农商银行财务部工作计划

农商银行财务部工作计划 一 加强内控制度建设 防范风险的发生 随着近年来金融犯 罪案件的增多 促使我们对操作的规范 制度的执行有了更高的要 求 1 定期召开由行长及网点主管参加的内控 制度 风险分析会 议 提出业务处理中出现的问题并解决 同时形成会议纪要对一些 各网点不规范的业务进行统一落实 2 会计结算部负责着全行的本外币会计 出纳 资金清算 人 民币结算业务的管理 组织落实相关制度 办法及柜面业务核算和管 理 负责人民币结算中间业务的收入 负责综合业务系统参数表的统一 管理 负责全行会计凭证的统一管理 包括领取 分发 保管与销毁 的管理 负责会计专用印章的领取 分发 回收和销毁工作 负责全辖 现金 有价单证等贵重物品保管 调运业务的管理 这些业务的每 一个环节都存在着风险点 要求我们按照制度规定加强对每一个环 节的控制 3 加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工 作 并落实专人负责 发现问题及时提出并督促对问题的整改落实 情况 定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实 杜绝同样问题 在网点的二次发生 二 加强会计核算工作 提高工作质量 因我行的前台临柜人 员的流动性较大 而且我行的新业务新办法变化较快 对我行的会 计核算质量一直都是个挑战 1 继续执行柜员绩效考核机制 经过20XX年的绩效考核对我 行的临柜人员产生了一定的主动作用 20XX年我们将更好地利用这 一个考核机制 让更多的柜员参加到这个考核中来 以提高柜员的 工作主动性与责任性 2 对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外 我们将继续 执行对临柜人员的经济处罚手段 以及差错人员的业务学习与考试 促使柜员重视业务差错的发生 努力减少差错 3 有罚有奖 按照全行临柜人员的差错考核情况 对全年无差 错及工作表现好的柜员进行奖励 以促进柜员的工作主动性 4 定期 准确 及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算 报表 三 加强业务培训 提高临柜人员的业务处理能力 从而提高 她们的业务素质 员工的素质如何是银行能否发展的根本 在目前 人员流动频繁的情况下我们需要有一支高素质的队伍 1 制定出培训计划 在20XX 年我们准备对我行股改上市后的 会计制度 支付结算办法 新会计科目以及综合业务系统新版本等 业务知识以及各种新兴业务进行培训 及时让柜员吸收新的业务知 识 帮助她们跟上我行的变革速度 2 加强与其他各部门之间的联系 在业务培训上做好互通有无 通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课 或讲业务 知识 或讲自己的工作经验 以加深相互之间的了解 从而相互学 习 以提高柜员的业务素质 更好地做好服务 3 好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作 如版本升级 测试验证 帐户管理 计划任务等各项工作安排 并及时将业务 信息向下辖网点传达 以更好地完成市分行的工作任务 4 加强对营业经理的考核与考评工作 使营业经理能发挥潜力 履行好职责 提高我行的会计核算质量 四 做好与企业之间的联系 召开银企座谈会向客户介绍我行 的业务品种 新的结算方法 加强与客户的沟通 获取各种结算需 求信息 更好地为客户解决结算上的难题 作为会计结算部 还起着与市分行及支行下辖网点的上承下接 工作 20XX 年我们将加强与市分行之间的工作衔接 及时将各项工 作任务落实下辖各网点 努力完成市分行下达的各项任务 同时 加强与各部门之间的工作配合 共同为工行发展努力 一是加强业务培训 从 以内控防范优先 新的一年里 加强制度落实 角度加强 客户经理队伍建设 20XX年 着重抓好一线信贷人员的培训 银行 工作计划在第一季度以金融法规 各项制度 经营理念和信贷业务 规范化操作顺序及要求等内容为重点进行普及培训 较短时间内培 养造就一批政治过硬 品质优良 业务素质高 能适应改革步伐的 员工队伍 定期组织学习金融方针政策和上级文件精神 努力提高 政治觉悟和业务素质 增强依法合规经营的自觉性 同时对贷款五 级分类等新业务进行专项培训 二是加强信贷管理 提高信贷资产质量 一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理 确保新增贷款质量 上 严禁各社及信贷人员发放超权限贷款 二是加大对跨区贷款 人情贷款 垒大户贷款等违章贷款的查处力度 发现一起 奖励一 起 三是认真开展贷前调查 准确预测贷户收益 确保贷款按期收 回 四是严格执行大额贷款管理制度 五是严把贷款审批关 严格 审查贷款投向是否合法 期限是否合理 利息是否正确 第一责任 人是否明确 抵押物是否真实 合法 担保人是否具备担保实力 贷款档案是否齐全等 通过以上措施 确保信贷资产质量逐年提高 六是全面进行信贷档案统一模式 规范化 规范化管理 实行专 柜归档 专人保管 并建立调用登记制度 保证档案的完整性 人 员调离或换片 贷款档案应料理移交手续 由交出人 接交人及监 交人共同在移交清单上签字 促进全辖信用社的信贷档案管理工作 提档升级 三是加大金融新产品的营销力度 社加大信贷产品的创新力度 近年来 贷款品种不时增加 信 贷服务水平明显提升 但在贷款还款方法和贷款期限的确定上还存 在一些不足 为此省联社于20XX年月日印发了山东省农村信用社贷 款分期还款暂行方法 为满足贷款客户的不同需求 缓解集中还贷 压力 进一步提高信贷管理水平 防范信贷风险 公司业务部将于2 0XX年在信贷管理中引入贷款分期还款 以完善信贷服务功能的需 要 杜绝局部客户对信贷资金临时占用 风险继续积累 流露滞后 加大信贷风险的后果 四是加大信贷规章制度的执行力度 对银行员工素质加以培训 首先要落实 三查 制度 使每个 银行员工工作计划详细的基础上并按正确的思路做事 坚持做到防 范贷款风险在先 发放贷款在后 每笔贷款都坚持按 三查 内容 要求 顺序认真进行调查 审查和检查 并填写 三查 记录簿 严格考核 报联社审批的贷款都必需有信贷人员的调查演讲和信 用社的会办记录 都必需换人审查 其次要落实审贷分离制度 贷 款发放实行审贷分离和分级审批的管理制度 各基层信用社贷款必 需经审贷小组集体会办审批 大额贷款报联社审贷委员会会办审批 并且规定基层信用社发放贷款不论金额大小 每笔贷款都必需经 主持工作的主任审查 登记 签字后才能发放 坚决杜绝信贷员 一手清 放贷 第三要加大违规违纪行为的惩罚力度 严肃查处违 纪违规人员 对因违纪违规等原因造成不良贷款的责任人实行在岗 清收 下岗清收等行政处罚 情节严重者 由责任人承担贷款赔偿 责任 五是明确信贷投放重点 明确信贷投向 一是提高抵押和质押贷款比重 20XX年我部将 按照 分类指导 区别对待 原则 降低风险资产 区社在发放 贷款时 应多办理抵押 质押贷款 少发放保证担保贷款 以优化 信贷结构 降低风险资产 要大力发放房地产抵押贷款 提高抵押 贷款占比 要合理调整贷款担保方法 对新增 区居民 个体户贷 款 要限度地料理门市房抵押贷款 个人住房抵押贷款 区社原 则上不料理联户联保贷款 坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款 二 是加大对农业龙头企业 特色农产品基地 担保公司担保贷款的支 持力度 要主动支持中小企业发展 特别是对产权明晰 信誉度高 行业和项目符合国家产业政策规定 发展前景看好的中小企业 要给予重点支持 六是继续做好五级分类 社全面推行了信贷资产风险分类工作 自20XX年以来 基本达 到科学计量风险 摸清风险底数 加强信贷管理的效果 但在实际 工作中各社还不同水平地存在着一些问题 一是思想认识不到位 对风险分类的重要性 艰巨性认识缺乏 二是人员素质不匹配 距离 准确运用风险分类的方法方法识别 防范和控制信贷风险还存在较 大差距 三是风险分类基础性工作不牢固 风险分类制度不健全 分 类顺序和认定组织欠规范 四是风险管理能力不强 未能紧密结合信 贷资产不同的风险类别及特点 采取有针对性的强化管理措施等 对于上述问题 20XX年我部将进一步强化风险管理理念 完善工作 机制 改进工作措施 将风险分类作为强化信贷管理 健全风险防 范长效机制的一项重要工作切实抓好 抓出成效