2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题42（附答案详解）

2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题（附答案详解）1. 单选题根据证券投资基金法，下列关于基金管理公司设立条件的说法，错误的是（）。问题1选项A.所有股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录B.取得基金从业资格的人员达到法定人数C.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本D.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施【答案】A【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有：1.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程；2.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；错误。3.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；A错误。4.取得基金从业资格的人员达到法定人数；5-董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；7.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。2. 单选题根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法有关规定，下列关于证券公司资产管理计划终止情形的说法，正确的有（）。.资产管理计划存续期届满且不展期的，资产管理计划终止.证券公司被依法撤销资产管理业务资格，且在六个月内没有新的管理人承接的，资产管理计划终止.证券公司被依法解散，且在六个月内没有新的管理人承接的，资产管理计划终止.发生资产管理合同约定的应当终止的情形，资产管理计划终止问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】有下列情形之一的，资产管理计划应当终止：1.资产管理计划存续期届满且不展期。2.证券公司被依法撤销资产管理业务资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的管理人承接。3.托管人被依法撤销基金托管资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的托管人承接。4.经全体投资者、证券公司和托管人协商一致决定终止的。5.发生资产管理合同约定的应当终止的情形。6.集合资产管理计划存续期间，持续5个工作日投资者少于2人。7.法律、行政法规及中国证监会规定的其他情形。3. 单选题下列各项中，属于证券市场行业自律规则的有（）。.中国银行业协会制定的自律规则.中国证券业协会制定的自律规则.证券交易所制定的自律规则.中国证券登记结算有限责任公司制定的自律规则问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】行业自律规则，是指由行业自律组织根据国家相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件及本组织的章程或相关文件制定的规则。证券市场的行业自律规则等包括以下几类：1.证券交易所制定的自律规则：如上海证券交易所交易规则深圳证券交易所交易规则上海证券交易所会员管理规则深圳证券交易所会员管理规则上海证券交易所股票上市规则深圳证券交易所股票上市规则等。2.中国证券业协会制定的自律规则：如中国证券业协会会员管理办法证券公司合规管理实施指引证券公司柜台交易业务规范证券公司另类投资子公司管理规范证券公司私募投资基金子公司管理规范发布证券研究报告执业规范等。3.中国证券登记结算有限责任公司制定的自律规则：如中国证券登记结算有限责任公司开户代理机构管理业务指南中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南等。.中国银行业协会制定的自律规则，属于银行业的自律规则。4. 单选题根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法规定，下列关于证券公司合规管理的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券公司制定合规管理制度属于合规管理B.证券公司防范合规风险的行为属于合规管理C.证券公司对市场风险的识别属于合规管理D.证券公司建立合规管理机制属于合规管理【答案】C【解析】证券公司的合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。对市场风险的识别不属于合规管理，属于风险管理。5. 单选题下列关于申请证券投资咨询从业资格的机构应当具备的条件，说法正确的有（）。.有100万元人民币以上的注册资本.单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员.高级管理人员中应当取得证券投资咨询从业资格的不少于2人.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券投资咨询机构应当具备下列条件：1.单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上符合证券投资咨询从业条件的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上符合证券、期货投资咨询从业条件的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名符合规定的证券投资咨询从业条件，错误；2.有100万元人民币以上的注册资本；3.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；4.有公司章程；5.有健全的内部管理制度；6.具备中国证监会要求的其他条件。6. 单选题根据证券公司信用风险管理指引，下列关于证券公司信用风险的定义，正确的是（）。问题1选项A.信用风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险B.信用风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险C.信用风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险D.信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险【答案】D【解析】利率风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险；价格风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险；流动性风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险；信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。7. 单选题根据证券法，下列属于证券交易内幕信息的有（）。.证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息.甲上市公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况，投资者尚未得知该情况.乙上市公司的实际控制人及其控制的其他企业从事与公司相同或者相似业务的情况发生较大变化，投资者尚未得知该信息.丙上市公司分配股利、增资的计划及公司股权结构的重要变化，投资者尚未得知该信息问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】内幕信息主要是指证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息；主要包括：（1）公司的经营方针和经营范围的重大变化；（2）公司的重大投资行为，公司在一年内购买、出售重大资产超过公司资产总额百分之三十，或者公司营业用主要资产的抵押、质押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十；（3）公司订立重要合同、提供重大担保或者从事关联交易，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响；（4）公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况；（5）公司发生重大亏损或者重大损失；（6）公司生产经营的外部条件发生的重大变化；（7）公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动，董事长或者经理无法履行职责；（8）持有公司百分之五以上股份的股东或者实际控制人持有股份或者控制公司的情况发生较大变化，公司的实际控制人及其控制的其他企业从事与公司相同或者相似业务的情况发生较大变化；（9）公司分配股利、增资的计划，公司股权结构的重要变化，公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定，或者依法进人破产程序、被责令关闭；（10）涉及公司的重大诉讼、仲裁，股东大会、董事会决议被依法撤销或者宣告无效；（11）公司涉嫌犯罪被依法立案调查，公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被依法采取强制措施；（12）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。8. 单选题下列关干转融通业务中权益处理的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券交易所根据转融通担保证券账户内的记录，确认证券金融公司受托持有证券的事实B.证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或者现金形式分派投资收益的，应当分别将分派的证券或者现金记录在转融通担保证券账户内或转融通担保资金账户内C.转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以自己的名义，行使对证券发行人的权利D.证券金融公司融入证券后、归还证券前，证券发行人分配投资收益的，证券金融公司应按照约定向融出方支付与所融入证券可得利益相等的资金【答案】A【解析】证券登记结算机构根据转融通担保证券账户内的记录，确认证券金融公司受托持有证券的事实，并以证券金融公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。A项错误。对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以自己的名义，行使对证券发行人的权利。证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或者现金形式分派投资收益的，应当分别将分派的证券或者现金记录在转融通担保证券账户或者转融通担保资金账户内，并相应变更证券公司转融通担保证券明细账户或者转融通担保资金明细账户的数据。证券金融公司融入证券后、归还证券前，或者证券公司向证券金融公司融入证券后、归还证券前，证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的，证券金融公司或者证券公司应当按照约定向融出方支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。9. 单选题根据证券投资基金销售人员从业资质管理规则，基金销售人员在开展基金宣传推介活动时应通过适当方式向基金投资人出示（）。问题1选项A.个人身份证件B.任职机构出具的委托手续C.基金代销协议D.从业资质证明【答案】D【解析】基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时应通过适当的方式向基金投资人出示从业资质证明。首先要和客户说明有从业资格，才能开展业务。10. 单选题根据证券法，代销协议应当载明的事项不包括（）。问题1选项A.侵权责任B.代销的期限及起止日期C.代销证券的种类、数量、金额及发行价格D.代销的付款方式及日期【答案】A【解析】证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：（1）当事人的名称、住所及法定代表人姓名；（2）代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格；（3）代销、包销的期限及起止日期；（4）代销、包销的付款方式及日期；（5）代销、包销的费用和结算办法；（6）违约责任；A项错误；（7）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。11. 单选题根据有关规定，中国证监会应当与之建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务统计信息共享的有（）。.发改委.中国银保监会.中国人民银行.商务部问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】中国证监会及其派出机构对证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构从事私募资产管理及相关业务的情况，进行定期或者不定期的现场和非现场检查，证券公司等机构应当予以配合。中国证监会与中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务的统计信息共享。发改委是负责国家的发展改革；商务部是是负责国家的商务发展的机构，都是国家战略层面的，与证券行业没有直接的关联。12. 单选题根据证券法，下列关于上市公司收购的说法，正确的有（），.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，应当按照规定报告并予公告.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之五，应当按照规定报告并子公告.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之一，可以不用进行公告.违反上分公司收购规则买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的三十六个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少5%，应当依照前款规定进行报告和公告。违反上述规定买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的36个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少1%，应当在该事实发生的次日通知该上市公司，并予公告，错误。13. 单选题具有国家意志性的社会规范是（）。问题1选项A.法B.道德规范C.宗教规范D.社会团体规范【答案】A【解析】法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性；法区别于其他社会规范的一个重要特征是：法是由国家制定或认可的，体现了国家的意志与权威；而其他社会规范，如道德规范、宗教规范、社会团体规范等虽然对人们的行为及相互之间关系也有一定指引与规范作用，但都不是由国家制定或认可的，不具有国家意志性。14. 单选题下列关于股份有限公司监事会的表述，正确的有（）。.监事会设主席一人，并应当设副主席.监事会主席由全体监事过半数选举产生.董事、高级管理人员不得兼任监事.监事会成员不得少于三人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。监事会设主席1人，可以设副主席。监事会主席和副主席由全体监事过半数选举产生。董事、高级管理人员不得兼任监事。15. 单选题下列关于有限合伙企业不能偿还到期债务的说法，正确的有（）。.债权人不能要求合伙人清偿.债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请.债权人可以要求普通合伙人清偿.债权人可以要求有限合伙人清偿问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务仍应承担无限连带责任。、错误，有限合伙人仅承担有限责任，不能向有限合伙人追偿。16. 单选题下列关于另类投资业务的总体要求的说法，正确的有（）。.另类子公司可以下设实业投资子公司.另类子公司开展业务应当坚持专业化投资原则.证券公司应当对子公司统一实施管控.证券公司应当加强对另类子公司的资本约束问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】另类投资业务的总体要求：1.审慎设立另类子公司证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立另类子公司。另类子公司不得再下设任何机构，错误。2.另类投资业务的基本原则另类子公司开展业务，应当遵循稳健经营、诚实守信、勤勉尽责的原则，坚持专业化投资原则，防范利益冲突，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。3.建立完善有效的内控机制证券公司应当建立完善有效的内部控制机制，切实履行母公司的管理责任，对子公司统一实施管控，增强自我约束能力。4.合规与风险管理全覆盖证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系，加强对另类子公司的资本约束，实现对子公司合规与风险管理全覆盖，防范利益冲突和利益输送。17. 单选题根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法有关规定，证券公司应当对资产管理计划实行（）。问题1选项A.集合运作管理B.预期收益管理C.净值化管理D.滚动发行、分离定价管理【答案】C【解析】金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理；净值生成应当符合企业会计准则规定，及时反映基础金融资产的收益和风险，由托管机构进行核算并定期提供报告，由外部审计机构进行审计确认，被审计金融机构应当披露审计结果并同时报送金融管理部门。采取滚动发行、分离定价属于刚性兑付，属于违规行为；集合运作管理和预期收益管理都不符合规范。18. 单选题证券公司应当配备专职合规管理人员的部门及机构包括（）。.自营部门.投资银行部门.工作人员人数在10人及以上的分支机构.证券公司异地总部问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历，具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员。19. 单选题根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法，证券公司年度合规报告应当包括（）。.证券公司各层级子公司合规管理的基本情况.合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况.合规管理有效性评估及整改情况.公司违法违规行为及整改情况问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】年度合规报告包括下列内容：1.证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况；2.合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况；3.公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况；4.合规管理有效性的评估及整改情况；5.合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况；6.中国证监会及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。20. 单选题根据证券市场资信评级业务管理暂行办法，下列关于证券资信评级业务人员的回避情形，错误的是（）。问题1选项A.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人B.本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元C.本人、直系亲属为受评级机构或者受评级证券发行人的普通员工D.本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上【答案】C【解析】证券评级机构应当建立回避制度，人员有下列情形之一的，应当回避：1.本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人；2.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员；3.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人；4.本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易；C，担保人发行的债券不属于回避范围。5.中国证监会认定的足以影响独立、客观、公正原则的其他情形。证券评级机构的董事、监事和高级管理人员以及评级从业人员不得以任何方式在受评级机构或者受评级证券发行人兼职。C错误；普通员工不属于内幕信息知情人，不需要回避。