2022年证券从业资格考试密押卷带答案94

2022年证券从业资格考试密押卷带答案1. 单选题 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。开户缴款认购确认A B C D 答案 C解析 考查开放式基金认购步骤。开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。见教材第六章第三节。2. 单选题 欺诈发行股票、证券罪应承担的法律责任中，理解均有错误的有（ ）。保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书.或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款按照证券法第二百三十二条规定，违反该法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付的，应当先缴纳罚款、罚金按照证券法第二百三十四条规定，依照该法收缴的罚款和没收的违法所得，全部上缴国库按照证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以100万元的罚款A B C D 答案 C解析 本题考查证券法第二百三十二条有关规定，违反该法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付的，应当先承担民事赔偿责任。考查证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款。3. 单选题 下列企业中，全体出资人对企业债务承担无限责任的是（ ）。A 普通合伙企业B 有限责任公司C 有限合伙企业D 国有独资公司答案 A解析 本题考查企业的特征。普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任；有限合伙企业只是部分普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。选项A正确。4. 单选题 中国证券业协会依据证券业从业人员资格管理办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大纲、执业证书管理办法以及执业行为准则等，应当报（ ）核准A 中国证券业协会B 中国证监会C 财政部D 国务院答案 B解析 本题考査证券从业人员监督管理的相关规定，证券业协会依据证券业从业人员资格管理办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大纲、执业证书管理办法以及执业行为准则等，应当报中国证监会核准。5. 单选题 上市公司出现（ ）情形可以向证券交易所申请退市。上市股东大会决议主动撒回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易上市公司被其他公司实施控股合并上市公司股东大会决议公司解散其他人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件A B C D 答案 A解析 上市公司可以向证券交易所申请退市的情形。1上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；2上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；3上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；4上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；5除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；6上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销；7上市公司股东大会决议公司解散。见教材第四章第二节。6. 单选题 证券公司承销或者代理买卖未经核准私自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 违法所得1倍以上5倍以下D 违法所得1倍以上10倍以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第一百九十条规定，证券公司承销或者代理买卖未经核准私自公开发行的证券，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款。见教材第一章第四节。7. 单选题 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。A 如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团B 服务机构通常由第三方担任C 信用增级机构通常由发起人担任D 受托人是资产支持证券的真正发行人答案 A解析 考查资产证券化参与者的职能。服务机构通常由发起人担任；信用增级机构分别是发起人和独立的第三方；特殊目的机构是资产支持证券的真正发行人。8. 单选题 从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是( )，主观性客观性反映交易意愿的利率是实际发生的利率A B C D 答案 B解析 本题主要考查伦敦银行间同业拆借利率的特点。从LIBOR的取样和计算方式可以看出，它所代表的其实并非实际发生的金融交易的利率，而是反映交易意愿的利率，具有很强的主观性。9. 单选题 国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。这种特殊性表现在（ ）。资金来源广、发行规模大存在汇率风险有国家主权保障以自由兑换货币作为计量货币A B C D 答案 B解析 考查国际债券的特征。同国内债券相比，具有一定的特殊性。（1）资金来源广、发行规模大。（2）存在汇率风险。（3）有国家主权保障。（4）以自由兑换货币作为计量货币。10. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范，下列说法错误的是（ ）。A 私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务B 私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以盈利为目的管理闲置资金C 私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于依法公开发行的国债、央行票据等风险较低的证券D 私募基金子公司管理闲置资金应当坚持有效控制风险、保证流动性的原则答案 B解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范，私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以现金管理为目的管理闲置资金，但应当坚持有效控制风险、保证流动性的原则，且只能投资于依法公开发行的国债、央行票据、短期融资券、投资级公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券。11. 单选题 发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已发行证券的，处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 非法募集资金金额1%以上l0%以下D 非法募集资金金额1%以上5%以下答案 D解析 本题考查证券法。根据证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已发行证券的，处以非法募集资金金额1%以上5%以下的罚款。见教材第一章第四节。12. 单选题 私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（ ）。A 合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元B 净资产不低于1 000万元的单位C 金融资产不低于200万元的个人D 最近两年年均收入不低于50万元的个人答案 B解析 私募基金合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于100万元且符合下列标准的单位或个人；净资产不低于1 000万元的单位；金融资产不低300万元的个人或者最近三年年均收入不低于50万元的个人。见教材第二章第二节。13. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。A 500B 5000C 300D 3000答案 B解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。14. 单选题 发行人和主承销商应当在发行公告中披露（ ）。战略投资者的选择标准持有期限向战略投资者配售的股票金额向战略投资者配售的股票总量A B C D 答案 B解析 本题主要考查发行人和主承销商应当在发行公告中披露的内容。发行人和主承销商应当在招股意向书（或招股说明书）和发行公告中披露本次发行股票的定价方式。上市公司发行证券的定价，应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的有关规定。15. 单选题 金融衍生工具的基础变量包括（）。价格指数资产价格气温选举A B C D 答案 D解析 考查金融衍生工具相关概念。作为金融衍生工具的基础变量种类繁多，主要是各类资产价格、价格指数、利率、汇率、费率、通货膨胀率以及信用等级等等。近些年来，某些自然现象（如气温、降雪量、霜冻、飓风）甚至人类行为（如选举、温室气体排放）也逐渐成为金融衍生工具的基础变量。16. 单选题 股票风险较（ ），债券风险较（ ）。A 小大B 大小C 大大D 小小答案 B解析 债券和股票有不同的风险，股票风险较大，债券风险较小。17. 单选题 按照期货交易管理条例第九条的规定。因违法行为或者违纪行为被撤销资格的财务顾问机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾（ ）年的人员不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员。A 2B 3C 4D 5答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第九条的规定。因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年的人员不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员。见教材第一章第六节。18. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议内容应当包括（ ）。当事人的权利义务证券投资顾问服务的内容和方式争议或者纠纷解决方式终止或者解除协议的条件和方式A B C D 答案 D解析 本题考查签订证券投资顾问服务协义环节的规范要求。19. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，涉嫌（ ）情形应予立案追溯。、利用募集的资金从事公司活动的、发行数额达到300万元的、转移或者隐瞒所募集资金的、伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A 、B 、C 、D 、答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。20. 单选题 按照刑法第一百八十条规定，对犯内幕交易、泄露内幕信息罪的人员，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍或者（ ）倍以下罚金；情节特别严重的，处（ ）年以上10年以下有期徒刑。A 3；1B 5；3C 3；2D 5；5答案 D解析 本题考查刑法第一百八十条的规定。对犯内幕交易、泄露内幕信息罪的人员，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍或者5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑。21. 单选题 除财务顾问的法定代表人或者其授权代表人之外，应当在财务顾问专业意见上签名的还有（ ），并加盖财务顾问单位公章。部门负责人内部核查机构负责人财务顾问主办人项目协办人A B C D 答案 D解析 本题考查财务顾问主办人签章及报告制度。财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机构负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加盖财务顾问单位公章。见教材第三章第三节。22. 单选题 下列有关分公司的说法，错误的是（ ）。A 分公司不具有法人资格，不能享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担B 分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程C 分公司在人事上没有自主权，其主要管理人员由总公司决定并委任，但能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动D 分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中答案 C解析 本题考查分公司的法律地位。分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动，选项C错误。23. 单选题 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。A 隐蔽性B 扩散性C 不确定性D 周期性答案 B解析 金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。24. 单选题 任何单位或者个人未经批准，持有或者实际控制证券公司（ ）以上股权的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正；改正前，相应股权不具有表决权。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 A解析 本题考查对违法控制证券公司5%以上股权情形进行责令限期整改的监督管理措施。见教材第一章第七节。25. 单选题 公司在将股份奖励给本公司职工的情形时，可以收购本公司股份。公司依照该项规定收购本公司股份时，下列哪一选项不是必需的（ ）。A 收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的5%B 收购股份不必经股东大会决议C 用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出D 所收购的股份应当在1年内转给职工答案 B解析 本题考查股份有限公司股份回购。公司因将股份奖励给本公司职工收购股份的，应当经股东大会决议。见教材第一章第二节。26. 单选题 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件。基金合同的主要披露事项包括( )。募集基金的目的和名称基金运作方式基金份额发售日期基金份额持有人A B C D 答案 D解析 考查基金合同的披露事项，还包括基金份额的价格、费用原则，基金份额持有人和基金托管人的权利和义务、基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式，基金收益分配原则，费用提取及支付方式，投资方向和投资限制，净值计算方式和公告方式等。27. 单选题 （ ）是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。A 专项债券B 收入债券C 地方政府一般债券D 政府支持机构债券答案 C解析 地方政府一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。28. 单选题 证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制。则（ ）是证券公司自营业务的最高决策机构。A 投资决策机构B 自营业务部门C 董事会D 分支机构答案 C解析 本题考查证券自营业务的决策与授权。投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。29. 单选题 证券评级机构未按照证券法规定披露信息，或者未对其所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证的，责令改正，予以警告，并处以（ ）的罚款。A 1万元以上3万元以下B 1万元以上5万元以下C 3万元以上5万元以下D 3万元以上10万元以下答案 A解析 考点：考查证券评级机构的禁止行为。按照证券法规定，证券评级机构未披露信息，或者未对其所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证的，责令改正，予以警告，并处以1万元以上3万元以下的罚款。见教材第二章第四节。30. 单选题 ( )对金融市场有着直接、主要的影响。A 财政政策B 收入政策C 货币政策D 经济周期答案 C解析 宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，货币政策对金融市场有着直接、主要的影响。收入政策具有更高一层次的渊节功能，财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。31. 单选题 全国社保基金境外投资限于下列投资（ ）。银行存款外国政府债券基金股票银行票据A B C D 答案 D解析 全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：(1)银行存款；(2)外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；(3)中国政府或者企业在境外发行的债券；(4)银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；(5)股票；(6)基金；(7)掉期、远期等衍生金融工具；(8)财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。32. 单选题 下列关于金融期权的定义说法正确的有( )。期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺A B C D 答案 A解析 期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。期权交易就是对这种选择权的买卖。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。33. 单选题 证券融资是一种（ ）A 直接融资B 间接融资C 吸收投资D 民间借款答案 A解析 直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。证券融资是一种直接融资。34. 单选题 在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有（ ）。债项评级达AAA级以上每次发行时认购的机构投资者不超过200人单笔认购不少于500万元人民币所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务A B C D 答案 A解析 考查非公开发行项目收益债券时应满足的要求。非公开发行的项目收益债券的债项评级达AA级以上。35. 单选题 下列属于资本市场的有( )。股票市场银行间同业拆借市场中长期国债市场大额可转让存单市场A B C D 答案 D解析 本题主要考查资本市场。资本市场包括股票市场、中长期国债市场、中长期银行存款市场等。36. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为（ ），最长为（ ）。A 6个月；1年B 6个月；6年C 1年；6年D 1年；10年答案 C解析 根据中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为1年，最长为6年；自发行结束之日起12个月后方可交换为预备交换的股票；公司债券交换为每股股份的价格应当不低于公告募集说明书日前20个交易日公司股票均价和前一个交易日的均价。37. 单选题 保荐人的保荐责任期包括（ ）。发行上市全过程对发行的股票承担终身责任发行上市后一段时间A B C D 答案 C解析 本题主要考查保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程和发行上市后一段时间。38. 单选题 根据沪、深证券交易所融资融券交易实施细则，证券公司按照相关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户后，应在开户后（ ）个交易日内报交易所备案。A 2B 3C 5D 7答案 B解析 本题考查证券公司信用业务账户的备案时间。根据沪、深证券交易所“融资融券交易实施细则”，证券公司按照相关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户后，应在开户后3个交易日内报交易所备案。见教材第三章第七节。39. 单选题 下列关于合格境外机构投资者境内证券投资申请条件及审批程序的说法中，错误的是（）。A 申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系B 申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起2年内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请C 申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚D 申请合格投资者资格和投资额度，申请人可以通过托管人分别向中国证监会和国家外汇局报送文件答案 B解析 合格境外机构投资者境内证券投资管理办法规定，申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起1年内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请。40. 单选题 下面对证券交易所总经理的表述错误的是（ ）。A 证券交易所的总经理每届任期3年B 总经理由中国证监会任免C 副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任D 提议召开临时监事会答案 D解析 考查证券交易所总经理。总经理行使下列职权：(1)执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作；(2)主持证券交易所的日常工作；(3)拟订并组织实施证券交易所工作计划；(4)拟订证券交易所年度财务预算、决算方案；(5)审定业务细则及其他制度性规定；(6)审定除取消会员资格以外的其他纪律处分；(7)审定除应当由理事会审定外的其他财务管理事项；(8)理事会授予的和证券交易所章程规定的其他职权。提议召开临时临时会是监事会的职能。见教材第三章第四节。41. 单选题 （ ）制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。A 保荐制度B 发审委制度C 保代制度D 推荐制度答案 A解析 保荐制度，指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所推荐的发行人的信息披露质量和所做承诺提供持续训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。42. 单选题 ( )也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。A 资产流动性风险B 市场风险C 投机风险D 流动性风险答案 A解析 考查资产流动性风险的相关内容。资产流动性风险也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因导致转让无法进行（例如股票触及跌幅限制或停牌），则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。43. 单选题 （ ）年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。A 2006B 2007C 2008D 2009答案 A解析 考查我国金融衍生工具的交易所市场的发展。2006年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券（简称可分离债券）。44. 单选题 违反中华人民共和国证券法的规定，操纵证券市场的，应给予的处罚有（ ）。.责令依法处理非法持有的证券.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款.没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款.单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据中华人民共和国证券法第二百零三条的规定，违反中华人民共和国证券法的规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款。单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款。45. 单选题 开放式基金非交易过户主要包括（ ）。继承捐赠司法强制执行经注册登记机构认可的其他情况A B C D 答案 D解析 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。46. 单选题 保荐代表人岀现下列哪种情形，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，撤销其保荐代表人资格（ ）。A 因保荐业务或者其具体负责保荐工作的发行人在保荐期间内受到证券交易所、中国证券业协会公开谴责B 因突发自然灾害未能及时参与辅导工作C 本人及其配偶持有发行人的股份D 受发行人与证券服务机构的误导，参与其提供存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的文件答案 A解析 本题考査保荐代表人违反有关规定的法律责任或被采取的监管措施。保荐代表人岀现下列情形之一的，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，撤销其保荐代表人资格:尽职调査工作日志缺失或者遗漏、隐瞒重要问题；未成或者未参与辅导工作；未参加持续督导工作，或者持续督导工作未勤勉尽职；因保荐业务或者其具体负责保荐工作的发行人在保荐期间内受到证券交易所、中国证券业协会公开谴责；唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会及其发行审核委员会的审核工作；严重违反诚实守信、勤勉尽责义务的其他情形。47. 单选题 有资格申请加入凭证式国债承销团资格的是（ ）。A 仅商业银行B 商业银行、邮政储蓄银行C 商业银行、邮政储蓄银行和信托机构D 仅信托机构答案 B解析 商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。48. 单选题 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括( )。审计费信息披露费开户费过户费A B C D 答案 A解析 考查我国基金交易费用主要内容。过户费属于基金交易费。49. 单选题 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%A B C D 答案 D解析 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%，承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的1%；承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%，承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%。50. 单选题 证券公司开展融资融券业务，必须经（ ）批准。A 证券行业协会B 证券交易所C 中国证监会D 证券信用公司答案 C解析 本题考查融资融券业务的批准。证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。未经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。见教材第三章第七节。51. 单选题 （ ）是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。A 代销金融产品B 中间介绍业务C 另类投资业务D 投资业务答案 A解析 代销金融产品的相关含义。代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。见教材第三章第九节。52. 单选题 按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（ ）万元。A 500B 300C 200D 100答案 C解析 按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于200万元。见教材第三章第三节。53. 单选题 由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（ ）。企业素质经营能力获利能力偿债能力A B C D 答案 D解析 考查债券评级的主要内容，除了以上答案，还包括履约情况和发展前景。54. 单选题 关于“B股”，下列说法正确的是（ ）。A “B股”允许外币现钞买卖B 公司向境内上市外资股股东支付股利，可以以外币支付C 境内居民个人购买的“B股”可以向境外转托管D 境内居民与非居民之间可以进行“B股”转让协议答案 B解析 本题主要境内上市外资股相关知识点:“B股”不允许外币现钞买卖；公司向境内上市外资股股东支付股利，以人民币计价和宣布，以外币支付；境内居民个人购买的“B股”不可以向境外转托管；境内居民与非居民之间不得进行“B股”转让。55. 单选题 对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等的机构是（ ）。A 证券业协会B 基金管理公司C 基金销售机构D 相关监管机构答案 C解析 基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等的机构。56. 单选题 按照上市公司并购重组财务顾问业务管理办法规定，财务顾问主办人应该具备的条件不包括（ ）。A 具有证券从业资格B 具备中国证监会规定的投资银行业务经历C 最近36个月无违反诚信的不良记录D 未负有数额较大到期未清偿的债务答案 C解析 本题考査财务顾问主办人应该具备的条件。按照上市公司并购重组财务顾问业务管理办法规定，财务顾问主办人应该具备下列条件:具有证券从业资格；具备中国证监会规定的投资银行业务经历；参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；未负有数额较大到期未清偿的债务；最近24个月无违反诚信的不良记录；最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。57. 单选题 经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（ ）的措施。A 出具警示函B 责令改正C 市场禁入D 监管谈话答案 C解析 考点：考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。58. 单选题 在调查操纵证券市场内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不等超过（ ）个交易日；案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。A 15；10B 10；15C 15；15D 10；10答案 C解析 主办券商应在取得业务备案函后5个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息。59. 单选题 按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。A 50%B 40%C 30%D 20%答案 A解析 考查证券公司次级债券的发行条件。参照公司债券发行与交易管理办法。长期次级债计人净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%。见教材第五章第二节。60. 单选题 公司的高级管理人员，不包括（ ）。A 经理、副经理B 经理助理C 上市公司董事会秘书D 财务负责人答案 B解析 本题考查高级管理人员的概念。高级管理人员，指的是公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书。经理助理不属于高级管理人员。61. 单选题 国家股从资金来源上主要有（ ）。财政部门的预算拨款补助现有国企改组股份公司时所拥有的净资产代表国家投资部门进行的投资代表国家投资公司进行的投资A B C D 答案 C解析 本题主要考查国家股的资金来源。国家股从资金来源上看，主要有以下三个方面：第一，现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。第二，现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。第三，经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。62. 单选题 集合计划成立应当具备客户人数（ ）。A 在200人以下并不少于2人B 在200人以下并不少于3人C 在100人以下并不少于2人D 在100人以下并不少于3人答案 A解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。集合计划成立应当具备客户人数在200人以下并不少于2人。见教材第三章第六节。63. 单选题 （ ）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。A 可交易债券B 可分离债券C 可转换债券D 可交换债券答案 D解析 可交换债券是指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券。64. 单选题 债券代表债券投资者的权利，这种权利是（ ）。A 直接支配财产权利B 债权C 资产所有权D 直接处置财产权利答案 B解析 考查债券的基本性质。债券代表债券投资者的权利，但这种权利不是直接支配财产权，也不是资产所有权的变现，而是一种债权。65. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户A B C D 答案 D解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。66. 单选题 下面关于客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的表述错误的是（ ）。A 证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务B 投资主办人不得进行內幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的行为，或其他违反规定的操作。投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务C 同一投资主办人可以同时办理资产管理业务和自营业务D 投资主办人发生变更的，证券公司应当提前或者在合理时间内按照集合资产管理合同约定的方式披露，并向住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告答案 C解析 本题考查客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的有关要求。同投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。67. 单选题 证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（ ）优先的原则。A 社会公共利益B 证券市场有效C 交易活动公平D 交易价格公正答案 A解析 考查证券交易所的特征。证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循社会公共利益优先的原则，维护市场的公平、有序、透明。68. 单选题 根据证券、期货投资咨询管理暂行办法，证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。.注明所在证券、期货投资咨询机构的名称.注明个人真实姓名.注明联系电话.对投资风险作充分说明A 、B 、C 、D 、答案 B解析 证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。69. 单选题 客户交易结算资金应当存放在指定（ ），以每个客户的名义单独立户管理。A 证券登记结算公司B 商业银行C 证券交易所D 证券公司答案 B解析 证券公司监督管理条例第五十七条第一款规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。第四款规定，指定商业银行的名单，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构确定并公告。70. 单选题 单一司法辖域内的金融市场是（ ）。A 交易所市场B 场外交易市场C 国际金融市场D 国内金融市场答案 D解析 本题主要考查国内金融市场的概念。国内金融市场，是指单一司法辖域内的金融市场，也可以进一步分为全国性金融市场和地区性金融市场。71. 单选题 下面对理事会会议表述不正确的是（ ）。A 理事会会议至少每季度召开一次B 会议必须有2/3以上理事出席C 其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效D 理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告答案 C解析 考查理事会会议。理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。见教材第三章第四节。72. 单选题 下列股票能被选入沪深300指数的有（ ）。A 甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市B 丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷C 丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈D ST、*ST股票和暂停上市股票。答案 B解析 沪深300指数是由沪深A股中规模大、流动性好、最具代表性的300只股票组成，不能是创业板股票，除非该股票上市以来日均A股总市值在全部沪深A股（非创业板股票）中排在前30位；也不能是ST、*ST股票和暂停上市股票。见教材第四章第三节。73. 单选题 区域性股票市场实行的制度是( )。A 投资者制度B 准入制度C 核定制度D 合格投资者制度答案 D解析 区域性股票市场实行合格投资者制度。74. 单选题 根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具。A 操作性货币政策工具B 中介性货币政策工具C 选择性货币政策工具D 具体货币政策工具答案 C解析 根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践巾的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、选择性货币政策工具及其他货币政策工具。见教材第二章第一节。75. 单选题 财务顾问在并购重组业务完成后的持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的定期报告出具意见，并在前述定期报告披露后的（）日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。A 20B 5C 15D 10答案 C解析 财务顾问在并购重组业务完成后的持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。76. 单选题 期货交易管理条例第五十七条规定，期货公司的股东有（ ）行为的，国务院期货监督管理机构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持期货公司的股权。虚假出资非货币出资抽逃出资延期出资A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查期货交易管理条例的规定，期货公司的股东有虚假出资或者抽逃出资行为的，国务院期货监督管理机构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持期货公司的股权。77. 单选题 首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（ ）A 网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数B 网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考C 网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价D 网下投资者不得协商报价答案 B解析 网下投资者只能有一个报价。78. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所至少有（ ）名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。A 30B 25C 20D 15答案 B解析 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所至少有25名以上的合伙人，目.半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。79. 单选题 证券公司开展融资融券业务，需要遵循的基本原则是（ ）。合法合规性原则集中管理原则业务隔离原则了解客户原则A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司融资融券业务的基本原则。融资融券业务管理的基本原则：合法合规性原则；集中管理原则；业务隔离原则；了解客户原则。见教材第三章第七节。80. 单选题 按照刑法第一百八十五条之一规定，背信运用受托财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上（ ）万元以下罚金；情节特别严重的，处（ ）年以上（ ）年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。A 10；5；10B 20；6；15C 30；3；10D 40；5；20答案 C解析 考点：考查刑法第一百