2022年金融-证券从业资格考试题库及模拟押密卷47（含答案解析）

2022年金融-证券从业资格考试题库及模拟押密卷（含答案解析）1. 单选题根据证券法，下列关于上市公司收购的说法，正确的有（），.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，应当按照规定报告并予公告.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之五，应当按照规定报告并子公告.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之一，可以不用进行公告.违反上分公司收购规则买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的三十六个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少5%，应当依照前款规定进行报告和公告。违反上述规定买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的36个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少1%，应当在该事实发生的次日通知该上市公司，并予公告，错误。2. 单选题证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括（）。.公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密.加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测.建立内幕信息知情人管理制度问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括但不限于：（1）与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密；（2）加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全；（3）对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测；（4）建立内幕信息知情人管理制度。证券公司发现内幕信息泄露的，应当视具体情况立即采取将有关工作人员纳人跨墙管理、促使内幕信息公开或对相关业务活动进行限制等措施。3. 单选题根据证券投资基金法，下列关于基金管理公司设立条件的说法，错误的是（）。问题1选项A.所有股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录B.取得基金从业资格的人员达到法定人数C.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本D.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施【答案】A【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有：1.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程；2.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；错误。3.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；A错误。4.取得基金从业资格的人员达到法定人数；5-董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；7.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。4. 单选题根据证券公司风险控制指标计算标准规定，下列关于证券公司自营业务持仓规模的说法，正确的有（）。.权益类证券及其衍生品合计额不超过净资本的100%.权益类证券及其衍生品合计额不超过净资产的100%.非权益类证券及其衍生品合计额不超过净资产的500%.非权益类证券及其衍生品合计额不超过净资本的500%问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司经营自营业务，其持仓规模必须符合下列规定：第一，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。错误。第二，自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%。错误。第三，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。第四，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%。第五，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%。5. 单选题根据证券法规定，擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，应当承担法律责任的行为主体包括（）。.发行人.直接负责的主管人员.上市公司股东大会.上市公司董事会问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】发行人违反本法相关规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警吿，并处以10万元以上100万元以下的罚款。发行人的控股股东、实际控制人从事或者组织、指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以10万元以上100万元以下的罚款。题干中的四项均有可能成为主体。6. 单选题根据证券期货投资者适当性管理办法，下列关于落实投资者适当性应遵循的原则，错误的是（）。问题1选项A.经营机构应当对投资者进行保护性管理，保证投资者收益的可持续性和平稳性B.当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益C.经营机构应对普通投资者和专业投资者实施差别化管理D.经营机构应当采取科学管理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施【答案】A【解析】经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则：1、投资者利益优先原则；2、勤勉尽责原则；3、客观性原则；4、有效性原则。任何情况下都不能向投资者保证收益，A项错误。经营机构应对普通投资者和专业投资者实施差别化管理；当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益；经营机构应当采取科学管理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。7. 单选题根据有关规定，中国证监会应当与之建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务统计信息共享的有（）。.发改委.中国银保监会.中国人民银行.商务部问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】中国证监会及其派出机构对证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构从事私募资产管理及相关业务的情况，进行定期或者不定期的现场和非现场检查，证券公司等机构应当予以配合。中国证监会与中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务的统计信息共享。发改委是负责国家的发展改革；商务部是是负责国家的商务发展的机构，都是国家战略层面的，与证券行业没有直接的关联。8. 单选题以下属于董事、高级管理人员禁止性行为的有（）。.未经股东会同意，与本公司订立合同进行交易.违反公司章程的规定，未经股东会或董事会同意，以公司财产为他人提供担保.未经股东会同意，自营与所任职公司同类的业务.违反公司章程的规定，未经股东会或董事会同意，将公司资金借贷给他人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】董事、高级管理人员不得有下列行为：（1）挪用公司资金；（2）将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储；（3）违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；（4）违反公司章程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易；（5）未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务；（6）接受他人与公司交易的佣金归为己有；（7）擅自披露公司秘密；（8）违反对公司忠实义务的其他行为。董事、高级管理人员违反经营义务所得的收人应当归公司所有。9. 单选题根据证券公司内部控制指引，下列不属于证券研究咨询业务内部控制内容的是（）。问题1选项A.证券投资咨询执业人员的登记注册管理B.网上工作室的集中管理和风险控制C.集会性投资咨询活动的集中管理和风险控制D.投资咨询人员日常生活中的言行规范管理【答案】D【解析】证券公司在对研究咨询业务进行内部控制的过程中，应重点防范传播虚假信息、误导投资者、无资格执业、违规执业，以及利益冲突等的风险。具体而言，研究咨询业务方面，证券公司应当：（1）加强研究咨询业务的统一管理，完善研究咨询业务规范和人员管理制度，制定适当的执业回避、信息披露和隔离墙等制度，防止利益冲突。（2）加强对客户的了解，及时为客户提供有针对性的证券投资咨询服务，与客户保持畅通的沟通渠道，及时妥善处理客户咨询和投诉。（3）通过部门设置、人员管理、信息管理等方面的隔离措施，建立健全研究咨询部门与投资银行、自营等部门之间的隔离墙制度；对跨隔离墙的人员、业务应有完整记录，并采取静默期等措施；对跨越隔离墙的业务、人员应实行重点监控。（4）加强对各营业场所“工作室”（包括网上工作室）和集会性投资咨询活动的集中管理和风险控制，确保向公众提供证券投资咨询服务人员具备从事证券投资咨询业务所需的专业能力，确保相关活动已履行报备手续，确保证券公司所辖营业场所没有非法投资咨询活动。（5）加强证券投资咨询执业人员的管理和登记注册的管理，确保不存在人员兼职和挂靠，对执业人员发生变动的应及时办理变更（包括离开咨询岗位）手续。（6）建立健全研究咨询业务档案和客户服务档案，包括客户服务记录、对公众荐股记录、研究报告及公开发表的研究咨询文章等，履行相关资料的备案义务。（7）建立健全研究对象覆盖、信息收集、调研、证券研究报告制作、质量控制、合规审查、证券研究报告发布以及相关销售服务等关键环节的管理制度，加强流程管理和内部控制。建立健全证券分析师发表公开言论前的内部报备程序。（8）建立健全与发布证券研究报告相关的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防范发布证券研究报告与其他证券业务之间的利益冲突。（9）建立合理的发布证券研究报告相关人员绩效考核和激励机制，以维护发布证券研究报告行为的独立性。D项错误，日常行为属于员工的私生活，公司不能直接进行规范管理。10. 单选题根据证券公司分类监管规定，证券公司分类评价（）进行一次。问题1选项A.每月B.每半年C.每年D.每季度【答案】C【解析】证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为100分。在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、持续合规状况、业务发展状况等方面情况，进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分。分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日。11. 单选题下列关于证券法适用范围的说法，正确的有（）。.存托凭证的发行和交易适用证券法.资产支持证券、资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定.证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定.在境外的证券发行和交易活动，扰乱境内市场秩序，损害境内投资者合法权益的，依照证券法有关规定处理并追究法律责任问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券法的适用范围包括以下四类：一是在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易；二是政府债券、证券投资基金份额的上市交易；三是资产支持证券、资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定；四是在中华人民共和国境外的证券发行和交易活动，扰乱中华人民共和国境内市场秩序，损害境内投资者合法权益的，依照证券法有关规定处理并追究法律责任。错误，衍生品的发行、交易不适用于证券法。12. 单选题下列不属于证券公司发行与承销业务的主要法律法规的是（）。问题1选项A.公司法B.企业债券管理条例C.证券发行与承销管理办法D.上市公司收购管理办法【答案】D【解析】证券公司发行与承销业务的主要法律、行政法规包括公司法证券法证券公司监督管理条例企业债券管理条例证券发行与承销管理办法等。D.上市公司收购管理办法属于部门规章。13. 单选题根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，下列行为被视为刚性兑付的有（）。.资产管理产品的发行人对产品进行保本保收益.资产管理产品的管理人采取滚动发行的方式销售产品.资产管理产品兑付困难时，管理人自行筹集资金偿付.资产管理产品不能如期兑付，发行人委托其他机构代为偿付问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：1.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。2.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益；采取滚动发行等方式，使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益；资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付；金融管理部门认定的其他情形。14. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，证券公司应当将经营及客户数据按照（）进行分类分级，并根据不同类别和级别作出差异化数据管理制度安排。问题1选项A.重要性和时效性B.重要性和敏感性C.完整性和紧迫性D.时效性和完整性【答案】B【解析】证券公司应当将经营及客户数据按照重要性和敏感性进行分类分级，并根据不同类别和级别作出差异化数据管理制度安排。分类分级与实效性和紧迫性没有直接关联。15. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，下列关于证券公司信息技术合规与风险管理要求的说法，正确的有（）。.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动前，应开展内部审查.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，至少每两年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预.证券公司应定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保五年内完成信息技术管理全部事项的审计工作问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应当开展内部审查。证券公司应当识别借助信息技术手段从事证券基金业务活动的各类风险，建立持续有效的风险监测机制。证券公司应当及时、稳妥处置发现的风险问题，并至少每年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估，错误。证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保3年内完成信息技术管理全部事项的审计工作，包括但不限于信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、应急管理。错误。证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预。16. 单选题下列关于背信运用受托财产罪的相关说法，错误的是（）。问题1选项A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额未达到30万元以上的，不应予以立案追诉B.违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处法定数额罚金C.背信运用受托财产罪的的主观方面只能是故意，过失不构成本罪D.背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益【答案】A【解析】背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。该罪的主观方面只能是故意，过失不构成本罪；该罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益。背信运用受托财产罪涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在30万元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；A项错误（3）其他情节严重的情形。违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处法定数额罚金。17. 单选题根据证券投资基金法，从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。.销售、销售支付.份额登记、估值.投资顾问、评价.信息技术系统服务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】根据证券投资基金法第九十七条及第一百三十六条的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。违反上述规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款。18. 单选题某证券公司的下列风险控制指标，符合证券公司风险控制指标管理办法中关于证券公司必须持续符合的风险控制指标标准的有（）。.风险覆盖率为120%.资本杠杆率为9%.流动性覆盖宰为150%.净稳定资金率为95%问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】风险覆盖率等于净资本除以各项风险资本准备之和；不得低于100%。资本杠杆率等于核心净资本除以表内外资产总额；不得低于8%。流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来30天现金净流出量；不得低于100%。净稳定资金率等于可用稳定资金除以所需稳定资金；不得低于100%。不符合。19. 单选题下列关于公募基金运作方式的说法，错误的是（）。问题1选项A.开放式基金的份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回B.封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式C.封闭式基金在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回基金份额D.投资者对开放式基金份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易【答案】D【解析】公募基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金，简称封闭式基金”，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易；封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式。采用开放式运作方式的基金，简称“开放式基金”，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。20. 单选题根据中国证券业协会诚信管理办法，下列关于证券行业诚信管理的说法，错误的是（）。问题1选项A.诚信基本信息的效力期限为长期有效B.会员对本单位从业人员做出的处罚处分应作为处罚处分信息，并记入诚信信息备注栏C.诚信基本信息与中国证券业协会会员信息管理系统、从业人员信息管理系统基本信息保持一致D.中国证券业协会做出的表彰、奖励、评比应记入奖励信息【答案】B【解析】诚信信息，是指会员、从业人员在经营、执业活动中是否遵纪守法、诚实守信的信息和对评价其诚信状况有影响的其他信息。诚信信息包括：基本信息、奖励信息、处罚处分信息及协会自律规则规定的其他信息。诚信基本信息与证券业协会会员信息管理系统、从业人员信息管理系统基本信息保持一致。奖励信息包括受奖励单位或个人、表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间和文号等。会员对本单位从业人员作出的处罚处分不作为处罚处分信息，但应记入诚信信息备注栏，B错误。基本信息长期有效。奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁人的信息，效力期限为5年。效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起算。奖励、处罚处分本身有执行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算。