2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案253

2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（ ）。A 交易工具B 组织方式C 交割方式D 辐射地域答案 D解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场2. 单选题 证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。下列关于董事会、监事会、经理人员等各层级内部控制职责的说法错误的是（ ）。A 董事会对内部控制的有效性负最终责任，每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作，并形成相应的专门报告B 监事会应对董事会、经理人员履行职责的情况进行监督，督促其及时纠正内部控制缺陷C 证券公司有保密限制的专项会议只能有特定层级人员参加，专门负责证券公司内部控制的监督、检査与评价工作的高级管理人员和监督检査部门的负责人不得列席该类保密会议D 负责监督检査部门的高级管理人员不得监管业务部门答案 C解析 本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。专门负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门的负责人可列席证券公司任何会议。见教材第二章第一节。3. 单选题 按照期货交易管理条例第十六条的规定，申请设立期货公司，股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于（ ）。A 70%B 75%C 80%D 85%答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第十六条的规定，营必需的非货币申请设立期货公司，股东应当以货币或者期货公司经财产出资，货币出资比例不得低于85%。4. 单选题 政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（ ）。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 宏观调控答案 D解析 本题主要考查金融市场的重要性：宏观调控。政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。5. 单选题 以下最可能进行证券经济业务营销业务的是（ ）。A 取得证券经纪营销执业证书，但2年没有年检的甲B 取得证券经纪营销执业证书，同时兼任风险管控工作的乙C 通过证券经纪人专项考试取得从业资格的丙D 通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书的丁答案 D解析 根据关于加强证券公司从事经纪业务营销活动人员资格管理的通知，进行证券经济业务营销业务的人员应该通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书，参加年检。从事技术、风险监控、合规管理人员不得从事营销、客户账户和客户资金存管等业务活动。6. 单选题 证券市场融资活动是指（ ）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。A 公司（企业）和个人投资者B 资金盈余单位和赤字单位C 证券发行单位和证券投资单位D 证券公司和普通投资者答案 B解析 考查证券市场融资活动的定义。证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。7. 单选题 因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A 13年B 35年C 510年D 终身答案 D解析 本题考查证券市场禁入措施的期限。有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：(1)严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的；(2)从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的；(3)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的；(4)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的；(5)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的；(6)因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的；(7)组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的；(8)其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。8. 单选题 证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币（ ）元。A 1 000万B 2 000万C 5 000万D 1亿答案 B解析 考点：考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元。9. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法，要求主板（中小企业板）上市的上市公司组织机构健全、运行良好，符合下列规定的是（ ）。公司内部控制制度健全现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格最近十二个月内未受到中国证监会的行政处罚最近十二个月内未受到证券交易所的公开谴责最近十二个月内不存在违规对外提供担保的行为A B C D 答案 D解析 上市公司公开发行股票，最近三十六个月内未受到中国证监会的行政处罚。见教材第四章第二节。10. 单选题 在美国银行业的监管机构中，( )作为监管机构的协调机构.负责制定统一的监管准则和报告格式。A 货币监理署B 联邦储备体系C 储蓄机构监管署D 联邦金融机构检查委员会答案 D解析 本题主要考查美国银行业的监管机构。美国实行的是“双层多头”金融监管体制。联邦金融机构检查委员会在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。11. 单选题 基金托管人的权利不包括（ ）。A 按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产B 保管基金的资产C 监督基金管理人的投资运作D 获取基金托管费用答案 A解析 基金托管人的权利主要有：(1)保管基金的资产。(2)监督基金管理人的投资运作。(3)获取基金托管费用。12. 单选题 每月结束后（ ）个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。A 8B 7C 6D 5答案 A解析 本题考查合格境外投资者托管人的职责。每月结束后8个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。13. 单选题 A公司当年的净资产收益率为75%，已知当年的销售利润率为25%资产周转率为2，那么杠杆比率为（ ）。A 3B 0.375C 1.5D 0.67答案 C解析 本题主要考査利用杜邦公式进行简单计算。净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。14. 单选题 不定期跟踪评级结果若发生变化，应在不定期跟踪评级分析结束后下（ ）个工作日向评级业务主管部门报告并发布评级结果的变化；若无变化，应在不定期跟踪评级分析结束后下（ ）个工作日内向评级业务主管部门报告并发布评级结果。A 3；5B 1；7C 3；7D 1；5答案 B解析 不定期跟踪评级结果若发生变化，应在不定期跟踪评级分析结束后下1个工作日向评级业务主管部门报告并发布评级结果的变化；若无变化，应在不定期跟踪评级分析结束后7个工作日内向评级业务主管部门报告并发布评级结果。15. 单选题 封闭式基金有固定的存续期，通常在( )年以上。A 5B 8C 10D 15答案 A解析 考查封闭式基金的存续期间，通常5年以上，一般为10年或15年。16. 单选题 公司在进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的，由公司登记机关责令改正，对公司处于隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额（ ）的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以（ ）的罚款。5%以上15%以下5%以上10%以下3万元以上10万元以下1万元以上10万元以下A B C D 答案 D解析 本题考查公司的其他法律责任。根据公司法规定，公司在进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的，由公司登记机关责令改正，对公司处于隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额5%以上10%以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以1万元以上10万元以下的罚款。见教材第一章第二节。17. 单选题 下列关于证券公司与证券经纪人签订委托合同的说法正确是（ ）。签订合同前，应对证券经纪人进行严格审查应当遵循公平、效益、诚实信用的原则合同内可以不明确代理期间合同应该明确双方的权利义务A B C D 答案 D解析 证券公司与证券经纪人签订委托合同应遵循平等、自愿、诚实信用的原则；合同应载明双方名称、代理权限和代理期间等事项。不正确。18. 单选题 下列关于货币政策的目标说法正确的是( )。货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性货币中介目标选取的标准不同于操作目标货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择A B C D 答案 D解析 货币中介同标和操作目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性，且操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择。不符合题意。19. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。证券公司办理定向资产管理业务，由客户自行行使其所持有证券的权利，履行相应的义务证券公司可代表客户行使集合资产管理计划所拥有证券的权利，履行相应的义务证券公司应当至少每半年向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况作出详细说明发生资产管理合同约定的或可能影响客户利益的重大事项的，证券公司应当提前或者在合理时间内告知客户A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司资产管理业务权利行使和信息披露与报告的相关知识点。证券公司应当至少每季度向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况作出详细说明。因此错误。见教材第三章第六节。20. 单选题 在计算沪深300指数时，采用分级靠档的方法，已知自由流通比例为大于40、小于等于50时的加权比例为50%，自由流通比例为大于50，小于等于60时的加权比例为60%，股票A的总股本为8000股，非自由流通股本为4500股，则计算出的加权股本应为（ ）股。A 4800B 4200C 4000D 3600答案 C解析 股票A的总股本为8000股，非自由流通股本为4500股，自由流通量为3500股，自由流通比例为43.8%，加权比例为50%，加权股本为800050%=4000股。见教材第四章第三节。21. 单选题 以下（ ）是证券公司与客户关系的基本原则。保守客户秘密履行法定信息披露义务完善客户沟通、投诉处理机制不得挪用、侵占客户资金不得开展业务竞争履行公司财务报告披露义务A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司与客户关系的基本原则。不得开展业务竞争是证券公司与股东之间关系的特别规定。22. 单选题 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）。A 认购期权和认沽期权B 欧式期权、美式期权和修正的美式期权。C 股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D 单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权答案 C解析 考查金融期权的分类。A选项为金融期权按照选择权的性质划分。B选项为按照合约所规定的履约时间的不同划分。C选项为按照金融期权基础资产性质的不同划分。D选项为金融期权中股权类期权之下的分类。23. 单选题 有宏观经济“晴雨表”之称的是( )。A 主板市场B 中小板市场C 全国中小企业股份转让系统D 券商柜台市场答案 A解析 主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有宏观经济“晴雨表”之称。24. 单选题 下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（ ）。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金，与应收取保证金的比例不得低于15%证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司应当补交证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例A B C D 答案 B解析 对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司无须补交。见教材第三章第三节。25. 单选题 具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人或者家庭，且其金融资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A 100B 200C 300D 500答案 A解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人或者家庭，且其金融资产合计不低于100万元人民币，为合格投资者。26. 单选题 下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。风险管理的一般步骤包括识别风险、度量风险、决策与实施、风险控制、风险管理效果评价度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据在风险衡量中，概率统计方法起着极为重要的作用风险度量方法有敏感性分析法、波动性计量法、VaR法和情景压力测试法A B C D 答案 B解析 考查风险管理的相关内容。以上说法均正确。见教材第八章第二节。27. 单选题 代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（ ）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。A 60%B 65%C 70%D 75%答案 C解析 代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例70%的，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。28. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）承担全面风险管理的直接责任。A 监事会B 经理层C 董事会D 各业务部门、分支机构和子公司答案 D解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。见教材第二章第二节。29. 单选题 创业板上市公司非公开发行股票的条件不包括（ ）。A 上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，需最近二年盈利B 会计基础工作规范，经营成果真实C 发行对象不得超过5名D 最近一期期末资产负债率应当高于45%答案 A解析 创业板上市公司非公开发行股票的条件应当符合创业板上市公司发行股票的一般规定，上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，免于一般规定中要求的“最近二年盈利，净利润已扣除非经常性损益前后孰低为计算依据”。30. 单选题 ( )可以度量不同市场中的总风险。A 名义值法B 敏感性分析方法C 波动性测量D VaR方法答案 D解析 考查风险管理方法。其他三个选项无法加总不同市场的总风险。31. 单选题 利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关硏究的一种股票分析方法是（ ）A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 C解析 本题主要考查量化分析法的概念。量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有使用大量数据、模型和电脑的显著特点，广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的股票投资分析方法。见教材第四章第四节。32. 单选题 证券经纪人不得代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字的禁止性行为属于（ ）的规定。A 证券经纪人管理暂行规定B 证券经纪人执业规范（试行）C 关于加强证券经济业务管理的规定D 证券公司监督管理条例答案 B解析 按照证券经纪人执业规范（试行）的规定，证券经纪人不得代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。33. 单选题 质押式报价回购交易的异常情况包括但不限于（ ）。证券公司质押专用证券账户质押券或质押现金被司法等机关冻结或强制执行证券公司被暂停或终止报价回购式证券交易权限证券公司进入风险处置或破产程序质押券中的证券到期A B C D 答案 C解析 本题考查质押式报价回购式证券的异常情况处理。质押式报价回购交易的异常情况处理异常情况一般包括以下几种情形：证券公司专用证券账户或其中的证券被司法等机关冻结或强制执行；证券公司被暂停或终止约定购回式证券交易权限；证券公司进入风险处置或破产程序；客户资金账户或证券账户被司法等机关冻结或强制执行；标的证券暂停上市或终止上市；交易所认定的其他情形。发生异常情况的，交易各方可以按业务协议中约定的提前购回、延期购回、证券公司向交易所申报终止购回并与客户协商处理及交易所认可的其他约定方式等处理。证券公司与客户应当在客户协议中约定，待购回期间标的证券涉及吸收合并、要约收购、权证发行、债转股、公司缩股或公司分立等事件，客户应当提前购回。见教材第三章第七节。34. 单选题 上市公司募集资金使用中不符合规定的是（ ）。A 前次募集资金使用情况需要进行披露B 金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资C 互联网企业可以将募集的资金借给供应商D 募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定答案 C解析 除金融类企业外，本次募集资金使用不得为持有交易性金融资产和可供出售金融资产借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。35. 单选题 中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿），主要内容包括（ ）。维持适当门槛，支持机构“走出去”规范业务范围，完善组织架构督促母公司加强管控，完善境外机构管理加强持续监管，完善跨境监管合作A B C D 答案 D解析 中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿），主要内容包括以下四个方面：一是维持适当门槛，支持机构“走出去”。二是规范业务范同，完善组织架构。三是督促母公司加强管控，完善境外机构管理。四是加强持续监管，完善跨境监管合作。见教材第三章第三节。36. 单选题 同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的（ ）。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 D解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的20%。37. 单选题 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施（ ）。停止批准新业务停止批准增设、收购营业性分支机构限制分配红利限制转让财产或在财产上设定其他权利限制债务担保限制股权结构的重大变化A B C D 答案 A解析 本题考査风险控制指标不符合规定标准的监管措施指标。整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施：(1)停止批准新业务；(2)停止批准增设、收购营业性分支机构；(3)限制分配红利；(4)限制转让财产或在财产上设定其他权利。38. 单选题 影响债券现金流的因素有（ ）。债券的面值和票面利率计付息间隔债券的嵌入式期权条款债券的税收待遇债券的币种A B C D 答案 A解析 考查影响债券现金流的因素。在不发生违约事件的情况下，债券发行人应按照发行条款向债券持有人定期偿付利息和本金。（1）债券的面值和票面利率（2）计付息间隔（3）债券的嵌入式期权条款（4）债券的税收待遇（5）其他因素债券的币种。39. 单选题 A公司是由甲出资20万元、乙出资50万元、丙出资30万元、丁出资80万元共同设立的有限责任公司。丁申请A公司为其银行贷款作担保，为此A公司召开股东会，甲、乙、丙、丁均出席会议，乙明确表示不同意。根据公司法的规定，下列关于会议决议的表述中，正确的是（ ）。A 该决议必须经甲、乙、丙、丁四个股东全部通过，因乙不同意而不能通过B 该决议必须经甲、乙、丙三个股东全部通过，因乙不同意而不能通过C 该决议必须经全体股东所持表决权的过半数通过，因甲、丙、丁所持表决权占72.2%，因此通过D 该决议必须经甲、乙、丙股东所持表决权的过半数通过，因甲、丙所持表决权仅占50%，因此不通过答案 D解析 公司为公司股东或实际控制人提供担保的，须经出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。40. 单选题 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括( )。运行独立检查独立代码独立指数独立A B C D 答案 D解析 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”指运行独立、监察独立、代码独立和指数独立。检查独立表述错误，应改为“监察独立”。41. 单选题 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（ ）或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（ ）或等值的自由兑换货币。A 5亿元5亿元B 3亿元5亿元C 3亿元8亿元D 5亿元8亿元答案 D解析 考查金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。金融租赁公司注册资本金不低于5亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币。42. 单选题 中国证券投资基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A 7B 10C 15D 20答案 D解析 本题考查私募基金管理人登记备案的相关知识。中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。见教材第三章第九节。43. 单选题 股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（ ）的，为发行失败。A 50%B 60%C 70%D 80%答案 C解析 本题考查代销制度规定。股票发行采用代销方式.代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。见教材第一章第四节。44. 单选题 在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在( )手中。A 资金需求者B 资金供应者C 金融中介机构D 政府答案 C解析 本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。45. 单选题 证券公司承销证券，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动的，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处（ ）的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 10万元以上60万元以下D 30万元以上300万元以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第一百九十一条规定，证券公司承销证券，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动的，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。见教材第一章第四节。46. 单选题 （ ）用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。A 融券专用证券账户B 客户信用交易担保证券账户C 信用交易证券交收账户D 信用交易资金交收账户答案 B解析 考点：考查证券公司在证券登记结算机构开设的信用账户，客户信用交易担保证券账户的概念。客户信用交易担保证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。见教材第三章第七节。47. 单选题 有限责任公司首次股东会会议应由（ ）召集。A 董事会B 监事会C 全体股东D 出资最多的股东答案 D解析 首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持，依照中华人民共和国公司法的规定行使职权。48. 单选题 相对于优先股，永续债独有的特点不包括（ ）。A 清偿顺序优先B 利息税前扣除C 无管理决策权D 无固定赎回期限答案 D解析 本题主要考查无固定赎回期限为优先股的特点。与永续债相比，优先股投资者具有在一定条件下恢复表决权的权利，而永续债一般不具有这一特点；从破产清算时剩余财产的清偿顺序来看，永续债券的偿还顺序先于优先股；从发行人角度，支付不计人权益的永续债利息可在税前扣除，支付计人权益的永续债利息不能在税前扣除，而优先股股息都不能在税前扣除。49. 单选题 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到（ ）时，应当在该事实发生之日起3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A 5%B 10%C 15%D 30%答案 A解析 本题考查上市公司收购程序。通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。50. 单选题 关于证券公司薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，以下说法正确的是（）。A 证券公司经营证券经纪业务和证券自营业务，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会B 证券公司经营证券经纪业务和融资融券业务，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会C 证券公司经营证券资产管理业务和证券投资咨询业务，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会D 证券公司经营证券经纪业务和证券投资咨询，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会答案 B解析 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。故选B。51. 单选题 未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 违法所得1倍以上5倍以下D 违法所得1倍以上10倍以下答案 C解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百一十九条规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以卜5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。52. 单选题 （ ）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。A 财政部B 中国证监会C 中国人民银行D 国务院有关部门答案 B解析 考查证券投资者者保护基金的监督管理。中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督。中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金的合规使用情况进行检查监督。见教材第三章第四节。53. 单选题 证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料，证券公司保存上述文件资料的期限不得少于（ ）。A 2年B 3年C 5年D 八年答案 C解析 证券公司中间介绍业务。资料保存证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。证券公司保存上述文件资料的期限不得少于5年。见教材第三章第九节。54. 单选题 任何人未取得任职资格，实际行使证券公司高级管理人员职权的，中国证监会对其采取（）措施。A 罚款B 证券市场禁入C 降职D 警告答案 D解析 根据证券公司高级管理人员管理办法的规定，证券公司应当选聘取得证券公司高级管理人员任职资的人员担任高管人员；未取得高管任职资格的人员不得担任高管人员。申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请高管任职资格的，给予警告。未取得任职资格，行使职权属于欺骗隐瞒的行为应处以警告。故选D。55. 单选题 （ ）年经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。A 2004B 2007C 2008D 2009答案 A解析 2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。56. 单选题 某投资者按100元价格平价购买了年息8%、每年付息1次的债券，持有2年后按106元价格卖出，该投资者持有期收益率为（ ）。A 10.85%B 10.58%C 9.85%D 9.58%答案 A解析 考查持有期收益率的计算。持有期收益率的公式为：。代入公式得yh=10.85%。57. 单选题 经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款A 1；1B 2；2C 3；3D 3；1答案 C解析 本题考査对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。58. 单选题 信息技术系统服务机构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料，或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，处（ ）。A 1万元以上10万元以下罚款B 1万元以上30万元以下罚款C 3万元以上10万元以下罚款D 3万元以上30万元以下罚款答案 C解析 考查证券投资基金法第一百零五条及第一百四十二条的规定。信息技术系统服务机构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，处3万元以上10万元以下罚款。59. 单选题 根据证券化产品的金融属性不同，可以分为（ ）。股权型证券化债权型证券化单一型证券化混合型证券化A B C D 答案 B解析 考查资产证券化的分类。根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。60. 单选题 经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（ ）特征。A 流动性B 参与性C 风险性D 永久性答案 C解析 本题主要考查股票风险性的理解。股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。很显然，风险是一个中性概念，风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的收益，这就是“高风险高收益”的含义。见教材第四章第一节。61. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范，下列说法错误的是（ ）。A 私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务B 私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以盈利为目的管理闲置资金C 私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于依法公开发行的国债、央行票据等风险较低的证券D 私募基金子公司管理闲置资金应当坚持有效控制风险、保证流动性的原则答案 B解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范，私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以现金管理为目的管理闲置资金，但应当坚持有效控制风险、保证流动性的原则，且只能投资于依法公开发行的国债、央行票据、短期融资券、投资级公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券。62. 单选题 期货交易所的职责不包括（ ）。A 提供交易的场所、设施和服务B 设计合约，安排合约上市C 为期货交易提供集中履约担保D 从事信托投资业务答案 D解析 根据期货交易管理条例第十条的规定，期货交易所应当依照本条例和国务院期货监督管理机构的规定，建立、健全各项规章制度，加强对交易活动的风险控制和对会员以及交易所工作人员的监督管理。期货交易所履行下列职责：(1)提供交易的场所、设施和服务；(2)设计合约，安排合约上市；(3)组织并监督交易、结算和交割；(4)为期货交易提供集中履约担保；(5)按照章程和交易规则对会员进行监督管理；(6)国务院期货监督管理机构规定的其他职责。期货交易所不得直接或者间接参与期货交易。未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。63. 单选题 财务与会计人员不得（）。.承担与本职岗位有冲突的工作.损害、侵占、挪用和滥用本单位及其所管理的资金、财产.未经授权动用本单位的资金、财产.擅自修改或危害本单位的财务系统A 、B 、C 、D 、答案 D解析 财务与会计人员禁止从事以下行为：承担与本职岗位有冲突的工作；违反内部工作流程和岗位职责管理规定，将本人工作委托他人代为履行；违规向其他人员提供自己保管的印章、凭证、钥匙等物品或泄露密码信息；未经授权动用本单位的资金、财产；擅自修改或危害本单位的财务系统；损害、侵占、挪用和滥用本单位及其所管理的资金、财产；损坏、隐匿或丢弃凭证、账簿、印章等财务资料。64. 单选题 基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）。A 1个月B 2个月C 3个月D 5个月答案 C解析 考查基金募集的期限限制。65. 单选题 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，证券公司应当建立健全客户交易安全监控制度，以下表述错误的是（）。.证券公司应当替客户设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度.证券公司应当保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额.证券公司应当在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户及自助证券交易客户端提示客户身份证件、账户、密码的保护.证券公司确认倒买倒卖等异常交易行为的，应当立即采取措施监控资产，不需要协助客户向公安备案A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据关于加强证券经纪业务管理的规定，建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。证券公司应当配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监督、控制、调查，根据监管部门及证券交易所要求，及时、真实、准确、完整地提供客户账户资料及相关交易情况说明。发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。故项错误。证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。故项错误，项正确。证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。故项正确。故选B。66. 单选题 （）是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。A 保护基金公司B 证券投资公司C 证券业协会D 基金理财公司答案 A解析 中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日注册成立。保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。67. 单选题 养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 D解析 考查基本养老保险基金。养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的20%。68. 单选题 中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（ ）。A 一般性货币政策工具B 选择性货币政策工具C 创新性货币政策工具D 其他货币工具答案 B解析 选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外还有直接信用控制和间接信用控制等。见教材第二章第一节。69. 单选题 相对于普通股，优先股具有下列（ ）特点。决策管理权受限买卖利差大利润和剩余财产分配有优先权绝对不可退股收益相对固定A B C D 答案 D解析 本题主要相对于普通股，优先股二级市场股价波动较小，利差也较小；如有约定，优先股股东可如约将股票回售给公司。70. 单选题 全国社会保障基金，是由（ ）构成，是国家社会保障储备基金。中央财政预算拨款国有资本划转基金投资收益以国务院批准的其他方式筹集的资金A B C D 答案 D解析 考查全国社会保障基金的资金构成，以上选项均正确。见教材第三章第二节。71. 单选题 投资者融资卖出证券时，融资保证金比例不得低于（ ）。A 120%B 100%C 80%D 50%答案 D解析 考查融资卖出证券的保证金比例。投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于50%。72. 单选题 下列关于金融期权的定义说法正确的有( )。期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺A B C D 答案 A解析 期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。期权交易就是对这种选择权的买卖。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。73. 单选题 下面关于风险对冲，说法正确的是( )。套期保值是常见的风险对冲工具风险对冲对管理系统性风险和非系统性风险都有效为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生I具进行风险对冲风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体A B C D 答案 B解析 考查风险对冲的相关内容。为了防范和化解系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲。风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体。74. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所上一年度业务收入不少于（ ）万元，其中审计业务收入不少于（ ）万元，以上业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入。A 80006000B 80005000C 60005000D 50003000答案 A解析 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，以上业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入。75. 单选题 依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情形（）之一的，应予以立案追诉。.造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在五十万元以上的.致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的.其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的情形.多次对依法应当披露的重要信息不按照规定披露的A 、B 、C 、D 、答案 C解析 涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在50万元以上的；虚增或者虚减资产达到当