结果 结果处理 失败 ： 重新发送取 消冻结请求 返回结果 结果处理 失败 ： 重新发送取 消冻结请求 返回结果 审核 （ 自动审核 ） 通过 系统根据保单提取条件已勾选方式（逐笔修改佣金比例方式下只能勾选一条）生 成修改汇总单。系统提供手续费调整比例输入框（调整比例为浮动比例） ，逐笔校 验是否超过销售合同比例，如果部分保单调整后超合同比例上限，则不允许生成 汇总单。 修改汇总单审核采用工作流审核机制，支持多级审核（参考佣金配置审核章节） 。 佣金系统提供获取最新佣金比例查询接口。 . 可编辑修改 40 2.3.3.7.3界面原型 保单查询页面 批改比例录入页面 . 可编辑修改 41 修改比例审核页面 2.3.4 佣金统计管理 2.3.4.1佣金支付明细查询 2.3.4.1.1功能说明 该功能用于查询个人代理或机构代理的佣金支付明细。 . 可编辑修改 42 2.3.4.1.2界面原型 佣金支付明细查询页面 2.3.4.1.3信息要素 输入说明： （佣金支付明细查询页面） 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 归属机构 是 双击域 业务来源 否 双击域 渠道代码 否 双击域 人员代码 否 双击域 结算日期 是 日期控件 11. 查询结果列表说明（佣金支付明细查询页面）： 输入域 必填 否 输入格式 输入实例 域显示长度 缺省 值 备注 归属机构 只读域 业务来源 只读域 渠道代码 只读域 人员代码 只读域 许可证号/资格 证号 只读域 收款人账号/卡 号 只读域 联系人 只读域 联系电话 只读域 佣金金额 只读域 . 可编辑修改 43 营业税金及附 加 只读域 个税应纳税所 得额 只读域 个人所得税 只读域 实付金额 只读域 2.3.5 打印管理 打印管理提供统一的打印入口，打印管理包括：应付佣金明细打印、佣金结算汇总清 单打印、佣金支付明细表打印、结算汇总打印、结算清单打印。 佣金系统将打印数据发送给打印管理系统，打印管理系统根据预先定义的打印格式生 成 PDF 文档，并返回给佣金系统。 2.3.6 系统外部接口 涉及到的周边系统有：业务出单系统（车和非车 PRPALL） 、销售管理系统、数据字典 (DMS)、用户权限(IMS)、收付费(SFF)、打印系统（PRINT） 、单点登录（CAS） 、资金系统。 本文档只描述与周边系统的交互时的接口列表，具体的接口设计与定义可查阅PICC-佣金 系统接口详细设计文档。 2.3.6.1系统 接口列表 接口编码 接口名称 接口类型 接口方 法 接口描述 SCMS0001 佣金计算接口 Server 出单系统计算跟单手续费时调用，佣金系统 根据配置规则计算出跟单手续费上限及默认 值返回给出单系统。同时返回多代理方案信 息，如果多代理方案数量N，则返回多代理 方案简要信息，出单系统异步调用 SCMS0013 接口获取详细方案信息。 SCMS0002 手续费跟单比例 调整申请接口 Server 投保单手续费比例超上限修改，以及保单手 续费比例批改时调用，经产品线部门审核通 过后，方可出单。 SCMS0003 手续费跟单比例 Server 提供手续费跟单比例超限调整申请的状态查 . 可编辑修改 44 调整申请状态查 询接口 询接口 SCMS0003 （同上） 手续费跟单比例 调整结果回写接 口 Client 比例超限申请审核通过之后，回写相应的出 单系统审核结果。 SCMS0004 保/批单信息送佣 金接口 Server 出单系统生成保单/批单时，将相关信息通过 该接口送至佣金系统，由佣金系统生成应收 佣金数据送收付费系统。 SCMS0005 手工获取保/批单 信息接口 Client 保/批单信息送佣金系统失败时，或佣金系统 上线之前得保/批单信息，由此接口获取数据。 应付佣金送收付 接口 Client 对接现行收付费系统采用读取接口表方式； 对接新收付费系统时需确定接口定义。 实收保费提取接 口 Client 对接现行收付费系统采用读取接口表方式； 对接新收付费系统时需确定接口定义。 结算单送收付接 口 Client 对接现行收付费系统采用读取接口表方式； 对接新收付费系统时需确定接口定义。 结算单实付状态 查询接口 Client 对接现行收付费系统采用读取接口表方式； 对接新收付费系统时需确定接口定义。 SCMS0091 SCMS0092 SCMS0093 SCMS0094 SCMS0095 SCMS0096 佣金系统打印接 口 Client 包含结算汇总打印接口、 结算清单打印接口、 应付佣金明细清单打印接口、 分产品线应付佣金清单打印接口、 佣金结算汇总清单打印接口、 佣金支付明细表打印接口、 SCMS0012 销管手续费配比 方案清分数据接 收接口 Server 销管系统清分手续分配比方案，佣金系统接 收数据且存储到本地，返回接收结果清单 SCMS0013 多代理方案详细 Server 调用佣金计算接口 SCMS0001 时，如果返回过 . 可编辑修改 45 信息获取接口 多数据，则返回简要多按方案信息，调用此 接口获取多代理详细方案信息。 SCMS0014 最新佣金比例查询接 口 Server 批量修改手续费比例之后生成的保单最新有效佣金 比例，可调用此接口获取。调用点：发生批改时。